企业网上银行介绍

企业网上银行介绍公司业务部2012.7第一页，共五十四页。安全、快捷、方便的办理查询、转账、现金管理等各类业务互联网技术服务渠道数字证书企业网上银行，广泛服务于各类企事业单位客户第二页，共五十四页。账户渗透率12.95%动户率51.01%笔数替代率为25.37%金额替代率18.71%第三页，共五十四页。目录银行业务办理客户业务功能

12企业网银新应用3第四页，共五十四页。服务开通管理网银账户签约网银用户生成用户证书管理用户权限管理审核流程管理网银业务开通1.1分行网银业务审批第五页，共五十四页。服务开通管理企业客户任一账户的开户行均可办理开通版本/管理模式专业版、查询版/自管、代管专业版可以代管或自管，查询版只能代管证书服务费收费率、账户服务费收费率服务费月初扣费本月扣费日后生效的，下月初扣费，期间取消的不扣费第六页，共五十四页。网银账户签约定期一本通主账户无需签约开通功能组账户所具有的功能机构权限中设置为开通的收费方式：单笔、汇总、定额行内汇划费收费率、跨行汇划费收费率、手续费收费率第七页，共五十四页。用户生成网银服务的开通行办理用户角色管理经办员、管理复核员业务操作员取消单、双、多用户单用户和双用户移植为银行代管模式多用户移植为客户自管模式第八页，共五十四页。业务审批管理对辖属支行网点办理的客户服务开通、账户签约、账户授权、用户生成进行审批可单项审批第九页，共五十四页。用户证书管理网银服务的开通行办理查询、制证、补发、两码重发、展期、吊销、修改介质编号吊销：吊销+证书删除取消主动的证书冻结解冻专业版网银用户进行数字证书管理，可无需手工录入证书信息存储介质编号必须与下载到的UKey编号一致一个UKey只能存放一个数字证书第十页，共五十四页。用户权限管理第十一页，共五十四页。审核流程管理第十二页，共五十四页。目录银行业务办理客户业务功能12企业网银新应用3第十三页，共五十四页。行内对公账户通过向另一客户的授权，实现该被授权客户对授权账户的查询、转账、审核等功能行内授权管理1.2第十四页，共五十四页。授权建立授权建立（授权账户）分行审批（授权账户）用户权限（被授权客户）审核流程（被授权客户）1.2.1账户授权管理，授权账户开户行未开通网银服务或未签约网银的账户也可作为授权账户被授权客户必须开通网银服务授权功能组：授权查询、授权收款、

第三方付款、授权审核第十五页，共五十四页。第三方付款被授权客户的经办员操作授权账户第三方付款发起向外部账户的行内或跨行付款第十六页，共五十四页。需要被授权客户审核发起向外部账户的行内或跨行付款授权审核授权方经办员操作授权账户第十七页，共五十四页。分行审批1.2.2授权账户开户行的上级分行严格核实授权关系及授权功能组审批通过生效授权建立（授权账户）分行审批（授权账户）用户权限（被授权客户）审核流程（被授权客户）第十八页，共五十四页。用户权限1.2.3被授权客户操作员可操作的授权账户操作员可操作的授权功能组授权建立（授权账户）分行审批（授权账户）用户权限（被授权客户）审核流程（被授权客户）第十九页，共五十四页。审核流程1.2.4被授权客户授权账户第三方付款（行内）第三方付款（跨行）授权审核（行内）授权审核（跨行）授权建立（授权账户）分行审批（授权账户）用户权限（被授权客户）审核流程（被授权客户）第二十页，共五十四页。相互授权互相监督授权（被授权）被授权（授权）第二十一页，共五十四页。目录银行业务办理客户业务功能12企业网银新应用3第二十二页，共五十四页。辅助工具第二十三页，共五十四页。网上申请模式根据业务实现方式的不同，企业网上银行业务可分为三种业务模式电子迁移模式虚拟电子业务模式第二十四页，共五十四页。网上申请模式“网上申请模式”实现用户从网上提交申请并将数据传递至银行落地转为人工处理。主要包括落地处理，均需要经办行柜员查询后人工处理。2.1大额落地1000万可疑提现5万特征字大小额关闭落地同城票交第二十五页，共五十四页。目录银行业务办理客户业务功能12企业网银新应用3第二十六页，共五十四页。电子迁移模式2.2账户查询电子回单付费用查询……Topicne行内付款跨行大小额定活互转通知存款电子对账限额管理定向收支关系“电子迁移模式”是企业网上银行在技术上实现整体业务的电子化处理，替代银行内部传统业务的人工处理流程，电子迁移模式下所有后台流程全电子化和自动化，无需人工干预第二十七页，共五十四页。账户查询第二十八页，共五十四页。电子回单第二十九页，共五十四页。付费用查询第三十页，共五十四页。电子对账第三十一页，共五十四页。限额管理分为网银限额和核心限额第三十二页，共五十四页。定向关系管理同步修改核心定向关系第三十三页，共五十四页。行内付款第三十四页，共五十四页。跨行大小额付款第三十五页，共五十四页。定活互转第三十六页，共五十四页。通知存款第三十七页，共五十四页。目录银行业务办理客户业务功能12企业网银新应用3第三十八页，共五十四页。虚拟电子业务模式“虚拟电子业务模式”，主要用于实现传统业务流程不支持的网上企业银行创新业务。虚拟电子业务模式采用与传统业务完全不同的处理流程和管理方式，是基于电子渠道创新业务的主要模式。2.3权限控制用户权限管理虚拟账簿权限管理审核流程管理处理模式业务功能跨行账户管理实时付款跨行收款批量模式预约模式第三十九页，共五十四页。虚拟账簿权限管理第四十页，共五十四页。批量模式第四十一页，共五十四页。批量处理结果第四十二页，共五十四页。预约模式第四十三页，共五十四页。跨行账户管理跨行查询协议—外行查询我行账户跨行收款协议—外行收款我行账户跨行交易明细查询—我行查询外行账户（外行签约授权）第四十四页，共五十四页。实时付款人行实时清算系统交易结果：实时返回交易限额：5万收款银行：总行接入第四十五页，共五十四页。跨行收款我行收款外行账户（外行签约授权）人行实时清算系统第四十六页，共五十四页。目录银行业务办理客户业务功能12企业网银新应用3第四十七页，共五十四页。在线理财基金产品理财产品贵金属买卖对公客户通过企业网银渠道进行基金业务查询、购买等一系列交易。对公客户通过企业网银渠道进行理财查询、购买等一系列交易。。根据上海黄金交易所的交易规则，对现货、远期、延期三个市场的合约品种进行交易管理。3.1业务功能第四十八页，共五十四页。代缴税代发工资地方性业务国库集中支付电子同城中间业务第四十九页，共五十四页。目录银行业务办理客户业务功能12企业网银新应用3第五十页，共五十四页。应用方式3.2利用企业网上银行的用户权限及审核流程管理，精细化企业内部业务流程处理银企直联+网银

B2B订单支付电子凭证支付在线支付企业银行网银第五十一页，共五十四页。正如法治会带给人们自由与尊严、让人们掌握自己的命运一样，合同也是掌控交易命运的一柄利器！——美国联邦最高法院大法官

斯蒂芬·布雷耶ThankYou!第五十二页，共五十四页。第五十三页，共五十四页。内容总结企业网上银行介绍。专业版可以代管或自管，查询版只能代管。证书服务费收费率、账户服务费收费率。行内汇划费收费率、跨行汇划费收费率、手续费收费率。管理经办员、管理复核员。吊销：吊销+证书删除。存储介质编号必须与下载到的UKey编号一致。未开通网银服务或未签约网银的账户也可作为授权账户。被授权