防范电信网络诈骗

防范电信网络诈骗

主题班会参加人员：工商管理B班、旅游管理班、人力资源班全体同学2017年11月9日目前一页\总数四十页\编于十三点电信诈骗电信诈骗是指犯罪分子通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。目前二页\总数四十页\编于十三点网络诈骗网络诈骗是指以非法占有为目的，利用互联网采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。目前三页\总数四十页\编于十三点电信网络诈骗犯罪案件特点

一、犯罪工具高科技化，作案过程非接触化二、作案目标具有不特定性，资金流向具有复杂性三、作案依托网络技术为实施犯罪提供支持，手段呈现智能化四、作案过程具有隐蔽性，作案时间短五、跨省市、跨区域流动作案，新类型有组织犯罪呈公司化专业化管理目前四页\总数四十页\编于十三点观看视频资料目前五页\总数四十页\编于十三点作案成员借助计算机网络及其电话等聊天通讯工具，通过互联网服务器，使用任意显号软件、VOIP网络电话等技术手段，分号码段对各地区进行扫荡式群发QQ消息、微信消息、电子邮件或群拨网络电话。作案过程非接触化，主要表现在犯罪分子只通过网络的方式与被害人进行联系，根本不直接与被害人碰面。十分隐蔽，从来不抛头露面，网络电信诈骗犯罪分子大多数都是异地作案，利用非法互联网VoIP电话、短信、电子邮件、QQ、微信等媒介实施诈骗，与其他类型的犯罪相比，作案均在虚拟空间中进行，没有具体的现场痕迹物证可查。目前六页\总数四十页\编于十三点目前七页\总数四十页\编于十三点该类案件的诈骗对象范围较广，其诈骗行为的实施并不具有针对性。由于犯罪分子在某一段时间内集中向某一号段或者某一地区拨打固定电话、发送手机短信、发送电子邮件和网上群发各类宣传消息。因此除发案地域集中外，侵害对象包括社会各阶层领域不同身份的人员，并已向全年龄段覆盖，不仅有退休在家喜欢上网的老人，也有事业有成的中年人，更有熟识网络的青年人，作案目标具有广泛性、不确定性。犯罪嫌疑人利用虚假的身份证明在多家银行开户，受害人通过网上银行或者汇款的方式向嫌疑人打款，而嫌疑人都是利用网上银行和ATM机，在异地转账或者取现，资金流向特别复杂。目前八页\总数四十页\编于十三点犯罪分子实施诈骗所使用的网址为花钱找专门技术人员制作的虚假网站，该网站套用正规购物网站样式制作，一般家庭电脑如不安装360及其他带有防范提示软件的浏览器或缺乏网络知识的根本无法辨认真假。受害人很容易相信这是真正的购物或其他投资网站。网站内作案用的收款银行账号为犯罪分子通过网络购买的无关联人员开户的银行卡，将其挂靠在虚假网站上以备作案收款之用。犯罪分子日常只需在网站后台盯紧有无上当购物，发现后通过网络电子邮件、手机及QQ等聊天工具联系受害人，进而实施下一步诈骗。目前九页\总数四十页\编于十三点犯罪分子没有任何的办公地点，有的就是一个互联网的平台和绑定多个电话的一号通，可以很好的起到隐蔽犯罪分子身份的作用，而且此类诈骗案件的犯罪分子仅是通过使用通信工具与受害人进行联系，与受害人不进行面对面的直接接触，受害人对犯罪分子的了解仅限于电话号码和银行账号。作案时间迅速，网络电信诈骗由于通过网上银行或银行的转账方式进行，其作案时间非常快。诈骗成功后，犯罪分子会在银行资金到账的第一时间，通过网络银行将数额巨大的赃款层层分解到十几个甚至几十个下级银行账户转移，并迅速组织人员提现。许多受害人在转完账不久就发现被骗，然而转入账号现金已被取空。目前十页\总数四十页\编于十三点网络电信诈骗团伙已经具有明显的职业化特征，诈骗的各个环节呈现越来越强的专业化趋势，即搭建诈骗网络电话平台、拨打诈骗语音电话、到银行开户卖卡、提取转移诈骗赃款等各个环节都有人专门负责，形成一整条的地下“产业链”。犯罪分子采取A地设立网络电信指挥终端服务器基地，B地拨打电话、发送网络短信、电子邮件及其QQ等网络消息，C地设立虚假网络IP地址转移到D地，E地实施电信诈骗犯罪行为，F地转款转账，G地取款套现等。整个作案过程跨省市、跨区域流动作案。网络电信诈骗组织犯罪集团组织严密，分工明确。分为网上消息发布组、银行办卡组、网银转账组、异地取款组，既紧密联系，又相对独立。各单元通过非接触的资金付费方式维持整个网络诈骗网络的运转。各单元犯罪既相互独立成体系，团伙头目、作案工具出资人、管理人、操作手等多个层面，上下级实行单线联系，犯罪形式越来越专业化、智能化趋势。目前十一页\总数四十页\编于十三点目前十二页\总数四十页\编于十三点目前十三页\总数四十页\编于十三点目前十四页\总数四十页\编于十三点目前十五页\总数四十页\编于十三点目前十六页\总数四十页\编于十三点目前十七页\总数四十页\编于十三点目前十八页\总数四十页\编于十三点目前十九页\总数四十页\编于十三点常见、易发、高发频率诈骗及防范方法目前二十页\总数四十页\编于十三点目前二十一页\总数四十页\编于十三点抢答环节每个班出两位同学组成问答小组，每答对一题奖励薯片一袋，最后累计答对题目最多的小组将获得神秘大奖！目前二十二页\总数四十页\编于十三点1、如果你接到一个陌生号码的来电，电话里听见孩子的哭声，随后一男子称他们绑架了你的孩子，要求交10万元赎金到***账户上，且不得告诉任何人、不得报警，否则将“撕票”，你应该怎么办？（）

A．救孩子要紧，尽快把钱转给对方

B．挂掉电话，不予理会，因为这是一种常见的电信诈骗手段；C．联系孩子的学校或老师核实

D．拨打110报警电话或福建警方防骗免费咨询热线96110-8进行核实√√√2、某天你接到一个电话，对方自称是**公安局的警官，并直接报出你的名字和身份证号。警官称你的银行卡涉嫌洗钱犯罪，正在被警方通缉，如果要洗清嫌疑，需要把卡内的钱转到一个指定账户，核实排除嫌疑后，再把钱打回原账户，你应该怎么做？（）

A.不相信，因为公安机关办案有严格程序，绝对不会在电话里办案的

B.对方知道我的名字和身份证号，应该是真的

C.按对方要求到银行柜员机去转账，尽快洗清自己的嫌疑

D.挂掉电话并拨打110报警√√目前二十三页\总数四十页\编于十三点3、假设你接到陌生号码的来电，对方自称是**税务局，称国家已下调购车附加税，你刚购买的车子现在可以退还税金，要求你拿银行卡到银行柜员机操作领取税款。你拨打114查询，发现来电号码确实是**税务局的，下列做法正确的是：（

）A．相信对方身份,并根据对方指示到柜员机操作B．不轻易相信，因为任何单位电话均可被不法分子虚拟显示C．回拔这一号码进行核实，如果打不通就是假号码D．拨打110报警电话或福建警方防骗免费咨询热线96110-8进行核实√√√4、“喂，***猜猜我是谁？我是你老朋友哎！贵人多忘事，连我都不记得了？。。。。改日再联系。”某日，你接到陌生号码的电话，对方让你“猜猜我是谁”并和你聊起天。第二天，这位朋友再次打来电话，称在来看你的路上发生车祸急需用钱，让你把钱汇到指定账户，你该怎么做？（）A．不轻信对方身份，应直接询问对方姓名，或通过第三方朋友核实B.挂掉电话，不予理会C.好友有难，怎可不帮？赶紧把钱借给他救急D.这是典型的“猜猜我是谁”诈骗手段，骗子常用的借口还有“嫖娼或吸毒被抓，需要借钱摆平”等，应挂掉电话立即报警√√√目前二十四页\总数四十页\编于十三点5、.近期，冒充公安局、检察院、法院等工作人员，以被害人身份信息泄露，被人利用涉嫌贩毒、走私、洗钱，或信用卡透支消费等违法犯罪，需要将银行卡内现金转入“安全账户”的电信诈骗案件多发。下列说法正确的是（）A．所有司法机关绝对不会电话办案B．所有司法机关绝对不会设立“安全账户”C．所有司法机关绝对不会打电话要求群众转账D．应该按照对方要求到柜员机把钱存入安全账户保障资金安全√√√6、近日，张奶奶接到一个来自“电信局”的电话，称她的身份证被人冒用欠下6850元电话费，接着帮其免费接通“公安局”的电话报警，接通后一位“民警”要求其把银行卡内的存款转入“安全账户”。张奶奶到柜员机把卡内的15万钱转过去后才发现自己被骗了。对于此类电信诈骗，以下说法正确的是：（

）

A.如果电话欠费，电信部门会发送欠款催款单，而且通常是月底或月初由电脑语音提示，并非人工直接拨打电话B.若电话欠费应当到电信营业厅缴费或登录电信官网办理，不要直接到ATM机作C.

公安机关根本没有“安全账户”或“指定账户”D.“电话欠费”是电信诈骗犯罪的主要类型之一，且受骗人员以中老年人居多，应注意识别防范√√√√目前二十五页\总数四十页\编于十三点7、“恭喜您获得**公司十周年庆典抽奖活动二等奖，奖品为价值16万元轿车1辆，公司电话***”。假设你接到上述手机短信，不应该采取的做法是：()A.拨打该公司电话联系兑奖B.电话接通后工作人员说需要缴纳手续费、保证金和税费，反正奖品价值16万，交完这些费也还是赚的，快把钱汇过去C.把短信发给其他朋友D.忽略此信息或者删除√√√√√√8、你收到一条尾号是“95588”的陌生号码发来的短信，说你的电子银行密码器已过期，需登陆提示网站进行操作，下列做法正确的是（

）A．点击短信里的网站链接，按照提示在手机上操作“升级”B．置之不理、删除短信C．报警或向银行部门官方电话咨询求证，发现诈骗网站，向国家网络不良与垃圾信息举报受理中心（）举报D．向家人或朋友咨询短信真伪目前二十六页\总数四十页\编于十三点9、.市民小李接到了诈骗分子打来的电话，对方编造他有一个未接收的邮包里藏有毒品、身份信息泄露被他人开设银行卡用于洗钱的理由迷惑了小李，把钱款转入对方提供的“安全账户”。发现被骗后，小李该如何处理（）A.立即拨打110报警B.保存好受骗时的通讯、短信记录C.立即通过网上银行登陆诈骗分子使用的银行卡，通过输错密码将该卡暂时冻结D.自认倒霉，放弃报警√√√10、丽丽正准备在网上购买一台单反相机，她该如何预防网络购物诈骗（）A．只顾价格便宜，不问网站真伪B．辨明正规官网，哪怕贵一些，但交易有保障C．用信用卡直接支付，快捷便利D．用支付宝或其他第三方支付工具支付，资金有保障√√目前二十七页\总数四十页\编于十三点11、小王准备带家人外出旅游，听说在网上购买机票便宜又方便，他应该采取以下哪些做法？（）A．在航空公司官方网站购买B．在互联搜索引擎上任意搜寻价格低的机票进行购买C．对搜索到的“400”或“9501”开头的订票电话未经核实，均信以为真D．在主流、热门的旅游、订票网站上通过第三方支付工具支付机票款项√√√√√12、你在网购过程中，如接到电话或短信称“您网购的物品因系统升级导致订单失效，需要联系淘宝网客服办理激活或解冻，电话***，网址***。”不正确的做法是（

）A．登陆官方购物网站查询订单详情B．拨打对方提供的“客服号码”进行咨询C．按照客服要求前往银行ATM机办理“激活”或“解冻”业务

D．登陆对方提供的网址链接查验订单目前二十八页\总数四十页\编于十三点13、公司财务小梅在QQ上收到部门经理张某发来的信息，要求她将一笔款项转到***银行账户上，小梅的做法正确的是：（）A．当面或打电话向张经理核实B．按照领导的要求立即把钱款转过去，以免耽误工作C．现在QQ盗号诈骗的案件很多，应该认真核实对方身份D．不轻信，不能把钱款轻易转入陌生账户√√√√√√14、某日，小张在QQ上聊天时，同学小刘发来视频通话请求，两人聊了会天后，小刘称近期手头紧想借2000块钱，身上没有银行卡，让其把钱转到朋友账户上，账号***，因两人关系不错，小张把钱转到指定账户。后小张发现小刘QQ号被盗，对方是骗子，其受骗了。对于此种“冒充QQ好友”诈骗手段，以下识别方法正确的是？（）A.QQ视频可以复制，与QQ好友视频聊天中涉及借款、汇钱问题时，如果视频内容是重复的画面，很可能就是诈骗B.让对方做个表情变化或动作以求证C.聊一些无网聊记录的私密内容以核实对方身份D.直接打电话联系对方求证；√目前二十九页\总数四十页\编于十三点15、你在银行ATM机上取钱时发现出钞口堵塞了，上面贴有一张告示，称“柜员机故障，请联系维修人员，电话号码***”，正确的做法是（

）A．打110报警，现场等警察处理B．拨打银行官方电话求助；

C．拨打ATM机旁张贴的“维修人员”手机号码D．提醒其他亲朋好友注意√√√16、遭遇可疑信息，可拨打以下福建警方防诈骗免费咨询电话进行咨询，拔打方式是()A.110B.96110转8（重大违法犯罪举报电话）C.95588D.12580√√目前三十页\总数四十页\编于十三点17、以下关于自己银行账户信息哪些是不能向他人透露的（）A.信用卡背面三位数的验证码（cvv，又称“后三码”）B.银行卡、第三方支付工具绑定、预留手机收到的各类验证码C.银行卡取款密码D.银行卡网银登陆密码√√√√18、陌生号码来电，当你怀疑时，对方严肃得说：“我的声音你都听不出来啊”。你感觉他的声音像老师，对方随即承认。第二天，该号码再次来电，说要给领导送红包，让你帮忙转账6000元，这时，你的正确做法是（）A．What？老师让我先垫6000元？！哪有这样的老师，肯定不会有的B．我这小学渣，期末全靠老师给过呢，现在能帮老师的忙那真是太好了，赶紧去转账C．我一说就承认了，那好吧，真好有几道高数题不会，现在请教一下，顺便验证他的身份D．感觉不像老师的风格啊，赶紧按原来存的号码打过去确认一下√√√目前三十一页\总数四十页\编于十三点19、有人上门做批发销售，以低价让你收购大量的产品，先付款，后发货，这种推销模式往往会出现什么情况？（）A．钱给了，没有收到货物B．收到货了，但质量和试用的产品质量差距太大C．只收到一半的货物D．联系人失踪√√√√20、接到银行电话称你涉嫌洗钱，电话随即转到公安机关和检察院，并表示要证明你的清白，需将你的所有资金转入“安全账户”接受调查。这一事件中，有哪些破绽可以发现这是诈骗电话？（）A．警方调查案件不可能通过电话进行B．公安机关和检察机关是两个不同的部门，在调查案件时不会直接通过电话转接C．不管公安机关还是检察机关，都不存在所谓的“安全账户”D．信用卡欠款是银行客服通知的，他们没有转接到公安机关电话这项服务√√√√目前三十二页\总数四十页\编于十三点21、网络安全问题带来哪些损失？（）A．文件资料丢失B．个人信息泄密C．网银账户被盗D．现金的损失√√√√√22、你接到自称是检察院的电话，说你涉嫌贩毒、洗钱等，这时你的想法正确的有（）A．前一分钟我还吃着火锅唱着歌，high到不行，就因为你的一个电话我就涉嫌违法犯罪了？忽悠，接着忽悠B．我要是涉嫌贩毒、洗钱，你会打电话告诉我？你早就蹑手蹑脚踹开门把我按在地上了C．完蛋了，这下碰到事了，怎么办，赶紧问问检察官我该怎么办D．坏事了，赶紧去自首吧√目前三十三页\总数四十页\编于十三点23、李某接到短信，称其参与《爸爸去哪儿》栏目活动中了大奖，缴纳税金后即可领奖，正确的做法是（）A．与对方联系，并按提示汇入款项，等通知去领奖B．查询短信电话，确认中奖再付款C．对该短信置之不理，同时提醒同伴防范D．向公安机关反映√√√√√√24、杨某通过QQ与一女子相恋被骗8000元，报案应准备哪些材料？（）A．对方与自己的QQ号码B．对方与自己的银行卡号C．对方的联系电话D．与对方的QQ聊天记录，通话、短信记录目前三十四页\总数四十页\编于十三点25、王某收到陌生人电话，称有一款理财产品回报率高，便去银行汇款，银行工作人员怕其上当阻止，王某应该怎么办？（）A．投诉该工作人员B．换一家银行汇入C．听取银行工作人员建议，谨慎考虑D．与公安机关联系，确认是否有诈骗嫌疑√√√√√26、小可同学在QQ上收到导师张某发来的信息，要求她将一笔款项转到**银行账户上，小可的正确做法是？()A．当面或打电话向张老师核实B．按照导师的要求立即把钱转过去，以免耽误学习C．现在QQ盗号诈骗案件很多，应当真核实对方身份D．不轻信，不能把钱款轻易汇入陌生账户目前三十五页\总数四十页\编于十三点27、您或您的朋友遭受损失后的反应是？（）A．自认倒