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文档简介

项目七

投资规划个人理财学习目标能力目标：通过本项目的学习，能为客户构建投资规划。知识目标：掌握各种投资工具，了解投资组合的原则和构建投资组合需要考虑的因素，确定投资者的风险承受级别。理财测试你的财富缘出国旅行，购物是一项很重要的行程。尤其是跳蚤市场，不但价格极有弹性，还可以挖到不少宝贝，回国后可能价位会翻好几倍，你对下列哪一项宝物最感兴趣？A．古董相机B．手工织毯C．古银首饰D．书画艺品任务任务二：构建投资组合，形成投资规划方案

任务一：分析客户的投资需求

任务一：分析客户的投资需求能力目标：能够通过和客户的沟通，判断客户的风险承受能力和投资偏好需求知识目标：掌握各种投资工具理财故事鸡蛋理财法一、投资者的风险承受级别(一)低风险承受型(二)中等风险承受型(三)高风险承受型二、投资的分类根据投资概念范畴的不同，可将投资分为广义投资和狭义投资。根据投资对象存在形式的不同，可将投资分为金融投资和实物投资。按投资人能否直接控制其投资资金，可将投资分为直接投资和间接投资。按投资期限或投资回收期长短，可将投资分为短期投资和长期投资。按投资的经济用途，可将投资分为生产性投资和非生产性投资。投资是投资主体为获取预期效益投入各种经济要素从而形成资产的有意识的经济活动。【案例7.1】LanniProducts是一家新兴的计算机软件开发公司，它现有计算机设备价值30000美元，以及由Lanni的所有者提供的20000美元现金。在下面的交易中，指明交易涉及的实物资产或(和)金融资产。试分析在交易过程中是否有金融资产的产生或损失。(1)Lanni公司向银行贷款，共获得50000美元的现金，并且签发了一张票据，保证3年内还款。(2)Lanni公司使用这笔现金和它自有的20000美元为其新的财务计划软件开发提供融资。(3)Lanni公司将此软件产品卖给微软公司(Microsoft)，微软以它的品牌供应给公众，因此，Lanni公司获得微软1500股股票的报酬。(4)Lanni公司以每股80美元的价格卖出微软的股票，并用所获部分资金偿还贷款。【讨论】请分析这四个投资分别是哪种类型的投资？学生讨论投资渠道有哪些?

投资工具投资工具主要是哪些?三、投资的主要工具债券股票基金人寿保险期货外汇房地产表7－2投资理财工具的特点投资工具债券股票基金保险期货外汇房产储蓄风险性低高中低高高中

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