2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺试卷A卷含答案

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺试卷A卷含答案

单选题（共50题）1、基金经理在授权范围内全权负责基金的（）。A.研究工作B.投资工作C.日常工作D.全面工作【答案】B2、下列选项中，不属于社会力量的是（）。A.社会媒体B.基金投资者C.审计机构D.基金投资顾问机构【答案】D3、(2016年)（）是指针对陌生关系群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法。A.缘故法B.定位法C.介绍法D.陌生拜访法【答案】D4、（2017年真题）下列关于基金的销售协议的说法中，错误的是（）。A.销售协议应明确销售费用分配的比例和方式B.销售协议应明确对基金持有人的持续服务责任C.销售协议应明确代销机构委托其他机构代办基金销售业务的责任D.销售协议应明确代销机构需履行的反洗钱义务【答案】C5、（）年12月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。A.2003B.2004C.2006D.2007【答案】B6、下列属于信息披露合规性风险管理主要措施的是（）。A.建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制B.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为C.信息披露前应经过必要的合规性审查。D.以上都正确【答案】C7、（2018年真题）根据《证券投资基金法》关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项中错误的是（）。A.日常机构有权召集基金份额持有人大会B.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动C.公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成【答案】C8、在CPPI保本策略中，投资组合现时净值超过价值底线的数额（安全垫）是风险投资（）。A.可获得的最低收益限额B.可获得的最高收益限额C.可承受的最高损失限额D.可承受的最低损失限额【答案】C9、货币基金通常不需要定期披露份额净值，而是披露（）。A.每万份基金收益、7日年化收益率B.每份基金收益、7日年化收益率C.每份基金收益、3日年化收益率D.每万份基金收益、3日年化收益率【答案】A10、以下不属于资产管理行业功能的是（）。A.能够为市场经济体系有效配置资源B.保证给投资者带来收益C.使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来D.给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效【答案】B11、（2017年真题）中国证券投资基金业协会的会员类别不包括（）。A.一般会员B.联席会员C.特别会员D.普通会员【答案】A12、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（）。A.基金业协会B.证券业协会C.总经理D.中国证监会及相关派出机构【答案】D13、基金管理人的（）是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。A.外部控制B.系统控制C.过程控制D.内部控制【答案】D14、投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括（）主要责任人是投资部门。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C15、(2017年)关于投资者教育，下列描述正确的是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D16、1992年11月经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金是（）。A.淄博基金B.华安创新C.天骥基金D.基金开元【答案】C17、(2017年)确认基金交易是（）的职责之一。A.中央结算公司B.基金托管人C.基金注册登记机构D.销售机构【答案】C18、基金管理人合规培训的具体内容包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.ⅠⅡ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C19、2003年10月通过的（）是我国基金销售法规体系中的核心法律，确立了现行基金法律制度的基本原则。A.《证券投资基金运作管理办法》B.《证券投资基金管理公司管理办法》C.《证券投资基金托管资格管理办法》D.《证券投资基金法》【答案】D20、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和（），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。A.保险公司B.证券公司C.信托公司D.投资咨询公司【答案】B21、(2016年)封闭式基金（）公布基金单位资产净值。A.每日B.每周C.每月D.每季度【答案】B22、基金份额持有人的权利有（）。A.决定基金扩募或者延长基金合同期限B.转让或赎回基金份额C.决定更换基金管理人、基金托管人D.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准【答案】B23、无需披露上市交易公告书的基金品种是（）A.上市开放式基金B.开放式基金C.交易型开放式指数基金D.封闭式基金【答案】B24、当股票市场上涨幅度较大时，小张和其爱人就投资股票还是投资基金进行了讨论。以下观点正确的是（）。A.基金是专家管理，分散投资，没有投资风险但是收益较低B.股票、基金都有投资风险C.股票近一年来涨幅大，回调小，是一种低风险、高收益的投资品种D.投资基金可以直接增加企业现金流，支持国家经济建设【答案】B25、封闭式基金份额申请上市交易，应符合的条件中不包括（）。A.基金合同期限为3年以上B.基金募集金额不低于2亿人民币C.基金份额持有人不少于1000人D.基金份额上市交易规定的其他条件【答案】A26、关于货币市场基金每天份额净值的说法正确的是（）。A.等于基金份额面值加当日收益B.随机变动C.保持不变D.随基金收益率变化而变动【答案】C27、货币储蓄的特点不包括（）。A.储蓄的收益会超过通货膨胀B.储蓄会有一定的利息收益C.货币储蓄确保本金安全D.货币储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动【答案】A28、当前，我国的开放式基金已经构建起了一条包括（）等在内的风险从低到高的产品线，以满足不同风险偏好客户的需求。A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金C.债券基金、货币市场基金、股票基金、混合基金D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金【答案】B29、合格投资者，是指达到规定资产规模或者收入水平，并且具备相应的（）。A.风险识别能力和综合财务能力B.综合财务能力和风险偏好C.风险偏好和风险承担能力D.风险识别能力和风险承担能力【答案】D30、（2017年真题）基金与银行储蓄存款的差异包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】C31、基金投资跟踪与评价的内容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D32、基金客户服务中售后服务的内容不包括（）。A.定期提供产品净值信息B.介绍基金产品C.向客户介绍客户服务D.提醒客户及时核对交易确认【答案】B33、—般认为，世界上第一只开放式公司型基金是（）。A.海外及殖民地政府信托基金B.马萨诸塞政府信托基金C.马萨诸塞投资信托基金D.美国波士顿投资信托基金【答案】C34、下列关于基金份额登记流程的说法错误的是()。A.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样B.QDII通常是T+1日登记，而QFII基金则通常是T+2日登记C.T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点D.T日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构【答案】B35、基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）个月。A.18B.6C.24D.12【答案】B36、目前对基金管理公司治理的目标、原则、结构有明确的规定的几部法规文件是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A37、基金合同一般不约定（）的权利和义务。A.基金销售机构B.基金管理人C.基金份额持有人D.基金托管人【答案】A38、伞形基金的优点不包括()。A.简化管理B.降低成本C.风险较小D.强大的扩张功能【答案】C39、（）是指因公司人员违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A.合规风险B.操作风险C.市场风险D.声誉风险【答案】A40、(2016年)下列哪一项属于公募投资基金（）A.股票基金B.证券基金C.资本市场基金D.衍生工具基金【答案】A41、在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是（）。A.基金投资B.债券投资C.股票投资D.国债投资【答案】C42、关于"审慎监管原则"，以下表述正确的是（）。A.审慎监管原则主要体现在事后监管的过程中B.通过偿付能力监管和风险防控制度体系，维护投资人对金融机构和金融市场的信心C.要在基金机构发生亏损时采取有效措施，让基金机构股东之外的其他人不受损失D.基金监管的监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域【答案】B43、资本市场是指以期限在（）以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。A.半年B.一年C.三年D.五年【答案】B44、投资基金中最主要的一种类别是（）。A.对冲基金B.风险投资基金C.证券投资基金D.另类投资基金【答案】C45、当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A.5%B.15%C.10%D.20%【答案】C46、下列选项中属于货币市场可以投资的金融工具的是（）。A.可转换债券B.1年以内的中央银行票据C.信用等级在AAA级以下的企业债券D.国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券【答案】B47、当出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回时，当日接受赎回比例不得低于（）。A.上一日基金总份额10%B.当日基金总份额10%C.当日基金总份额5%D.上一日基金总份额5%【答案】A48、基金销售客户服务的特点