“淘游”旅游网络服务平台项目计划书

目录TOC\o"1-2"\h\z\u1项目介绍 31.1项目背景与意义 31.2项目描述 41.3项目特色 51.4项目前景 62公司介绍 72.1公司简介 72.2经营理念 72.3人才理念 82.4组织结构 82.5营业模式 92.5运营模式 102.6发展战略 113产品与服务 123.1内容分类 123.2产品定位 153.3服务与经营特色；即与其他网站的竞争优势 164所需资源 164.1人力资源 164.2财物资源 174.3物力资源 185投资估算和财务评价 185.1筹资分析 185.2投资收益分析 195.3会计报表及附表 205.4后期融资计划 256.风险对策和风险投资的退出 266.1风险及对策 266.2风险投资的退出 28

1项目介绍1.1项目背景与意义1、本项目研究意义及国内外同类研究工作现状：研究意义：随着旅游市场竞争的日益激烈，旅游者的需求越来越多元化，服务到家，和服务的实效性，我国必须把传统旅游市场转向以互联网技术为核心服务的旅游电子商务，满足不同旅游者不同时刻的需求。利用3D等信息技术的发展，可以为游客带来更加直观的视觉感受，可以让游客更加细致地了解信息，做出选择和判断。同时3D技术可以将旅游景点永恒化（网上世博）。手机软件页面——做一个手机版的旅游景区导航。因为手机的系统越来越强大，甚至可以与电脑相同了，所以可以利用这一点做一个景区的导航，增加导游词和攻略，导游词可以下载语音版的。不用做功课也能随时随地了解景区信息和旅游攻略。利用我们发展的科技，实现旅游服务的个性化发展。现状：我国旅游电子商务经过十多年的摸索和积累，已有相当一批具有资讯服务实力的旅游网站，主要包括地区性网站、专业网站和门户网站的旅游频道三类。比较成功的专业网站主要有携程旅游网、e龙网等。这些网站可以提供比较全面的服务，主要涉及到旅游的食、住、行、游、购、娱等方面的网上资讯服务，成为旅游服务的重要媒介。我国的旅游逐步向国外开放旅游市场，国际旅游企业将携带观念、管理、网络、资金、人才等多方面的优势，以各种方式进入中国旅游市场。就我们目前的现状来讲，利用3D技术的只有2010年的上海世博，而专门针对旅游服务的手机应用则只在交通和住宿等方面简单的查询，不过全面具体，甚至误差较大。有时候信息更新过慢给旅游者造成不必要的麻烦.喜欢自由行的同学应该都有这样的经历，往往自己在网上详细准备的攻略到了旅游目的地发现计划没有变化快，临时改变的计划对大家来说有太多的不便利，而且很对的酒店景点门票是必须在电脑上通过网络预定的，手机无法帮助到您。直接的门市在价格上和网络又是有差距的。我们的应用平台首先提供的3d技术网络门户，不仅仅让你对景点及景点附近的有了一定的了解，让你对现实有了一定的了解，以至于不会有很大的想象落差，同时网站具有自动旅游目的地的关键词信息收集。让您对于网友提供的攻略的时效和最新改变有个清楚地了解。以及手机应用软件的设计，可以随时退订和改定酒店。由于国家宏观经济政策的支持，网络技术的发展和应用的普及，网络旅游服务平台已经成为一种社会文化产业。无论何种旅游者通过网络门市购买旅游产品和服务已成为发展的趋势。同时，随着信息的获取渠道多样复杂化，在这样一个大环境下消费者旅游心理的日趋成熟，人们旅游动机、习惯、偏好的转变以及旅游观念的影响，加上经济收入的提高和新休假制度的改变，传统的旅游服务获取方式已经不能满足旅游者的需求。虽然，已有的多样的网络旅游电子商务平台已经非常成熟和多样化了，但是现在的气象信息，交通路况信息，安全、维修信息，餐饮，住宿和游览信息的随时改变的，而且由于平台上存在的攻略带有太强的主观性，而且市场上没有专门针对此趋势设计的产品和项目，已有的产品体系还远远满足不了旅游者个体的旅游需求分秒变化。在中国，旅游业发展很快，我们从旅游业的相关数据，可以看到旅游对国家经济和社会发展的贡献，。一个好的旅游市场，只有做到“以人为本”，才能更好的实现文化属性。文化属性得到很好实现才能更好地实现经济功能。而阿里巴巴、网易（杭州）两大IT龙头企业的在杭州市滨江区建国家级互联网经济示范区推进了大学生的创业平台。为我们的项目开发提供了良好的外部环境。1.2项目描述1.2.1理念：我们的理念是：建立一个利用科技和身边最广泛的通讯工具使旅游变得真正的随心所欲，建立一个“旅游前的直观了解+各项服务的预定+旅游中的实况了解+旅游预定的即时更换变动+旅游后的交流互动”的一条龙服务平台，打造充满创意个性机灵的旅游复合型平台。1.2.2目标：创建一个旅行社实体+互联网站+手机应用结合的旅游门市。快速准确地抓住那些对旅游目的地充满疑惑对于旅游行程不确定或者事前没有足够时间研究旅游攻略的等等目标顾客群，成功地将“随心所欲”为旅游理念的旅游网络门市推向市场，使消费者在满足旅游个性化需要的同时，可以实现快速反应、放心、舒适、满意、无后顾之忧旅游的愿望。功能界定：实体：我们先设立一个国内旅行社，这是我们提供优质服务的强有力保证。虚体：网络信息平台+手机应用网络信息平台：这是我们对外的免费服务窗口，这里会提供以3D景区预览的各种旅游有关信息，提供免费咨询、预定和相关设备的购买、下载。手机应用：即时信息提供和景区讲解的实现工具，预定信息的修改和人工客服服务的提供。1.3项目特色.1.3.1网络门市：在旅行社实体企业的基础上，设有服务于大众的专业旅游信息查询预定网站，更设有与该网站相结合的手机旅游应用软件。随着信息技术的发展和手机应用市场的成熟，科学技术和旅游市场的结合发展将越来越迅猛。但目前有关技术旅游的的网站和提供的信息可以说是良莠不齐，许多游客觉得网络上的信息很具体但又惧怕时效性和个人主观影响，同时又怕计划没有变化快等等因素。为了解决这个问题，我们建立专业性强，实用性高，时效性强和旅游景区的客观性强的3D模拟图的旅游信息服务网站，并且引入手机应用模式，实行预先计划，中途修改和后期分享的等等方便游客，提供旅游服务质量的旅游综合性旅游服务平台。1.3.2“阿里旺旺式”服务面向中途计划更改的旅游一族提供“一对一”的服务，实行“阿里旺旺式”销售，根据游客的需求更改通过手机应用软件的配套设施，通过手机阿里旺旺式的交流工具，当您无法通过电脑网络实现预定时专业的客服为您24小时提供涉及到的相关酒店、景点、餐饮、购物、租车以及装备推介等方面更改，临时突发状况酒店等得预定需求，详尽的规划与服务。真正方便于旅游者，实惠于旅游者，帮旅游者轻松出行。1.3.3“预演式”我们的旅游3D服务网络平台可以对于您的预定信息为您实现在旅游3D景区图上预演旅游。让您清楚了解自己的酒店是否定远了，自己的行程是否走弯路了。同时也可以预演您所订的旅游路线产品是否合适等等。1.4项目前景以3D技术和手机应用技术为基础的旅游网络服务平台就是要利用日新月异的科技来开发新的旅游宣传和营销策略。因为随着iphone和android等手机信息系统的火热和3d技术的成熟，催生了手机应用软件的多样化和使用者的剧增和3d呈现的完美效果。3d技术和手机应用技术作为一个宣传营销甚至销售平台，每一个看到，听到，下载，使用者等都是营销对象，直接受用者，也是旅行社的现实潜在的客户。只要你在搜索栏里输入**旅游攻略或者在您的手机软件应用市场里输入旅游，都可以轻易找到我们为达到销售宣传这个最重目的的服务平台。然后无论是您在出行前的准备还是旅途中的讲解还是旅途之后的分享，都可以在我们平台得到帮助。建造一个直观、随时随地的、预订，寻求帮助的，交流的实时的旅游服务平台，发展前景广阔，前途无量。2公司介绍【本章摘要】我们的公司，即“淘游”旅游网络服务平台是一个针对爱旅游的上网一族和爱淘一族，采取B2B和B2C相结合的电子商务模式，以最新的3D模拟技术为基础，结合旅行社的热门线路和驴友的精华游览攻略，提供旅游相关资讯并着力开发同步手机版软件下载以更好地服务顾客的电子商务平台。“淘游”将以浙江中旅旅业集团为依托，通过资源共享及与同类热门网站的策略联盟，建成一个专业、便利、详尽、直观的供“淘友”尽情享受旅行资讯以及发挥自我“淘趣”的平台。平台应用的3D技术将全力为“淘友”打造最新的视觉和感觉冲击。同时，手机软件的页面将与平台网站保持高度一致，以更全面地满足客户“随时随地”、“随心所欲”地了解最新旅游资讯、分享旅游资讯以及切实的旅行需求。敢于创新、勇于挑战以及前瞻性的思维保证了“淘游”能够在以互联网为基础的电子商务“大战”中满足“淘友”个性化的需求，快速并茁壮地成长起来。2.1公司简介“淘游”旅游网络服务平台，以“崇尚生活，追求个性”、“自‘淘’自乐”为理念，积极洞察市场走向，引领旅游时尚潮流。同时，它契合当下潮流人类爱“淘”、爱热闹，追求刺激的新型旅游思维和旅游方式。简言之，“淘游”是意在创造以“‘淘’为乐，‘淘’出你想要的精彩旅程”为目标的新型旅游网络服务电子商务平台。“淘游”旅游网络服务平台是一个尚在构建中的平台，其宗旨是以市场为重心，以顾客需求为中心，以技术服务为核心，坚持将旅游实体与虚拟完美结合。合理充分利用互联网平台并植入最新的3D模拟技术，为热爱旅游，渴望旅游的顾客打造一个自由的，形象的，专业的，便利的服务平台。3D全景式的风景嵌入图谱，能使用户超前体验到真实游玩的感受，领略旅游风光和人文情怀；个性化的用户界面，将实现旅游信息的搜索、收藏、优化、共享等一体化的高级功能，使顾客可以轻松入门；丰富的攻略、资讯以及便捷的交流平台，订票、订酒店、订旅游线路等等的“一键搞定”，让信息互动达到极致，轻松实现沟通“零”障碍。此外，为“淘友”倾力打造的手机版软件，力求做到及时、高效、生动，为行程中的顾客，时时导航，为计划出行的顾客提供最真实最有力的资讯。2.2经营理念“淘游”将以市场为重心，以顾客需求为中心，以技术服务为核心，切实满足消费者个性化、全方位的需求，积极关注顾客，尊重顾客，理解顾客，满足顾客，把顾客作为“重中之重”，坚持创新的理念和优质的服务，为顾客提供“满意的，高质的”产品。“淘游”的理念是：建立一个“新鲜、自由、时尚、丰富”的“淘友”资源共享，互动交流，虚实结合的旅游网络服务平台，使之成为：“新型思维，创意无限，生动有趣，随心所欲，自淘自乐”的为广大旅游爱好者所喜爱和支持的平台。2.3人才理念“淘游”是由一群年轻、时尚、充满激情的大学生组成的团队，因而我们将时刻秉持“以人为本，以德为先，以才为重”的理念，尊重人才，爱惜人才。尊重每一位员工的个性、意愿。持续吸收、培养专业化、技术化的员工队伍，保持团队的创新思维和创造活力，积极发掘员工潜能，提高团队的核心竞争力。2.4组织结构图2-1平台初期组织结构图平台初期拟采取扁平式的组织形式。一方面，对于刚起步的小企业，职能部门化权责明确，减少了人员和资源的重复配置，可以促进信息的传递、沟通，同时可以节约运营成本；另一方面，随着平台规模的逐步扩展，组织设计可以逐步过渡到矩阵结构，以实现资源的最佳配置，从而使企业具备更强的适应力、更快的应变力和更高的灵活性。图2-2平台二~三年后组织结构图平台二~三年后拟采取的组织结构如图2-2所示。后期的核心在新产品的研发及产品营销上，着重开拓研发能力，加强创新产品的研发，保持优势。促使企业能够“百尺竿头，更上一层楼”的长足发展。2.5营业模式2.5.1经营模式搜索排名：优化热门搜索引擎网站（如百度等）的搜索排名，使用户能方便地搜索登陆网站。交互链接：与门户网站，同类热门网站进行交互链接，流通用户群体，扩大知名度及影响力。“渗透”战略：进入各网络社区（如人人网、天涯等）以及背包族、旅游爱好者或出游一族的相对稳定的团队组织中，进行推广宣传。门店宣传：在中旅的各大门店、营业点以及网络中心，张贴相关海报，发布相关信息，进行网站推广系列活动，将线下顾客发展至线上顾客，即达到线上线下资源相互补充，相互配合。合作互利：平台将同一些宾馆，酒店，饭店，景区等一些旅游供应商进行合作，达成协议，从中得到相应的回佣或分成。广告植入：通过和一些冷僻的景点合作，帮助景点进行宣传，做为交换，景点给予我们更优惠的票价，或者采取其他互利的合作方式。2.5.2盈利模式包价旅游收入：平台上展示的所有中旅热门线路以及相关的出售的成型线路，均可直接接受顾客，扣除相应的费用后，获得收入。其中包括像中旅门店和平台相应的报价差收入。单项委托收入：平台上的快捷链接可使消费者直接进入“食住行游购娱”任一其所需的界面。因而平台的收入大体可以分为一下两种：一是在初期务量不是很大的情况下，可从供应商方面拿到一个较低的价格，然后卖给消费者，从中赚取差价；二是在平台进入发展阶段，有稳定的业务量保证下，可以与供应商签订协议，代收费用从中提取佣金。广告收入：与景点建立长期的合作关系，由平台做景点宣传，打广告，而景点则采用门票代替广告费用。当“淘游”的品牌打响后，将吸引更多的广告商户，将获得更丰富的广告收入。2.5运营模式2.5.1前期准备任务⑴平台的设立：首先在因特网上注册一个网站，注册域名、租用服务器与虚拟空间，进行必要的功能设置。⑵资料收集：网罗驴友的精华资源，资料分享及相关旅游动态等。同驴友沟通洽谈，获得最新资料。⑶产品整合：将中旅门市中热门的旅游产品及驴友资料进行相应的整合，调整，重新设计整合。⑷分销商协作：与各地酒店、景点、餐饮、购物中心、租车公司、设备销售商以及旅行社等签署合作协议。⑸页面、界面的设计：根据平台的特点，设计舒适整洁的页面，植入相关的用户个性化界面等功能模块。〔6〕放入资源产品：由研发部和技术部进行3D模拟技术的嵌入。植入广告商户，丰富网站内容。〔7〕网路平台试运行：通过用户的反馈信息及时完善跟进网站的运营。2.5.2正式运营⑴客服管理：由具备旅游专业知识的人才针对客户的疑问进行在线解答，并根据客户的需求，提供“个性化”服务。⑵计调管理：协助客服人员，协调各方需求，力求效益最大化。⑶财务管理：财务部门对确认购买产品的用户建立电子商务档案，给出顾客购买商品的序列号。分销商通过档案验证顾客序列号并提供各项服务，并以此作为佣金结账的依据。〔4〕技术管理：及时更新维护3D模拟技术，根据顾客需求及时调整维护界面。〔5〕手机版软件下载：契合网站进度，提供手机软件下载。2.5.3后期跟进⑴确认付费：顾客对满意的出行确认付费后，分销商返还佣金。⑵完善网评：鼓励顾客发布出行后的感受体验于论坛互动版块，及时修正各种信息。〔3〕会员制度管理：建立合理的会员制度，完善顾客需求。2.6发展战略初期（1~2年）建立“淘游”旅游网络服务平台，全方位打造虚实结合的优质服务网络平台。针对“爱淘一族”和“爱上网一族”，全面推广“淘游”的服务理念，并提供最新、最丰富的旅游资讯，为“淘友”量身打造个性化的平台，吸引目标顾客群的关注，提高“淘游”吸引力。中期（3~5年）完善“淘游”自身的运营体系。根据前期运营情况，进行目标市场细分化。将目标市场逐渐从长三角及泛长三角地区的主要旅游城市及旅游目的地扩散到全国乃至世界的各个国家。吸引外国游客的关注，提供专门针对国外游客的服务计划和目标，扩大网络中搜索线路覆盖的范围，不断开拓创新。加强同旅游供应商的交流与合作，为长期发展打下坚实的基础。后期（5年后）扩大目标市场。用“80”后的年轻时尚“爱淘”一族带动那些处于传统旅游模式下的潜在顾客群。升级手机版软件功能，力争让所有的“淘友”更方便、更迅速地了解到最新旅游资讯。同时注重在原有的老顾客群中树立网站品牌，扩大影响力与号召力，开发新的旅游产品，使网站经营更规范化，专业化，特色化。

3产品与服务【本章摘要】在旅游行业中不可否认产品和服务就是旅游项目的核心竞争力。项目的市场前景如何，能否正常盈利很大程度上都依赖于此。旅游网络门市这一新兴项目如何设计产品，如何进行产品定位，以及如何体现竞争优势使其在现今众多的旅游门户网站和服务平台中脱颖而出，在这一章节中都会结合专业理论知识和市场行情一一做出解释。3.1内容分类3.1.1旅游产品概念在旅游研究中，人们对旅游产品这一概念通常涉及两个层次的认识。着便是整体旅游产品和单项旅游产品。（1）整体旅游产品从需求角度看，整体旅游产品是旅游者在一次外出旅游期间所获得的全部旅游经历。由旅游者在客源地与目的地之间的往返旅游活动和逗留期间的生活访问活动组成。业界普遍认同的观念是指：“以在旅游目的地的访问活动为基础，构成一次完整旅游活动的各项有形因素和无形因素的组合或集成。在旅游者看来，这一整体旅游产品时其通过支付费用而获得的一次完整经历。”（Middleton,1988）（2）单项旅游产品基于微观旅游供给的认识，单项旅游产品通常是指旅游企业借助一定的设施设备面向旅游者提供的各类服务项目，这下项目既可以分别以单项的形式向旅游者提供，也可以多项组合打包形式向旅游者出售。总之，旅游产品是多种旅游服务的集合，是旅游目的地和旅游企业借助某些有形要素向消费者提供的无形利益。3.1.2旅游产品结构与传统制造业产品一样，旅游产品的结构设计可分为三个层次（图5-1）：（1）核心产品，这是产品整体概念最基本、最主要的层次。即顾客购买的目的所在，使顾客追求的效用和利益。顾客购买一种产品，不仅是为了占有一件有形的、可触摸的物体，而是为了满足自身特定的需要和欲望。在旅游产品中就具体的体现为吃住行游购娱这六大方面。我们网络门户的核心产品就是自驾游的全线委托产品和单项委托产品，以及旅游网店的销售。（2）形式产品，是指产品的实体。这是对目标顾客某一需求的特定满足形式。要满足买主追求的利益，必须通过有形产品体现出来。结合我们的网站特性，这部分内容可归结为旅游形态、旅行品质、旅游价格、旅游商标和旅游类别。结合旅游网络门市，就是已成型的自驾游线路服务以及后期的评论意见。（3）延伸产品，即服务接触过程所处的具体情境。因此，企业期望在激烈的市场竞争中获胜，必须极为重视服务，注重售前、售中和售后服务。而我们网络门市正是把3D电子路书、旅游指南、管家式服务和顾问式销售作为我们的免费提供的延伸产品。延伸产品延伸产品形式产品核心产品吃住行游购娱购娱商标类别品质形态价格售中服务售前服务售后服务图5-1旅游产品结构图3.1.3网站内容区块在这里会有优质的服务，会有前期的3d的直观介绍、热点推荐、旅游攻略、目的地旅游指南、必备项目的推荐与提供等语音介绍，为您进行游旅游产品的量身订造和全线服务以及设施的预定。无论您是自由行还是成团，游客们在这里可以互相探讨、切磋和交流你的旅行经历与经验，助您轻松启程、顺利旅行、行游天下，同时利用我们的配套的手机应用技术，在您旅行过程像收听路况信息一般，接受来自旅游目的地最新更新信息和您对预订业务的更换、确认，已经您所在景点的事先或者当场下载的专业导游讲解。与其他门户网站不同的是，我们的网络门市更注重实用性，内容更精简，具体分以下区块：(1)信息咨询：包括气象信息、路况信息、景点信息、出游活动等信息的提供和咨询。(2)阿里旺旺式”服务：面向中途计划更改的旅游一族提供“一对一”的服务，实行“阿里旺旺式”销售，根据游客的需求更改通过手机应用软件的配套设施，通过手机阿里旺旺式的交流工具，当您无法通过电脑网络实现预定时专业的客服为您24小时提供涉及到的相关酒店、景点、餐饮、购物、租车以及装备推介等方面更改，临时突发状况酒店等得预定需求，详尽的规划与服务。真正方便于旅游者，实惠于旅游者，帮旅游者轻松出行。(3)线路推介：全面搜集精心整合旅游线路资讯，为游客了罗列出数条经典人气线路面向大众。(4)“预演式”服务：我们的旅游3D服务网络平台可以对于您的预定信息为您实现在旅游3D景区图上预演旅游。让您清楚了解自己的酒店是否定远了，自己的行程是否走弯路了。同时也可以预演您所订的旅游路线产品是否合适等(5)预定系统：与各地多家酒店、景点、餐饮、购物中心、租车公司、设备销售商以及旅行社等签署合作协议。帮助有需要的游客完成网上预定。点击该业务会自动链接到我们的网络门市淘宝店，通过支付宝完成第三方支付。(6)会员系统：已有购买经历的顾客自动免费升级为会员，对部分活动享有返还现金优惠政策。(7)论坛互动：旅游达人们可以在这发布一些旅游的经验、心得、路况信息和所见所闻。已有亲身体验的游客也可对我们的线路设计做出评论与纠正。我们欢迎并鼓励旅游者对网站做出指导，对发布者赠送经验值，经验值达到一定数量可享受网站推出的优惠活动，如免费异地旅游一次等。更加值得一提的是我们可以构建一个即时性的沟通平台，您可以直接通过更改状态让其他与您目的地相同的游客了解到事先到达的您所了解的旅游信息，以供将要或者已经到来的游客参考。(8)驴友集结：建立旅游募集平台，游客可自愿参加并组建属于自己的团队。3.2产品定位 现在的各个景点网站、旅行社网站、旅游代理网站、旅游门户网站、个人网站都纷纷利用互联网开拓海内外旅游市场，使得旅游网络服务呈现一派繁荣景象。如何在激烈的竞争中做好产品定位，争取更大的市场份额，这是当前旅游网站推广中面临的问题。绝大多数的旅游网站能够想到的产品主要还是停留在景点、酒店的预定和装备购买这三个方面。通过市场分析，我们得出结论：在网站成立前期，我们的目标顾客是80后自由行一族，热爱以自由、休闲为主要特色的旅游方式的旅游者。网站建立后期，市场定位主要为热爱自助旅游方式，且能承受相关费用的旅游者。我们所服务的群体不断呈现年轻化、休闲化、高端化的特征。也是根据这个趋势制定我们的产品及定位。从长远来看，旅游服务网络平台的核心竞争力依然还是应该建立在对旅游各要素和资源的整合能力上。所以，提供全方位的全程旅游服务是十分必要的。而我们的产品定位就是主打个性化路线的整体旅游产品的预演式和阿里旺旺式咨询销售。以极佳的服务赢得点击率，以点击率促进网络门市的发展。3.3服务与经营特色；即与其他网站的竞争优势面对如此巨大的市场和强大的竞争对手，我们的目的是要共赢、分得一杯羹，所以差异化的产品是主要特色，网站所做的是其他各大网站给游客仍觉得有所缺陷的地方。根据理论依据结合我们的理念——建立一个利用科技和身边最广泛的通讯工具使旅游变得真正的随心所欲，建立一个“旅游前的直观了解+各项服务的预定+旅游中的实况了解+旅游预定的即时更换变动+旅游后的交流互动”的一条龙服务平台，打造充满创意个性机灵的旅游复合型平台。。“自游自载”网络服务平台下设几个特色区块：4所需资源4.1人力资源4.1.1旅游产品人员总经理:熟悉旅游知识，组织能力强，知识面广，思维开阔，领导能力强，有较强的合作能力与表达能力，拥有良好的人脉关系资源，具有敏锐的商业洞察力和高度的责任心。总务经理：心思缜密，团队意识强烈，办事沉着。专业知识技能扎实，熟悉财务类各项知识，具有较强的管理能力和良好的协调沟通能力和合作精神。4.1.2技术人员技术：IT技术专业，工作认真负责，具有很强的网站建设能力，能够使网站正常运行，且能维护网站的日常运行。熟悉程序编写，能够使我们的手机软件顺利运行。4.1.3客服人员客服人员：熟悉旅游业务，熟悉整个网站运行的流程及关键业务，做事耐心、细心，有吃苦耐劳精神且有良好的沟通表达能力。能正确把握各类事务，对各类突发事件能应付自如，处理得当。和蔼可亲，形象气质佳。4.1.4外部关键人员介绍1.法律顾问：提供相应的法律建议，对公司权益进行维护。为公司发展大方向做必要的咨询。并且对公司可能出现的各类纠纷等提供解决方案及参考意见。2.财务顾问：对公司经营状况了解透彻，提供必要的财务建议及对未来公司发展计划做相应的规划，提供财务意见。3.对外公关：熟悉旅游业务，做事耐心、细心，有吃苦耐劳精神且有良好的沟通表达能力。能正确把握各类事务，对各类突发事件能应付自如，处理得当。和蔼可亲，形象气质佳。4.2财物资源公司注册资本100万。资本来源：1、公司5个关键创业人员，按人数比例每人出资6万，共30万元.2、向金融机构（银行）借款70万，借期为3年，分别向三家银行借贷（中国建设银行年利率5.8%，中国农业银行年利率5.83%，工商银行年利率5.85%）4.3物力资源公司创办费用：办公室租赁费用（3000元/月）、办公室简装修。公司办公设备购买费用：办公桌椅（会议室及员工桌椅）、日常办公用品（发票、账簿、文具等）、空调1*2500、台式电脑4台(4000*20)、打印、复印、传真一体机3000*1、电话机及其他。公司网站建设费用：前期的建设费用100000、中期的完费用善60000、后期的推广费用60000（1）固定资产的购买及折旧（按五年直线折旧）购买设备数量单价金额（元）电脑20400080000电话机303009000打印机10500050000上网的终端设备153004500合计1435005投资估算和财务评价5.1筹资分析5.1.1股本结构与规模公司注册资本30万。股本来源：公司5个关键创业人员，按人数比例每人出资6万，共30万元.5.1.2资金用途初期资金主要用于购建经营性固定资产及相关设施购入(3万)，以及经营中所需的人工费用，广告费用及其它各类期间费用等。中后期主要用于构建固定资产（车、电脑等）和新路线的开发费用及日常经营开支等。5.2投资收益分析5.2.1公司设立形式公司的法律形式为：有限责任公司选择这种法律形式的原因有：1、规模较小，资金需求量小，注册资本限额较低。2、我们公司股东人数少，易于管理。3、股东承担有限责任，风险较小。4、设立程序简单，一般不需要审批。强制性规定较少。5、不必公开财务状况和经营状况，保密性较好。5.2.2投资收益与风险分析投资现金流量表如下表7-1：表7-1投资净现金流量表 单位：万元第一年第二年第三年0第五年净利润-0.9227.75213.12421.066430.9213+折旧0.840.843.34.96.1净现金流量-0.0828.59216.42425.966437.0213注：第一季度年为筹备期（初期），后三个季度正常营业，均记入第一个会计年度。5.2.3.投资净现值nNPV=∑(CI-CO)t(1+i)-t NPV=30.09(万元)t=1考虑到目前资金成本较低，以及资金的机会成本和投资的风险性等因素，i取10%（下同），此时，NPV=30.09（万元），远大于零。计算期内盈利能力很好，投资方案可行。算出来的数字结合行业分析，说明我们项目很好。5.2.4.投资回收期通过净现金流量、折现率、投资额等数据用插值法计算，投资回收期为2.3年左右，投资方案可行。回收期=累计净现值出现正值年数-1+(未收回现金/当年现值)5.2.5.内含报酬率根据现金流量表计算内含报酬率如下：nNPV（IRR）=∑（CI-CO）t（1+IRR）-t=0IRR=31.77%t=1内含报酬率达到31.77%，远大于资金成本率10%，主要因为本公司提供的服务迎合主顾客的需要有针对性的服务对象，且中后期本公司网站点击率很大，网站广告效益很好，使得利润率较高，而且，前5年内市场增长性很好。5.2.6．投资回报根据对未来几年公司经营状况的预测（见附录），公司能保持较高的利润增长，拟从净利润中提取30%的资金作为股东回报，且公司从第四年开始分红5.3会计报表及附表5.3.1主要财务假设公司设在杭州市滨江区高校创业园里，经有关部门认定为新型服务企业，享受“两年免征所得税”的税收优惠政策。即在公司成立自盈利起两年免征所得税，正常税率为15%。公司自盈利之年起以净利润的30%分红，以净利润的10%提取盈余公积用作转增股本。采用实际成本法计价；固定资产采用直线法摊销，按7年的折旧年限计提折旧.5.3.2损益表表7-2利润表单位：万元第一年第二年第三年第四年第五年一、营业收入13.725.841.567.591.7减:营业成本8.710.317.829.639.62营业税金及附加（6%）0.8221.5482.494.055.502销售费用4.14.35.125.66.9管理费用11.92.32.83.3财务费用000.6660.6660二、营业利润-0.9227.75213.12424.78436.378三、利润总额-0.9227.75213.12424.78436.378减:所得税0003.71765.4567四、净利润-0.9227.75213.12421.066430.9213注：公司成立的前3年免征所得税，第4、5年所得税率为15%。5.3.3现金流量表表7-3现金流量表单位：万元第一年第二年第三年第四年第五年一、经营活动产生的现金流量提供劳务收到的现金13.725.841.567.591.7经营活动现金流入小计13.725.841.567.591.7购买商品、接受劳务支付的现金5.86.27.29212.1720.06支付给职工以及为职工支付的现金891218.627.4支付的各项税费0.6851.292.0753.3754.585支付其他与经营活动有关的现金2.773.011.811.922经营活动现金流出小计17.25519.523.17736.06554.045经营活动产生的现金流量净额-3.5556.318.32331.43537.655二、投资活动产生的现金流量构建固定资产和其他长期资产支付的现金3.11.217128投资活动产生的现金流量净额-3.1-1.2-17-12-8三、筹资活动产生的现金流量吸收权益性投资所收到的现金300000借款所收到的现金0010100筹资活动现金流入小计30010100偿付利息所支付的现金000.6660.6660偿还债务支付的现金0001010偿付股利所支付的现金004.6411.117.8筹资活动现金流出小计005.40621.7727.8筹资活动产生的现金流量净额3004.59-11.77-27.8四、现金及现金等价物净增加额23.3455.15.9137.6651.855加：期初现金及现金等价物余额023.34528.44534.35842.023五、期末现金及现金等价物余额23.34528.44534.35842.02343.878一年期短期贷款利率6.66%，5.3.4资产负债表表7-4资产负债表单位：万元第一年第二年第三年第四年第五年资产流动资产：货币资金21.7427.3133.6541.12542.325应收帐款1.33.3693.124.37.772预付款项0.250.760.820.841.8其他应收款存货流动资产合计23.2931.43937.5946.26551.897非流动资产固定资产原值7.66.7623.132.634.1减：累计折旧0.840.843.34.96.1固定资产净值6.765.9219.827.728非流动资产合计6.765.9219.827.728资产总计30.0537.35957.3973.96579.90负债及权益流动负债：短期借款0010100预收款项应交税费0.681.292.0753.3754.585负债合计0.681.2912.07513.3754.585流动负债合计0.681.2912.07513.3754.585所有者权益：实收资本3030303030盈余公积？每年累计的00.8672.5874.8277.727未分配利润每年累计的-0.635.20212.72825.76337.588所有者权益总计29.3736.06945.31560.5975.315负债及所有者权益总计30.0537.35957.3973.96579.9注：1、假设固定资产都按8年摊销，无残值。2、此处银行贷款按2011年新调整的工行利率，10万元一年期短期借款利率为6.66%来计算。3、每年提取10%的盈余公积用于转增股本。4、假设坏账率为0.5.3.5财务报表详细说明：（一）公司收入来源说明表表7-1收入来源表年份第一年第二年第三年第四年第五年包价旅游收入顾客数量（人）8501250160022002600营业额（万）814.319.53139.4单项委托收入顾客数量（人）560780123016002100营业额（万）47.31318.522.3网站广告收入营业额（万）1.74.291830主营业务收入13.725.841.567.591.7（二）五年人工成本（预算）表7-2五年人工成本（预算）表单位：万元年份第一年第二年第三年第四年第五年人数（人）8891114成本（万）891218.627.4（三）企业运营与成本预测表7-3第一年资金主流向表单位：元项目总额1、公司创办费用：75400包括：办公室租赁费用36000网站建设和上网最终端35000办公室简装修等44002、公司办公设备购买费用：48500包括：办公桌椅（会议室及员工桌椅）、日常办公用品（发票、账簿、文具等）、空调、台式电脑、打印、复印、传真一体机及其他。3、公司经营活动费用：64500包括：员工工资、广告费、其他、宣传月刊等合计2284005.4后期融资计划本公司资金除在创业阶段的创业人员投入和外借资金外，最重要的后期资金筹备渠道是吸引风险投资商的加入。希望在第4年开始有风险投资商的投资，为公司注入运营资金，作为新项目发展及筹备金。基于风险投资的机遇性比较强的因素，公司的备用方案是银行贷款和公司各员工按薪酬比例出资。（1）为保证项目实施，需要新增投资是100万元，新增投资中，需投资方投入70万元，公司自身投入30万元，不存在对外借款及垫资。（2）投入资金的用途和使用计划说明：本公司后期致力于扩大目标市场，使网站运营而手机软件使用更加完美便捷普遍，达到我们预期的市场占有率。因此希望让风险投资商参股本公司。原因是：①没有固定的到期日，不用偿还。发行股票筹集的资金是永久性资金，在公司持续经营期间可长期使用，能充分保证公司生产经营的资金需求。②没有固定的利息负担。公司有盈余，并且认为适合分配股利，就可以分给股东；公司盈余少，或虽有盈余但资金短缺或者有有利的投资机会，就可以少支付或不支付股利。③筹资风险小。由于普通股票没有固定的到期日，不用支付固定的利息，不存在不能还本付息的风险。④能提高公司的信誉。发行股票筹集的是主权资金。普通股本和留存收益构成公司借入一切债务的基础。有了较多的主权资金，就可为债权人提供较大的损失保障。因而，发行股票筹资既可以提高公司的信用程度，又可为使用更多的债务资金提供有力的支持。（3）投资方可享有哪些监督和管理权力：除专利技术外，可以享有一切权利。（4）如果公司没有实现项目发展计划，公司与管理层向投资方承担哪些责任？①管理层的工资一半作为补偿费用；②公司利润留存中5%以内用于补偿。（5）投资方以何种方式收回投资，具体方式和执行时间：4年后以现金方式收回投资。（6）在与公司业务有关的税种和税率方面，公司享受哪些政府提供的优惠政策及未来可能的情况：我们享受国家规定的大学生创业优惠条件。（7）需要对投资方说明的其它情况：我们希望各类投资商积极进行我们项目的投资。6.风险对策和风险投资的退出6.1风险及对策6.1.1财务风险及对策（1）资金风险公司前期需要的资金投入，总计100万元。而前期公司原创人员五人，每人投入6万，共30万，加贷款70万。且后期在公司不断发展壮大情况下需更多的资金投入时，拟吸引风险投资商的加入，及银行贷款等途径为企业注入新的血液。因此一般不会出现资金链断裂的问题。（2）对策①加强对资金运行情况的监管，实施财务预算制度，严格控制成本和费用，量入为出原则，不搞无用的所谓的“大手笔”、“撑场面”之类的虚无东西，最大限度的提高资金有效使用，最终增强企业核心竞争力。②严格控制前期推广费用，鼓励实施有效的最优的推广方式。③加强和完善公司自身的“造血”机制，资金短缺时公司的成员按比例增加投资。6.1.2市场风险及对策（1）风险市场是一个不断变化的市场，它不是静止不动的，它是不断前进，更新的。市场的不确定性是阻碍企业发展的重要因素之一，阻碍产品的销售，阻碍企业品牌的树立，因此企业要有选择性的跟着市场的步伐，以便立即做出应变。①进入风险：对新企业，进入市场将遇到人们对该企业的了解和适应过程。②容量风险：市场对该产品的需求量及同类产品的市场竞争。③环境风险：市场环境的不确定性及相应变化对企业发展的影响。（2）对策①充分利用其他旅游网站的经验，使企业快速进入市场并尽早适