银行基金营销策划方案

--让每个人公平地提升自我10银行基金营销筹划方案篇一：银行营销筹划书课程论文题目学院专业班级学生姓名指导教师职称财政金融学院金融学XX年61日114页指导教师评语：指导教师签名：年月日一、产品介绍214页1、产品名称成长型混合式基金2、业务类型：混3、产品特点：低风险。证券投资基金是专家运作、治理并特地投资于证券市场的基金。证券投资基金是一种间接的证券投资方式。投资者是通过购置基金而间接投资投资于证券市场的。投资小、费用低。在我国，每份基金单位面值为人民币1元。基金的费用通常较低。4依据投资专家的阅历，要在投资中做到起码的分散风险，通10到这一点。证券投资基金通过集合众多中小投资者得小额资金，形成雄厚的资金实力，可以同时把投资者的资金分散投资于各种股票。56.留意当期收益。基金增值空间较小，适合不愿过多冒险，谋求当前稳定收益的投4、相关说明让投资者通过选择一款基金品种就能实现投资的多元化，而无需去分别购置风格不同的股票型基金、债券型基金和货币市场基金。本基金会同时使用激进和保守的投资策略，其回报和风险要低于股票型基金，高于债券和货币市场基金，是一种风险适中的理财产品。314页二、营销环境分析1、SWOT414页市场细分战略514页篇二：基金产品营销筹划书实训报告系〔部〕实验室2-403课程名称金融产品营销学生姓名学号专业投资与理财基金产品营销筹划书概要提示：为了进展我们证券公司购置基金的客户，争取到达每个在我们公司开户的人都同时开立基金的帐户，扩大基金市场中客户占有份额，进展潜在客户。我们公司将通过一系列的营销策略，整合产品营销和关系营销，将基金推上我们公司的主打进展力气，同时给我们公司树立起品牌文化形象，伙伴关系的企业形象。一、筹划目的：本次筹划主要针对基金产品开放营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，进展潜在客户。我们将对自身基金产品进展营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，效劳性水平进展提高，你满足宽阔投资者的不同需求。二、企业当前的营销状况：〔一、宏观环境分析：1、中国资本市场已经告辞了暴利与投机时代，马上进入安康的投资时代；随着法律法规的不断完善，监管力气的加强，为证券公司的运作制造出良好的外部环境，并推动基金业的快速进展。2渐渐成为证券市场中不行无视的重要的机构投资者。机构投资者是证券市场的稳定器，进展机构投资者正是我国目前的政策选择。数据显示，目前受中国证监会监管的证券投8007%左右。3而个人投资者在收集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护力量缺乏，这打算了他们的投资结果必定是亏多赢少，这是多年来的实践所证明白的。所以，越来越多的人选择在证券公司开立基金账户。4、基金品种的日益多样化，投资风格的渐渐凸现，为1998年第一批以平衡型为主的基金进展至今，已消灭成长型、价值型、复合型等不同风格类型的基金，尤其是随着开放式基金的逐步推出，基金风格类型更为鲜亮，为投资者供给了多方位的投资选择。5、面对参加世贸组织后的竞争格局，基金治理公司开展广泛的对外合作，学习先进的治理与技术阅历，推动基金产品与运营的创为中国参加国际金融市场竞争奠定了根底。作为基金代销机构的证券公司，选择证券投资基金已1、优势：、与股票相比的投资优势。①基金在节税方面的优势买卖股票要缴印花税，而国家对基金的个人投资者赐予了税收优待。一是个人买卖基金份额暂免征收印花税；二是个人买卖基金份额的差价收入以及基金分红暂免征收个10%的所得税。②通常基金风险小于股票股票可能连续跌停，想卖都卖不掉，而基金一天下跌2%就是格外罕见的了。由于一只基金往往持有数十只股票，一只股票跌得再多，也不会对基金净值造成灭顶之灾。由于发行公司的经营效益有很大的不确定性，而且股票的市场价格波动也比较猛烈，所以股票投资的风险更高。只是那些资金较多、有时间做争论分析，并能准时取得相关信息的人才有较大的胜算。相比之下，基金由专家进展理财，实行组合投资的方式，能够在肯定程度上降低风险，收益相对股票比较稳定，而且基金的变现也相对简洁。对于大多数的中小投资者而言，通过购置基金托付专家操作是比较好的投资股票的方式。③基金的操作难度小于股票基金净值的变动也具有肯定的稳定性，有比较充分的时间使得投资者参与和退出，操作的难度比较小，对其进展波段操作的成功概率高于股票投资。所以，人们常说基金投资白痴都可以做，只要会买入和卖出就可以了。而投资股票需要大量的投资学问，还要占用大量的时间。事实说明，每一轮牛市行情来的时候，基金的净值都会有较强的增长表现，而且在市场上涨时不逊于大盘股指、下跌中又有相当的抗跌性。对于多数一般投资者而言，在行情降临的时候，参与股票投资的难度越来越大，很难获得较好的投资收益。、与债券相比的投资优势现在最常见的债券品种就是国券，由于国家保证还本付息，比较安全，从银行网点买卖国债的手续比较简便，变现比较简洁，利息收益也不用缴税。一般来说，债券投资收益相对稳定，但与基金相比，收益还是低的。基金的投资对象包括股票和债券等，收益率一般高于国债，而且由于进展了比较充分的分散投资，可以在肯定程度上降低风险。另外，债券还有一个很明显的缺点是，目前在银行销售的债券规模较少，不能满足居民投资的需要；升息过程中固定收益的国债由贬值风险；另外提前兑付要损失不少利息。此外，投资者投资的主动操作余地不大，收益率也比较低。、与外汇相比的投资优势按国家有关政策规定，只能进展实盘外汇买卖，还不能进展虚盘买卖。目前局部银行在北京、上海、广州等地已开展了个人外汇买卖业务，投资者可以按其报价买卖外汇，从中赚取买卖的差价。但与基金相比，外汇买卖的一些特点打算了它不及基金的普及度高：一是只有持有外汇的投资者才能进展交易；二是办理的城市及银行网点还不够多；三是对专业学问要求高，需要花较多的时间进展争论。大多数的懒人不仅懒得看外汇行情，甚至连外汇趋势分析都懒得去考虑。对于这类投资者而言，假设想找个投资的轻松途径，那么还是投资基金来得省事。、与贵金属、保藏品等投资品种相比的投资优势金银及其他贵金属的供给有限，而需求存在上涨趋势，因此在较少时期内可以保值，但这些金属价格波动很大，而且不像基金那样，会产生差价收入和红利收益。由于贵金属的价格一般随着生活费用的增长而增加，许多人认为拥有这种资产可以更好地抑制通货膨胀。事实上通货膨胀时期贵金属的价格并不肯定能够同步上涨。拥有保藏品〔例如邮票、钱币、艺术品和古董〕的主要收益在于从保藏品中获得乐趣，很少有投资者将保藏品投资等同于现金、债券或股票。缺点是它需要很强的兴趣和专业学问，此外，即使保藏品价值很高，您也往往难以找到买主去兑现它的价值。基金作为一种相对长期的投资工具，可以通过广泛投资于股票、债券等工具，获得较高的收益，而且投资的分散也使风险降低。流淌性也比较好，尤其是开放式基金，多通过银行、证券公司网点代销，从买卖程序上与存取款格外相似，变现比较简洁。不仅如此，基金投资是一种托付专家理财的形式，不需要很多的专业学问和时间，而且起点投资金额低，不像房地产、实业投资和局部保藏品等一般需要大笔资金才能投资。、分销状况：证券公司代销：优点是证券公司一般都代销大多数基金公司产品，力，能够供给良好分析建议，通过证券公司网上交易、托付可以实现基金的各种交易手续；资金存取通过银证转账进展，可以将证券、基金等多种产品结合在一个账户治理；缺点是证券公司网点较银行网点少，首次办理业务需要到证营业部目前所能销售的理财产品有限，对此，我们可以通过加强与银行的合作，到达共赢的目的。其次，公司在中期票银行网点代销：优点是银行网点众多，投资者存取款便利；缺点是每个银行网点代销的基金公司产品有限，一般以基金为主；投资者办理手续需要来回网点。基金公司直销中心：优点是可以通过网上交易实现开户、认〔申〕购、赎缺点是客户需要购置多家基金公司产品的时候需要在多家基金公司办理相关手续，投资治理比较简单。另外，需要投资者有相应设备和上网条件，具备较强网络学问和运用力量。三、时机和问题分析：〔一、时机分析：篇三：XX理财产品营销方案XX方案一：理财产品营销方案一、背景资料1、银行产品简介动产〔仓单〕质押业务是中国兴业银行为客户供给的更为便利、快捷的金融效劳。指客户以其合法全部且符合本行规定的动产或仓单质押，我行据此赐予授信用于满足其生产经营流淌资金需求。质押授信业务项下信用业务主要包括短期流淌资金贷款、贸易融资、贴现、承兑、商票保贴等。经过分析得出，三一重工股份主要从事工程机械的研发、制造、销售，是中国最大、全球第六的工程机械制造商。目前，三一混凝土机械、挖掘机、履带起重机、旋挖钻机已成为国内第一品牌，混凝土输送泵车、混凝土输送泵和全液压压路机市场占有率居国内首位，泵车产量居世界首位，是全球最大的混凝土机械制造企业。因此对应的其所需要稳固市场份额，扩大销售量，那么就需要一项特地的银行产品来解决公司稳定的购销渠道和保证资金链的完整度，那么票据的办理问题的理财产品就显得由为需要，兴业银行推出的“动产〔仓单〕押质受信“产品，则可以则正好可以满足三一重工股份对于这一局部的要求，可以充分的满足其生产经营流淌资金需求。2、竞争对手分析〔1〕SWOT分析：二、营销目标向外界推广“动产〔仓单〕质押业务“，使兴业银行的产品业务更为客户所了解。以扩大业务规模和提高银行信誉为目的，留意产品的创进展，牢牢把握现有的客户，同时重视客户的拓展，使其他具有潜在需求的客户对本银行的产品产生足够兴趣，对民生银行品牌的初步认可，催生出购置欲望，主动询问客户占有相当比例。不仅如此，对于所需要营销的集团三一重工股份，这款产品对于公司可以使公司更加有效的进展资金的周转，利用银行资金，实现杠杆选购，削减应收账款，扶持经销商共同进展，增加批量销售量，抢占市场份额。三、营销打算普遍性销售。在兴业银行的分支行网点处，要求银行的柜台人员对每位有意向的客户供给此类产品及效劳。这是最直接、高效的营销形式，既节约相应的销售费用，又能很快的让客户熟知产品的特性。专营性销售。利用在本行开户的相关企业的稳定的客户源，向其中符合条件的一些中、大型企业推销，可以通过访问、登门访问等方式，向其介绍本产品的特性，既可有效的提高销售效率，又能增加产品的市场份额。利用ATMPOS自助设备等银行的外部效劳设备，通过在提取款项的过程中公布广告、供给产品信息、，从而提高该产品的知名度。利用公交站牌和大、小型的户外广告牌，登载介绍本产品的特性广告，做到产品良好的普及性。选择中间商代理。由兴业银行授权代理销售产品的人员，代表本银行到客户居所、工作地点等场所面对面地为客户分析保障需求、介绍产品特色，完成产品的销售，并为客户供给相关后续效劳。2、营销理念：〔一、以客户为中心的，留意共性化、优质化、差异化、效率化效劳。形成良好的售后询问效劳联系群，便利解决客户的各种疑心和要求，为他们供给全方位的银行效劳。〔二、以银行业务为主，品牌化、专业化营销。对外业务是全部商业银行的生存之本，既要满足大多数客户的需求，也要聚焦优质行业客户，拉动银行产品的进展。充分发挥自身优势，营销全国性行业大客户。〔三、以产品为中心，形成全面的客户评价机制，第一时间了解客户的需求。在对外理财方面的卖点主要集中在现金治理、投资增值等方面，要突出银行产品的优势进展营销，使企业通过加强对流淌资金的规划，使银企双方实现双赢。四、促销打算1〔1〕利用在本行开户的相关企业的稳定的客户源，指派银行的工作人员向其中符合条件的一些中、大型企业推销，可以通过登门访问的方式，向其介绍本产品的特性，既可有效的提高销售效率，又能增加产品的市场份额。向原有的老客户供给体验式效劳，将“动产〔仓单〕质押业务“给客户免费体验一段时间，让其亲自体会该产品的便捷、高效的特性。更直接、有效的推广本产品。承受直销的方式以为主要沟通手段，合理地利用原有客户资源，与客户取得直接联系，并完成保产品的推介、询问、报价、保单条件确认等主要营销过程的型营销模式。这种方式简便，敏捷，本钱低。实行让银行理财人员深入到各家规模公司去进展营销推广，先进展初步的沟通，让各家公司的治理人员对于〔仓单广告方式。利用公交站牌和各大、小型的户外广告牌，登载介绍本产品的特性广告，还可以通过各大媒体如浪、搜狐、华网等以按钮或通栏广告的形式向全体公众告知“动产〔仓单〕质押业务“的信息，做到产品良好的普及性。通过这种方式，可以更加广泛的宣传产品，提高知名度，在产品推出的初期能快速地进入市场，有利先一步抢占市场份额。2、促销理念：通过独特的，市场化的经营运作模式，开掘的市场时机，开发培育的市场核心客户，为他们开拓更大的进展空间。要通过供给专业水准的效劳，使客户资产价值增加，达成持续赢利的目标。适应当前经济金融进展趋势的变革，为银行将来的开拓一条更宽阔的进展路途。方案二：理财产品营销方案1、在每月理财销售打算公布后，按之前格式制作当月理财宣传页，贴于公司醒目位置。2、利用晨会等时间向每一位员工讲明本次销售的理财产品的名称、期限、收益率等客户关心的事项，给每一位员工发放宣传页，以便顾客问都能做出正确解答，同时也提高了员工的全员营销意识。3、给价值客户发送短信，准时告知理财讯息，以便价值客户了解最理财资讯。4、统计当月到期理财名单，在到期前逐一给客户打电话，询问购置意向，并帮助客户选择适宜的理财产品，同时也可了解客户资金流向，通过客户了解其他银行的理财销售打算和销售方式，做到知己知彼，便于我行改进缺乏，供给更好的效劳。5、在每次销售前和销售后，都准时做好记录和统计工在销售完毕后对客户各项信息资料进展分类归集和系统分析。6、组织户外宣传，每两周一次，利用周末或班后时间3名员工，在繁华地段或高级小区旁进展宣传，张贴海报及发放传单，并纪录意向客户姓名。7、在营业室内，做好理财推介和客户推广工作，对主动询问客户做好资料留存和定期回访工作。在理财的营销中，擅长觉察和总结。建立、健全的客户档案，保持并加深与客户的联系，定期与客户沟通，对优质客户实施预约效劳和跟踪效劳。分析客户信息，对客户进行分类，不同客户实行不同的营销方式。瞄准重点客户，通过理财为基点，觉察其可挖掘的其他需求，对其实施精准营销、一站式营销、公私联动式营销，利用专业的效劳、多样的产品留住客户，从而扩增优质客户规模，充分表达优质客户的价值，以期到达与客户共同实现双赢的进展目标。方案三：理财产品营销方案一、前言债券基金，又称为债券型基金，是指特地投资于债券的基金,它通过集中众多投资者的资金，对债券进展组合投资，寻求较为稳定的收益。依据中国证监会对基金类别的分80%以上投资于债券的为债券基金。债券基金也可以有一小局部资金投资于股票市场，另外，投资于可转债和打股也是债券基金获得收益的重要渠道。二、市场环境分析〔一〕行业情势分析从全球基金业的进展看，20世纪80界经济的高速增长和全球经济一体化的快速进展，受美国与其他兴旺国家基金业的进展对促进资本市场的安康进展经验的启发，一些进展中国家也生疏到基金的重要性，对基金使基金在世界范围内得到了普及进展。依据美国投资公司协会〔ICI〕的统计，截至20xx年末，全球共同基金的资产规模已到达万亿美元，我国已成为全球第十大基金市场。〔二〕市场状况分析分散风险的集合投资方式。一方面，它通过发行基金份额的形式面对投资大人募集资金；另一方面，将募集的资金，通过专业理财、分散投资的方式投资于资本市场。其独特的制度优势促使其不断进展壮大，在金融体系中的地位和作用也不断上升。在1998年3月，南方基金治理公司和国泰基金20——基金开元和基金金泰以来，后起的各家基金公司纷纷发起多只基金。例如：银河基金的银河债券、招商基金的招商安本等。〔三〕竞争者分析1、主要竞争对手分析：截至20xx年末，我国基金治理公司有60家，都拥有自己独特的基金品种。从出售的基金来看，现在几乎都为开放式基金，而这些开放基金中也分为股票型、混合型、债券ETF，而受到全球金融危机的影响，债券型基金做为一种相对低风险的基金做为较优选择。2、其他竞争争对手分析：股票：受到全球金融危机的影响，上证在3000大关失守之后，始终都都在2800收益不稳。保险：具有保障生命和经济回报的双重价值，但保险的期限过长，提前支取会损失本金。储蓄：风险小、方式期限敏捷多样、简洁便利、收益相对较低。〔四〕企业状况及产品分析XX1227会证监基金字[XX]100公司。公司由招商证券股份、INGAssetManagement(荷兰投资)、中电财务、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建。公司的注册资本金为人民币一亿六千万元〔RMB160，000，000元〕40％股权，荷兰投3010％。1991年7月，是最早成立的全国性的综合类券商之一。公司注册资本24亿元，在全国拥有32个营业部，各项经营指标均位居国内券商前十名。ING业务的全资子公司。ING60ING集团万名员工通过其丰富的环球阅历为全球超过6,000XX年7500大企业排名，以上市寿险公司计算，ING集团在资产及盈利两项均名列第1，而以全球最大企业资产值计算则名列第12。依据XX年4月福布斯杂志2,000ING12。公司本着“诚信、融合、创、卓越“的经营理念，力争成为客户推崇、股东满足、员工宠爱，并具有国际竞争力的专业化的资产治理公司。招商安本增利债券型证券投资基金〔以下简称“本基金“〕经中国证券监视治理委员会XX年5月23日《关于同意字〔XX〕99〕核准公开募集。本基金的基金合同于XX711产品特点分析：〔一〕低风险，低收益。由于债券型基金的投资对象——债券收益稳定、风险也较小，所以，债券型基金风险较小，但是同时由于债券是固定收益产品，因此相对于股票基金，债券基金风险低但回报率也不高。〔二〕费用较低。由于债券投资治理不如股票投资管理简单，因此债券基金的治理费也相对较低。〔三〕收益稳定。投资于债券定期都有利息回报，到期还承诺还本付息，因此债券基金的收益较为稳定。〔四〕留意当期收益。债券基金主要追求当期较为固定的收入，相对于股票基金而言缺乏增值的潜力，较适合于不愿过多冒险，谋求当期稳定收益的投资者。三、目标市场及客户分析〔一〕市场目标1、树立及稳固招商基金公司自身的品