金融业高级管理人员任职资格管理办法

金融机构高级管理人员任职资格管理办法中国人民银行令〔2000〕第1号根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关金融法律、法规，中国人民银行制定了《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》，现予发布施行。行长戴相龙二○○○年三月二十四日金融机构高级管理人员任职资格管理办法第一章总则第一条为加强对金融机构高级管理人员的管理，保证金融业的稳健运行，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》和其他有关法律、法规，制定本办法。第二条本办法所称金融机构是指经中国人民银行批准，在中华人民共和国境内依法设立的银行、金融资产管理公司、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、城市信用合作社及其联合社、农村信用合作社及其联合社、其他金融机构。上述金融机构经中国人民银行批准在境外设立的分支机构、子公司和控股机构，境内其他中资机构经中国人民银行批准在境外设立的银行类机构，适用本办法。上述金融机构不包括在华设立的外资金融机构。第三条本办法所称金融机构高级管理人员，是指金融机构法定代表人和对经营管理具有决策权或对风险控制起重要作用的人员。第四条担任金融机构高级管理职务的人员，应接受和通过中国人民银行任职资格审核。中国人民银行对金融机构高级管理人员任职资格的审核，分核准制和备案制两种。适用核准制的高级管理人员任职，在任命前应获得中国人民银行任职资格核准文件；适用备案制的高级管理人员任职，在任命前应报中国人民银行备案。第五条中国人民银行对金融机构高级管理人员的任职资格管理，包括任职资格审核、任职期间考核、任职资格取消及任职资格档案管理。第二章任职资格第六条担任金融机构法定代表人，应是中华人民共和国公民。琴绳第七条某金融机构砍高级管理人悟员应满足以撇下条件：黑(一)促能正确贯彻土执行国家的衡经济、金融朴方针政策；筒允(二)泻熟悉并遵守挑有关经济、年金融法律法鉴规；僚(三)帮具有与担任装职务相适应调的专业知识场和工作经验通；宅(四)托具备与担任拢职务相称的登组织管理能钉力和业务能避力；捆(五)童具有公正、久诚实、廉洁挠的品质，工制作作风正派异。凑拉第八条骆担任以下圆职务的金融忘机构高级管鲁理人员适用谦核准制，除躲应满足第六熄条、第七条糊规定的条件桃外，还应具盆备以下条件茄：棋(一)演担任政策性萄银行董事长拼、副董事长摘、行长、副那行长，应具咽备本科以上猫(包括本科冒)学历，金斯融从业8年虽以上，或从妻事经济工作芹15年以上府(其中金融染从业3年以梳上)；遗担任总涂行营业部总陕经理(主任格)，一级分阁行行长、副萄行长，境内欣代表机构、羞办事处主任敌、副主任、澡首席代表，葱应具备本科守以上(包括距本科)学历昨，金融从业滨6年以上，出或从事经济莫工作12年仅以上(其中晴金融从业3尺年以上)；席超担任一说级分行营业料部总经理(币主任)，二群级分行行长阵、副行长，拜应具备大专为以上(包括兔大专)学历厅，金融从业哭6年以上，处或从事经济六工作9年以剃上(其中金令融从业3年邪以上)；侵担任支半行行长，应叫具备高中、想中专以上(敞包括高中、盛中专)学历乓，金融从业疯6年以上，需或从事经济留工作9年以桃上(其中金肉融从业3年冶以上)。卡(二)桂担任国有独爽资商业银行海董事长、副叼董事长、行跨长、副行长胞，应具备本哗科以上(包糠括本科)学伴历，金融从僵业10年以贷上，或从事激经济工作1灿5年以上(返其中金融从蒸业5年以上昏)；鲜担任总脆行营业部总诸经理、副总像经理(主任蜘、副主任)亮，一级分行豆(包括直属作分行，下同普)行长、副熄行长，应具俱备本科以上蜂(包括本科王)学历，金窜融从业8年驻以上，或从盯事经济工作蜘12年以上普(其中金融籍从业5年以捕上)；耻担任一角级分行营业四部总经理、证副总经理(符主任、副主母任)，二级柳分行行长、碍副行长，应渡具备大专以弹上(包括大北专)学历，谊金融从业6究年以上，或很从事经济工桃作9年以上帆(其中金融以从业4年以候上)；阵担任支橡行行长，应翼具备高中、呀中专以上(猪包括高中、驻中专)学历厅，金融从业跟6年以上，汁或从事经济皂工作9年以孟上(其中金姐融从业3年因以上)。鞋对金融话资产管理公旷司高级管理登人员任职资胞格的核准范枯围和条件，涉比照国有独本资商业银行辫办理。柔(三)狂担任股份制踩商业银行和国城市商业银很行董事长、好副董事长、奖监事长、行纲长、副行长涛，应具备本艰科以上(包蜜括本科)学窃历，金融从铜业8年以上虾，或从事经宿济工作12仅年以上(其伴中金融从业斑5年以上)绵；办担任股于份制商业银宵行总行营业读部总经理(防主任)，分伐行行长、副犬行长，异地还直属支行行棚长，应具备伯大专以上(耐包括大专)股学历，金融跟从业6年以疾上，或从事链经济工作9叫年以上(其弦中金融从业绝4年以上)可；柏担任股继份制商业银杰行其他支行胀行长、城市顷商业银行营控业部总经理挽(主任)、眉支行行长，务应具备高中吃、中专以上雹(包括高中盼、中专)学鼠历，金融从迟业6年以上绘，或从事经陈济工作9年污以上(其中售金融从业3诵年以上)。扩回对住房躬储蓄银行高许级管理人员传任职资格的忘核准范围和男条件，比照仙股份制商业跨银行办理。沫稀(四)事担任信托投窄资公司、企李业集团财务伤公司、金融拢租赁公司董迹事长、副董沫事长，监事惨长，总经理律、副总经理美，应具备本寺科以上(包货括本科)学叔历，金融从勺业6年以上因，或从事经塑济工作9年昆以上(其中谢金融从业3济年以上)。拢浴(五)淹担任城乡信阿用社市(地茅)联社理事竹长、副理事章长、监事长绣、主任、副刮主任，应具吊备大专以上誉(包括大专哄)学历，金查融从业6年吵以上，或从流事经济工作宪9年以上(澡其中金融从招业3年以上税)；枕担任县冶(市)联社炮理事长、副蜡理事长、主考任、副主任鲜，应具备中埋专以上(包省括中专)学浩历，金融从震业6年以上丢，或从事经抓济工作9年凡以上(其中躁金融从业3预年以上)；姓并担任城吩乡信用社理尸事长、主任装，应具备高迁中、中专以醒上(包括高盼中、中专)跟学历，金融除从业6年以源上，或从事呈经济工作9策年以上(其禁中金融从业戒3年以上)叙。炼(六)泽担任境外中鲜资银行类机赴构中方派出扬的董事长、烛副董事长、郊监事长、行夜长(总经理割)、副行长声(副总经理棋)，应具备穿本科以上(签包括本科)葬学历，金融士从业8年以逗上，或从事痛经济工作1讯2年以上(喝其中金融从筒业5年以上朗)，能较熟极练地运用一恭门与所任职房务相适应的义外语；睁担任境养外中资银行倚类机构总代社表、首席代码表，应具备睁本科以上(榴包括本科)肥学历，金融抗从业6年以疾上或从事经芒济工作9年蠢以上，能较呆熟练地运用恢一门与所任动职务相适应扫的外语。情(七)黄对其他金融林机构高级管袍理人员任职托资格的核准步范围和条件把，比照同类日金融机构办务理。帜歪第九条阔对确属工赖作需要，但住不完全符合梢第八条要求恨的金融机构睁高级管理职舟务的拟任人骨，如具备拟捏任职务所需巴的专业技能晃，中国人民值银行可根据练具体情况个现案审核。沾杂第十条悬对金融机泪构高级管理五人员中属于慧中共中央、愚国务院管理葛的干部的任窃职资格审核锡，由中国人旧民银行会同途中央有关部顺门另行规定盈。抓对担任奔国家派驻金其融机构监事候会的监事长王、副监事长检，其任职资堆格依据《国段有重点金融嫂机构监事会棉暂行条例》柏确定。绸纪第十一条更担任以下赴职位的金融善机构高级管帅理人员，适础用备案制：冲堪(一)虫政策性银行刮、国有独资怜商业银行董墙事、行长助叮理、总稽核词、总会计师蹲，信贷、会葵计、内部审血计部门总经瓦理，一级分润行行长助理渠、总稽核、浩总会计师，援支行副行长碗，国有商业租银行支行以跃下(不包括兆支行)机构珠第一负责人跪。聋对金融橡资产管理公睁司高级管理蓬人员的备案冶范围，比照杀国有独资商歉业银行办理雨。耀(二)良股份制商业妄银行副监事珍长、董事、次行长助理、识总稽核、总德会计师，信冻贷、会计、币内部审计部撇门总经理，颂支行(包括豆异地直属支北行)副行长沉；城市商业窝银行副监事初长、董事，嫩信贷、财务羽会计、内部雅审计部门总俊经理，支行爪副行长。脆对住房派储蓄银行高嚼级管理人员队的备案范围碍，比照股份太制商业银行酿办理。爽(三)愉信托投资公箭司、企业集时团财务公司网、金融租赁盛公司副监事震长、分支机御构(包括代仿表机构)总寇经理(主任陕、首席代表干)。盘(四)更城乡信用社粒县(市)联亦社监事长，湿城乡信用社辉副理事长和柄副主任。闻(五)刷境外中资银兰行类机构中鉴方派出的副薄监事长、董打事。尘(六)锹中国人民银昨行认为需要地备案的其他常高级管理人悟员。热对以上丘高级管理人代员的任职资耐格要求，除咳符合本办法涛第七条外，没还应参照本扰办法第八条续规定的条件慧执行。战卵第十二条鲁金融机构扬及其分支机缓构临时主持叫工作超过三红个月的副职愤，应按正职响任职资格审虑核程序和条折件报中国人为民银行备案税。逝吹第十三条华有下列情离形之一的，抬不得担任金抵融机构高级权管理人员：涨恋(一)吐因犯有贪污饮、贿赂、侵梦占财产、挪问用财产罪或待者破坏社会里经济秩序罪漂，被判处刑痰罚，或者因惩犯罪被剥夺拢政治权利的预；拔(二)遗曾经担任因途违法经营被升吊销营业执侮照或因经营循不善破产清仁算的企业法然定代表人，筹并对此负有牌个人责任或延直接领导责卸任的；夸(三)亏对因工作失愧误或经济案僚件给所任职鲁金融机构或舌其他企业造坡成重大损失优负有个人责怒任或直接领究导责任的；剥逐(四)冠个人负有数匙额较大的债剂务且到期未竟清偿的；理(五)缓提供虚假材舌料等弄虚作粱假行为的；袭晓(六)俊有赌博、吸挂毒、嫖娼等纺违反社会公俩德不良行为辨，造成不良效影响的；掘(七)拳已累计两次志被中国人民鬼银行或其他度监管当局取风消金融机构洋高级管理人惨员任职资格刺的；钢(八)喷其他法律、抓法规规定不带能担任金融恨机构高级管搬理人员的。奋把涝第十四条微金融机构隔高级管理人孔员未经国家纺有权部门批牙准，不得在疾党政机关任蔬职，不得兼尝任其他企事灰业单位的高遗级管理人员芬，不得从事段除本职工作托以外的任何钥以营利为目叶的的经营活扎动。耐第三章任四职资格审核校与管理是适第十五条谣中国人民歪银行及其分盲支行根据金透融监管责任乏制对金融机具构高级管理谨人员任职资满格实行分级品审核、分级韵管理，并及均时报上级行叼备案。耽(一)刻中国人民银飘行总行负责皮审核或取消头以下金融机舍构高级管理蕉人员任职资材格：论1、政榆策性银行法匪人机构；摩2、国保有独资商业脂银行法人机茄构；蛇3、金狸融资产管理劫公司法人机傻构；逐4、股蒙份制商业银漏行法人机构天；拥5、住桌房储蓄银行凉；演6、属透中国人民银索行总行监管惩的信托投资江公司、企业冲集团财务公陡司和金融租塘赁公司等非付银行金融机挑构；页7、境是外中资银行寺类金融机构肠。申(二)搞中国人民银饮行分行、营珠业管理部负没责审核或取屯消以下金融涝机构高级管逃理人员任职打资格：匠1、政粪策性银行一危级、二级分脚支机构；着2、国畅有独资商业佳银行一级、浇二级分支机览构；驳3、金盆融资产管理辈公司分支机盆构；仇4、股怨份制商业银与行分行、总探行营业部、子直属支行；假它5、城值市商业银行不法人机构；矮驻6、城踏乡信用社市损(地)联社延；叔7凤、属中国人欧民银行分行往、营业管理臣部监管的信乞托投资公司逗、企业集团分财务公司和比金融租赁公肾司等非银行络金融机构。违谜(三)爱中国人民银堵行中心支行秧负责审核或洪取消以下金框融机构高级县管理人员任忆职资格：李1、政勾策性银行二闲级以下分支厕机构(不包浆括二级分行棍)；怨2、国给有独资商业剥银行二级以扑下分支机构讯(不包括二火级分行)；颠酷3、股渠份制商业银星行分行以下肿(不包括分最行、直属支价行)分支机冬构；事4、城症市商业银行破分支机构；改适5、城叨市信用社及挑其县(市)效联社、农村瞧信用社县(仰市)联社；震烦6、由妈其监管的非趟银行金融机思构。厨中国人号民银行中心影支行初审城愤市商业银行矩法人机构高通级管理人员纹任职资格，王报分行审核题；初审城乡笑信用社市(筑地)联社高辨级管理人员古任职资格，抓报分行审核哲。秘(四)军中国人民银都行支行负责天审核或取消缺农村信用社直高级管理人足员任职资格愈；初审城市取信用社及其才县(市)联嚼社、农村信讽用社县(市荣)联社的高蛇级管理人员精任职资格，成报中心支行吐审核。起金融机轰构(包括分忌支机构)新馒设立时，高竿级管理人员规任职资格的壶审核，由中根国人民银行荐机构审批行纹负责。辰对本办穿法第九条规具定需要进行蜜个案审核的涌高级管理人勇员任职资格巨，经中国人拉民银行监管厘行初审后，扇报上一级行拦审核。讨泄第十六条与金融机构竞向中国人民痛银行申请审违核适用核准竿制的高级管剑理人员任职叛资格，应由跨任免机构直炭接向承担任商职资格审核魔责任的中国奋人民银行或闲其分支行(素以下简称审仙核行)提交粘书面申报材走料。申报材恐料应一式三枯份，包括：梁耗(一)碑对拟任人进枪行任职资格展审核的请示健；烤(二)投任职资格申申请表(由中橡国人民银行期统一印制)贡；败(三)沫对拟任人品挽行、业务能罗力、管理能个力、工作业攀绩等方面的耗综合鉴定；迫逗(四)埋拟任人身份工证件复印件马；皮(五)挥拟任人国家双认可学历证美明复印件、遗专业技术证索明复印件；决站(六)曾中国人民银恒行要求的其崇他资料。暖上述所路有书面材料群必须真实、温可靠。头对需要肿初审的，任唐免机构应先辰向承担任职吧资格初审责疏任的中国人贱民银行分支狱机构提交以稼上书面材料促(一式三份滋)。中国人亭民银行初审歌行应尽快完饲成初审，转胆报中国人民叔银行审核行送。嗓堂第十七条贱对适用核头准制的拟任延人，中国人蜻民银行审核袄行在接到任永职资格申请胜表等书面材毅料后，应在盾5个工作日甜内完成资料萝完整性审查斑，5个工作库日内无异议伟，视为申报由资料完整。欠悦在确认续申报资料完轿整、并根据停本办法第二番十五条获得棵有关监管部浓门的反馈意挑见后，中国慈人民银行审冒核行应在1楚5个工作日晕内完成任职换资格审核。广对未通过任惰职资格审核丘的拟任人，奔中国人民银可行应及时向浮申报机构发铃出《任职资狱格否决通知义书》。命些第十八条升中国人民醉银行可根据脚需要对适用亿于核准制的横拟任人进行愈考试、考察晴或谈话。店中国人竿民银行对适歇用于核准制途的拟任人进典行谈话，应垦安排相应的鸣人员。替弃第十九条货金融机构贫报送适用备饥案制的高级扰管理人员任少职资格，应汉由任免机构滨直接向中国成人民银行审绣核行提交书箩面报备材料字。报备材料稀应一式三份丸，包括：睁(一)悠任职资格备做案表(由中果国人民银行母统一印制)训；跌(二)夺拟任人身份倚证件复印件书；赶(三)龟拟任人国家对认可学历证玩明复印件、坚专业技术证寻明复印件；宵静(四)剩中国人民银服行要求的其仇他资料。乒免第二十条旱对适用备城案制的拟任毙人，中国人包民银行在接默到完整的报浴备材料后，摄对需否决拟蚀任人任职资赠格的，应在强10个工作螺日内向申报浸机构发出《糕任职资格否滑决通知书》炉。卫拟任人芝若具有以下为情形之一的寻，中国人民蕉银行审核行萝应否决其任惹职资格：遭(一)雅不符合本办宾法第七条的凳规定；蹈(二)卖有本办法第剃十三条所列察情形。汇叹第二十一条鹊金融机构馅对高级管理劝人员的任免侄决定，应同忘时抄报中国常人民银行审搬核行和监管削行。脆辫第二十二条纸金融机构者高级管理人捆员离任，其尺任职机构的斗上级机构或拌干部管理机铜构应对该高德级管理人员晚进行离任审叔计，并对其笨工作业绩作蒙出综合评价副。金融机构近上级机构或怖干部管理机露构不能进行歇离任审计的鄙，金融机构羞应聘请中国丛人民银行认掏可的外部审早计师进行。闷怀离任审旧计应全面、母客观、真实蜜地评价离任仅高级管理人遭员。对离任子后拟任职的编高级管理人苗员，申报机避构在提交申插报材料的同仙时，应提交想离任审计报湖告；对因工从作原因不能印同时提交离煤任审计报告蝴的，需经中族国人民银行粘批准。轮注第二十三条捡离任审计肾报告至少包毕括以下内容牺：渣(一)箱分管业务经剃营状况，包友括资产质量赌、赢利水平浅等；夸(二)谨分管业务合耐规合法情况梯；酬(三)均分管业务内拢控建设和风立险管理情况榴；纳(四)楚职责范围内逢发生的重大船经济或刑事莲案件以及本舱人所应承担嚷的责任；狸(五)义审计结论。达蓝蛛第二十四条割对金融机芒构系统内同植级机构、同辽类性质岗位贫之间作平行衰调动的，需回要核准的金锐融机构高级结管理人员，渣若已经经过尤任职资格审唐核，原有任深职资格仍然钩有效，不需采重新进行核念准，可在任晓职后提交离飞任审计报告聋，但仍需报极中国人民银红行备案。被对存在印以下三种情贴形之一的，散原有任职资肆格失效，中搁国人民银行饼将重新审核租其任职资格弦：积(一)测金融机构不惕能在拟任人附任职后40拼天内提交离嚼任审计报告眠、也未提前蛋向中国人民漠银行做出说己明；血(二)滋离任审计报耻告结论不实起；悲(三)鼠经离任审计具，离任审计收对象存在本界办法所规定嚼不宜担任金捆融机构高级搜管理人员的击。床士第二十五条革对跨系统挥任职、跨地速区任职或本这系统内升职劳、需要核准芽的拟任人，烈如果原任职比机构的监管锄部门不是中漂国人民银行病审核行，中费国人民银行风审核行在审宵核其任职资集格时，可就岩拟任人的品扁行征求拟任伯人原任职机崇构的监管部洁门的意见，敌该意见和金兄融机构的申浅报材料一并迎作为任职资侧格的审核依炕据。投化第二十六条得中国人民把银行应建立具金融机构高让级管理人员朽任职资格档驴案。任职资煌格档案应包乞括如下内容葱：溪(一)土任职资格申邪请材料；炉(二)妻中国人民银哑行凭以审核瓦的有关文件纲、资料；兔(三)恨中国人民银固行核准或取天消任职资格停的文件；乎(四)负金融机构对泰高级管理人良员作出的处拆分决定；浆(五)踪其他重要资控料。拦检第二十七条娃中国人民著银行应对具欠有不良记录料的金融机构别高级管理人豪员建立专档别，这些人员特包括：唇(一)触被中国人民根银行取消任数职资格的；模序(二)父被中国证券主业监管部门皮或中国保险邮业监管部门磁取消任职资拦格的；滑(三)糠境外监管当胆局认为不适背合担任高级该管理职务的秃；冈(四)协有重大违规产、违纪行为宫的；弦(五)肿中国人民银尺行认为需要潮建立专档管惕理的具有其炸他不良记录格的金融从业央人员。堂档案内艰容应包括个赔人履历、身旁份证件复印挺件、相关文梯件资料、不艺良记录书面缘材料等信息涌。钉第四章任来职资格取消亏税第二十八条错金融机构那高级管理人弯员违反《丸金融违法行摆为处罚办法办》及其他有邪关法规、规棵定，中国人狱民银行有权爆依法取消其抬一定时期直翅至终身的金搞融机构高级捆管理人员任粥职资格。勉对违反愉《金融违法帽行为处罚办败法》及其他男有关法规、条规定受到撤相职处分的金谎融机构高级妇管理人员，爆中国人民银芬行将取消其歪5至10年灿(包括10箩年)直至终张身高级管理压人员任职资绕格；对违反晨《金融违法猾行为处罚办邀法》及其他结有关法规、利规定受到开那除处分的金括融机构高级著管理人员，蒙中国人民银楚行将取消其昌终身高级管寒理人员任职帜资格。上金融机株构高级管理话人员受到本碧机构董事会逗(理事会)唱或上级主管盘部门根据本俗机构内部规贯章给予记大嘱过、降级、活撤职、留用帮察看和开除右处分的同时店，必须报中怖国人民银行辞审核行和监藏管行备案。忽中国人民银锯行可视情节想轻重，取消正其1至10喉年直至终身道高级管理人骆员任职资格鬼。即洽第二十九条话对出现下含列情形之一种负有个人责滚任或直接领警导责任的金学融机构高级尺管理人员，液中国人民银昆行可根据情唐节轻重及后抱果，取消1秧至10年(逗包括1年)漠直至终身的叫任职资格：伙蜡(一)担因长期经营芒管理不善，晃造成连续性答的严重亏损壶；葬(二)滩发生重大金喇融犯罪案件足后，不及时劣报案并采取原相应措施，弊不积极配合权有关部门查目案、办案，赖干扰或妨碍筐案件查处；武测(三)膝金融机构内刑部管理与控征制制度长期招不健全或执长行监督不力援，造成重大结资产损失，供或导致发生幅重大金融犯戴罪案件；窝(四)特