2023总行技能考试分行模拟练习（5月4日）

总行技能考试分行模拟练习（5月4日）

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需要提取已故存款人小额存款时，申请人无须向网点提交以下（）相关资料：

证明存款人死亡事实的材料；

证明亲属关系的材料或提取申请人为已故存款人的继承人/受遗赠人的公证遗嘱；

申请人有效身份证件；

签署承诺书

所有有权继承人同意提取书

单位客户限额限次不包含哪种类型（）。

公转私单笔限额

公转私日累计限额

非柜面日类型限额

非柜面日转账笔数

银行有权拒绝开户的原因不包含（）。

身份信息存疑，拒绝出示辅助证件的

组织他人同时或分批开立账户的

有明显理由怀疑开户从事违法犯罪活动的

因特殊情形申请与财务负责人进行意愿核实的

分行应在网点醒目位置公示三级咨询投诉电话，具体包括（）。

本网点、分行和当地人民银行分支机构

本网点、分行和总行

分行、总行和当地人民银行分支机构

分行、当地人民银行分支机构和人民银行总行

取消企业开户许可业务范围不包括（）。

非法人企业

有字号个体工商户

无字号个体工商户

破产清算管理人

提取已故存款人的小额存款时，提取申请人需要同意一次性提取已故存款人存款及利息，并在提取后注销已故存款人账户。

对

错

除故障维修外，分行应要求维修厂商对辖内自助设备进行常规的维护保养（PM）工作，频率为：

每年至少四次

每年至少两次

每年至少一次

根据需要进行，无规定频率

开户尽调未履职尽责，直接或间接造成涉案风险事件发生、监管处罚的，根据《平安银行员工违规违纪行为亮牌问责处罚办法（6.0版，2021年）》及关于加强单位客户账户类尽调管理的通知要求，应给予何种处罚？

红牌

黄牌

蓝牌

对于尽调P图造假的，将执行"亮红牌，给予违规责任人书面批评至开除处分"的问责处罚标准

对

错

以下哪种尽调违规问题，将给予蓝牌处罚？

经办、复核和审批人员未履职尽责间接造成涉案风险事件发生、监管处罚的

开户柜面/远程经办、复核已发现客户资料、尽调报告、尽调照片等存在明显问题，但后续未对该风险加强审核

提额复核、审批过程中已发现客户资料、尽调报告等存在明显问题，但未对该风险加强审核等情形

日常管理工作未履职尽责，直接或间接造成涉案风险事件发生、监管处罚的

经办、复核和审批人员未履职尽责间接造成涉案风险事件发生、监管处罚的，根据《平安银行员工违规违纪行为亮牌问责处罚办法（6.0版，2021年）》及关于加强单位客户账户类尽调管理的通知要求，应给予何种处罚？

红牌

黄牌

蓝牌

对新开立未发生交易的客户，客户提供了供销合同、采购合同、发票等申请限额限次调整的，以下说法正确的是

引导进行常规限额调整设置

引导使用临时限额

并且对临时限额的设置，建议先进款再调额

以下对常规限额设置的描述，正确的是

对特许经营行业（如食品、医疗、化工、运输等），如客户已取得相关特许经营资质，可适当放宽审核要求，评估客户实际结算需求进行调额

对新开户一个月内的客户，可以无需重新发起尽调

客户提供了单一合同、发票，但无背景调查，可以为客户提升常规限额

对三无客户申请提常规限额，为满足客户日常房租、工资等结算需求，非柜面日累计限额原则上不超过10万元

FT账户的美元子账户1年内发生了主动金融交易、人民币主账户1年内未发生主动金融交易，该人民币主账户将转为不动户。

对

错

以下关于账户状态为“久悬户”的描述，正确的是

有冻结止付、贷款结算户、平安易宝账户不转久悬

签约分段计息、期限套挡、约期存款、金额分层协议、透支协议、定活通、智能存款、阶梯财富A、阶梯财富B、离岸阶梯财富、智能收款、活期大额存单、智富账户、集存宝、平等现金池的账户不转久悬。

外币账户，只允许外汇账户类型为经常项目转久悬，其他不转

设置“久悬”标志，账户为中止账户状态不收不付，无法进行公共事业扣费。

对公账户只允许分类代码为301、313的转久悬，以下产品代码外的不转CPG21011、CPG21012、CPG21013、CPT12001、CPT22001。

单位代理批量开立存单或存折介质的

支持线上批量开户模式。

账户类型为定期储蓄账户

存款类型为整存整取、通知存款和纸质大额存单

开户人税收居民身份“既是中国税收居民又是其他国家（地区）税收居民”的，因为是批量开户，可免于客户提供《个人税收居民身份声明文件》

对

错

另有规定除外，实行预算管理的事业单位开立专用存款账户，无需人民银行核准。

对

错

银行为企业开立基本存款账户后，无需将客户资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构。

对

错

以下说法正确的是

企业申请开立基本存款账户，银行向法人核实开户意愿的方式必须是面对面的方式。

企业存在异常开户情景的，必要时应当拒绝开户。

银行为企业开立基本存款账户、临时存款账户后应当立即至迟于当日将开户信息向当地人民银行分支机构备案。

取消企业银行账户许可业务的范围不包括非法人企业和境外企业

对

错

以下说法正确的是

当账户已被设置了停止支付/中止账户状态，无法对账户进行暂缓账户异常控制登记维护

当账户已被暂缓账户异常控制登记交易维护后，人工或系统都无法将账户设置为停止支付/中止账户状态。

证照有效期到期日30日后自动将账户状态设置为停止支付（A2单位证照/身份证件过期）。定期、保证金、243账户未设置自动停止支付管控，分支行需手工进行处理。

若账户存在冻结状态则无法设置停止支付状态；若账户存在止付状态，可以添加停止付状态但轮候生效。

以下关于不动户生成的描述正确的是

不动户生成时间：一年，按对年对月对日计算；

单位账户收付活动不含结计利息、收取账户管理费、扣收金卫士服务费等非客户主动发起的款项收支

包括定期存款账户或保证金账户；

签约现金管理、智能收款、协定存款的账户均纳入不动户范围。

中止账户状态满5年加30日系统自动对账户进行结息、撤销账户。