基金从业考试附有答案

基金从业考试[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________1、关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述错误的是（）。[单选题]*A、基金收益具有一定的波动性，银行储蓄利率相对固定B、基金是一种受益凭证，银行储蓄是一种信用凭证C、基金管理人必须定期披露投资运作情况，银行则不需要D、银行储蓄的目标客户是保守型客户，基金目标客户是激进型客户(正确答案)2、契约型基金与公司型基金的主要区别是（）。

Ⅰ、法律主体资格不同

Ⅱ、投资者地位不同

Ⅲ、基金营运依据不同

Ⅳ、投资策略不同

Ⅴ、风险收益特征不同[单选题]*A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ3、证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的（）三大部分。[单选题]*A、份额核算B、基金登记C、基金交易D、后台管理(正确答案)4、按照法律形式分类，投资基金的主要类别不包括（）。[单选题]*A、公司型基金B、契约型基金C、有限合伙型基余D、开放型基金(正确答案)5、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的（）。[单选题]*A、30%B、50%C、80%D、90%(正确答案)6、在公开募集基金的基金管理人被责令停业整顿、被依法制定托管、接管或者清算期间，或者出现重大风险时，经中国证监会批准，可以对基金管理人直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员采取的措施不包括（）。[单选题]*A、通知出境管理机关依法阻止其出境B、申请司法机关禁止其转移、转让或者以其他方式处分财产C、在财产上设定其权利D、冻结资金账户或证券账户(正确答案)7、广义的资本市场包括两大部分，一是银行中长期存款市场；二是（）[单选题]*A、金融市场B、股票市场C、有价证券市场D、债券市场(正确答案)8、基金管理人的职责不包括（）[单选题]*A、基金的募集B、基金资产的投资运作C、为投资者争取最大投资收益D、基金资产保管(正确答案)9、以下选项中，（）不是证券投资基金的特点。[单选题]*A、集合理财、专业管理B、个人自愿、风险自担(正确答案)C、利益共享、风险共担D、组合投资、分散风险10、基金业协会的职责不包括（）[单选题]*A、依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求B、组织基金从业人员的上岗培训，资质管理(正确答案)C、对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调节D、制定和实施行业自律规则11、下列关于公募基金管理公司的董事、监事、高级管理人员的义务的说法中，正确的有（）

Ⅰ、其本人、配偶不得进行证券投资

Ⅱ、其不得担任基金托管人或者其他基金管理人的任何职务

Ⅲ、其应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规[单选题]*A、Ⅰ、ⅢB、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)12、关于中国证券投资基金业协会会员大会、理事会的性质与职权，下列说法错误的是（）[单选题]*A、理事会是协会的执行机构B、会员大会是协会的权力机构C、会员大会及理事会的职权由中国证监会规定(正确答案)D、协会章程规定了理事会的职权并应报中国证监会备案13、关于地方证监局的职责，下列说法错误的是（）[单选题]*A、负责辖区内异地公募基金管理公司分支机构的日常监管B、负责对辖区内的基金代销机构进行日常监管C、负责监管本辖区内公募基金管理公司的内部控制、基金信息披露工作D、负责办理辖区内的私募基金管理人的重大变更备案(正确答案)14、关于不同投资工具投资收益与投资风险的描述，以下正确的是（）[单选题]*A、债券是一种债权关系，所以债券投资基本上没有什么风险B、基金可投资于众多金融工具或产品，所以能够分散风险，收益会相对比较高(正确答案)C、银行存款率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险D、股票价格的波动性较小，是一种高风险、高收益的投资品种15、下列不能作为公募基金销售渠道的机构是（）[单选题]*A、商业银行B、登记公司(正确答案)C、证券公司D、保险公司16、在调查操纵证券市场等重大证券违法行为时，案情复杂的，中国证监会可以限制被调查事件当事人证券买卖，但限制的期限最多不得超过（）个交易日。[单选题]*A、5B、15C、30(正确答案)D、4517、下列投资者中，不可直接视为合格投资者的是（）[单选题]*A、规模在1000万元人民币以下的慈善基金B、规模在3000万元人民币以上的家族信托(正确答案)C、社会保障基金D、企业年金18、基金管理人的下列行为中，不属于违规行为的是（）[单选题]*A、在规定范围和比例内，将其管理的不同基金财产投资于同一股票(正确答案)B、将货币基金投资于可转债C、向基金份额持有人承诺5%的预期收益D、不同的投资组合之间在同一交易日频繁对同一股票进行反向交易19、股票反映的是—种（）关系。[单选题]*A、所有权(正确答案)B、债权债务C、信托D、担保20、A公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动。该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到8.8%。”对此案例的评析，下列说法错误的是（）[单选题]*A、最高可享8.8%年化收益为宣传资料中的不当用语B、根据《证券投资基金销售管理办法》相关规定，该公司需改正其宣传资料C、基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失D、A公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范(正确答案)21、基金行政监管应当具有全面性，下列不属于行政监管范围的是（）。[单选题]*A、各种基金机构的设立、变更和终止B、为基金机构提供法律服务的律师事务(正确答案)C、基金机构从业人员的资格和行为D、基金机构的活动规则22、基金经理任职应当具备的条件不包括（）。[单选题]*A、取得基金从业资格B、具有3年以上证券投资管理经验C、通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试D、最近2年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚(正确答案)23、根据《证券投资基金法》的规定，关于基金份额持有人大会日常机构，以下表述错误的是（）。[单选题]*A、日常机构有权提请更换基金管理人B、日常机构有权确定和变更基金的投资范围(正确答案)C、日常机构有权提请调低或提高基金托管费标准D、日常机构不得直接参与基金的投资管理活动24、重新召集的基金份额持有人大会应当由代表（）以上的基金份额持有人参加，方可召开。[单选题]*A、1/3(正确答案)B、1/2C、2/3D、3/425、下列关于私募基金的合格投资者的说法中，正确的是（）。[单选题]*A、李四，配偶名下的银行存款单记载有400万元，拟投资单只私募基金150万元B、张三，A银行员工，无兼职，最近三年个人年均收入60万元，拟投资单只私募基金80万元C、甲公司，最近一期经审计的净资产为800万元，拟投资单只私募基金100万元D、王五，炒股3年，证券账户中有市值500万元的股票，拟投资单只私募基金100万元(正确答案)26、基金经理甲因重病休假，公司无奈委托未取得基金从业资格的乙暂时代替甲从事证券投资工作，乙将资金集中投资于一种股票，基金到期为投资人取得了很高的投资回报，也为公司创造了良好的效益，下列说法中，正确的是（）。[单选题]*A、公司让乙代替甲从事投资工作是正确的，不违背相关的基金职业道德B、公司的行为违反了客户至上的基金职业道德C、公司的行为违反了忠诚尽职的基金职业道德D、公司的行为违反了专业审慎的基金职业道德(正确答案)27、基金出现巨额赎回情形时，下列表述正确的是（）。[单选题]*A、基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，上报中国证监会当地监管机构，由监管机构决定接受全额赎回或部分延期赎回B、基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，共同决定接受全额赎回或者部分延期赎回，并上报中国证监会备案C、基金销售机构可以根据当时基金销售状况决定接受全额赎回或者部分延期赎回的申请D、基金管理人可以根据当时资产组合状况决定按受券额赎回或部分延期赎回(正确答案)28、世界上最早的开放式证券投资基金是（）。[单选题]*A、1943年英国的海外政府信托契约B、1924年美国的马萨诸塞投资信托基金(正确答案)C、1873年苏格兰的美国投资信托D、1868年英国的海外及殖民地政府信托基金29、《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金委托人的相关规定，下列表述错误的是（）。[单选题]*A、基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份B、基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任C、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在六个月内选任新基金托管人D、基金托管人负责计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格(正确答案)30、《中华人民共和国证券投资基金法》对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定，下列各项中不属于上述禁止行为的是（）。[单选题]*A、承销证券B、从事承担无限责任的投资C、运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券(正确答案)D、向基金管理人出资31、基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。[单选题]*A、1%B、3%C、5%(正确答案)D、10%32、证券投资基金可以将储蓄资金转化为生产资金，主要原因在于（）。[单选题]*A、汇集闲散资金投资于证券市场，扩大直接融资比例，为企业创造良好融资环境(正确答案)B、通过市场合理定价，提高市场有效性和资源的合理配置C、储蓄资金可以转化为货币基金，提高投资者收益率D、改善不合理的投资者结构，从而提高市场有效性33、基金监管的基本原则不包括（）。[单选题]*A、保障投资人利益原则B、适度监管原则C、保障托管人利益原则(正确答案)D、高效监管原则34、下列选项中，既是基金当事人，又是基金市场的主要服务机构的是（）。[单选题]*A、基金管理人、基金投资人B、基金管理人、基金托管人(正确答案)C、基金托管人、基金投资人D、基金投资者、基金监管者35、关于基金的分类，下列说法错误的是（）。[单选题]*A、基金资产80%以上投资于股票的为股票基金B、基金资产80%以上投资于货币市场工具的为货币市场基金(正确答案)C、基金资产80%以上投资于其他基金份额的为基金中基金D、基金资产80%以上投资于债券的为债券基金36、中国证券投资基金业协会的法律地位由（）确定。[单选题]*A、中国证监会B、《中华人民共和国证券投资基金法》(正确答案)C、《中华人民共和国证券法》D、中国国务院37、私募基金募集完毕，私募基金管理人根据基金业协会的规定，办理基金备案手续应当提交的基本信息不包括（）。[单选题]*A、私募基金的类别B、私募基金的主要投资方向C、私募基金的发售公司D、私募基金的基金合同、公司章程或者合伙协议(正确答案)38、某避险策略基金提供100%本金保证，使用固定比例投资组合保险策略(CPPI)，基金经理将投资债券确定的投资收益的4倍投资于股票，那么，该基金要仍能实现保本目标，其股票亏损的幅度要保证在（）以内。[单选题]*A、25%(正确答案)B、30%C、33.33%D、20%39、（）加入基金业协会的，可为特别会员。[单选题]*A、基金管理人B、基金托管人C、地方基金业协会(正确答案)D、基金发起人40、下列关于折价率的公式，不正确的是（）。[单选题]*A、折价率=(二级市场价格/基金份额净值-1)*100%B、折价率=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值*100%C、折价率=二级市场价格/基金份额净值-1D、折价率=(二级市场价格/基金份额+1)*100%(正确答案)41、下列均为债券类金融资产的是（）。[单选题]*A、现金、定期分红蓝筹股B、基金、国债期货C、可转债、票据(正确答案)D、城投债、限售股42、（）是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的基金。[单选题]*A、上市开放式基金(LOF)(正确答案)B、上市交易型开放式指数基金C、分级基金D、开放式基金43、私募基金的合格投资者需要满足的条件不包括（）。[单选题]*A、投资于单只私募基金的金额不低于100万元B、单位的净资产不低于1000万元C、个人的金融资产不低于200万元(正确答案)D、最近3年个人年均收入不低于50万元44、一种行为在法律上并未被禁止，但是往往被社会公众诟病，这说明了道德与法律（）。[单选题]*A、调整范围不同(正确答案)B、调整手段不同C、内容结构不同D、表现形式不同45、不收取销售服务费的，对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于()的赎回费，并将上述赎回费总额的（）计入基金财产。[单选题]*A、0.5%；75%(正确答案)B、0.75%；100%C、0.5%；50%D、0.75%；75%46、基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括（）。[单选题]*A、申请报告B、基金合同草案C、基金托管协议(正确答案)D、招募说明书草案47、票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照（