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文档简介
中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力题库+答案(基础题)
单选题(共50题)1、国家开发银行与()批准设立。A.1994年3月B.1994年7月1日C.1993年7月D.2008年2月【答案】A2、在银行组织构架的内部管理上,也将银行机构分为()和利润中心两类,其中前者涵盖了管理部门、运作中心、培训机构等机构,而后者包括独立核算的分支机构、产品线和子公司等。A.管理中心B.收益中心C.资本中心D.成本中心【答案】D3、银行监管的本质实际上是()监管。A.法律B.行政规章C.制度D.风险【答案】C4、()年国务院决定通过合并城市合作社,成立城市合作银行。A.1979B.1994C.1989D.1978【答案】B5、被称为狭义货币的是()。A.基础货币B.M0C.M1D.M2【答案】C6、行政处罚的适用应遵循的基本原则不包括()。A.行政处罚应从严进行B.坚持处罚与教育相结合等原则C.行政处罚的设定和实施公正、公开D.行政处罚以事实为依据,与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当【答案】A7、现阶段,我国货币政策的操作目标是(),中介目标是()。A.基础货币;流通中现金B.基础货币;货币供应量C.基础货币;高能货币D.货币供应量;基础货币【答案】B8、某银行信贷员经手其妻子公司的一笔贷款项目时,应该()。A.向银行管理层披露所处关系B.公平对待.不必向银行披露所处关系C.以优惠利率发放贷款D.建议其妻子去其他银行申请贷款【答案】A9、下列不属于个人定期存款业务的是()。A.整存整取?B.零存整取?C.存本取息D.通知存款【答案】D10、《中国人民银行法修正案》于()通过。A.2005年B.2003年C.2001年D.1995年【答案】B11、我国《银行业从业人员职业操守》于(?)起正式通过并实施。A.2007年2月?B.2000年8月?C.2003年4月D.1995年3月【答案】A12、根据《民法典》的规定,当事人订立合同,应当具有相应的()。A.名称、组织机构和场所B.民事权利能力C.独立的财产D.以上均正确【答案】B13、企业甲与企业乙签订合同,为其提供某项工程的建设施工。企业乙若担心企业甲不能如期完工而给自己的经营造成损失,可以要求企业甲向银行申请()。A.借款保函B.开立信贷证明C.履约保函D.项目贷款承诺【答案】C14、某银行员工因被所在机构辞退与单位发生争议,向劳动争议仲裁委员会申请了仲裁,但对仲裁裁决不服,则其应该自收到裁决书之日起()日内,向人民法院起诉。A.5B.7C.10D.15【答案】D15、小张年幼,父母是一对残疾人,他们自己的生活尚不能自理。最近小张父母闹矛盾离了婚,法院判决小张叔叔作为监护人。小张叔叔的代理活动,从法律上应称()。A.产生代理B.指定代理C.委托代理D.无权代理【答案】B16、财务制度顾问是商业银行对客户现行财务制度进行重新设计,提出有关的建议方案,其作用不包括()A.协助客户合理调整融资结构B.帮助客户降低财务成本C.优化财务结构D.提高财务管理效率和质量【答案】A17、对银行业金融机构审查董事和高级管理人员的任职资格的申请,银监会应当在自收到申请文件之日起()日内做出批准或者不批准的书面决定。A.20B.30C.45D.60【答案】B18、下列关于信用卡消费信贷的特点,描述不正确的是()。A.循环信用额度B.没有最低还款额C.无抵押无担保贷款D.通常是短期、小额、无指定用途【答案】B19、资产负债综合管理的核心策略是()。A.表内资产负债匹配B.表外工具规避表内风险C.表内工具规避表外风险D.利用证券化剥离表内风险【答案】A20、关于审慎性监督管理谈话制度的作用的表述,有误的是()。A.使监管人员及时了解银行业金融机构的经营状况、风险状况,并预测发展趋势,以便继续跟踪监管,提高监管效率B.有助于提高监管机构的权威C.确保监督部门能定期与银行类金融机构董事或高级管理人员举行严肃认真的监管谈话,并及时全面地了解银行业金融机构的经营管理现状D.有助于监管机构干预银行业金融机构的经营活动,以确保其安全经营【答案】D21、下列关于抵押的说法,正确的有()。A.债务人或者第三人不转移财产的占有B.作为抵押的财产只能是不动产C.债务人或者第三人是抵押权人,债权人是抵押人D.土地所有权、荒地等土地承包经营权可以抵押【答案】A22、()不属于操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.内部评级法【答案】D23、货币政策四大目标之间存在矛盾,任何一个国家要想同时实现是很困难的,但其中一致的是()。A.充分就业与经济增长?B.物价稳定与经济增长C.物价稳定与经济增长?D.经济增长与国际收支平衡【答案】A24、下列金融犯罪中,犯罪主体属于特殊主体的是()。A.吸收客户资金不入账罪B.非法吸收公众存款罪C.高利转贷罪D.伪造、变造金融票证罪【答案】A25、构成金融安全网的三大支柱不包括()。A.业务层层审批B.金融监管机构的审慎监管C.最后贷款人制度D.存款保险制度【答案】A26、()要求先存款后消费,不具备透支功能。A.信用卡B.贷记卡C.准贷记卡D.借记卡【答案】D27、下列关于《中华人民共和国反洗钱法》(以下简称《反洗钱法》)的主要内容,表述有误的是()。A.规定中国人民银行协助国务院金融监督管理机构开展全国的反洗钱监督管理工作,明确国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构的反洗钱职责分工B.规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限C.明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务D.明确违反《反洗钱法》应承担的法律责任,包括反洗钱行政主管部门以及其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员的法律责任,和金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员、直接责任人员的法律责任【答案】A28、符合银行业从业人员操守“岗位职责”条款的是(?)。A.向同事打听与自身工作无关的信息B.将自己保管的印章交给同事保管C.除非经内部职责调整或经过适当批准,不为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行D.出于好奇或其他目的向其他同事大厅客户的个人信息和交易信息。【答案】C29、对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户,经()批准,可以申请司法机关予以冻结。A.银行业监督管理机构负责人B.地方政府C.纪检部门D.中国人民银行【答案】A30、定期存款中存款方式不属于整笔存入的是()。A.零存整取B.整存零取C.存本取息D.整存整取【答案】A31、在商业银行资产中流动性最高的资产是()。A.现金B.同业拆出C.国债D.短期贷款【答案】A32、按照《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定,银行业金融机构不包括()。A.政策性银行B.农村信用合作社C.商业银行D.证券公司【答案】D33、()是指监管人员直接深入到金融机构进行业务检查和风险判断分析。A.市场准入B.非现场监管C.现场检查D.事后处理【答案】C34、由于最后贷款人所提供的贷款不是财政性资金,因而要求金融机构提供足够的合格抵押品和担保,并且为了防止道德风险,一般都采取()利率。A.较高的B.惩罚性C.激励性D.市场【答案】B35、银行从业人员由于不当使用或泄露客户信息和银行技术信息,给客户造成损失或侵害客户利益,破坏银行声誉。则银行员工违反了银行业从业基本准则关于()的要求。A.诚实信用B.勤勉尽职C.保护商业秘密与客户隐私D.专业胜任【答案】C36、以下各罪的客观方面是非国家工作人员利用职务上的便利,将本单位财物非法占为己有,数额较大的行为的是()。A.职务侵占罪B.挪用资金罪C.非国家工作人员受贿罪D.签订、履行合同失职被骗罪【答案】A37、“受人之托,代人理财”,这是形容()的业务。A.金融资产管理公司B.信托公司C.金融租赁公司D.货币经纪公司【答案】B38、对银行业金融机构的设立申请,国务院银行业监督管理机构应当在自收到申请文件之日起()内作出批准或者不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】D39、1996年,()与中国农业银行脱离行政隶属关系,中国农业银行开始向国有独资商业银行转变。A.农村合作社?B.农村信用社?C.农村商业银行?D.农村邮政储蓄【答案】B40、法律明文规定为犯罪行为的,依照法律定罪处刑;法律没有明文规定为犯罪行为的,不得定罪处刑。体现了()原则。A.无罪推定B.刑法面前人人平等C.罪刑法定D.罪责刑相适应【答案】C41、在我国,适用刑罚的根本目的是为了()。A.预防和减少犯罪B.维护社会秩序C.保护公民的合法权益D.建立法治国家【答案】A42、根据《票据法》的规定,下列关于汇票背书的说法,不正确的是()。A.背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为B.以背书转让的汇票,背书应当连续C.背书人在汇票上记载“不得转让”字样,其后手再背书转让的,原背书人对后手的被背书人不承担保证责任D.以背书转让的汇票,后手应当对其所有前手背书的真实性负责【答案】D43、对已发行的证券进行买卖、转让的市场称为()。A.证券发行市场B.证券流通市场C.初级市场D.一级市场【答案】B44、(?)是指交易双方在集中的交易所市场以公开竞价方式所进行的期货合约的交易。A.金融期权?B.期货交易?C.期货合约?D.金融期货【答案】B45、存款业务属于商业银行的()。A.其他业务B.资产业务C.中间业务D.负债业务【答案】D46、李先生想要办理住房贷款,目前他可以到哪家办理该业务?()A.中国银行B.中国进出口银行C.中国农业发展银行D.中国国际信托投资公司【答案】A47、下列关于同业拆借的说法,错误的是()。A.同业拆借是银行及其他金融机构之间进行短期的资金借贷B.借人资金称为拆入,贷出资金称为拆出C.同业拆借业务主要通过全国银行间债券市场进行D.同业拆借的利率随资金供求的变化而变化,常作为货币市场的基准利率【答案】C48、下列各组宏观经济发展目标所对应的衡量指标中,错误的是()。A.经济增长——国民生产总值B.充分就业——失业率C.物价稳定——通货膨胀D.国际收支平衡——国际收支【答案】A49、根据购买力平价理论,通货膨胀高的国家货币汇率()。A.升水B.贬值C.升值D.贴水【答案】B50、银行及其他金融机构相互之间进行短期的资金借贷称为()。A.同业存放B.同业存贷C.同业拆借D.同业回购【答案】C多选题(共30题)1、银行公司治理组织架构的主体包括()。A.股东大会B.董事会C.内部控制D.监事会E.高级管理层【答案】ABD2、再贴现政策主要包括()两方面的内容。A.调整再贴现率B.规定再贴现票据的种类C.再贷款D.调整法定存款准备金率E.规定再贴现业务的对象【答案】AB3、根据《公司法》的规定,股份有限公司股东大会作出的下列决议中,必须经出席会议的股东所持表决权2/3以上通过的是()。A.变更公司形式B.公司增加注册资本C.公司合并、分立、解散D.修改公司章程E.公司减少注册资本【答案】ABCD4、银行可以进行的代理业务有()。A.代收代付业务B.代理保险C.委托贷款D.银行保函E.代理证券业务【答案】ABC5、银行经营管理的流动性风险包括()。A.存货流动性风险B.股市流动性风险C.资产流动性风险D.负债流动性风险E.资产折旧性风险【答案】CD6、银行业从业人员应当积极配合非现场监管,保证所提供的数据、信息()。A.保密B.完整C.真实D.准确E.通俗【答案】BCD7、风险管理的三道防线是指()。A.业务团队B.风险管理团队C.内部审计团队D.风险监控系统E.业务风险评估【答案】ABC8、下列关于银监会的监管措施的说法,正确的有()。A.要求银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露财务会计报告B.实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料C.已确定购置但尚未购置的生产设备D.与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监管谈话,要求其就业务活动和风险管理的重大事项作出说明E.批准金融机构法人或分支机构的设立和变更【答案】ABCD9、根据巴塞尔银行监管委员会1997年和1998年颁布的《加强银行透明度》、《信贷风险披露最佳做法》和已发布的《新资本框架协议》(第三稿)等文件和多数国家的实际做法,金融机构应披露的有关公司治理结构方面的消息包括()。A.最大十名股东名称及报告期内变动情况B.高级管理层构成及其基本情况C.董事会的构成及其工作情况D.监事会的构成及其工作情况E.银行部门与分支机构设置情况【答案】ABCD10、常见的洗钱方式包括()。A.借用金融机构B.伪造商业票据C.利用犯罪所得直接购置不动产和动产D.通过证券和保险业洗钱E.借用空壳公司【答案】ABCD11、对于()等重大事项,应当由董事会2/3以上董事通过方可有效。A.利润分配方案B.重大投资C.聘任或解聘高级管理人员D.资本补充方案E.财务重组【答案】ABCD12、下列属于商业银行债券投资对象的有()。A.国债B.企业债券C.公司债券D.金融债券E.中央银行票据【答案】ABCD13、下面属于中央银行提高再贴现率后的影响的有(?)。A.会提高商业银行向中央银行融资的成本B.会减少商业银行向中央银行的借款和贴现C.会使市场利率相应上升D.会使整个社会的投资支出增加,使经济增速加快E.使市场价格稳定或回落【答案】ABC14、下列对不同企业法人下的组织机构的说法,正确的有()。A.从企业法人角度划分,商业银行的组织架构可划分为统一法人制组织架构和多法人制组织架构B.统一法人制组织架构是相对集权的组织形式C.统一法人制组织架构下,总部的意志能够得到直接有效的贯彻,但分支机构的经营自主权相对较小D.统一法人制组织架构下,集团总部下设立若干子公司,子公司在法律上是具有法人地位的企业,母公司和子公司之间主要是资本上的联接关系E.银行多通过统一法人制组织架构来拓展新兴业务领域、发展全球布局【答案】ABC15、中央银行实行的再贴现政策主要包括(?)两方面的内容。A.调整再贴现率?B.规定再贴现票据的种类C.再贷款?D.调整法定存款准备金率E.中央银行在金融市场上卖出或买进有价证券【答案】AB16、依据《民法典》的规定,为了维护自己的债权,贷款合同的当事人(尤其是贷款人金融机构)可采取的保全措施有(?)。A.代位权?B.撤销权?C.举报权?D.抵押权E.留置权【答案】AB17、货币政策的时滞包括()。A.中央银行认识到需要采取货币政策B.公众意识到货币政策并采取措施C.制定并实施货币政策D.中央银行监测到货币政策的效果E.所采取的货币政策发挥作用【答案】AC18、与非零售风险暴露相比,零售风险暴露的显著特点包括()。A.笔数大B.风险集中C.单笔风险暴露较小D.风险分散E.逐笔评级【答案】ACD19、行政许可的设定和实施,应当遵循()的原则。A.公平B.公正C.公开D.平等E.谨慎【答案】ABC20、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》,下列属于银行业监管人员违法的行为有()。A.擅自查询账户B.擅自对金融机构处罚C.擅自对银行业金融机构进行现场检查D.擅自冻结账户E.擅自批准金融机构终止【答案】ABCD21、下列属于信用卡消费信贷的特点的有()。A.循环信用额度B.一般有最低还款额要求C.具有无抵押无担保贷款性质D.通常是短期.小额.无指定用途的信用E.具有代收代付.通存通兑.额度提现.网上购物等功能【答案】ABCD22、影响货币需求的因素主要有()。A.收入水平B.利率水平C.信用制度发达程度D.汇率E.公众的预期和偏好【答案】ABCD23、根据相关法律法规,下列银行机构称谓中属于企业法人的是()。A.苏格兰皇家银行北京代表处B.中国工商银行股份有限公司C.花旗银行(中国)有限公司D.中国银行天津分行E.中国建设银行股份有限公司【答案】BC24、上市公司披露的信息按照其内容可以分为()。A.证券发行信息B.每日报告C.
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