中级银行从业资格之中级银行管理题库及答案（提分题）

中级银行从业资格之中级银行管理题库及答案（提分题）

单选题（共50题）1、《金融资产管理公司监管办法》发布于（）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】D2、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括（）。A.评价收益B.评价对象C.评价指标D.评价报告【答案】A3、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】C4、商业银行可以采用标准法或（）计量市场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】A5、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】C6、（）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】C7、非现场监管的特点不包括（）。A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统一【答案】A8、(??)是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据《行政复议法》的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销原行政行为的公民、法人或者其他组织。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】A9、自（）开始施行的《中国内部审计协会第1101号——内部审计基本准则》明确了内部审计的一般准则。A.2015年B.2017年C.2014年D.2005年【答案】C10、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。A.应当建立风险加总的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要考虑集中度风险【答案】D11、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】C12、国内商业银行在“九五”末开始掀起以（）为主线的前所未有的技术革命浪潮，基本上建立了新一代综合（或核心）业务系统，使所有的业务都归在一个业务系统下，实现全行范围的银行计算机处理联网。A.数据应用B.数据大集中C.现代化支付D.互联互通【答案】B13、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】B14、《巴塞尔协议Ⅲ》进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】D15、在《商业银行公司治理指引》，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】B16、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的（）。A.信息孤岛阶段B.互联互通阶段C.银行信息化阶段D.信息化银行阶段【答案】C17、从生产技术准备开始到产成品入库为止的全部生产活动都与生产进度有关。生产进度控制的目标是()。A.准时生产B.缩短生产周期C.降低成本D.最大化生产负荷【答案】A18、根据《信托公司行政许可事项实施办法》，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】B19、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】B20、（）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】B21、《商业银行法》要求，商业银行应当于每一会计年度终了（）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.四个月【答案】C22、（）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务，例如代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代理财政性补贴发放、代发工资、代扣住房按揭消费贷款还款等。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】B23、合规风险管理的第一个阶段是（）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】B24、在制定护理计划时，下列属于首优问题的是（）A.患者的心理需要B.家属认为最重要的问题C.患者认为最重要的问题D.对生命有威胁的情况E.患者缺乏的医学相关知识【答案】D25、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（）。A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】A26、根据《金融资产管理公司并表监管指引（试行）》，下列不应当被纳入并表监管范围的是（）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】B27、流动性覆盖率指的是合格优质流动性资产占未来（）天现金净流出量的比例。A.15B.20C.30D.45【答案】C28、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于()。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】C29、根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】B30、按照（）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.《银行业监督管理法》B.《商业银行法》C.《合同法》D.《同业拆信》【答案】C31、金融类不良资产不包括的选项是()。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.实物不良资产【答案】D32、商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险的是指（）。A.法律风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】D33、“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.独立性【答案】B34、根据《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】D35、在第三版巴塞尔资本协议中，（）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】B36、制定标准就是对生产过程中的各项要素规定一个数量界限。制定标准的方法包括()。A.类比法B.分解法C.定额法D.标准化法E.非标准化法【答案】A37、根据《金融租赁公司管理办法》，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】C38、根据银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》，我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（）。A.2018年底前B.2020年底前C.2016年底前D.2014年底前【答案】A39、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断（）以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.2至3天C.1周D.1-2周【答案】B40、根据《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》，下列选项中不适用办法的是（）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】A41、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】B42、信贷计划是国内商业银行资产负债管理计划的重要组成部分，主要是指（）。A.人民币贷款计划B.外汇贷款计划C.人民币资金营运计划D.外汇资金业务计划【答案】A43、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】A44、()是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A.向汽车购买者发放汽车贷款B.向汽车经销商发放汽车贷款C.向汽车生产者发放汽车贷款D.向汽车维修者发放汽车贷款【答案】B45、根据《项目融资业务指引》，贷款发放前，贷款人应当（）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】A46、()是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】D47、商业银行可以采用标准法或（）计量市场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】A48、食管癌的常见病理分型是（）A.鳞状上皮癌B.乳头状腺癌C.腺角化癌D.腺鳞癌E.透明细胞癌【答案】A49、下列不属于向中央银行借款业务的是（）。A.再贴现业务B.中期借贷便利C.购买国债D.常备借贷便利【答案】C50、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的（）。A.信息孤岛阶段B.互联互通阶段C.银行信息化阶段D.信息化银行阶段【答案】C多选题（共30题）1、制定银行业金融机构法人或分支机构规划，具体应注重以下方面（）。A.发展可持续B.风险管理匹配C.商业模式可行D.服务普惠性E.资本更充足【答案】ABCD2、金融类不良资产主要操作模式的环节包括()。A.收购B.处置C.管理D.重组E.接管【答案】ABC3、货运合同中收货人的义务包括()。A.及时检验货物的义务B.及时提取货物的义务C.保证货物安全的义务D.支付运费的义务E.办理审批检验手续的义务【答案】ABD4、非现场监管的作用分为（）。A.基础性作用B.风险识别和预警作用C.指导现场检查D.信息传递作用E.持续监管作用【答案】ABCD5、重组型非金业务模式是在确认债权债务关系的基础上，由资产公司与原债权和债务企业达成协议，向原债权企业收购债权，同时与债务企业达成重组协议，通过对（）等一系列履约条件的重新安排，以及日常运营监管措施的实施，实现债权回收目标收益。A.还款时间B.还款金额C.担保措施D.还款方式E.违约责任【答案】ABCD6、与MRPⅡ相比，ERP的优势在于()。A.更加贴近市场B.功能更加强大C.方法更加合理D.管理面更宽E.成本更低【答案】ABCD7、新生儿硬肿症的治疗，关键的措施是（）A.复温B.应用抗生素C.加强喂食供给营养D.补液、纠正酸中毒E.应用肾上腺皮质激素【答案】A8、全面风险管理的方法，包括各类风险的()，风险加总的方法和程序。A.识别B.评估C.计量D.对冲E.报告【答案】ABC9、巴塞尔委员会《有效银行监管的核心原则》将银行面临的主要风险分为（）、声誉风险、法律风险、战略风险等。A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.流动性风险E.社会风险【答案】ABCD10、商业银行ICAAP应实现的目标有（）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配E.确保资本充足率达到一般要求【答案】ABD11、理财业务的主要风险点包括（）。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险E.战略风险【答案】ABD12、商品流通产业网络结构的类型包括()。A.多中心平行型结构B.同心圆外推型结构C.扩散对外型结构D.远程对流型结构E.集散外向型结构【答案】ABD13、根据《中国银监会现场检查暂行办法》，现场检查的阶段包括（）。A.检查处理B.检查准备C.检查报告D.检查档案整理E.检查实施【答案】ABCD14、中国信托登记有限责任公司的设立的重要的意义包括（）A.厘清市场责任B.强化市场纪律C.推进信托公司改革转型D.加强监管E.保障行业稳健发展【答案】ABCD15、按照贷款用途和风险特征不同，公司贷款还可细分为（）。A.流动资金贷款B.固定资产贷款C.贸易融资D.贴现E.保理【答案】ABCD16、监管者维护市场信心，主要是运用以下（）手段实现的。A.通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险B.通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度C.通过保护存款人利益。增强社会公众对银行监管机构的信任D.通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪E.维护正常的金融秩序和公平的竞争环境【答案】ABCD17、根据银监会印发的《商业银行监管评级内部指引(试行)》，商业银行盈利的真实性主要包括（）。A.银行是否严格按照会计准则和会计制度真实、准确核算成本费用和收入，有无虚增和虚减利润，或将利息收入计入中间业务收入从而变相提高非利息收入比例等现象B.银行利息收入、非利息收入和营业外收入的占比情况，利息收入是否过度依赖某类行业、客户和产品，非利息收入是否主要来源于中间业务收入C.内审部门对银行经营成果真实性的评价结果如何D.利润的增长方式是否依赖单纯的规模扩张，还是主要来源于资产利用率，净息差和非利息收入比例的提高E.银行是否按照监管机构的规定充足提取各项准备金，特别是要通过考察银行资产分类准确性和提取拨备的充足性，来衡量银行是否做实利润【答案】AC18、根据《处罚办法》，银监会及其派出机构实施行政处罚的程序可分为（）等环节。A.立案B.调查C.取证D.审议E.听证【答案】ABCD19、同业业务的主要类型包括（）。A.同业拆借B.同业存款C.同业借款D.同业代付E.买入返售【答案】ABCD20、根据《商业银业董事履职评价办法(试行)》，下列关于董事履职评价应用的说法，正确的有（）。A.被评为基本称职的董事，董事会和监事会应当组织会谈B.被评为不称职的董事，监事会应当将评价结果通知董事本人，并组织培训，帮助董事提高履职能力C.监事会应当将评价结果通知董事本人，根据评价结果提出工作建议或处理意见D.被评为不称职的董事，商业银行成当给予内部处分，提出限期改进要求E.商业银行应当将董事履职评价结果报告银行业监督管理机构【答案】AC21、资讯技术的进步使全球金融市场连成一体，加快了金融市场的()。A.网络化B.国际化C.全球化D.一体化E.多元化【答案】ABD22、根据《商业银业董事履职评价办法（试行）》，下列关于董事履职评价应用的说法，正确的有（）。A.被评为基本称职的董事，董事会和监事会应当组织会谈B.被评为不称职的董事，监事会应当将评价结果通知董事本人，并组织培训，帮助董事提高履职能力C.监事会应当将评价结果通知董事本人，根据评价结果提出工作建议或处理意见D.被评为不称职的董事，商业银行应当给予内部处分，提出限期改进要求E.商业银行应当将董事履职评价结果报