新员工入职合规培训考试（三）投顾附有答案

新员工入职合规培训考试（三）投顾[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________拟入职部门：[填空题]*_________________________________1.基金产品的募集上限、比例配售等安排，可以以不同字体、加大字号等方式在基金宣传推介材料中进行强调。[判断题]对错(正确答案)答案解析：基金产品的募集上限、比例配售等安排，可以在宣传推介材料中作为风险提示事项予以列示说明，但不得以不同字体、加大字号等方式进行强调，不得作为销售主题进行营销宣传。2.基金业绩表现数据应当经（）复核或者摘取自基金定期报告。[单选题]基金托管人(正确答案)基金管理人证券登记结算机构证券公司答案解析：基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。3.关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法正确的是（）。[单选题]不正当竞争公平合法有序竞争(正确答案)内幕交易和操纵市场欺诈客户答案解析：基金销售人员应当忠实于投资者，以诚实和公正的态度并以合法的方式执业，如实告知投资者可能影响其利益的重要情况。4.基金销售机构在受理普通投资者转化为专业投资者申请时，下列行为不适当的是（）。[单选题]要求投资者提供金融资产证明对投资者的专业知识进行考查要求投资者提供收入证明有义务向普通投资者说明，只有成为专业投资者，才可以投资更多的基金产品，获得更高的回报(正确答案)答案解析：适当性违规5.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，以下说法错误的是（）。[单选题]基金销售人员可以根据基金管理公司的统一宣传材料自行制作相关宣传材料(正确答案)基金销售人员应公平对待投资者基金销售人员所在机构与投资者发生利益冲突时.应当确保投资者的利益优先基金销售人员应根据投资者的风险承受能力推荐基金品种答案解析：使用基金管理人提供的宣传资料以及公司统一制作的宣传材料进行宣传。6.某私募基金的销售机构在销售产品过程中，开展了以下工作，其中不符合规定的是（）。[单选题]对私募基金进行风险提示对投资者的金融资产证明进行审查宣讲私募基金公司最近3个月良好的投资业绩(正确答案)对身份证已经过期的客户拒绝期新的申购答案解析：登载过往业绩的，应同时登载基金业绩比较基准的表现，展示的任意业绩区间均应当超过6个月。7.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品，下列不符合基金销售人员行为规范的是（）。提示投资风险承诺或约定利益分成或亏损分担(正确答案)提供基金未公开的信息(正确答案)预测所推介基金的未来业绩(正确答案)答案解析：严格遵守基金销售人员行为规范8.代销金融产品，是指接受()的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为[单选题]证券公司金融产品发行人(正确答案)金融产品购买人基金公司9.公司可以代销在境内和境外发行，并经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案的各类产品。[判断题]对错(正确答案)10.代销人员可以向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的基金或金融产品。[判断题]对错(正确答案)11.证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估,并(),确定适合购买的客户类别和范围[单选题]向所有客户推荐可在媒体推介划分风险等级(正确答案)根据客户需求答案解析：证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估,并划分风险等级12.在从事代销金融产品活动时,不得有下列情形()。采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品(正确答案)采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品(正确答案)与客户分享投资收益、分担投资损失(正确答案)使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户,代委托人接收客户购买金融产品的资金(正确答案)接受委托人给予的财物或其他利益(正确答案)答案解析：《证券公司代销金融产品管理规定》第十四条13.公司在宣传材料中,应向客户披露委托人提供的金融产品合同当事人情况介绍、金融产品说明书等材料,全面、公正、准确地介绍金融产品有关信息,充分说明金融产品的()等主要风险特征,并披露其与金融合同当事人之间是否存在关联关系。信用风险(正确答案)购买人风险市场风险(正确答案)流动性风险(正确答案)答案解析：公司在宣传材料中,应向客户披露委托人提供的金融产品合同当事人情况介绍、金融产品说明书等材料,全面、公正、准确地介绍金融产品有关信息,充分说明金融产品的信用风险、市场风险、流动性风险等主要风险特征,并披露其与金融合同当事人之间是否存在关联关系。14.证券公司向客户推介金融产品,应当了解()等基本情况,评估其购买金融产品的适当性。性别财产和收入状况(正确答案)金融知识和投资经验(正确答案)风险偏好(正确答案)答案解析：证券公司向客户推介金融产品,应当了解财产和收入状况、金融知识和投资经验、风险偏好等基本情况,评估其购买金融产品的适当性。15.基金代销人员应具备从事基金代销业务所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，并取得证券从业资格资质。（）[判断题]对错(正确答案)答案解析：取得证券从业资格与基金销售资格相关资质。16.公司开展私募基金代销业务，应当以非公开方式向合格投资者销售私募基金，不得通过公众传播媒体、互联网、公开营业场所等平台或者手机短信、微信等渠道公开或者变相公开宣传推介私募基金。（）[判断题]对(正确答案)错17.公司因开展基金代销业务需制作宣传推介材料，由金融产品部编辑，经部门合规审查、部门负责人确认由金融产品部统一制作配发（）[判断题]对(正确答案)错18.公司重点代销基金，在提示投资者阅读基金合同和招募说明书的基础上，同时出具公司重点代销基金评价意见及风险揭示书，并向投资者告知下列信息：（）可能直接导致本金亏损的事项(正确答案)可能直接导致超过原始本金损失的事项(正确答案)因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由(正确答案)限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容(正确答案)投资者适当性匹配意见(正确答案)19.公司代销的金融产品，必须符合法律法规和监管要求，具有明确的（），产品设计透明清晰、应与产品说明书描述一致，产品资产应单独托管并独立核算。投资人范围(正确答案)投资期限(正确答案)投资方向(正确答案)收益来源(正确答案)20.证券公司向客户推介金融产品，应当了解客户的（）等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。性别财产和收入情况(正确答案)金融知识和投资经验(正确答案)风险偏好(正确答案)21.在宣传过程钟，应当向客户书面说明，因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由公司承担担保责任。[判断题]对错(正确答案)22.在代销业务时必须，工作人员必须要（）取得证券从业资格(正确答案)通过证券从业资格考试取得基金从业资格(正确答案)通过基金从业资格考试23.私募基金合格投资者具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于（）万元。[单选题]102050100(正确答案)24.公司开展公募基金代销业务，主要通过（）基金宣传推介材料进行宣传推介工作。网络(正确答案)电子(正确答案)纸质(正确答案)25.公司代销金融产品业务实行统一组织、集中管理，未经公司批准和业务主管部门授权，分支机构及员工不得擅自开展任何形式的金融产品代销业务。（）[判断题]对(正确答案)错26.通过基金从业考试后，员工就可以销售基金，获得提成。[判断题]对错(正确答案)27.私募基金可以将审核后的资料发朋友圈进行宣传。[判断题]对错(正确答案)28.销售金融产品前，需完成需满足哪些条件（）须获取基金从业资格或是基金销售资格，并在EHR系统里录入“资格注册”(正确答案)须通过公司组织的产品培训及考试(正确答案)须通过营业部组织的产品培训或考试以上都须满足29.基金代销人员在开展基金代销活动前，未参加公司代销基金产品专题培训和考试的，可以在基金销售后及时完成培训和补考。（）[判断题]对错(正确答案)答案解析：基金代销人员在开展基金代销活动前，须参加公司代销基金产品专题培训并通过考试。30.接受客户委托提供证券投资顾问服务的人员应具有（）职业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。[单选题]A、一般证券从业资格B、证券投资咨询(正确答案)C、基金从业资格D、发行与承销31.未取得中国证券业协会规定的投资咨询资格，不能擅自向客户推荐股票或提供投资咨询服务。（）[判断题]对(正确答案)错32.证券投资顾问向客户提供证券投资顾问服务时，不需要了解的信息是（）[单选题]客户的身份、财产与收入情况证券投资经验投资需求与风险偏好证券投资收益(正确答案)33.证券投资顾问变更岗位，不再从事证券投资顾问的，所在证券公司、证券投资咨询机构应当在该事项发生之日起（）工作日内，向证券业协会办理申请注销有关人员的证券投资顾问注册登记。[单选题]2个5个10个(正确答案)15个34.投资顾问服务的主要内容包括（）投资的品种选择(正确答案)投资组合(正确答案)理财规划建议(正确答案)发布证券研究报告35.证券投资顾问可以同时注册为证券分析师（）[判断题]对错(正确答案)36.证券公司主要业务人员被采取行政监管措施及自律管理措施的将按相关标准被扣分，主要业务人员包含证券投资顾问。[判断题]对(正确答案)错37.代销金融产品适当性匹配原则（）[单选题]投资者风险承受能力≥产品风险等级(正确答案)投资者风险承受能力＜产品风险等级投资者风险承受能力≤产品风险等级38.我公司公募基金代销宣传推荐材料可从那些渠道获取通过我公司的网络平台获取，如公司网站“基金专栏”、华西168（手机端）、华彩人生一点通（PC端）、华彩人生一点通（手机端）(正确答案)通过银行渠道获取的基金宣传资料，如银行端APP或银行发布的推荐材料C、通过公司“OA系统代销基金发文”、“手机短信平台”、“电子邮件系统”获取(正确答案)通过基金管理人提供的纸宣传单质（宣传资料、海报、手册等）(正确答案)公司或分支机构自行制作的经合规审核并出具合规意见的纸质宣传材料（宣传折页、宣传单）(正确答案)39.投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。[判断题]对错(正确答案)40.投资顾问未经公司许可不得通过社交媒体等第三方平台开展证券投资咨询业务。[判断题]对(正确答案)错41.公司投资顾问产品体系，根据产品结构和服务方式的不同，可以划分为()前端产品(正确答案)后端产品(正确答案)工具产品(正确答案)其它产品(正确答案)终端产品42.前端产品包括()赢财富系列产品线上平台系列产品套餐产品(正确答案)财富赢系列产品(正确答案)43.无基金销售资质人员可以从事基金销售业务，只是不发放基金销售奖。[判断题]对错(正确答案)44.不得以以下哪些信息为依据向投资人或者客户提供投资分析、预测或建议虚假信息(正确答案)市场传言(正确答案)内幕消息(正确答案)过往历史数据45.证券投资顾问可以代客户作出投资决策。[判断题]对错(正确答案)46.投资顾问以公开信息为基础生产咨询，应当做好充分的风险提示和免责声明。（）[判断题]对(正确答案)错47.通过了证券投资咨询执业资格考试就可以向客户开展证券投资咨询服务（）[判断题]对错(正确答案)答案解析：需在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问才可以向客户开展证券投资咨询服务48.对产品过往业绩进行描述时，可以选取历史最佳收益作为历史业绩进行宣传。（）[判断题]对错(正确答案)49.证券投资顾问不能参加媒体等机构举办的荐股“擂台赛”、模拟证券投资大赛或类似的栏目或节目（）[判断题]对(正确答案)错50.只要是客户的自愿行为，证券投资顾问可以接受客户的礼品或馈赠（）[判断题]对错(正确答案)51.参与媒体业务管理的合规风险主要包括以下哪几个方面（）未经分支机构和公司财富管理部审批，或参与媒体的投资顾问业务人员不具备证券投资咨询执业资格(正确答案)未将参与媒体情况包括但不限于合作内容、起止时间、节目时段等内容按照当地监管机关的要求，提前5个工作日向监管机关进行报备，并按月填报相关的监管报表(正确答案)未进行风险揭示，未在节目显著位置公示公司全称、个人姓名及证券投资咨询资格证书号码等信息(正确答案)违反规定作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议(正确答案)52.下列关于目前公司的投资咨询分类正确的说法有（）赢财富是前端产品财富赢是后端产品智赢家族是工具产品(正确答案)智能投顾是其它产品(正确答案)53.下列哪些属于投资顾问的适当性禁止行为（）向不符合准入要求的投资者推介产品或者提供服务(正确答案)向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见(正确答案)向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务(正确答案)向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务(正确答案)54.基金宣传推介材料必须使用清晰的语言表述，不得存在以下情形()。在未提供客观证据的情况下，使用业绩稳健、业绩优良、名列前茅、位居前列、唯一等表述(正确答案)违规使用安全、保证、承诺、保险、有保障、高收益、无风险、坐享财富增长、安心享受成长、尽享牛市等可能使投资人认为没有风险或者忽视风险的表述(正确答案)使用欲购从速、申购良机等片面强调集中营销时间限制的表述(正确答案)夸大或者片面宣传基金管理人、基金经理或者其管理的基金的过往业绩(正确答案)55.分支机构代销金融产品，应当根据投资者的风险承受能力、投资目标、金融产品风险等级、适当性匹配意见，向投资者推介适合的金融产品，充分揭示金融产品风险，引导其作出审慎的投资决策，禁止进行下列销售金融产品的活动()。向不符合准入要求的投资者销售金融产品(正确答案)向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见(正确答案)向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的金融产品(正确答案)向投资者销售风险等级高于其风险承受能力的私募类金融产品(正确答案)56.基金宣传推介材料应含有（）和（），提示投资者注意投资基金的信用风险、市场风险、流动性风险等，仔细阅读基金合同和招募说明书，了解基金的具体情况。明确、醒目的风险提示(正确答案)正确的风险提示警示性文字(正确答案)隐晦的风险提示57.客户经风险提示后仍坚持签约产品或接受服务的，投资顾问应要求客户书面签署（），由投资者承诺对投资决定自行承担责任。[单选题]产品或服务风险警示及投资者确认书(正确答案)产品或服务风险匹配确认书投资顾问业务协议书经纪业务投资者适当性58.有关证券市场的法律、法规及相关政策、规则发生变化，可能引起证券市场价格波动，使您存在亏损的可能，这是（）[单选题]政策风险(正确答案)财务风险经营风险系统风险59.对于老年人来说，应选择货币型、（）或股票配置比例低的平衡型基金等安全性较高的基金产品，以实现稳健、安全等目的[单选题]保本型(正确答案)积极型成长型波动型60.证券公司只负责销售，没有义务向金融产品购买人披露必要信息、揭示风险、提供后续服务。（）[判断题]对错(正确答案)61.投资者要求购买高于其风险承受能力等级的公募基金产品，我们应符合处理：提示客户风险等级不匹配，不建议参与(正确答案)是客户自己想买，所以没关系，可以直接告知客户购买方式如果经过风险提示，客户仍坚持购买，风险提示内容需要留痕(正确答案)服务人员不得主动向投资者销售风险等级高于其风险承受能力的产品(正确答案)62.国务院反洗钱行政主管部门是（），依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。[单选题]中国人民银行(正确答案)中国反洗钱监测分析中心中国证券监督管理委员会公安机关63.金融机构发现客户的行为或交易可疑时，应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》报送（）。[单选题]大额交易报告可疑交易报告(正确答案)大额可疑交易报告反洗钱工作报告64.反洗钱的法律责任包括（）。责令限期改正(正确答案)罚款，只处罚单位，不处罚个人建议有关金融监督管理机构依法采取相应处罚(正确答案)构成犯罪的，依法追究刑事责任(正确答案)65.我国制裁和打击洗钱犯罪的法律是《反洗钱法》[判断题]对错(正确答案)答案解析：正确的应是《刑法》66.金融机构应设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作，指定专人负责反洗钱和反恐融资工作。[判断题]对(正确答案)错67.洗钱通常是指掩饰或隐瞒犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。[判断题]对(正确答案)错68.在我国，凡是隐匿或掩盖犯罪行为所取得财物的真实性质、来源、地点或流向，或协助任何与上述非法活动有关的人规避法律责任的，都是洗钱犯罪。[判断题]对错(正确答案)69.常见的洗钱过程包括哪几个阶段？（）处置阶段(正确答案)离析阶段(正确答案)融合阶段(正确答案)70.常见的洗钱手法包括（）利用地下钱庄(正确答案)空壳公司(正确答案)利用避税天堂(正确答案)通过证券和保险业洗钱(正确答案)博彩行业(正确答案)71.洗钱通常是指掩饰或隐瞒犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上