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文档简介

外贸风险管理

-客户信用风险之欺诈风险案例导引2012年6月，杭州华城公司业务员小周通过第三方平台收到了德国K公司一个常用化工产品的询价。该公司自我介绍是瑞士ABC公司在汉堡的分公司，而ABC公司在化工行业内有很高的知名度。经过一个星期的邮件往来，小周与K公司就价格、技术要求、交货期等进行了交流，很快K公司就以ABC的名义下了订单，合同金额将近30万美元，价格条款FOB上海，目的港是德国汉堡，付款方式为10%的定金，90%为OA90天。经过中信保的调查，ABC公司的资信没有问题。货物出运前，小周收到了K公司的一封邮件，告知因为非洲工厂生产急需，该批货物的目的港从汉堡改为加纳特马，并提供了收货人的详细信息。

货物出运后，小周与客户一直保持着邮件往来，只是发现客户的邮件越来越少，也没有提及新的业务洽谈。应收货款到期前一周，小周发邮件进行了催付，但K公司没有任何消息，小周按照客户留下的电话打了过去，竟然是空号，再经过一个星期的等待，小周认为这家公司有问题，就向中信保进行了报损。汉堡加纳特马案例导引经过中信保的调查，德国K公司根本就是子虚乌有的，在向ABC公司追讨货款时，ABC公司出具了律师函，说明其在德国汉堡没有分公司，在加纳没有工厂，更从未与华城公司进行过任何贸易活动，订单以及签字、签章全都是伪造的。至此，小周才知道，这是一场彻彻底底的骗局，是一场冒充知名公司进行贸易诈骗的活动。案例导引D/AD/P

欺诈风险是指客户在贸易过程中故意制造假象，设置圈套，或者隐瞒事实，骗取货物而给出口商带来的风险。欺诈风险常见的方式是客户会通过几个小额订单的操作骗取信任，等你麻痹之后再实施大额的诈骗计划。风险概述D/AD/P风险评估低中高可控性危害性发生频率D/AD/P风险分析常见的客户欺诈表现形式通过小订单的操作麻痹出口商，后骗取大额货物。与银行勾结，不付款提货，骗取货物。与货代勾结，无单提货，骗取货物。伪造支付凭证，骗取货物。华贸公司先自行催款约1年左右，未果后因款项较大，委托了保理中心帮忙调查和催款。通过保理中心的调查才知道，埃及ASO公司早已将货物提走，并完成了销售，他们把销售所获收入投入到了新项目中。而新项目运作失败，造成巨额亏损，公司已经濒临破产边缘。最后华茂公司通过变卖ASO公司尚有库存，才勉强追回了6万美元。风险防控要点ABCDE1.关注业务来源及国别风险2.核实交易对象身份，保证贸易真实性3.有

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