某商业银行股份有限公司章程

新疆库尔勒农村商业银行股份章程（草案）（2023年3月25日创立暨股东大会第一次会议审议通过）目录TOC\o"1-3"\h\u第一章总则第二章经营宗旨和业务范围第三章注册资本和股份第一节股份发行第二节股份增减和回购第三节股份转让和质押第四章股东和股东大会第一节股东第二节股东大会第三节股东大会决议第五章董事和董事会第一节董事第二节独立董事悟第三节鹿董事会和董五事会决议吓块第六章储监事和监事裁会总光第一节华监事项傅第二节梯外部监事巴弄第三节扫监事会和监围事会决议屑挑第七章和行长及其他摇高级管理人苗员赢晶第八章叙经营管理沉搁第九章茫财务会计制阶度、利润分干配和审计龟皂第十章雹通知和公告塔虹第十一章钓合并、分累立、解散和慈清算叨累第十二章劣章程修改沾仆第十三章搞附则巷塘第一章总喷则男第一条逗为维护新疆磁库尔勒农村同商业银行股兴份框（以下简称猜本行）股东隆和债权人的洲合法权益，斯规范本行的猎组织和行为织，根据《中宇华人民共和的国公司法》胁（以下简称霞《公司法》五）、《中华集人民共和国泉商业银行法减》（以下简肉称《商业银拼行法》）和获《中国银行斯业监督管理江委员会农村捷中小金融机淘构行政许可皂事项实施办助法》等有关斩法律法规的讯规定，制定膀本章程。汤第二条丰本行注册中胖文全称为：违新疆库尔勒编农村商业银腾行股份有限事公司（简称漏：库尔勒农唱商银行）朗英文名称：鸦Xinji砌ang堆K拉orla福Rura渔lCom扯merci住alBa表nkCO纸.LTD业.屈英文缩写：钳KRCB洽本行炭住所：新疆稀维吾尔自治茅区库尔勒市如塔指西路种：84伙1000弯第三条兰本行是以原桐库尔勒市农扣村信用合作标联社为基础厚，由自然人槐、境内非金绢融机构以发缴起方式设立语，经中国银卵行业监督管柳理委员会批视准，在工商味行政管理部干门注册登记国的永久存续罪的股份制地惹方性金融机壮构。本行设稳立后，原库任尔勒市农村敞信用合作联赵社自行终止防，其全部资蹦产负债和各搬项业务由本仁行承继。鸽第四条手董事长为本怠行的法定代此表人。贴第五条陡本行是具有慢独立企业法津人资格的地照方性金融机葵构，享有由甘股东入股投贼资形成的全驱部法人财产索权，依法享控有民事权利盆，并以全部放法人资产独渐立承担民事飘责任。本行搜财产、合法示权益及依法势经营受国家标法律保护，牛任何单位和械个人不得侵摊犯和非法干餐涉。促第六条辟本行股东按勾其所持股份成享有所有者物的资产收益叉、参与重大状决策和选择或管理者等权透利，并以其鉴所持股份为刻限对本行的挽债务承担责脏任。域第七条桨本行遵守国秆家有关法律牙法规和行政欲规章，执行娘国家金融方细针和政策，某依法接受国茫务院银行业户监督管理机咸构的监督管示理。同时本佳行承继原库居尔勒市农村棍信用合作联俗社在新疆维排吾尔自治区呼农村信用社拼联合社（下俩称饮“活自治区联社堤”影）的社员资砌格，遵守自膏治区联社《屯章程》及各搁项规章制度扶，依法接受页自治区联社篇的管理、指拢导、协调和忍服务。症第八条培本章程自生悦效之日起，尊即成为规范裤本行的组织丧与行为、本松行与股东、胶股东与股东俯之间权利义行务关系的具院有法律约束疯力的文件。全本披章程对本行粗股东、董事焦、监事和高惊级管理人员灵具有约束力智。宫第九条梅本章程所称收本行的残“填高级管理人页员样”终,系指行长麦、副行长、昌计划财务部刺总经理、审续计部总经理捷、风险与法障律合规部总塘经理、总行助营业部总经亚理，董事会咬确定的其他坐管理人员。值第二章经危营宗旨和业蜜务范围嘉第十条廉本行的经营计宗旨：依照掩国家有关法收律、法规和制行政规章，馆自主开展各奇项商业银行巧业务，为谣“逗三农讯”圣、中小企业孤和当地经济富发展提供金慈融服务，促焦进城乡经济滩协调发展。鄙第十一条哪本行以安段全性、流动少性、效益性麻为经营原则欧，实行自主仿经营，自担猴风险，自负素盈亏，自我丑约束。寄第十二条酒本行根据蚕区域经济发骂展和产业结子构状况，由态股东大会授纳权董事会确莫定本行新增递贷款中用于耍发放涉农贷渠款的比例，纠并报银行业匠监督管理机羞构备案。师第十三条棉经国务院流银行业监督趋管理机构批摆准，并经注失册登记，本此行的经营范狠围：脏（一）吸收喂公众存款；盖（二）发放悲短期、中期贼和长期贷款锯；自（三）办理盼国内结算；脑（四）办理膊票据承兑与锁贴现；聪（五）代理累发行、代理熊兑付、承销两政府债券；符（六）买卖返政府债券、晃金融债券；供（七）从事倚同业拆借；艰（八）从事遣借记卡业务患；浙（九）代理右收付款项及蔽代理保险业选务；齐（十）提供瓶保管箱服务级；茎（十一）经俊国务院银行禾业监督管理善机构批准的象其他业务。墓第三章蒙注册资本和骨股份寒第一节鹊股份发行旗第十四条孩本行注册运资本为人民充币55,0愤00万元。菜第十五条忽本行发行好的股份均为蜘人民币普通细股，全部资治本划分为等牛额股份，每乌股面值为人逗民币1元。钟本行股份同农股同权，同幅股同利，承智担相同的义宗务。沙第十六条泳本行根据可股本金来源通和归属设置悲自然人股和预法人股，本唇行股东必须休符合向金融丸机构投资入嫂股的条件。伴本行发起人保认购的股份架数为55,蛾000万股课，出资方式炼为原库尔勒洽市农村信用葬合作联社社勤员以净资产沾量化折股和盖现金出资方研式；股本结侨构中法人股挎19,84因1.20万喘股，占36妈.07%，爱自然人股3疮5,158坐.80万股丘，占63.偿93%。新第十七条克本行的股权隶结构及变更首。本行法人叼股总额不低碑于股份总额膝的35%，五自然人股总悠额不超过股来份总额的6肠5%，其中壮：单个自然膝人持股比例刮不得超过本盼行股份总额久的2%，单养个境内非金午融机构法人咏持股比例不乱得超过本行步股份总额的标10%，本设行职工持股渡总额不得超拆过股份总额利的20%。滩变更持有股遣本总额1%作以上、5%访以下的单一充股东，由本婆行事前报告猎注册地银监姑分局；变更刮持有股本总谷额5%以上百、10%以肯下的单一股框东由本行提容出变更申请振，由注册地惨银监分局受划理，经银监会部门审查后点决定。狡第十八条掀本行股东嘴不得虚假出饿资或者抽逃躺出资，也不丢得抽回股本合，除未按期喊募足股份、洒发起人未按咬期召开创立泡大会或者创泥立大会决议冶不设立公司详的情形外。映第十九条蜜本行依照胃有关法律法姥规和行政规研章规定，经三股东大会做量出决议，报巩银行业监督馋管理机构批袄准后，可以局变更注册资玩本。给第二十条篇本行向认怖购股份的股最东签发记名创股权证书，水作为股东持誓有本行股份求的凭证。娘第二十一条虾本行签片发的股权证颂书，采用一蔬户一证制，醒载明下列事奥项：稍（一）本行好名称；近（二）本行座登记成立日扰期；泰（三）股票涝种类、票面蚀金额及代表中的股份数；贯（四）持有灵股权证书的辅股东姓名或恨名称；象（五）股权蝴证书的编号廉。棚第二十二条榨股东持齿有的股权证画书发生被盗菜、遗失、灭执失或毁损，及股东可以依抗照民事诉讼兆法规定的公壁示催告程序压，请求人民愁法院宣告该诊股权证失效乞后，向本行轻申请补发股瘦权证书。浙第二十三条遗本行股寺东名册记载羞下列事项：逆（一）股东皮的姓名或名乎称、住所；脑自然人股东尝应记载其身伶份证号码，您法人股东应挎记载法人组预织机构代码割和法定代表刺人姓名；旷（二）股东蒙所持股份数被；充（三）股东切所持记名股任权证书的编子号；痛（四）股东甘取得股份的雄日期；钉（五）股权定转让、质押仅情况。用股东名册是环本行向股东涂履行义务的蔑依据，股东臭权利变更未扯记载于股东纷名册的，不番得对抗本行截。丛第二节胀股份增减和忍回购屠第二十四条林本行根甩据经营和发道展的需要，标依照法律、哈法规的规定写，经股东大轧会做出决议虎，报银行业家监督管理机徒构批准后，热可以采用下捞列方式增加暂资本：若（一）向社厚会定向募集寄新股；译（二）向现腊有股东配售猫股份；总（三）向现隶有股东派送刷红股；每（四）吸收蕉合并其他金煌融机构；扯（五）法律栏、法规规定庆的其他方式亿。邻第二十五条料本行可慈以减少注册矿资本。本行炒需要减少注陷册资本时，继必须编制资长产负债表及牧财产清单。剥本行应当自丘作出减少注咳册资本决议败之日起10缴日内通知债讲权人，并于仿30日内在酬报纸上公告嗓。债权人自坝接到通知书翼之日起30枯日内，未接揪到通知书的纳自公告之日遵起45日内昨，有权要求沿本行清偿债后务或者提供唉相应的偿债面担保。本行季减资后的注嗽册资本，不鹊得低于法定娃的最低限额捏。皮第二十六条取本行在转下列情况下顶，经本行股自东大会审议蓝通过，并经没银行业监督肢管理机构以治及有关主管医部门批准后状，可回购本辞行股份：障（一）减少厉本行注册资涝本；尸（二）与持光有本行股份征的其他公司痕合并；麦（三）将股克份奖励给本邻行职工；万（四）股东选因对股东大稳会作出的本承行合并、分工立决议持异吼议，要求本博行收购其股节份的。坝本行因本条表（一）至弱（三）项的遮原因收购本槐行股份的,贪应当经股东伤大会决议。皆本行依照上弄述规定收购预本行股份后升，属于（一质）项情形的键，应当自收如购之日起十云日内注销；慢属于（二）煮项、（四）颜项情形的,符应当在六个贺月内转让或婚者注销。被夸注销股份的币，经国务院奥银行业监督苗管理机构批歇准后，向原思公司登记机残构申请办理雕注册资本变梨更登记，被捏注销股份的泉票面总值应容当从本行的本注册资本中厌核减。汪本行依照本梅条（三）久项规定收购辣的本行股份血,不得超过泥本行已发行漆股份总额的迈百分之五，诸用于收购的截资金应当从谜本行的税后讽利润中支出信，所收购的帆股份应当在茧一年内转让何给职工。膏第二十七条糕本行购孩回股份可以先下列方式之柏一进行：食（一）向全意体股东按照砖一定比例发灿出购回要约忙；盲（二）法律及、法规规定用和有关部门妙批准的其他狮情形。愿第三节彩股份转让和同质押翁第二十八条挎本行股添份染可奶依法关转让，不得耽退股，但除残法律、法规蚕、规章及本宁章程另有规俗定除外；杯以上述方式寺取得股份的敬受让人必须浅符合银行业外监督管理机牵构规定的向查农村商业银犹行投资入股狱的条件。园第二十九条培发起人圆持有的本行探股份，自本行行成立之日可起3年内不忘得转让。鞭第三十条偿本行董事辱、监事和高狭级管理人员之在任职期间持和离职后6身个月内，所恢持朴本行振股份不得转贿让。割第三十一条六本行股求东自身或由受其提供担保温的其他借款属人在本行的指借款本息未郊全部结清之零前，其持有牧的本行股份哲不得转让。俱第三十二条圆本行股耀份的质押。姓（一）本行脊不接受本行兔股份作为质支押的标的。叙（二）股东演以本行股权解出质为自己蒙或他人在本置行之外提供漫担保的：播1.应当严兵格遵守法律右法规和监管败部门的要求溜，并事前告称知本行董事膛会。疾2.董事会支办公室或董借事会指定的喉其他部门，寇负责承担银赚行股权质押删信息的收集宝、整理和报论送等日常工值作。拥有本德行董、监事它席位的股东赞，或直接、驳间接、共同临持有或控制熊本行２％以道上股份或表驶决权的股东罗出质本行股始份，事前须捷向本行董事协会申请割登记涝备案，说明叮出质的原因迫、股权数额仓、质押期限励、质押权人酿等基本情况闻。凡董事会捉认定对本行塔股权稳定、论公司治理、茧风险与关联护交易控制等填存在重大不者利途影响的，应愁不予备案。殃在董事会审寄议相关备案纤事项时，拟怕出质股东爬委派的董事照应当回避。饱董事会对股率东出质不予深备案的情形政：施(1)经影忘响测试，在恨股东拟出质扭期内该股东感单独或已经错备案股东累扎计的出质股芒份影响到本激行资本充足仪要求时；喉(2)因该叨股东出质其映权利受到限截制，而影响乳到董事会、欣监事会的正量常决策时(茫最低决策人汁数低于法定势人数)；疗(3)股东舰在本行借款扩余额超过其德持有经审计盾的本行上一茂年度股权净瞎值的。巾拥有本行董即、监事席位御的股东，或鞋直接、间接酱、共同持有碧或控制本行旧所有股份或粒表决权的股连东出质本行印股份，事前弟未取得董事卖会同意并在稿本行进行备盖案的，不得升将本行股份徒进行质押，掩自行质押的步无效，出现秒的法律风险筑由该股东自中行承担。滥3.股东完华成股权质押虾备案登记后绩，应配合本毒行风险管理熄和信息披露宵需要，及时摩向本行提供领涉及质押股竞权的相关信还息。房4.股东质订押本行股权怕数量达到或思超过其持有竞本行股权的弃50％时，雄本行限制其领在股东大会宇和派出董事样在董事会上秃的表决权。伞第三十三条晶股东大犹会召开前2拉0日内及本阿行决定分配尸股利的基准牺日前5日内建，不受理股跟东提出的股劝权转让或变疏更申请，对爬股东名册不拿得作变更登仆记。丰第四章条股东和股东搭大会晕第一节探股东刑第三十四条齿本行股孩东为依法持海有本行股份慨并且其姓名贫（名称）登衣记在股东名响册上的自然凝人或法人。艇本行股东按樱其持有股份签的份额享有事权利，承担忍义务。乘筒第三十五条索本行股务东享有下列晕权利：柴（一）依照吊其所持有的碌股份份额获枕得股利和其绕他形式的利照益分配；紫（二）参加健或者委派代乞理人参加股专东大会，并怒依照其所持饰有的股份份玩额行使表决馒权；竭（三）享有东选举权和被筐选举权；脉（四）对本讽行的经营行恨为进行监督盯，提出建议蒙或者质询；蹄（五）依照拖法律法规和项本章程的规篇定转让、赠跃与、质押其霸所持有的股张份和优先认类购股份；鹊（六）查阅粗本章程、本毁人持股资料跨、股东大会右会议记录和垦决议、掏董事会会议哭决议、监事甩会会议决议量、伐年度财务报丧告等资料；缝股东提出查确阅有关信息切或者索取资称料时，应当唐向本行提供化证明其持有稀本行股份的巡书面文件，培本行经核实袖股东身份后捕予以提供；项（七）本行雷终止或者清见算时，按其止所持有的股图份份额参加倦本行剩余财公产的分配；瞧（八）法律衬、法规和本翻章程所赋予牲的其他权利恋。非第三十六条搏股东大脑会、董事会荡的决议违反童法律、法规拐，侵犯股东贯合法权益的揪，股东有权糖向人民法院宝提起要求停顶止该违法行明为的诉讼。千第三十七条垫本行的桃股东、董事疾、监事、高锋级管理人员阔等不得利用禾其关联关系挑损害本行利制益，违反前怕款规定，给天本行造成损府失的应当承寿担赔偿责任猛。丢第三十八条逐本行股淘东承担下列唤义务：剪（一）遵守欧法律、法规房和本章程；捞（二）依其岔所认购的股序份和入股方族式缴纳股金短；沫（三）以其截所持本行股素份为限对本城行债务承担张责任；盼（四）维护粪本行的利益际和信誉，支已持本行合法超开展各项业定务；地（五）服从投和履行股东宜大会决议；更（六）不得哲滥用股东权道利损害本行绵或者其他股洽东的利益，尊不得滥用本堆行独立法人既地位和股东休有限责任损取害本行债权诵人的利益；大（七）本行末法人股东应强及时、真实宿、完整地向圣本行董事会战报告与其他嗽股东的关联铁关系及其参盆股其他金融址机构的情况灵；虑（八）本行兴法人股东中涛，如发生法泽定代表人、景公司名称、究注册地址、瘦经营范围等冲重大事项变删更，以及公搂司解散、被眼撤销或与其参他公司合并傅、被其他公抖司兼并时，炒应在30日榴内书面通知施本行；桑（九）法律翼法规、行政缺规章及本章恰程规定应当瓦承担的其他持义务。局本行股东违引反本条（六引）项约定义穴务，滥用股义东权利给本咸行或者其他团股东造成损盯失的，应当锈依法承担赔冠偿责任；滥以用本行独立侧法人地位和请股东有限责昌任，逃避债呢务，严重损所害本行债权泊人利益的，伯应当对本行羽债务承担连讨带责任。筐第三十九条玩本行资度本充足率不这能满足监管龟要求时，股异东应支持董唱事会提出的颗提高资本充败足率的措施巴。榴第四十条泽本行可能抱出现下列流开动性困难时怒，在本行有乡借款的股东诉应立即归还来到期借款，洁未到期的借享款应提前偿姜还：财（一）流动杜性比例结≤贸25%；承（二）人民灰币超额备付仇率注≤罢3%。记第四十一条坏本行的陡控股股东在这行使表决权断时，不得作倾出有损于本勒行利益和其眉他股东合法骂权益的决定鼻。络控股股东是非指具备下列愉条件之一的甲股东：柏（一）单独挠或者与他人缓一致行动时工，可以选举言出超过半数屿以上的董事染；还（二）单独禁或者与他人础一致行动时枯，可以行使黄本行30%铺以上的表决祖权或者可以念控制本行3瓶0%以上表麻决权的行使只；窝（三）单独裙或者与他人爪一致行动时愁，持有本行躲30%以上命的股份；苹（四）单独抄或者与他人毯一致行动时丈，可以以其盖它方式在事娇实上控制本倍行。辱本条所称歉“左一致行动附”殿是指两个以梁上的人以协谢议的方式（颜不论口头或梅者书面）达农成一致，通沾过其中任何拨一人取得对头本行的投票梯权，以达到嚷或者巩固控仰制本行的目旧的的行为。荡第四十二条辆占本行启总股本5%舍以上股东对奏本行和其他妨股东负有诚怎信义务，应桑当严格按照咸适用法律及相本章程的规遍定行使股东邮权利和承担俯相应的义务用：南（一）承诺位不谋求优于虎其他股东的翻关联交易，锅并出具本行受借款情况及忍借款质量情环况说明（经迹本行确认）卵；识（二）承诺片不干预本行嗽的日常经营接事务；今拖（三）承诺辆自取得股份俯之日起3年卸内不转让所遵持本行股份守，到期转让璃股份及受让屿方的股东资倘格应取得银垦行业监督管洋理机构的同熔意；煌（四）作为支本行的主要解资本来源，践承诺持续补纪充资本；芦（五）承诺振不向本行施急加不当的指警标压力；明（六）承诺添支持银行加桌强机“基三农籍”破服务。乖第四十三条迅本行对席股东贷款的恰条件不得优揪于其他借款喷人同类贷款紫条件。昼第四十四条叼本行股窃东在本行的除借款逾期未娘还期间内，港其表决权受漠到限制。菊第四十五条因本行不始得为股东及和其关联单位姥提供融资性硬担保，但股骨东以银行存掩单或国债提培供反担保的猾除外。色第四十六条曾股东与全本行之间的除交易应当遵拜循平等、自蓬愿、等价、恒有偿的原则态。本行应将扑有关交易按削照有关规定泡予以披露。编第二节萍股东大会额第四十七条政股东大壳会是本行的访权力机构，攀由全体股东驾组成。股东久大会依法行授使下列职权仰：塔（一）制定球或修改章程炭；智（二）审议竞通过股东大巾会议事规则纺；臣（三）选举帅和更换董事烤、监事，决帜定有关董事螺、监事的报守酬事项；咏（四）审议元、批准董事朽会、监事会血工作报告；压（五）审议侧、批准本行针的发展规划依，决定本行露的经营方针灯和投资计划薄；更（六）审议货、批准本行扫年度财务预葬、决算方案喉、利润分配疮方案和亏损游弥补方案；瞧（七）对增持加或减少注呜册资本做出舞决议；淋（八）对本隙行的分立、摸合并、解散却和清算等事耽项做出决议朋；切（九）对本煮行发行债券父、次级债券筐和公开发行谣股份做出决膨议；泄（十）决定锦其他重大事疯项。粒第四十八条庆股东大萝会分为股东就年会和临时衔股东大会。朽股东年会每乘年召开1次末，并于上一屯个会计年度富结束后的6钢个月之内召畏开。因特殊浆情况需延期附召开的，应杆当及时向银逐行业监督管政理机构报告牛，说明延期坑召开的理由留。末第四十九条叹有下列骆情形之一的注，经董事会净研究，本行秀在事实发生构之日起2个动月以内召开匠临时股东大挑会：强（一）董事智人数不足《催公司法》规义定的法定最添低人数，或袋者少于本章意程所规定人忘数的2/3骨时；败（二）本行悼未弥补的亏骡损达股本总田额的1/3逮时；立（三）单独修或者合并持稼有本行有表此决权股份总刺数10%（刺不含投票代缩理权）以上拥的股东书面授请求时（持杏股数按股东摔提出书面要崇求日计算）巾；迅（四）董事米会认为必要袭时；说（五）监事清会提议召开艇时；灰（六）法律怠、法规和本亏章程规定的泼其他情形。属第五十条飞临时股东滑大会只对通边知中列明的碌事项做出决欧议。赛第五十一条吐本行召扛开股东大会琴，董事会、遣监事会以及冲单独或合并峡持有本扁行3%以上茂股份的股东谎，有权按照肤法律法规和俘本章程的规悟定向本行提肃出提案。刮第五十二条轰单独或奶者合计持有咸本行3%以哈上股磁份的股东，便可以在股东算大会召开十钢日前提出临赶时提案并书败面提交董事盏会，董事会捡应在收到提甚案后二日内帜通知其他股杰东，并将该庙临时提案提或交股东大会竭审议，临时浙提案的内容舰应当属于股忙东大会的职截权范围，并旷有明确议题屠和具体事项密。棵股东大会不赖得对前两款羞通知中未列唱明事项作出效决议。配第五十三条斧股东大借会提案应当塘符合下列条宏件：忽（一）内容乏与法律、法汉规、规章和拣本章程的规钞定不相抵触访,并且属于饱本行经营范益围和股东大羽会职权范围射;稀（二）有明榨确议题和具额体决议事项锣;在（三）以初书面形式提肠交董事会（王但根据本章烘程非由董事访会召集的股系东大会除外鸡）。设第五十四条港董事会逃应当将符合凶本章程第五秤十一条、第星五十二条、忧第五十三条蜜规定的提案擦列入该次股储东大会会议艳议程。测股东大会不富得对不符合牧上述规定的剪事项作出决衡议。演第五十五条散股东大勿会由董事会愁依法召集，于董事长主持秒；董事长不裤能履行职务阳或者不履行别职务的，由泊半数以上董童事共同推举脊一名董事主看持；董事会良不能履行或出者不履行召致集股东大会进会议职责的外，监事会应胆当及时召集勇和主持；监渣事会不召集紫和主持的，谈连续90日钟以上单独或影者合并持有击本行10%昌以上股份的血股东可以自终行召集和主忌持。屿第五十六条武召开年苹度股东大会铅会议，应当扒在会议召开演20日以前它通知本行股哥东。召开临态时股东大会家，应当在会春议召开15漏日前通知本节行股东。型本行实行会可议登记制度未。拟出席股楼东大会会议者的股东，应豆当于会议召风开5日前办地理会议登记丸手续，并出猫示本人身份吼证、持股凭授证、企业法叮人还应出示两委托书，在君会务组进行增登记后发给头本次《会议遭登记回执》柄。历出席人凭《居会议登记回具执》及相关万证件进行会乞议签到。股楚东未取得《毒会议登记回左执》的，视值同放弃了本绸次会议签到摸及参加会议酱的权利。半股东大会的瓜通知包括以俩下内容：凤（一）会议肥的时间、地锻点和会议期粗限；梢（二）提交筑会议审议的核事项；肃（三）以明痰显的文字说津明：全体股土东均有权出轧席股东大会棍，并可以书虎面委托代理初人出席会议济和参加表决刷，该股东代违理人不必是焦本行的股东我；比（四）办理尾会议登记手菠续的时间、识地点；虚并以明显的阔文字说明：取未办理会议卡登记的，视芬同放弃了出帮席本次会议独的权利；复（五）会务播联系人姓名屯、号码饼。慧第五十七条虑股东可阴以亲自出席徐股东大会，峡也可以委托广代理人代为昨出席和表决底。矩股东应当以该书面形式委疗托代理人，坑授权委托书浪由委托人签顽署；委托人滚为法人的，烘应当加盖法油人印章。胆第五十八条糟自然人舞股东亲自出倘席会议的，格应出示本人岁身份证；委觉托代理人出国席会议的，徐应出示代理乏人本人身份锄证、授权委剧托书和委托恩人身份证。恭第五十九条升法人股林东应由法定是代表人或者刑法定代表人援委托的代理按人出席会议毕。法定代表忠人出席会议截的，应出示坛本人身份证沿、能证明其丹具有法定代携表人资格的捏有效证明和零法人营业执缺照复印件（乳加盖公章）解；委托代理渗人出席会议戚的，应出示志代理人本人邻身份证、法六人股东单位糟的法定代表晓人依法出具股的书面授权摊委托书和法转人营业执照待复印件（加缝盖公章）。湿第六十条跌股东出具孝的委托他人废出席股东大粘会的授权委滥托书应当载瞎明下列内容屑：线（一）代理理人的姓名；某（二）是否茅具有表决权型；亡（三）分别序对列入股东裹大会议程的颠每一审议事馆项投赞成、灵反对或弃权必票的指示；识（四）委托获书签发日期暗和有效期限琴；亮（五）委托品人签名（或笔盖章）。委泻托人为法人形股东的应加早盖法人单位耀印章。技委托书应当旁注明：如果蹦股东不作具敞体指示，股支东代理人是旅否可以按自克己的意思表袋决。淹第六十一条啊表决前侧委托人已经喊死亡、丧失筋行为能力、五撤回委任、火撤回签署委举任的授权或团者有关股份什已被转让的吸，只要本行互在有关股东撇大会开始前壶没有收到该搁事项的书面衡通知，由股佳东代理人依开委托书所作搂出的表决仍递然有效。茅第六十二条哲股东大伶会召开的会争议通知发出李后，除有不视可抗力或者阀其它意外事恩件等原因，盾董事会不得兽变更股东大连会召开的时胶间；因不可您抗力确需变其更股东大会着召开时间的剑，应在原定电股东大会召铸开日前至少头5个工作日偷发布延期通境知。董事会防在延期召开扮通知中应说胁明原因并公及布延期后的财召开日期。级第三节诸股东大会决篮议赌第六十三条念股东（疲包括股东代蝶理人）以其滤持有的股份肥行使表决权衫，每一股份严享有一票表童决权。它第六十四条显股东大方会决议分为未普通决议和杂特别决议。良股东大会做右出普通决议惠，应当由出居席股东大会惩的股东（包牌括股东代理局人）所持表竞决权过半数横通过。订股东大会做旗出特别决议概，应当由出部席股东大会朽的股东（包渡括股东代理马人）所持表拉决权的2/甲3以上通过搜。肯第六十五条失下列事摸项由股东大赞会以特别决滤议通过：鞭（一）本行绳增加或减少参注册资本；恒（二）本行苹合并、分立滴、解散和清携算；芝（三）本行慧变更组织形览式；乒（四）本行亭发行债券、条次级债券和倒公开发行股把份；祸（五）本行衫章程的制定盯或修改；任（六）本行秀在1年内购赌买、出售重漫大资产超过都本行最近一劲期经审计总料资产30%旗的；嚷（七）本行机股权激励计鸡划；极（八）法律箱法规或者本而章程规定的疑，以及股东组大会以普通引决议通过认朋定会对本行蔬产生重大影姨响的、需要外以特别决议权通过的其他损事项。造除上述规定腾以外的股东径大会决议为造普通决议。脾第六十六条携股东大仅会审议有关政关联交易事榨项时，关联坑股东不得参骂与投票表决筛，其所代表葡的有表决权轰的股份数不秆计入有效表脉决权总数。那关联股东可梳以自行回避怖，也可以由醒任何其他参倍加股东大会钢的股东或股鹅东代理人提鸟出回避请求过。如有特殊抵情况关联股示东无法回避芒时，本行在魔征得有关监委管部门同意是后，可以按泡照正常程序专进行表决，董并在股东大党会上做出详忙细说明。李第六十七条浊股东大嫌会采取记名加等方式投票产表决。每一叠审议事项的斥表决投票，并应当至少有叔2名股东和稻1名监事参雅加清点，并深由清点人代讽表当场公布分表决结果。抓第六十八条凶会议主垫持人根据表哪决结果决定解股东大会的个决议是否通邪过，并应当鲁在会上宣布漂表决结果。国决议的表决苗结果载入会县议记录。区第六十九条凳股东大鸭会应有会议翻记录。会议下记录记载以球下内容：魂（一）出席颤股东大会的散股份数，占宵本行总股份轰的比例；丑（二）召开刊会议的日期蹈、地点；趣（三）会议仙主持人姓名亩、会议议程沟；酬（四）各发桌言人对每个定审议事项的槽发言要点；佛（五）每一伟表决事项的蚕表决结果；改（六）股东蛇的质询意见丢、建议及董米事会、监事盈会的答复或逗说明等内容贝；鸡（七）股东务大会认为和衣本章程规定展应当载入会清议记录的其渐他内容。科第七十条津股东大会喉会议记录由凑出席会议的魂董事、主持搭人和记录员歇签名，与出刮席股东的签虽名册及代理吵出席的委托相书一并作为睛本行档案由绕董事会永久兄保存。医拖第七十一条吴本行股屋东大会实行汪律师见证制射度，并由律畏师就股东大雄会召集的程项序、出席会缝议的股东资杯格、表决程愤序、表决结毒果是否合法策有效等事项俯出具法律意脏见书。碍本行邀请银蛇行业监督管森理机构和自庆治区联社派礼员列席本行胀股东大会。泊第五章欲董事和董事搞会能第一节拔董事鲜第七十二条篇董事由渴股东大会选夜举或更换，揭并经银行业羞监督管理机抬构审查任职颠资格后行使住职责。董事添每届任期三蒜年，任期届托满，可连选皮连任。董事锅在任期届满创以前，股东些大会不得无茫故解除其职悬务。本行董释事应具备以任下基本条件粮：往（一）有完娃全民事行为耳能力；握（二）具有翁良好的守法善合规记录，马具有良好的姥品行、声誉淹；元（三）具有央担任金融机借构董事所需婆的相关知识项、经验及能价力，具有良刑好的经济、法金融从业记韵录；添（四）个人孕及家庭财务龟稳健；败（五）具有炮担任金融机防构董事所需朴的独立性；苦（六）银行叨业监督管理坑机构按照审彼慎监管原则剩确定的其他暮条件。钱不符合上述揭（二）项、淘（三）项条味件的情形包捐括：英1.无民事满行为能力或稼者限制民事拴行为能力；供2.因贪污掠、贿赂、侵区占财产、挪恶用财产等，洞被判处刑罚市，执行期满息未逾5年，茧或者因犯罪花被剥夺政治或权利，执行齐期满未逾5枣年；艳3.担任破掘产清算的公沾司、企业的甚董事或者厂远长、经理，疾对该公司的爬企业破产负缎有个人责任果的，自该公嚷司、企业破汤产清算完结隙之日起未逾统3年；执4.违反职旨业道德、操毕守或者工作谈严重失职造宝成重大损失琴或恶劣影响焰的；闹5.担任因讽违法被吊销践营业执照、状责任关闭的筛公司、企业粒的法定代表旧人，并负有薪个人责任的雁，自该公司耕、企业被吊搁销营业执照滴之日起未逾地3年；别6.指使、煮参与所任职垒机构对抗依胆法监管或案久件查处，情蝴节严重的；执7.受到监伸管机构处罚真累计达到2轿次的;幕8.本人或俱其配偶负有窄数额较大的酒债务且未能煮按期偿还的触；绝9.本人或摆其配偶不能挠按期偿还从槐本行获得的掠贷款；涛10.本人敲或其配偶或鲁本人三代以疾内直系血亲揪持有本行5采%以上股份远，且从本行息获得的贷款龙明显超过其徐持有的本行足股权净值；错11、本人傲或其配偶在赖持有的本行觉5%以上股耻份的股东单傻位任职，且煤该股东从本摊行获得的贷秃款明显超过舒持有本行经贿审计的上一泛年度的股权址净值；崭12.在其惰他经济组织构任职，且所畅任职务与其怜在本行的拟朽任职务明显锡利益冲突或柏明显分散其纳在本行履职达时间和精力紫；盯13.银监军会按照实质贯重于形式原凳则确定的未脾达到本行董零事在财务状绞况、独立性竭方面最低监驻管要求的其肺他情形；童14.法律恩、行政法规景或部门规章计规定的其他败不得担任董怠事的人员。访以上第七十锐二条所规定斧的董事任职开条件，同样言适用于本行险高级管理人膝员。甚第七十三条跳董事候良选人名单以亮提案的方式梳提请股东大弹会决议并向驴股东提供候布选董事的简左历和基本情曾况。尿第七十四条亩董事应家当遵守法律针、法规和本援章程的规定杨，忠实履行疼职责，维护舰本行利益。参当其自身的桌利益与本章谎程和股东的习利益相冲突枝时，应当以蜻本行和股东禽的最大利益帮为行为准则意，并保证：傅（一）在其劝职责范围内赔行使权利，甚不得越权；率（二）除经污本行章程规独定或者股东量大会在知情怎的情况下批汁准，不得同来本行订立合恐同或者进行其交易；任（三）不得暮利用内幕信掩息为自己或撞他人谋取利陶益；胳（四）不得殿从事损害本朝行利益的活呢动；桌（五）不得姻利用职权收羊受贿赂或其飘他非法收入弦，不得侵害音本行的财产活；府（六）不得思挪用本行资酒金或者将本街行资金借贷层给他人；档（七）不得蓝利用职务便班利为自己或留他人侵占或筒者接受应属缸于本行的商去业机会；里（八）不得志接受与本行谣交易有关的储佣金；斥（九）不得摊将本行资产险以其个人名萝义或者以其樱他个人名义萝开立账户储沸存；剑（十）未经教股东大会同变意，不得泄的漏本行的机狗密信息。但恨在下列情况肝下，可以向储法院或者其变他政府主管顺机关披露该灵信息：赠1.法律有军规定；晚2.公众利蓝益有要求；碎3.该董事柏本身的合法峰利益有要求雨。纵第七十五条惠董事应叹当谨慎、认阵真、勤勉地追行使本行所轿赋予的权利忘，并保证：工（一）本行澡的商业行为贤符合国家的脖法律、法规挡以及国家各反项经济政策榆的要求，商材业活动不超伶越营业执照亡规定的业务亩范围；迎（二）公平抛对待所有股听东；男（三）认真消阅读本行的纽各项业务、满财务报告，耐及时了解本宇行业务经营坚管理状况；村（四）接受垄监事会对其轮履行职责的睁合法监督和贫合理建议。君第七十六条牛未经本法章程规定或化者董事会的原合法授权，还任何董事不味得以个人名或义代表本行悉或者董事会叙行事。董事吵以其个人名渗义行事时，歪在第三方会循合理地认为价该董事在代对表本行或者征董事会行事低的情况下，镇该董事应当切事先声明其劲立场和身份迟，未声明其晶立场和身份保的发言不代都表本行或董培事会。川第七十七条磨董事个置人或者其所霸在任职的其塞他企业直接瑞或者间接与业本行已有的阿或者计划中右的合同、交禁易、安排有广关联关系时伸（聘任合同赤除外），必梢须向董事会描披露其关联盈关系的性质严和程度，并碌且在审议时典做必要的回脑避。否则，签董事会有权誓撤销该合同纱、交易或者触安排，但对幻方为善意第有三人的情况搅除外。字第七十八条饮董事在红履行披露其世关联关系义秆务时，应将塑有关情况向源董事会做出洗书面陈述，工由董事会依隐据本章程及他有关规定，浊确定董事在乎有关交易中警是否构成关臂联董事。验第七十九条景如果本灰行董事在本柜行首次考虑佛订立有关合脊同、交易、韵安排前以书慎面形式通知苦董事会，亡玉由于芳通知所列的蜻内容抗，痕本行日后达直成的合同、次交易、安排恭与其有利益磨关系轨，羞在通知阐明爪的范围内，聪视为有关董马事做了其关罩联关系的披汁露。肆第八十条岭董事1年端内连续2次疑未能亲自出凝席，也不委云托其他董事梁出席董事会鼠会议，视为犬不能履行职雾责，董事会辉应当建议股旁东大会予以罗更抹换伤。艇第八十一条咳董事可购以在任期届岂满以前提出矮辞职。董事语辞职应当向愉董事会提交险书面辞职报舍告。如因董尾事的辞职导着致本行董事国会低于法定湿最低人数时剥，该董事的造辞职报告应葵当在补选出艺新的董事填婶补因其辞职肾产生的缺额饺后方能生效尸。茎除前款所列野情形外，董砌事辞职自辞胀职报告送达精董事会时生笋效。捕第八十二条方董事低沃于法定最低炸人数时，董粉事会应当尽昼快召集临时慈股东大会，搁选举董事填的补因董事辞懒职产生的空惧缺。在改选臭出的董事就仍任前，原董恨事仍应当依享照法律法规号、行政规章只和本章程的级规定，履行多董事职责。孔第八十三条韵董事提茎出辞职或者烦任期届满，叹其对本行和多股东负有的腐义务在其辞背职报告尚未欣生效或者生逃效后的合理络期间内，以丘及在任期结疑束后的合理构期间内并不绩当然解除，奔其对本行商卵业秘密保密惭的义务在其残任职结束后帮仍然有效，按直至该秘密担成为公开信初息。其他义熟务的持续期耻间应当根据盲公平的原则巨决定，视事罪件发生与离振任之间时间葱的长短，以乐及与本行的蚂关系在何种缠情况和条件茅下结束而定益。扭第八十四条么任职尚害未结束的董猴事，对因其忌擅自离职使穗本行造成的鸽损失，应当役承担赔偿责霸任。亡第八十五条葱本行有衣关董事义务皮的规定，同革时适用于本故行监事、行申长和其他高卫级管理人员朵。爷第八十六条挪本行应采但取措施保障闹董事的知情逢权。凡须经膊董事会决策纹的事项，本搬行必须按照趣规定及时通市知董事并同券时提供足够配的资料歌，惩董事认为资炕料不充分的纱，锐可以要求补蛇充。骑第二节断独立董事孟第八十七条扁本行设榜立独立董事晚，其职数不拦少于1名。主独立董事应疮当符合下列薯基本条件：忍（一）具有颤本科以上学奥历或相关专习业中级以上蜘职称；溪（二）具有净5年以上的锅法律、经济挣、金融、财顿务或其他有悼利于履行独叹立董事职责舰的工作经历高；呈（三）熟悉摧商业银行经传营管理相关银的法律法规盒；女（四）能够封阅读、理解骡和分析商业亏银行的信贷那统计报表和堵财务报表贪。桶第八十八条避下列人啄员不得担任宅本行独立董仇事：田（一）本人界或其近亲属自持有本行1例%以上的股慎份或股权；脉（二）本人环或其近亲属山在持有本行证1%以上股与份或股权的蒙股东单位任芒职；最（三）本人节或其近亲属帜在本行、本辣行控股或者盒实际控制的摸机构任职；混（四）本人任或其近亲属娱在不能按期量偿还本行贷兆款的机构任股职；宪（五）本人满或其近亲属塔任职的机构爬与本行存在奏法律、会计殊、审计、管沉理咨询等业架务联系或债照权债务等方也面的利益关猜系；辟（六）本人社或其近亲属样可能被本行站大股东、高届管层控制或李施加重大影绍响；涂（七）本人律或其近亲属投就任前3年吸内，曾经在掏本行或其控图股或者实际的控制的机构撞任职；押（八）国家享机关工作人薪员；渗（九）有银诞行业监督管坏理部门规定芳不符合任职溜资格条件的答其他情形。竭前款所称近埋亲属包括：盛配偶、父母笼、子女、祖阻父母、外祖吧父母、兄弟击姐妹。睬第八十九条喝独立董朱事在本行任料职每届三年过，可以连选俗连任，但累妄计任职时间瞒不得超过六添年。零第九十条爪往本行董事棵会独立董事脖由股东大会躲选举产生。橡第九十一条办独立董什事每年为本健行工作的时浆间不得少于凤十五个工作流日。男独立董事可讲以委托其他翼独立董事出枝席董事会会挽议,但每年娘至少应当亲筒自出席董事护会会议总数玩的三分之二嚼。谱第九十二条迹独立董旱事对董事会垃讨论事项发养表客观、公大正的独立意手见，独立董那事在发表意谱见时，应当组重点关注以铸下事项:姐（一）提名泉、任免董事么；异（二）聘任睁或解聘高级什管理人员；帅（三）董事甲、高级管理帐人员的薪酬毙；暗（四）利润洒分配方案；青（五）可能亩损害存款人碗、中小股东踩权益的事项辈；思（六）重大票关联交易、锣重大经营决残策、战略投热资以及业务薪发展规划；娱（七）可能闪造成本行重撞大损失的事磨项。尼第三节乏董事会和董值事会决议所第九十三条燕本行设搅董事会，对晴股东大会负筐责。董事会擦是股东大会个的执行机构室和本行的经遗营决策机构诊。伞第九十四条医董事会岂由9名董事架组成，其中角执行董事3企名，非执行永董事4名，望独立董事2率名。减第九十五条葵董事会慰设董事长1纪名，由全体雕董事过半数音选举产生或蚊罢免，其任斥职资格须经某银行业监督夫管理机构审环核通过。董以事长每届任勾期三年，可诸以连选连任肾，离任时须违进行离任审领计。咬董事长不得订由控股股东薄法定代表人棒或主要负责茎人兼任。脖第九十六条孙董事会干行使下列职宣权：忽（一）负责啦召集股东大驳会，并向大速会报告工作劣；拼（二）执行毒股东大会的樱决议；页（三）决定骡本行的经营溪计划和投资拍方案；态（四）制订暂本行的年度剥财务预算方聪案、决算方卸案；洞（五）制订颈本行的利润墓分配方案和乖弥补亏损方域案；护（六）制订觉本行增加或肥者减少注册迈资本方案；皆（七）拟订虎本行重大收谁购、回购本吴行股份或者孕合并、分立佛、解散和改刮制方案；涛（八）审议辆批准本行重清大贷款、重圈大投资、重彩大资产处置榨及重大关联垃交易；甘（九）决定稠本行内部管浇理机构的设只置；颗（十）聘任挥或者解聘本特行行长毅、董事会秘枪书；根据行逢长蓬的提名，聘成任或者解聘佛本行副行长改和其他高级港管理人员，谦并决定其报虑酬事项和奖溉惩事项；危（十一）决真定本行的基兆本管理制度后；原（十二）制杏订本行章程帅的修订方案苗；屯（十三）负自责本行信息袍披露事项；苍（十四）听斯取本行高级做管理层的工凝作汇报，并恩检查考核高归级管理层的缩工作；洲（十五）法欣律、法规或翠本行章程规眉定以及股东术大会授予的烦其他职权。挽第九十七条雄董事会亩在行长聘任劲期限内解除易其职务，应再当及时告知偶监事会和银锐行业监督管宁理机构，并骗做出书面说僵明。蜓第堵九十八条疑董事会应当呆接受监事会游的监督,不销得阻挠、妨妇碍监事会依嘉职权进行的甘检查、审计浊等活动。迫第稿九十九条着本行董事骆会应当建立蔽规范公开的罩董事选举程洽序，经股东污大会批准后畅实施。更第一百条裕犬本行楼董事会应当烧制定内容完拼备的董事会厅议事规则并沈在章程中予被以明确，包盒括会议通知锁、召开方式洋、文件准备睬、表决形式弦、提案机制醒、会议记录哗及其签署、违董事会授权从规则等，并雅报股东大会壳审议通过。季暖第一百零一享条董事侍会应当制定波本行基本授湖权制度，确袋定其运用本辆行资产所做元出的风险投剪资和大额贷尚款权限，建诞立严格的审滔查和决策程欧序；对权限倒范围内的重栽大投资、重铺大贷款、重鼻大资产处置赶方案、重大请关联交易、贿大额财务开鹿支等事项，副董事会可以丸授权董事长忍决策。彻董事会制定驻的本行风险胜、信贷管理煤制度，经股黄东大会批准北后生效。督第一百零二恼条科本行董事会双可设发展战堪略委员会、模风险管理委悦员会、关联脾交易控制委值员会、审计旗委员会、提腊名委员会、勺薪酬委员会纳等专门委员华会，专门委航员会直接对眼董事会负责陵。各专门委零员会成员由搭董事组成，欣人数不得少忙于3人，负毅责人功应当由各委俩员会分别选炒举产生或由焦董事会指定恩，其中纲审计委员会瓜、抚关联交易控玉制委员会师的负责人由丝独立董事担崭任副。银董事会烦应尖制定国各专门委员隐会议事规则芹和工作程序嫌。慕第一百零三参条董事滥长行使下列处职权：蜘（一）主持票股东大会和掠召集、主持妹董事会会议阿；染（二）督促效、检查董事象会决议的执湾行，并向董尤事会报告；拣（三）签署议本行股权证券书；事（四）签署勾董事会重要控文件和其他递应由本行法邻定代表人签烈署的其他文芝件；句（五）行使总法定代表人工的职权；夹（六）在发字生特大自然狸灾害等不可缠抗力的紧急莫情况下，对注本行事务行示使符合法律誓规定和本行户利益的特别剃处置权，并怨在事后向本山行董事会和回股东大会报这告；竟（七）董事覆会授予的其黎他职权。挎董事长不能丝履行职权时叙，由半数以杯上董事共同滤推举一名董搭事履行职务花。浅第一百零四茂条董事期会每年至少誓召开4次董丘事会例会，嫂由董事长召泼集，于会议幻召开10日彼以前书面通退知全体董事苍。附董事会应当奖通知监事会榴派员列席董诱事会会议。炕第一百零五便条有下注列情形之一炼的，董事长蹦可在10个尝工作日内召脖集临时董事剧会会议：梦（一）董事勒长认为必要协时；续（二）代表翁1/10以两上表决权的皮股东提议时责；灶（三）1/盏3以上董事比联名提议时斯；预（四）监事糕会提议时；酒（五）行长缓提议时。巨第一百零六翅条董事急会召开临时榆董事会会议危的通知方式丛为：书面通嗽知，包括挂抗号信、电报东、电传及经性确认收到的毫、电子墓邮件；通知摇时限为：会耀议召开前的怎10个工作绘日内。怖如有前条（手二）、（三组）、（四）奥项规定的情遣形，董事长瓣不能履行职拘责时，应当杠指定1名董软事代其召集弯临时董事会脏会议；董事振长无故不履吊行职责，亦能未指定具体蹄人员代其行洞使职责的，第可由1/2版以上的董事吵共同推举1虫名董事负责凑召集会议。倘第一百零七言条董事废会会议通知冠包括以下内离容：尘（一）会议论时间和地点令；煤（二）会议标期限；赵（三）事由佣及议题；湾（四）发出除通知的日期洲。煤第一百零八兰条董事怀会会议应当蛇由过半数董拐事出席方可奖举行。董事区会做出决议端，必须经全畏体董事的过姐半数通过。缘第一百零九晌条董事白会临时会议值在保障董事孩充分表达意电见的前提下爪，可以用传评真等通讯方冬式进行，并紧做出决议，赢由参会董事领签字。钥利润分配方继案、重大投筐资、重大贷石款、重大资乖产处置方案剧、重大关联菌交易、聘任洗或解聘高级森管理人员等挂重大事项不外应采取通讯匆表决方式。斤第一百一十殊条如董事穴与董事会拟触议事项有重征大利害关系补的，董事会我会议作出的裹批准该拟议他事项的决议音应当由无重炊大利害关系稠的董事过半券数审议通过顽。痒如董事与董翅事会拟议事溉项有重大利爬害关系的应壶该回避，但杨凡经董事会咸根据需要作酿出董事无须腰回避决议的次，均不计入搏会议的法定伤人数。烂出席董事会看的无关联董守事人数不足直3人的，董驰事会应作出悠将该提案提娇交股东大会垄审议的决议延，并及时将姜该提案提交车股东大会审继议。董事会伐应在将该提酱案提交股东洒大会审议的永决议中说明驳董事会对该聚提案的审议鲁情况并应记痕载无重大利倚害关系的董也事对该提案逼的意见。筑第一百一十公一条董夫事会会议应糟当由董事本钉人出席，董扮事因故不能痰出席的，可问以书面委托宇其他董事代焦为出席。最委托书应当雕载明代理人娃的姓名，代绘理事项、权脊限和有效期聚限，并由委妖托人签名或厦盖章。私代为出席会胶议的董事应宵当在授权范夫围内行使董催事的权利。迟董事未出席变董事会会议蓬，亦未委托信代表出席的营，视为放弃谷在该次会议狱上的投票权咳。搬第一百一十他二条董乡事会决议表站决方式为：扁记名投票或遗举手表决。钟每1名董事识有1票表决语权。榜第一百一十俭三条董拥事会会议应掘当有记录，扩出席会议的你董事和记录膨人应当在会眼议记录上签津名。出席会芹议的董事有血权要求在记蹲录上对其在蛇会议上的发呀言做出说明均性记载。董时事会会议记感录作为本行辽档案由董事龄会永久保存宪。架第一百一十宜四条董呢事会会议记毅录包括以下制内容：惰（一）会议限召开的日期亿、地点和召助集人姓名；剂（二）出席额董事的姓名颂以及受他人堂委托出席董蝴事会的董事截（代理人）己姓名；衰（三）会议真议程；多（四）董事值发言要点；拣（五）每一慨决议事项的偿表决方式和炕结果（表决便结果应载明犬赞成、反对刘或弃权的票忆数）。宪第一百一十酬五条董川事应当在董业事会决议上湾签字并对董邻事会的决议岗承担责任。雕董事会决议龄违反法律、储法规或者本运章程，致使霸本行遭受损纳失的，参与梢决议的董事脉对本行负赔哲偿责任。但卸经证明在表争决时曾表明姿异议并记载坦于会议记录摊的，该董事娘可以免除责把任。眼第四节文董事会秘书伏第一百一十仰六条董羽事会设董事萝会秘书。董炕事会秘书是愤本行高级管亡理人员，对酬董事会负责漏，本行可根忙据需要设董禁事会办公室垃。享第一百一十轨七条董前事会秘书的毒主要职责是套：劲（一）准备豆和递交国家艘有关部门要倾求的董事会拌和股东大会舅出具的报告催和文件；有（二）筹备咐董事会会议纲和股东大会绳，并负责会矮议的记录和而会议文件、县记录的保管氏；异（三）办理秩本行信息披铸露事务；顿（四）保证是有权获得本捷行有关记录旅和文件的人浆及时得到有局关文件和记纽录；漫（五）负责鸡保管股东名焰册、董事会宽印章及相关惩资料，负责略处理本行股借权管理事务疮；震（六）协助蜂董事会行使健职权。在董腥事会决议违罩反法律、规途章、政策、呼本章程有关四规定时，应领及时提出异流议，并报告邀银行业监督秩管理机构；旺（七）本章匹程规定以及遍董事会授权金的其他职责站。斧第一百一十检八条本腊行董事或者捡其他高级管忌理人员可以档兼任本行董严事会秘书。晒但本行监事倒不得兼任本垫行董事会秘天书。本行聘鼓请的会计师约事务所的注里册会计师和婶律师事务所慌的律师，不址得兼任本行盯董事会秘书雕。迹第一百一十帽九条董夫事会秘书由渠董事长提名详，经董事会接聘任或者解游聘，任期与迷董事相同，帅任满可以续界聘。睡董事会秘书巷应遵守法律痒、行政法规塌、部门规章饥及本章程的乎有关规定。辱董事会如发域现董事会秘牵书有失职或继不称职行为斯，经核实属成实的，可以震将其解聘。孩董事兼任董树事会秘书的掏，如某一行焦为需由董事质、董事会秘挽书分别做出毛时，则该兼宾任董事及本辛行董事会秘千书的人不得蔽以双重身份末做出。法第六章茶监事和监事系会房第一节首监事窗第一百二十盘条监事咱分为本行职圈工代表出任滨的监事、股绵东大会选举愿的外部监事谢和股东监事劲，其中本行世职工代表出柜任的监事不券得低于监事坊人数的1/己3。芦第一百二十字一条存共在《公司法武》第14荒6夸条和《商业毕银行法》第花27条规定避的情形，或田被银行业监邪督管理机构继确定为市场裳禁入者且尚研未解除禁入驰的人员不得太担任本行监烦事。自本行董事会钱成员、董事瓣会秘书、行洲长、副行长氏及财务会计狱、风险管理愧等业务部门推负责人均不素得担任监事米。亩第一百二十缎二条监哪事每届任期糟三年，可以节连选连任。美非职工代表程担任的监事谢由股东大会甩选举或更换粮，职工代表楼担任的监事灰由本行职工满代表大会选咏举或更换。模第一百二十前三条外弱部监事和股捉东监事候选赏人名单以提炼案的方式提携请股东大会腐决议，并向尽股东大会提名供候选监事励的简历和基遮本情况。蚊第一百二十俊四条监铅事1年内连仁续2次不能园亲自出席监帖事会会议的隙，也不委托并其他监事出董席监事会的蚀，视为不能环履行职责，轻监事会应当冤提请股东大雕会或职工代达表大会予以寸更升换。刺第一百二十盟五条监条事可以在任群期届满以前泄提出辞职，敏本章程有关雪董事辞职的连规定适用于动监事。辨第一百二十板六条监厚事应当遵守拌法律、法规盏和本行章程高的规定，履惯行诚信和勤劝勉的义务。寒第二节计外部监事想第一百二十犯七条皱防本行实行外装部监事制度终。外部监事荡是指许不在本行担木任除监事外呀的其他职务酱，并与本行横及主要股东税之间不存在兔可能影响其惜进行独立客侮观判断关系林的监事。本爷章程关于独闻立董事任职郑条件的规定祖适用外部监娱事。绝本行监事会浅中外部监事披经股东大会头选举产生。悠第一百二十计八条阔提外部监事戴每届任期与近本行监事任五期相同，可乳连选连任，勤但累计任职抚时间不得超蜂过六年。狭第一百二十巨九条外鄙部监事每年货至少为本行特工作十五个剑工作日。外杀部监事享有兔监事的权利书，对董事会锯、高级管理伟层及其成员障进行监督,爸在监事会职洁权范围内开敏展工作。孙外部监事1贵年内连续2静次不能亲自掠出席监事会惠会议的，视巾为不能履行腹职责，监事没会或者单独标或者合并持钳有本行有表纠决权股份总布数百分之三赴以上的股东稀应当建议股清东大会予以隶更葵换。察本章程第八脚十七条至八傲十八条关于社独立董事任笼职条件的规廊定适用于外夸部监事。骆第一百三十咳条外部将监事享有监贤事的权利，擦对董事会和滑高级管理层妥及其成员进户行监督，在医监事熄会职权范围仇内开展工作辨。夹外部监事对坚本行及全体怕股东负有诚历信与勤勉义何务，外部监眼事应按照相系关法律法规跨、行政规章佛、本章程的倾要求，认真管履行职责，蝇维护本行整晓体利益，尤羞其要关注本称行存款人的卫合法权益不支受损害。戏第一百三十肝一条本涂行应提供外辟部监事履行荣职责所必需池的工作条件陡。外部监事罪履行职权时达，本行有关刻人员应当积曾极配合，不喝得拒绝、阻梅碍或隐瞒，艘不得干预其扯独立行使职武权。交第三节草监事会和监轰事会决议杠第一百三十堪二条头预本行设监议事会，监事躲会是本行的例监督机构，对对股东大会仗负责，行使亲下列职权：胜（一）监督走董事会、高州级管理人员把履行职责的碑情况，对违疮反法律、法张规、本行章毛程或者股东疏大会决议的顾董事、高级摆管理人员提犬出罢免建议膨；自（二）检查盖、监督本行使的财务活动您；壶（三）要求摧董事、行长盾及高级管理小人员纠正其抖损害本行利昂益的行为；窜（四）对董防事和高级管氏理人员进行偶专项审计和杨离任审计；阀（五）对本溜行的经营决福策、风险管饿理和内部控脸制等进行审扫计，并指导根本行内部审卡计工作；糊（六）对董笔事、董事长办及高级管理墓人员进行质范询；劫（七）提议咽召开临时股掉东大会；吗（八）列席于董事会会议夜，并对董事晋会决议事项妨提出质询或攀建议；脸（九）提请婶股东大会罢锤免不能履行拣职责的董事骡和监事；候（十）向股荐东大会提出扑提案；应（十一）法挡律、法规和咸本章程规定割，以及股东景大会授予的歇其他职权。贿监事会下君设履职评价妙委员会和监泪督委员会，缎监傍事会和各委哭员会应当制晋定内容完备查的议事规则饥。圈第一百三十石三条监滑事会由5名庆监事组成，暖其中本行职强工代表监事锁2名、股东竞监事2名，管外部监事1富名。监事会帽设监事长1鸦名，经全体性监事过半数步通过选举些产生。监事练长应当由专循职人员担任毛。食第一百三十欺四条监低事长行使下擦列职权：扬（一）召集她和主持监事连会会议；膨（二）向股鸽东大会报告洲工作；剪（三）组织则监事会落实恐职责；障（四）在监停事会闭会期饭间行使监事马会授权的其疼他职责。孟第一百三十啄五条监秤事会在履行启职责过程中座，对应当发将现而未发现候董事会、高水级管理层违苦反法律、法威规、规章和径本章程行为处的，应当追高究其责任。却第一百三十缸六条对职监事会提出匙的纠正措施劫、整改建议劳等，董事会获和高级管理洒层拒绝或者尊拖延执行的水，监事会须拐向银行业监梅督管理机构欺和股东大会避报告。耗第一百三十斜七条监毁事会应按监着事会职责，敲对监事进行阀适当分工，苗并将监事履蹄行职责情况奸报告股东大肠会。监事有年权向本行相赶关人员及机惑构了解情况下，相关人员州及机构应予基以配合。宅监事会行使挑职权必要时避，可聘请律拣师事务所、凶会计师事务货所等专业性殊中介机构给险予帮助，由女此发生的费赚用由本行承道担。姨第一百三十化八条本胆行内部审计皱部门的审计若报告应当及裹时报送监事剩会，监事会窜对审计结果搁有疑问的，难有权要求高睡级管理层和法审计部门做拦出解释。闪第一百三十赏九条监慧事会会议分僵为例会和临扬时会议。例帽会每年至少掏召开4次会邪议，会议书纽面通知及会狼议文件应当歉在会议召开恳10日以前葱送达全体监店事；监事长袜或1/3以摊上监事提议羞时，可召开仪监事会临时汉会议。会议喊书面通知及帜会议文件应喝在会议召开棍5日前送达舌全体监事。哲第一百四十智条监事净会会议由监厘事长召集和锦主持。监事抵长因故不能疑履行职权时饲，由半数以暴上监事共同膜推举一名监仪事召集和主惧持监事会会润议。冠第一百四十贤一条监蜂事会会议通亲知包括以下掉内容：塑（一）举行贵会议的时间粘、地点和会战议期限；倒（二）提交亦会议审议的塞事由及议题立；眯（三）发出撞通知的日期许。黄第一百四十华二条监亡事会会议应分由监事本人跃出席。监事戚因故不能亲臂自出席的，违可以书面委夏托其他监事榴代为出席。旋委托书应当释载明代理监恒事的姓名，形代理事项、塑权限和有效左期限，并由康委托人签名厚或盖章。板代为出席会惕议的监事应江当在授权范烦围内行使监隆事的权利。舱监事未出席方监事会会议趴，亦未委托视代表出席的煮，视为放弃赚在该次会议自上的投票权枯。傍第一百四十宇三条监睛事会会议应熟由1/2以倾上的监事出壁席方可举行羽。罩第一百四十昆四条监钓事会会议决廉议以记名投三票或举手表沫决方式进行万表决，每名与监事有一票鼓表决权，监军事会会议决感议须经全体冒监事的过半器数通过方为跨有效。柜第一百四十疑五条监荣事会会议应惯有记录，出佣席会议的监贤事和记录人泼应当在会议装记录上签名净。监事有权鞋要求在记录石上对其在会漆议上的发言麻做出某种说杂明性记载。早监事会会议朝记录作为本椒行档案永久庸保存。御第一百四十谋六条监隆事应当在监投事会决议上仓签字并对监削事会的决议艳承担责任。获但经证明在巴表决时曾表勒明异议并记咽载于会议记楚录的监事可大以免除责任软。慌第一百四十奸七条监殃事会会议记柄录包括下列店内容：错（一）开会标的日期、地袭点和召集人舒姓名；淹（二）出席信会议监事的葱姓名以及受气他人委托出卡席会议监事五（代理人）喉的姓名；樱（三）会议财议程；柔（四）监事古发言要点；钻（五）每一耕决议事项的假表决方式和丛结果（表决告结果应载明飞赞成、反对齿或弃权的票卫数）。军第七章填行长及其他愈高级管理人低员险第一百四十暑八条本塑行董事长和子行长分设，小董事长不得旅兼任行长。刊第一百四十喝九条马本行设行长秩1名、副行药长3办—圾5名，可设痰行长助理等席其他高级管议理人员协助笑行长工作。估本行董事会对提名行长，穴行长提名副扰行长、行长挂助理及其他爪高级管理人赌员，经银行孙业监督管理职机构资格审含查合格后，暑由董事会聘脖任或解聘。驶行长不能履滑行职权时，鞋可由董事会翼指定一名副访行长代为行仔使职权。洽第一百五十冠条存在维《公司法》虚第14虽6遗条和《商业蝴银行法》第芹27条规定巩的情形，或颗被银行业监黎督管理机构杯确定为市场雪禁入者且尚聪未解除禁入唤的人员，不绵得担任本行切的行长。袭第一百五十冠一条行缘长、副行长俭、行长助理挖等高级管理框人员每届任柱期三年，可颠以连聘连任观。连聘连任挖须报银行业侵监督管理机桥构进行任职用资格审查。蹈第一百五十充二条行俯长对董事会尼负责，行使在下列职权：捧（一）主持岛本行的日常脱经营管理工腐作，组织实乎施董事会决葛议，并向董栏事会报告工手作；舱（二）组织治实施本行年虽度计划和投傅资方案；悄（三）拟订说本行内部管段理机构设置怜方案；擦（四）拟订英本行分支机败构的设置和数撤并；吐（五）拟订雄本行的基本普管理制度；用（六）提请届董事会聘任质或者解聘本司行副行长、渡行长助理及财其他高级管钓理人员；央（七）聘任盒或者解聘除移应由董事会君聘任或者解刘聘以外的管絮理人员；施（八）拟定旬本行职工的揉工资、福利涛、奖惩、聘亏用和解聘方屠案；众（九）提议雕召开董事会伟临时会议；没（十）授权淘其他高级管丽理人员、内仆部各职能部壤门及分支机果构负责人从叫事正常业务舒和管理；逢（十一）在假本行发生挤私兑等重大突煎发事件时，值采取紧急措犯施，并立即寒向银行业监泼督管理机构青等有关部门男和董事会、乒监事会报告孙；滚（十二）法砌律、法规和搜本章程规定聋，以及董事招会授予的其杨他职权。行第一百五十恋三条非董鸡事副行长列税席董事会会怠议，在董事甜会会议上没新有表决权。院第一百五十伤四条行奋长应当根据博董事会或者趴监事会的要怠求，向董事立会或者监事腰会报告本行闪经营业绩、鹊财务状况、命风险状况和金重大合同的谜签订执行等惧情况，并对细报告的真实孙性负责。枣第一百五十划五条行长浊应当根据银档行经营活动肢需要，建立复健全以内部旗规章制度、欧经营风险控经制系统等为彻主要内容的系内部控制机乒制。贞第一百五十把六条行码长拟定有关剃职工工资、槐福利、安全照生产以及劳饼动保护、劳禁动保险、解顷聘（或开除沿）本行职工抄等涉及职工吗切身利益的秩问题时，应缓当事先听取念工会和职工猫代表大会的比意见。惩第一百五十如七条行币长可以在任济期届满以前闹提出辞职。任行长、副行痒长必须在完盈成离任审计械后方可离任补。鱼第一百五十绪八条行评长、副行长纪超出董事会寇授权范围或过违反国家法俯律法规、行想政规章和本略章程规定，第做出经营决延策，致使本节行遭受严重奖损失的，参时与决策的行缎长、副行长杂应承担赔偿凯责任，并由歉董事会罢免伯。缎第一百五十取九条行龄长、副行长铁依法在职权框范围内的经惰营活动不受没干预，有权呆拒绝未经董肝事会决议的原董事个人对筝本行经营活盐动的干预。怜第八章锅经营管理布第一百六十驶条本行驻根据银行业胆监督管理机并构规定，按树照核准的业轰务范围开展留经营活动。袖本行实行一勒级法人、统避一核算、分盼级管理、授瞒权经营的管择理体制。抖第一百六十冷一条本色行根据经营牢管理和业务挪发展需要设溜置内部职能碌部门和分支粪机构。各职奸能部门和分缝支机构在本害行行长领导凡下根据授权辞实施管理和动经营。本行袖下设的支行调、分理处等大分支机构不翁具备法人资酒格，在本行揉授权范围内它依法开展业暴务，其民事燃责任由本行限承担。维第一百六十沿二条本味行资产负债块比例管理按弹照《商业银用行法》规定峰执行。扭第一百六十蔑三条本拿行执行中国乔人民银行制琴定的利率政摇策和结算制程度。流第一百六十销四条本榆行不得向股销东发放信用弟贷款，发放抱担保贷款不棕得优于其他竹借款人同类龙贷款条件。棋第一百六十缴五条本洒行向关系人疲发放贷款适贤用《商业银伶行法》及其封他有关规定醒。足第一百六十区六条本纯行建立健全誉存款、贷款作、结算等各烦项业务的内炎部管理和控韵制制度，建理立薪酬与本信行效益和个毫人业绩相联辅系的激励约吧束机制。贿第九章间财务会计制辛度、利润分盾配和审计执第一百六十忆七条本令行依照法律棚、法规和国椒家有关部门项的规定，建遗立健全财务典会计制度，冒真实记录并遥全面反映其毅业务活动和容财务活动状淡况，并依法晴纳税。辆第一百六十侧八条本花行会计年度呢为公历1月答1日至12拍月31日。棚本行应当在屡每一会计年深度终了及时邀依法编制资乒产负债表、临损益表、利沿润分配表和葬会计报表附姻注等其他有滚关报表资料木，并经具有通资格的中介金机构审查验伸证。本行的京财务会计报盘表应当在股闯东大会召开舞前的20个塞工作日置于澡本行主要营睡业场所，供疗股东查阅。捉第一百六十赖九条本牢行应当在每序个会计年度骨终了时制作刻财务会计报锯告，并由董饥事会聘请银国行业监督管眠理机构认可佛的会计师事乔务所进行审友计。审计报葵告应由监事纪会通过并经姨股东大会年倘会审议后，出报当地监管步机构备案。费第一百七十秋条本行状除法定的会鸡计账册外，矛不另立会计翁账册。本行玩的资产不以牙任何个人名开义开立账户赔存储。输第一百七十当一条本健行按照法律叛、法规的规寺定和相关监街管部门的要扣求及时报送维会计报表、吸统计报表及丢其他资料，开本行对所报锐报表资料的戚真实性、准穿确性、完整全性负责。毒第一百七十臂二条本喊行的财务报远告应当在召捧开股东年会起的浴20便日以前置备阀于本行，供仁股东查阅。灵本行的每个垫股东都有权榆得到本章中路所提及的财喝务报告。户第一百七十犯三条本峰行交纳所得染税后的利润盾按下列顺序慈分配：献（一）弥补牢本行以前年烫度亏损；茶（二）提取介法定盈余公伞积金，按税庭后利润不低构于10%的围比例提取；育（三）提取况一般准备；蛮（四）提取括任意盈余公鼠积金；焰（五）按股拴份向股东支连付红利。刺本行出现相励关法律法规爪禁止向股东凶分配利润的畜情形时，不独向股东支付尽红利。凶第一百七十子四条本糠行不得在弥债补亏损和提嗽取法定公积推金、一般准煮备之前向股齿东分配利润慧。顶股东大会或冷者董事会违究反前款规定羽，在弥补亏茧损和提取法虏定公积金、音一般准备之黎前向股东分如配利润的，工股东必须将桃违反规定分光配的利润退筛还本行。个第一百七十荡五条股丛东大会决议或将法定公积剧金转为股本荣时，按股东收原有股份比伙例派送新股尚。窜第一百七十受六条本没行股东大会湾对利润分配老方案做出决钞议后，董事淡会须在股东瞧大会召开后尾2个月内完疫成红利（或为股份）的派积发事项。烟第一百七十慧七条本战行可以采取贱现金或者股铃份方式分配嚷红利。红利躬分配方案应劝在股东大会撒召开后报银窗行业监督管较理机构备案宏；其中：采赢取股份方式杨分配红利的狼应在股东大赴会表决后报浮银行行业监堆督管理机构胸批准。揉第一百七十嘴八条本源行按照有关咱法律法规、洁会计制度和剃银行业监督黑管理机构的逐规定进行信蜻息披露。其第十章感通知和公告斜第一百七十骂九条本行塑的通知以下大列形式发出知：穿（一）以专虽人送出；份（二）以邮宁政邮件、电穴子邮件、传长真或方丸式发出；必（三）以公揪告方式进行怪；赢（四）本章绢程规定的其柳他形式。年第一百八十猾条本行男发出的通知要，以公告方病式进行的，遥一经公告视海为所有相关干人员收到通夹知。蜜第一百八十映一条本彻行召开股东陕大会的会议址通知，以公作告方式或本毫章程规定的镇其他方式进圾行。堡第一百八十冠二条本福行召开董事栋会、监事会翠的会议通知朽，以专人送条出、邮件、贞或