门江新会农村商业银行股份有限公司年度报告大学论文

第1页共28页江门新会农村商业银行股份有限公司2011年年度报告重要提示（一）本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所披露的信息不存在虚假记载、误导性陈述和重大遗漏，并对其全部内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。（二）本行第二届董事会第五次会议，于2012年3月1日审议通过了《江门新会农村商业银行股份有限公司2011年年度报告》正文，并于2012年3月26日提交本行第二届股东大会审议表决通过。（三）本行年度财务报告已经立信会计师事务所根据国内审计准则进行审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。江门新会农村商业银行股份有限公司董事会二O一二年三月目录第一章企业简介第二章董事、监事、高级管理人员及员工情况第三章公司治理情况第四章股东大会情况第五章董事会情况第六章监事会情况第七章其他重大事项第八章审计报告和财务报表及附注（另附）第一章企业简介一、注册名称本行中文名称全称：江门新会农村商业银行股份有限公司本行中文名称简称：新会农村商业银行本行英文名称全称：JiangmenXinhuiRuralCommercialBankCompanyLimited本行英文名称简称：XinhuiRuralCommercialBank本行英文名称缩写：XHRCB二、企业性质本行是经中国银行业监督管理机构批准，为股份制有限公司形式的农村商业银行，实行一级法人、统一核算、分级管理、授权经营的管理体制。三、注册资本人民币100,000.00万元。四、法定代表人肖耀进五、住所中国广东省江门市新会区会城中心南路30号；邮政编码：529100。六、首次注册登记日期2011年12月7日，注册号：440782000003716。七、客户服务热线（电话银行） 八、国际互联网网址：九、经营范围吸收人民币存款；发放人民币短期、中期、长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；代理收付款项；提供保管箱业务；从事银行卡（借记卡）业务；代理保险业务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。十、主要经营信息指标（单位）时期基期（2010年末）报告期（2011年末）增减额度增减幅度(%)职工人数（人）1,3421,404624.62%营业机构（个）11811800资本充足率（%）8.02%19.93%11.91%148.50%股本金总额（万元）36,036100,00063,964177.50%资产总额（万元）2,293,5462,772,152478,60620.87%负债总额（万元）2,186,8032,432,442245,63911.23%各项存款余额（万元）2,138,0972,349,421211,3249.88%各项贷款余额（万元）1,278,8221,458,045179,22314.01%不良贷款率（%）6.09%2.74%-3.35%-55.01%不良贷款余额（万元）77,87239,906-37,966-48.75%财务总收入（万元）107,483143,28835,80533.31%财务总支出（万元）97,626110,51212,88613.20%贷款拨备覆盖率（%）63.99%152.68%88.69%138.60%账面利润（万元）9,85832,77622,918232.48%十一、联系人和联系方式（一）董事会秘书：邓新辉。（二）联系地址：中国广东省江门市新会区会城中心南路30号（信合大厦）。（三）电话（四）传真（五）电子邮件：xhlianshe@126.COM十二、企业改制历程1996年10月16日，农村信用社脱离中国农业银行管理，隶属江门市农村金融体制改革领导小组办公室管理，开始走上二级法人管理，独立发展的道路。2007年1月18日，以市(区)为单位统一法人的江门市新会区农村信用合作联社(简称“新会农村信用社”)挂牌开业，标志着新会农村信用社完成由二级法人管理向一级法人管理的过渡，整体经营管理体制迈上了更高的层次。W2011年3月31日，在人行、银监、省联社的指导下，在两级政府的大力支持下，新会农村信用社各项主要监管指标达到银监部门关于农村商业银行准入的要求，并正式启动组建农村商业银行工作。2011年10月24日，银监会批复同意筹建江门新会农村商业银行股份有限公司。2011年11月12日，江门新会农村商业银行股份有限公司创立大会暨股东大会第一次会议胜利召开。会议审议并通过《关于江门新会农村商业银行股份有限公司筹建工作报告的议案》等18项议案，江门新会农村商业银行股份有限公司正式创立。当天召开了第一届董事会第一次会议和第一届监事会第一次会议，会议分别审议并通过25项议案和11项议案。2011年12月6日，广东银监局批复同意江门新会农村商业银行股份有限公司开业。2011年12月12日，江门新会农村商业银行股份有限公司正式挂牌开业。迈上新的发展征程，新会农村商业银行领导班子通过研讨，又提出了新时期的战略定位，描绘出新的发展蓝图：将依托新会的区域经济金融优势，加快改革创新，积极推进业务战略转型，巩固发展农村地区的金融市场，探索有效的跨区域经营模式，致力可持续发展，打造一支团结、高效、作风硬、战斗力强的人才队伍，着力打造效益显著、质量优良、规模适度、产品丰富、服务卓越、管理科学，集现代化、特色化、差异化“三位一体”的高效区域性零售银行；并始终与广大客户一道，真诚携手，“同心同行，共融共赢”！新会农村商业银行开业当天，省银监领导向本行肖耀进董事长颁授《金融许可证》新会农村商业银行2011年12月12日隆重开业

第二章董事、监事、高级管理人员及员工情况（一）董事基本情况。姓名性别在董事会职务任职单位肖耀进男董事长新会农村商业银行罗乐忠男董事新会农村商业银行张少敏女董事新会农村商业银行蒋国强男董事新会农村商业银行李雄辉男董事新会农村商业银行廖兆文男董事江门市银星船舶工程有限公司江门市南洋船舶工程有限公司陈国胜男董事环城房地产开发有限公司江门房协会新会工商联（商会）阮炳渠男董事江门市新会区浩荣置业投资有限公司陈锡忠男董事江门市新会区金龙进出口有限公司江门市新会区金超实业有限公司甘福豪男董事江门市达进房地产有限公司陈燕旭男董事中新家具实业发展有限公司裁捷佳洋服国际有限公司玉湖御景酒店有限公司江门市中盈融资担保有限公司新会信盈小额贷款公司江门担保典当拍卖行业协会（创会）广东省信用担保协会谭发松男董事江门市新会区双水安利达运输有限公司安利达木业有限公司新会工商联（商会）、双水商会余新全男独立董事广东广能律师事务所江门市律师协会民事委员会（二）监事基本情况。姓名性别在监事会职务任职单位梁炳鸿男监事长新会农村商业银行李卓峰女监事新会农村商业银行张文军男监事新会农村商业银行李尚贤男外部监事江门市德润泡沫制品有限公司江门市德润物流管理有限公司江门市蓬江区德友泡沫制品有限公司广东博牛文化传媒有限公司周沃超男监事江门市新会区华诚贸易发展有限公司李景汉男监事江门市三江塑料包装有限公司江门市景隆橡塑有限公司黎宝莲男外部监事江门市新会新宝成电器工程有限公司新会农村商业银行领导班子成员图片说明（从左到右排列）：李雄辉（董事，副行长）；张少敏（女，董事，副行长，工会主席）；罗乐忠（党委副书记，董事，行长）；肖耀进（党委书记，董事长）；梁炳鸿（纪委书记，监事长）；蒋国强（董事，副行长）。（三）高级管理人员基本情况。姓名性别职务罗乐忠男行长张少敏女副行长蒋国强男副行长李雄辉男副行长邓新辉男董事会秘书容光辉男合规与风险管理部总经理肖富帮男计划财务部总经理黄北海男稽核部总经理（四）员工情况。至2011年12月末，本行共有在岗员工1404人。分类依据项目按年龄分按从事金融工作年限分按学历分类别25岁以下26-35岁36-45岁46-55岁56岁以上合计10年以下10-20年20年以上合计研究生及以上本科专科高中及以下合计人数(人)24038564612941404496499409140446106751151404第三章公司治理情况（一）股权结构。股东类别户数(人数)股份数(万股)占总股本(%)法人8753,930.1053.93%自然人14,49246,069.9046.07%其中:职工自然人1,1189,955.809.96%非职工自然人13,37436,114.1036.11%合计14,579100,000.00100.00%（二）前十大股东持股情况。序号名称注册号持股数（股）持股比例（%）1江门市新会区市场物业管理服务站44078200001188884,000,000.008.4000%2江门市南洋船舶工程有限公司44078200000221563,010,000.006.3010%3江门市新会区粮食局粮食经营公司44078200001445453,000,000.005.3000%4江门市新会区环城房地产开发有限公司44078200001806050,010,000.005.0010%5江门市浩荣置业投资有限公司44070000000122040,300,000.004.0300%6江门市银湖拆船有限公司44078200001712231,431,000.003.1431%7江门市新会区金超实业有限公司44070000002065827,010,000.002.7010%8江门市达进房地产有限公司44070300005554021,020,000.002.1020%9广东新会美达锦纶股份有限公司44000000000633618,000,000.001.8000%10江门市中新家具实业发展有限公司44070000000086816,370,000.001.6370%合计404,151,000.0040.4151%（三）组织架构图。（四）分支机构情况。序号机构名称机构地址电话1江门新会农村商业银行股份有限公司三江支行江门市新会区三江镇银湖一门新会农村商业银行股份有限公司九子沙分理处江门市新会区三江镇九子沙管理区八门新会农村商业银行股份有限公司深吕分理处江门市新会区三江镇深吕门新会农村商业银行股份有限公司洋美支行江门市新会区三江镇洋美门新会农村商业银行股份有限公司官田支行江门市新会区三江镇官田门新会农村商业银行股份有限公司新江支行江门市新会区三江镇新江门新会农村商业银行股份有限公司八堡分理处江门市新会区三江镇临步门新会农村商业银行股份有限公司棠下支行江门市蓬江区棠下镇棠下大道34号全门新会农村商业银行股份有限公司篁竹支行江门市蓬江区棠下镇中心村长兴路11号全部0750-358240910江门新会农村商业银行股份有限公司桐井支行江门市蓬江区棠下镇桐井村桐井墟17号全部0750-358249311江门新会农村商业银行股份有限公司沙富支行江门市蓬江区棠下镇沙富村仓宁石围118号全部0750-358247512江门新会农村商业银行股份有限公司石头支行江门市蓬江区棠下镇石头村新市114号全部0750-358233413江门新会农村商业银行股份有限公司罗江支行江门市蓬江区棠下镇富棠二路23号0750-358230514江门新会农村商业银行股份有限公司周郡支行江门市蓬江区棠下镇周郡村海滩围59号全部0750-357142915江门新会农村商业银行股份有限公司新昌支行江门市蓬江区棠下镇新昌村新昌路78号全部0750-358238616江门新会农村商业银行股份有限公司大林支行江门市蓬江区棠下镇大林村红星二巷15号全部0750-357348517江门新会农村商业银行股份有限公司虎岭支行江门市蓬江区棠下镇三和村豆口墟中心街5号全部0750-357637418江门新会农村商业银行股份有限公司天河支行江门市蓬江区棠下镇河山村新市91号全部0750-378222519江门新会农村商业银行股份有限公司横江支行江门市蓬江区棠下镇横江村东边围23号全部0750-387734720江门新会农村商业银行股份有限公司荷塘支行江门市蓬江区荷塘镇瑞丰路3号全部0750-373828821江门新会农村商业银行股份有限公司三良支行江门市蓬江区荷塘镇新荷路16号1020750-370471322江门新会农村商业银行股份有限公司霞村分理处江门市蓬江区荷塘镇同裕路霞村段25号全部0750-373591323江门新会农村商业银行股份有限公司马滘支行江门市蓬江区荷塘镇康溪村荣和里西一巷3号全部0750-373091424江门新会农村商业银行股份有限公司三丫分理处江门市蓬江区荷塘镇三丫大路西2号全部0750-370431325江门新会农村商业银行股份有限公司六坊分理处江门市蓬江区荷塘镇中兴三路六坊段25号全部0750-370461326江门新会农村商业银行股份有限公司塔岗分理处江门市蓬江区荷塘镇塔岗村中大街21号全部0750-373241327江门新会农村商业银行股份有限公司为民分理处江门市蓬江区荷塘镇白藤中心路1号全部0750-370451328江门新会农村商业银行股份有限公司白藤分理处江门市蓬江区荷塘镇南村市场二巷1号全部0750-373381329江门新会农村商业银行股份有限公司虫雷步支行江门市蓬江区荷塘镇大坦路2号之一、之二全部0750-370487730江门新会农村商业银行股份有限公司司前支行江门市新会区司前镇前进东路1-2号0750-657729631江门新会农村商业银行股份有限公司三益支行江门市新会区司前镇前进东路粮丰大厦1360750-658589532江门新会农村商业银行股份有限公司白庙支行江门市新会区司前镇白庙村委会三站0750-657738033江门新会农村商业银行股份有限公司天等分理处江门市新会区司前镇天等开发区26号0750-657740634江门新会农村商业银行股份有限公司兴篁支行江门市新会区司前镇兴篁区0750-658739735江门新会农村商业银行股份有限公司小雅分理处江门市新会区司前镇雅山区0750-656157036江门新会农村商业银行股份有限公司石名支行江门市新会区司前镇石名区0750-658757137江门新会农村商业银行股份有限公司昆仑分理处江门市新会区司前镇昆仑区0750-658140238江门新会农村商业银行股份有限公司合兴分理处江门市新会区司前镇石步区0750-658240139江门新会农村商业银行股份有限公司罗坑支行江门市新会区罗坑镇迎宾大道东25号（东面）0750-648879240江门新会农村商业银行股份有限公司石咀分理处江门市新会区罗坑镇石咀墟0750-648879641江门新会农村商业银行股份有限公司陈冲支行江门市新会区罗坑镇罗坑社区迎宾西路5号0750-648879342江门新会农村商业银行股份有限公司天湖分理处江门市新会区罗坑镇天湖村委会天湖圩（农村信用合作联社办公楼）0750-646179743江门新会农村商业银行股份有限公司岭冈分理处江门市新会区罗坑镇岭冈墟0750-648879844江门新会农村商业银行股份有限公司牛湾分理处江门市新会区罗坑镇牛湾社区中心路46号0750-647724545江门新会农村商业银行股份有限公司六堡支行江门市新会区罗坑镇六堡墟0750-647730246江门新会农村商业银行股份有限公司双水支行江门市新会区双水镇振兴路3号0750-641298647江门新会农村商业银行股份有限公司沙路分理处江门市新会区双水镇沙路路口南1号0750-650940948江门新会农村商业银行股份有限公司沙岗分理处江门市新会区双水镇沙岗墟0750-642142949江门新会农村商业银行股份有限公司富美支行江门市新会区双水镇富美区0750-650034750江门新会农村商业银行股份有限公司塘河分理处江门市新会区双水镇塘河区十字路3号0750-642147551江门新会农村商业银行股份有限公司上凌分理处江门市新会区双水镇上凌区0750-642138652江门新会农村商业银行股份有限公司龙脊支行江门市新会区双水镇双水墟康宁西街13号之二0750-641190653江门新会农村商业银行股份有限公司东凌支行江门市新会区双水镇东凌开发区1号0750-642232854江门新会农村商业银行股份有限公司小冈支行江门市新会区双水镇小冈墟中心路20号0750-640030755江门新会农村商业银行股份有限公司天式分理处江门市新会区小冈新开发区路边旱地围2#楼首层和夹层0750-640093056江门新会农村商业银行股份有限公司古井支行江门市新会区古井镇人民路1号（西座）0750-628949257江门新会农村商业银行股份有限公司岭东分理处江门市新会区古井镇南朗村水围（岭东分社办公楼）0750-629020258江门新会农村商业银行股份有限公司长竹分理处江门市新会区古井镇长竹区0750-628830259江门新会农村商业银行股份有限公司文古分理处江门市新会区古井镇古井街2号0750-628870460江门新会农村商业银行股份有限公司官冲支行江门市新会区古井镇临港工业区A区7号（门市、宿舍）0750-629348561江门新会农村商业银行股份有限公司沙堆支行江门市新会区沙堆镇河滨路56号0750-626763362江门新会农村商业银行股份有限公司沿江支行江门市新会区沙堆镇中心路19号0750-626620263江门新会农村商业银行股份有限公司梅阁支行江门市新会区沙堆镇梅阁村0750-623086364江门新会农村商业银行股份有限公司独联分理处江门市新会区沙堆镇独联村0750-623632265江门新会农村商业银行股份有限公司睦洲支行江门市新会区睦洲镇新兴街48号0750-622237266江门新会农村商业银行股份有限公司龙泉分理处江门市新会区睦洲镇龙泉村委会0750-653253567江门新会农村商业银行股份有限公司新沙支行江门市新会区睦洲镇新沙村委会东六顷围0750-622250968江门新会农村商业银行股份有限公司黄石南分理处江门市新会区睦洲镇南镇村委会深水围0750-653251769江门新会农村商业银行股份有限公司大鳌支行江门市新会区大鳌镇中心一路19号0750-625524570江门新会农村商业银行股份有限公司深滘分理处江门市新会区大鳌镇深滘村774号0750-625549371江门新会农村商业银行股份有限公司鳌江支行江门市新会区大鳌镇中心一路1号0750-625521172江门新会农村商业银行股份有限公司三村分理处江门市新会区大鳌镇新联村163号0750-625530273江门新会农村商业银行股份有限公司环城支行江门市新会区会城新桥路19号1040750-667742574江门新会农村商业银行股份有限公司河北支行江门市新会区会城河北区0750-631846675江门新会农村商业银行股份有限公司茶坑支行江门市新会区会城茶坑村委会龙湾新路39号0750-639090876江门新会农村商业银行股份有限公司都会支行江门市新会区会城街道都会村三多里101号0750-616604377江门新会农村商业银行股份有限公司城南支行江门市新会区会城城南永庆里10座1020750-667975378江门新会农村商业银行股份有限公司梅江分理处江门市新会区会城梅江下南洋村1巷6号0750-667975479江门新会农村商业银行股份有限公司源清支行江门市新会区会城东甲新大道1号（源清分社办公楼）0750-610771080江门新会农村商业银行股份有限公司天禄支行江门市新会区会城天禄大道西1号1010750-630190781江门新会农村商业银行股份有限公司天马支行江门市新会区会城街道天马村民委员会河滨路19号0750-630190682江门新会农村商业银行股份有限公司东庆支行江门市新会区会城东庆南路3号1-1，1-2，1-30750-613800383江门新会农村商业银行股份有限公司奇榜支行江门市新会区会城奇榜村田边里五区63号0750-610746584江门新会农村商业银行股份有限公司小洞分理处江门市新会区会城大洞村委会新盛里203号0750-639190985江门新会农村商业银行股份有限公司新兴支行江门市新会区三和大道南156号0750-667482886江门新会农村商业银行股份有限公司南坦分理处江门市新会区会城九龙区0750-631927787江门新会农村商业银行股份有限公司七堡支行江门市新会区会城七堡墟兴堡大道1巷1号0750-649950588江门新会农村商业银行股份有限公司崖门支行江门市新会区崖门镇迎宾南路15号0750-643361189江门新会农村商业银行股份有限公司甜水支行江门市新会区崖门镇甜水市场0750-643334790江门新会农村商业银行股份有限公司黄冲支行江门市新会区崖门镇崖西黄冲墟信用社大楼1010750-643349391江门新会农村商业银行股份有限公司仙洞分理处江门市新会区崖门镇洞南村委会塘边里071号0750-644133492江门新会农村商业银行股份有限公司崖南支行江门市新会区崖门镇崖南中心路19号0750-645543793江门新会农村商业银行股份有限公司银湖分理处江门市新会区崖门镇田边村59巷1号0750-645528594江门新会农村商业银行股份有限公司杜阮支行江门市蓬江区杜阮镇江杜中路137号西边全部0750-367264995江门新会农村商业银行股份有限公司井根支行江门市蓬江区杜阮镇井根二路23号全部0750-365136296江门新会农村商业银行股份有限公司瑶芦支行江门市蓬江区杜阮镇南芦村新村1号0750-367135297江门新会农村商业银行股份有限公司楼山支行江门市蓬江区杜阮镇迎宾大道西113号132室、134室0750-366737498江门新会农村商业银行股份有限公司西环支行江门市蓬江区杜阮镇杜阮北一路11号0750-367137599江门新会农村商业银行股份有限公司叱石支行江门市蓬江区杜阮镇江杜中路213号0750-3671542100江门新会农村商业银行股份有限公司木朗支行江门市蓬江区杜阮镇木朗大道2号1010750-3664353101江门新会农村商业银行股份有限公司大泽支行江门市新会区大泽镇河滨路5号0750-6899229102江门新会农村商业银行股份有限公司五和分理处江门市新会区大泽镇李苑村深水片101至1040750-6803305103江门新会农村商业银行股份有限公司北洋分理处江门市新会区大泽镇北洋村0750-6899429104江门新会农村商业银行股份有限公司沙冲支行江门市新会区大泽镇沙冲墟0750-6801485105江门新会农村商业银行股份有限公司小泽支行江门市新会区大泽镇小泽村0750-6890312106江门新会农村商业银行股份有限公司会城支行江门市新会区会城西隅路38号101（首层至九层）0750-6604008107江门新会农村商业银行股份有限公司侨兴支行江门市新会区会城冈州大道东75号121铺0750-6691195108江门新会农村商业银行股份有限公司仁义支行江门市新会区会城仁义高地里紫水桥头0750-6691197109江门新会农村商业银行股份有限公司永安支行江门市新会区会城南安新村14座1010750-6691174110江门新会农村商业银行股份有限公司西门支行江门市新会区会城西门路2号瑞发市场111-112铺0750-6605486111江门新会农村商业银行股份有限公司德兴支行江门市新会区会城东侯路9号1040750-6163395112江门新会农村商业银行股份有限公司城北支行江门市新会区会城圭峰路28号103、104、1050750-6186006113江门新会农村商业银行股份有限公司银丰支行江门市新会区会城朱紫路72号0750-6610478114江门新会农村商业银行股份有限公司侨乐支行江门市新会区会城人民路13号1010750-6131732115江门新会农村商业银行股份有限公司知政支行江门市新会区会城知政北路2号1080750-6638951116江门新会农村商业银行股份有限公司世纪支行江门市新会区会城世纪商业街2号101、1020750-6120443117江门新会农村商业银行股份有限公司冈州支行江门市新会区会城田心路2号1010750-6667305（五）董事会下设专门委员会。名称主任委员委员战略发展委员会肖耀进罗乐忠、廖兆文、陈国胜、陈燕旭风险管理委员会肖耀进罗乐忠、李雄辉、陈锡忠、谭发松薪酬及提名委员会肖耀进罗乐忠、张少敏、廖兆文、陈锡忠合规风险管理委员会肖耀进罗乐忠、张少敏、蒋国强、李雄辉关联交易控制委员会余新全罗乐忠、张少敏、陈国胜、甘福豪审计委员会余新全蒋国强、李雄辉、阮炳渠、陈燕旭（六）监事会下设专门委员会。名称主任委员委员提名委员会梁炳鸿李卓峰、张文军、周沃超、黎宝莲审计委员会梁炳鸿李卓峰、张文军、李尚贤、李景汉第四章社员代表大会和股东大会情况2011年，江门市新会区农村信用合作联社成功组建为江门新会农村商业银行股份有限公司。根据改革进度，2011年1月至11月为“新会农村信用社”；2011年11月12日，新会农村商业银行创立大会暨股东大会第一次会议胜利召开；2011年12月12日，新会农村商业银行挂牌开业。（一）社员代表大会情况。1、2011年2月25日，新会农村信用社召开第二届社员代表大会第三次会议，聘请广东盛唐律师事务所2名律师为本次大会见证。会议表决通过了《关于江门市新会区农村信用合作联社改制为农村商业银行的议案》等15项议案。2、2011年5月27日，新会农村信用社召开第二届社员代表大会第四次会议，聘请广东盛唐律师事务所2名律师为本次大会见证。会议表决通过了《关于确认梁炳鸿同志担任第二届监事会职工监事的议案》等3项议案。3、2011年8月12日，新会农村信用社召开第二届社员代表大会第五次会议，聘请广东盛唐律师事务所2名律师为本次大会见证。会议表决通过了《关于江门市新会区农村信用合作联社清产核资评估基准日至江门新会农村商业银行股份有限公司开业期间经营成果处置意见》等4项议案。（二）股东大会情况。2011年11月12日，新会农村商业银行召开创立大会暨股东大会第一次会议，聘请广东盛唐律师事务所2名律师为本次大会见证。会议表决通过了《关于<江门新会农村商业银行股份有限公司筹建工作报告>的议案》等18项议案。选举廖兆文、陈国胜、阮炳渠、陈锡忠、甘福豪、陈燕旭、谭发松、余新全为新会农村商业银行第一届董事会非职工董事，其中余新全为独立董事。选举李尚贤、周沃超、李景汉、黎宝莲为新会农村商业银行第一届监事会非职工监事，其中李尚贤、黎宝莲为外部监事。确认经由江门市新会区农村信用合作联社职工代表大会选举产生的肖耀进、罗乐忠、张少敏、蒋国强、李雄辉为新会农村商业银行第一届董事会职工董事；梁炳鸿、李卓峰、张文军为新会农村商业银行第一届监事会职工监事。新会农村商业银行创立大会暨股东大会第一次会议于2011年11月12日胜利召开第五章理事会和董事会情况（一）理事会情况。1、2011年2月10日，新会农村信用社召开第二届理事会第七次会议。会议表决通过了《关于江门市新会区农村信用合作联社改制为农村商业银行的议案》等14项议案。2、2011年3月30日，新会农村信用社召开第二届理事会第八次会议。会议表决通过了《关于江门市新会区农村信用合作联社股金转让的议案》。3、2011年5月11日，新会农村信用社召开第二届理事会第九次会议，会议表决通过了《关于免去梁炳鸿同志第二届理事会职工理事职务的议案》等5项议案。4、2011年5月27日，新会农村信用社召开第二届理事会第十次会议，会议表决通过了《关于解聘梁炳鸿同志联社副主任职务的议案》等2项议案。5、2011年7月28日，新会农村信用社召开第二届理事会第十一次会议，会议表决通过了《关于审议〈江门市新会区农村信用合作联社清产核资评估基准日至江门新会农村商业银行股份有限公司开业期间经营成果处置意见〉的议案》等7项议案。6、2011年9月27日，新会农村信用社召开第二届理事会第十二次会议，会议表决通过了《关于新增信托计划投资业务品种的议案》。（二）董事会情况。1、2011年11月12日，新会农村商业银行第一届董事会第一次会议在召开创立大会选举产生第一届董事当天召开，会议表决通过了《关于<江门新会农村商业银行股份有限公司董事长选举办法>的议案》等25项议案。选举肖耀进同志担任新会农村商业银行第一届董事会董事长；聘任罗乐忠同志为新会农村商业银行行长；聘任张少敏、蒋国强、李雄辉同志为新会农村商业银行副行长；聘任邓新辉同志为新会农村商业银行第一届董事会秘书；聘任肖富帮同志为新会农村商业银行财务负责人、黄北海同志为新会农村商业银行内审负责人、容光辉同志为新会农村商业银行合规负责人。2、2011年11月28日，新会农村商业银行召开第一届董事会第二次会议。会议表决通过了《关于重新选举江门新会农村商业银行股份有限公司第一届董事会关联交易控制委员会委员的议案》。3、2011年12月15日，新会农村商业银行召开第一届董事会第三次会议。会议表决通过了《关于〈江门新会农村商业银行股份有限公司向佛山市高明区农村信用合作联社股权投资的方案〉的议案》等6项议案。4、2011年12月28日，新会农村商业银行召开第一届董事会第四次会议。会议表决通过了《关于设立江门新会农村商业银行股份有限公司内部管理机构的议案》等3项议案。（三）风险管理情况。1、2011年末新会农村商业银行贷款行业分布情况。行业余额(万元)占比(%)A.农、林、牧、渔业18,348.001.26%B.采矿业1,081.000.07%C.制造业597,406.9040.97%D.电力、燃气及水的生产和供应业73,421.425.04%E.建筑业41,404.002.84%F.交通运输、仓储和邮政业30,347.932.08%G.信息传输、计算机服务和软件业0.000.00H.批发和零售业197,696.8413.56%I.住宿和餐饮业27,084.601.86%J.金融业4,800.000.34%K.房地产业124,138.258.51%L.租赁和商务服务业32,280.802.21%M.科学研究、技术服务和地质勘查业0.000.00N.水利、环境和公共设施管理业11,289.000.77%O.居民服务和其他服务业462.800.03%P.教育4,645.000.32%Q.卫生、社会保障和社会福利业1,200.000.08%R.文化、体育和娱乐业313.000.02%S.公共管理和社会组织386.650.03%T.国际组织0.000.00对境外贷款0.000.00公司贷款余额小计1,166,306.1979.99%住房按揭116,727.828.01%消费贷款1,473.510.10%个人经营性贷款173,537.4711.90%个人贷款余额小额291,738.8020.01%各项贷款余额1,458,044.99100.00%2、最大十户贷款客户情况。序号客户名称贷款余额(万元)占资本净额比例(%)1江门市南洋船舶工程有限公司31,830.009.64%2新会双水发电(B厂)有限公司19,900.006.02%3江门市新会仁科环保有限公司14,750.004.47%4江门市银湖拆船有限公司10,700.003.24%5江门市文超置业有限公司9,970.003.02%6江门华尔润玻璃有限责任公司9,850.002.98%7广东省新会古兜温泉旅游度假邨有限公司9,550.002.89%8江门市蓬江区振恒实业有限公司9,530.002.88%9鹤山市中南污水处理有限公司9,200.002.78%10江门市宜大化工储运有限公司9,200.002.78%合计134,480.0040.70%3、风险管理工作。2011年度，新会农村商业银行按“转变经营管理模式，强化风险防范能力，扎实推进全面风险管理机制建设”为工作目标，将合规管理、流程化管理和全面风险管理机制建设为重心，坚持科学发展观，努力完善风险管理组织体系，强化风险运行机制，梳理和优化流程，培育良好的全面风险管理文化，努力提高内控管理水平，为推动本行向现代先进商业银行管理水平迈进打下坚实的基础。风险管理战略主要实施情况如下：（1）推动全面风险管理体系建设深入发展。根据银监会《农村中小金融机构风险管理机制建设指引》及其实施方案、省联社《广东省农村合作金融机构全面风险管理机制建设实施意见》等文件要求，结合实际情况，逐步建立和完善风险管理体系，从根本上提升风险管理水平，真正实现本行稳健发展的目标。（2）逐步实施流程化管理模式。按照“以市场为导向、客户为中心”的原则，建立和完善公司治理结构、营销管理机制、风险内控体系、科学激励机制、企业文化等，加强相关业务和规章制度梳理、优化，以促进业务发展和管理水平的提高。①配合数据大集中系统上线工程，加大相关业务操作流程和管理制度的梳理、修订。②按照市场化服务理念，逐步建立高效的业务营销体系。③根据体制改革和内部发展需要，不断完善公司治理体系。④推进差异化和标准化流程管理，提高服务效率。（3）完善反洗钱工作体系，推动反洗钱工作水平再上新台阶。2011年，严格按照人民银行反洗钱工作要求，进一步狠抓制度执行力，着力提高反洗钱工作人员业务素质，提高反洗钱工作质量和效率，积极完善反洗钱工作体系，确保有效预防洗钱风险。（4）提高风险意识，培育优良的合规风险管理文化。2011年，按照省联社《关于推进我省农村合作金融机构全面风险管理培训工作的通知》要求，总行分批、分层次进行全员普及性全面风险管理培训，培训重点包括全面风险管理理论、风险管理技术、流程化管理知识、合规管理等内容，通过培训学习和实行风险管理资格认证考试，建立风险管理人才队伍，为各项业务安全开展和风险管理水平不断提高储备人才保障。通过长期、持续的教育，强化员工风险管理意识，提高风险管理知识水平和工作技能，营造依法合规经营的文化氛围，确保各项业务安全、稳健运营。（四）独立董事工作情况。独立董事严格按照《中华人民共和国公司法》、《江门新会农村商业银行股份有限公司章程》、《江门新会农村商业银行股份有限公司独立董事制度》等有关法律法规的规定，勤勉尽职，充分发表了独立意见，维护了本行的整体利益和股东的合法权益。2011年，独立董事本着勤勉尽职的态度，认真参加董事会会议。积极对所议事项发表客观、公正的独立意见，特别关注本行的重大关联交易、利润分配、高级管理层聘任及其他影响新会农村商业银行业务安全与存款人、中小股东利益的事项。就具体问题提出解决措施，确保本行依法、规范、高效运行。2011年，独立董事分别就《关于〈新会农村商业银行向佛山市高明区农村信用合作联社股权投资的方案〉的议案》、《关于聘请立信羊城会计师事务所有限公司对新会农村商业银行实施相关审计》、《江门新会农村商业银行股份有限公司2011年度会计决算工作意见》等议案发表客观、公正的独立意见；牵头组织实施了本行年度审计工作。在兼顾企业和中小股东利益的前提下，就《关于新会农村商业银行2011年度利润分配方案》的制订提出独立意见；对本行的会计政策、财务状况、风险及合规状况、内控制度执行情况、财务报告信息的真实性、完整性和准确性及其披露情况进行了审核。对经营目标及长期发展战略的实施提出建议；对年度的经营计划、投资方案的执行情况