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单选题(共50题)1、我国小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额,不得超过其资本净额的()。A.50%B.75%C.100%D.125%【答案】A2、在所有金融机构中,历史最悠久、资本最雄厚、体系最庞大、业务范围最广、掌握金融资源最多的金融机构是()。A.投资银行B.储蓄银行C.商业银行D.开发银行【答案】C3、凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低,而只是引起人们手持现金增加的现象叫()。A.资产泡沫B.货币紧缩C.流动性陷阱D.货币膨胀【答案】C4、材料题A.4B.5C.8D.20【答案】C5、现代金融机构体系以()为中心。A.商业银行B.投资银行C.金融监管机构D.中央银行【答案】D6、下列货币政策工具中,调控作用最猛烈,央行具有完全自主权的政策工具是()A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贷款政策D.再贴现政策【答案】A7、(四)因业务发展需要,我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前,有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案,具体操作分别为:甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备,租赁给A公司使用,租赁期限3年。在租赁期内,A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后,A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价,甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】C8、王先生拟投资某个茶饮项目,需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元,因而拟向银行申请贷款50000元,贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询,三家银行给出的贷款年利率均为5%,且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息,B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。A.12500B.15000C.10000D.11500【答案】A9、中国证券投资基金业协会接受()和国家民政部的业务指导和监督管理。A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银保监会D.财政部【答案】A10、关于证券账户开立的说法,正确的是()。A.按照开户人的不同,开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资者可以与个人开立联合账户D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户【答案】D11、派生存款是指商业银行以()为基础,运用信用流通工具进行其他资产业务时所衍生出来的、超过最初部分存款的存款。A.基础货币B.货币乘数C.货币供应量D.原始存款【答案】D12、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司,这是()的举措。A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长【答案】B13、《证券公司监督管理条例》规定,有因故意犯罪被判处刑罚,刑罚执行完毕未逾3年以及不能清偿到期债务等情形之一的单位或者个人,不得成为证券公司持股()以上的股东或者实际控制人。A.3%B.5%C.10%D.20%【答案】B14、资本金是金融机构抵御风险和吸收损失的保障,《巴塞尔协议》对于银行业的监管以()为核心。A.不良贷款率B.资产利润率C.资本利润率D.资本充足率【答案】D15、货币主义与凯恩斯主义在货币政策传导变量的选择上存在不同。货币主义坚持认为,货币政策的传导变量应该选择()。A.恒常收入B.汇率C.利率D.货币供应量【答案】D16、材料题A.本币币值上升。外币币值下降,通常称为外汇汇率上升B.本币币值上升,外币币值下降,通常称为外汇汇率下降C.本币币值下降,外币币值上升,通常称为外汇汇率下降D.本币币值下降,外币币值上升,通常称为外汇汇率上升【答案】B17、阐明货币贬值对贸易收支影响的国际收支学说是()。A.吸收说B.弹性说C.货币说D.政策搭配说【答案】B18、降低存款准备金比率,就可以改变货币乘数,()。A.提高商业银行的信用扩张能力,起到收缩货币供应量的效果B.限制商业银行的信用扩张能力,起到收缩货币供应量的效果C.降低商业银行的信用扩张能力,起到扩张货币供应量的效果D.提高商业银行的信用扩张能力,起到扩张货币供应量的效果【答案】D19、投资基金的特点不包括()。A.规模经营B.集中投资C.专家管理D.服务专业化【答案】B20、某公司拟发行票面金额为10000美元、年贴现率为6%,期限为60天的商业票据,该商业票据的发行价格应是()美元。A.9900B.10000C.36000D.6000【答案】A21、2004年1月某企业发行一种票面利率为6%,每年付息一次,期限3年,面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4%。2007年1月,该企业决定永久延续该债券期限,即实际上实施了债转股,假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元,该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题:以2007年1月该股票的静态价格为基准,债转股后的股票当时市价()。A.低估B.合理C.高估D.不能确定【答案】C22、材料题A.隐蔽性通货膨胀B.正常的经济波动C.恶性通货膨胀D.金融危机【答案】D23、国际金融及其管理2015年年末,某国未清偿外债的余额为2000亿美元.其中1年及1年以下短期债务为400亿美元。当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元:该国2015年国民生产总值为8000亿美元,国内生产总值为10000亿美元,货物出口总额为1600亿美元,服务出口总额为900亿美元。A.20%B.25%C.80%D.125%【答案】A24、2004年1月某企业发行一种票面利率为6%,每年付息一次,期限3年,面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4%。2007年1月,该企业决定永久延续该债券期限,即实际上实施了债转股,假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元,该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题:以2007年1月该股票的静态价格为基准,债转股后的股票当时市价()。A.低估B.合理C.高估D.不能确定【答案】C25、介于货币政策工具变量和货币政策目标变量之间的变量指标是()。A.操作目标B.最终目标C.中介目标D.基本目标【答案】C26、中央银行直接进入一级市场购买国库券的行为,从其职能上看属于()。A.对政府融通资金B.代理国库C.充当最后贷款人D.调节国际收支【答案】A27、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元,中央银行的法定存款准备金率为7%,商业银行的存款准备金为500亿元,存款货币总量为4000亿元。根据以上材料,回答下列问题:该地区当时的货币供应量为()亿元。A.3000B.4500C.5500D.6000【答案】C28、根据金融约束论,商业银行的特许权价值来源于()。A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润【答案】B29、国债的发行价格低于面值,叫做()发行。A.折价B.平价C.溢价D.竞价【答案】A30、(三)2014年4月,中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》。2015年6月,KH股份有限公司在主板市场首发新版,有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股,回拨机制启动前,网下初始发行数量为3192万股,占本次发行总数的70%,网上初始发行数量为1368万股,占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况,对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序,并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元,对应市盈利率为22.98倍。A.固定价格方式B.簿记方式C.竞价方式D.结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制【答案】D31、商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心是()。A.集中核算B.业务外包C.前后台分离D.综合经营【答案】C32、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策,是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降。这种政策()。A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失,且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失,但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失,但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失,并能消除通货膨胀【答案】B33、以下对集合资金信托业务的委托人的描述,不正确的是()。A.投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币,且能提供相关财产证明的自然人C.个人收入在最近三年内每年超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币,且能提供相关收入证明的自然人D.个人收入在最近三年内每年超过30万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过50万元人民币,且能提供相关收入证明的自然人【答案】D34、诺斯等学者认为,金融创新就是()。A.规避管制B.制度变革C.降低交易成本D.寻求利润的最大化【答案】B35、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来,美元对人民币的汇率有1:8.2765变为2013年7月26日1:6.1720,这表明人民对美元已经较大幅度地()。A.法定升值(Revaluation)B.法定贬值(Devaluation)C.升值(Appreciation)D.贬值(Depreciation)【答案】C36、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》,2010年我国货物贸易顺差2542亿美元,服务贸易逆差221亿美元,收入项目顺差304亿美元,经常转移项目顺差429亿美元,资本项目顺差46亿美元,直接投资顺差1249亿美元,证券投资顺差240亿关元,其他投资顺差724亿美元,净错误与遗漏一597亿美元。A.顺差2625B.顺差3054C.逆差221D.逆差597【答案】B37、在金融机构行业自律组织中,中国银行业协会及其业务接受()及其派出机构的指导和监督。A.中国银保监会B.中国证监会C.中国人民银行D.国务院【答案】A38、根据《商业银行风险监管核心指标》,XXXXXXX,不良资产率是指不良信用资产与()的比率。A.贷款总额B.资本净额C.全部关联授信额D.信用资产总额【答案】D39、根据我国商业银行的贷款五级分类,下列贷款中,不属于不良贷款的是()。A.关注类贷款B.次级类贷款C.损失类贷款D.可疑类贷款【答案】A40、本币贬值以后,以外币计价的出口商品与劳务的价格下降,以本币计价的进口商品与劳务的价格上涨,从而()。A.刺激出口和进口,减少经常项目逆差B.限制出口和进口,增加经常项目逆差C.刺激出口,限制进口,减少经常项目逆差D.限制出口,刺激进口,增加经常项目顺差【答案】C41、金融工具的流动性是指()。A.金融工具能迅速变现B.金融工具能迅速转让流通C.金融工具能在金融市场上简便快捷地转让变现而不致遭受损失D.金融工具能在金融市场上以市场价格迅速变现【答案】C42、我国利率改革的长远目标是:建立以市场资金供求为基础,以()为调控核心,由市场资金供求决定各种利率水平的市场利率体系的市场利率管理体系。A.银行借款利率B.银行贷款利率C.同业拆借利率D.中央银行基准利率【答案】D43、我国某企业在并购美国本土的某公司时,美国政府以该并购会危及美国国家安全为由而倍加阻挠,迫使该企业最终不得不放弃该项并购,则该企业承受了()。A.市场风险B.国家风险C.法律风险D.操作风险【答案】B44、关于期权交易双方损失与获利机会的说法,正确的是()。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的,卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的,卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】C45、通货膨胀的基本标志是()。A.物价上涨B.货币升值C.经济过热D.成本增加【答案】A46、在货币供给机制中,()承担着信用扩张的职能,创造着派生存款。A.中央银行B.财政部C.税务机关D.商业银行【答案】D47、()是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力。A.风险性B.期限性C.收益性D.流动性【答案】D48、假定某商业银行原始存款增加1000万元,法定存款准备金率为20%,超额存款准备金率为2%,现金漏损率为5%。则该商业银行的派生存款总额应为()A.4000B.4546C.5000D.3704【答案】D49、根据《商业银行风险监管核心指标(试行)》,我国商业银行的资产利润率是()。A.营业费用与营业收入之比B.税后净利润与所有者权益平均余额之比C.税后净利润与资产平均余额之比D.流动性负债与流动性资产之比【答案】C50、全国统一的银行间同业拆借市场正式建立于()。A.1993年7月1日B.1996年1月3日C.2002年9月4日D.2000年2月9日【答案】B多选题(共30题)1、按照法律形式划分,证券投资基金的类型有()。A.契约型基金B.公司型基金C.合伙型基金D.公募型基金E.私募型基金【答案】AB2、关于中央银行性质和职责的说法,正确的有()。A.中央银行在国家金融体系中处于主导地位B.中央银行代表国家制定和实施货币政策C.中央银行开展货币信用业务服务实体经济D.中央银行肩负着对金融业实施管理的职责E.中央银行业务运作应保证有适度的盈利【答案】ABD3、通货膨胀目标制是中央银行直接以通货膨胀为目标并对外公布该目标的货币政策制度。一国实施通货膨胀目标制的条件主要有()。A.中央银行有较高的独立性B.货币政策有高度透明性C.经济总量较大D.市场化的利率机制E.实行浮动汇率制【答案】ABD4、服务收益包括出租人为承租人提供租赁服务收取的()费用。A.手续费B.财务咨询费C.销售佣金D.规模采购折扣E.利差收入【答案】ABCD5、基础货币是中央银行的货币负债,其具体构成要素有()。A.外汇储备B.法定存款准备金C.超额准备金D.再贴现贷款E.流通中现金【答案】BC6、下列选项中,属于原生的金融工具的有()。A.存单B.货币C.远期D.股票E.债券【答案】ABD7、根据资产定价理论中的有效市场理论,资本市场可以划分为弱式有效市场、半强式有效市场和强式有效市场。其中,半强式有效市场的信息集包括()。A.内幕消息B.历史价格信息C.公司红利政策信息D.公司公告E.公司财务报告信息【答案】BCD8、2007年,中国人民银行加大了宏观金融调控的力度,灵活运用货币政策工具:第一,运用公开市场操作,2007年累计发行央行票据4.07万亿,其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿;第二,适时运用存款准备金率工具,年内共上调人民币存款准备金率10次;第三,年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.促进人民币升值B.对商业银行施加强制影响力C.抑制通货紧缩D.实施紧缩的货币政策【答案】BD9、2019年7月,我国某园林公司中标一项市政绿化项目,拟通过发行绿色……A.80%B.90%C.85%D.60%E.50%【答案】A10、基础货币包括()。A.通货B.存款货币C.存款准备金D.派生存款E.货币供给量【答案】AC11、欧洲货币市场的特点有()。A.欧洲货币市场的交易中介是世界银行B.欧洲货币市场的交易客体是欧洲货币C.欧洲货币市场的交易主体是市场所在地的非居民D.欧洲货币市场的交易主体是市场所在地的居民E.欧洲货币市场的交易中介是欧洲银行【答案】BC12、应对金融危机的主要举措包括()。A.构建宏观审慎金融监管体系B.构建金融安全网C.构建金融危机预警和处理机制D.构建金融调控体系E.进行全融危机管理的国际协调与合作【答案】AB13、商业银行运用5C标准对客户进行信用调查时,需要考虑的因素有()。A.成本(Cost)B.品格(Character)C.经营环境(Condition)D.担保品(Collateral)E.资本(Capital)【答案】BCD14、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可[2009]627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行,其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制,分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间,在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.商业银行B.证券公司C.财务公司D.证券投资基金管理公司【答案】BCD15、完善的商业银行内部控制应具备的基本特征有()。A.职责分离、相互制约的部门和岗位设置B.内部控制的文化氛围C.完善的信息系统D.审慎经营的理念E.横向的授权与审批制度【答案】ABCD16、在金融市场构成要素中,()是最基本的构成要素,是形成金融市场的基础。A.金融市场主体B.金融市场客体C.金融市场中介D.金融市场价格E.金融监管机构【答案】AB17、某贴现债券的发行价格为80元,面值为100元,期限为两年,到期后按照票面金额偿付。A.随着计算间隔的缩短,年利率呈上升趋势B.如果追求高利率,投资者会选择按年复利计息C.随着计算间隔的缩短,年利率呈下降趋势D.如果追求高利率,投资者会选择按连续复利计息【答案】BC18、COSO认为全面风险管理的维度有()。A.企业目标B.企业层级C.风险管理的要素D.风险管理体系E.风险管理流程【答案】ABC19、引起货币供应量减少的因素有()。A.黄金收购量小于销售量B.黄金收购量大于销售量C.国际收支逆差D.国际收支顺差E.财政收支节余【答案】AC20、金融工程的主要领域有()。A.金融产品创新B.金融体制改革C.金融风险管理D.资产定价E.离岸货币借贷【答案】ACD21、下列情况中,可能会导致成本推进型通货膨胀的有()。A.垄断性大公司为获得垄断利润人为提高产品价格B.劳动力不能及时在不同部门之间转移C.有组

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