贷款直通车课件

贷款直通车课件第1页/共85页一、系统概述“96669贷款直通车受理系统”是拟申请贷款的客户（包含农户、居民和个体经营户、企业客户）通过拨打96669客户服务热线电话、登录安徽农金网站、到营业网点申请贷款的一种全新的贷款受理方式。系统将根据客户不同的申请方式，将申请接转到拟办理贷款行社总部的“贷款受理中心”，由“贷款受理中心”负责“派单作业、限时办结”。第2页/共85页“96669贷款直通车”受理系统具有贷款申请、初审、主审、派单、收单、进度查询、系统管理等功能。第3页/共85页第一章贷款申请1、客户拨打96669客户服务热线电话，通过自助语音系统或人工服务系统，进行贷款申请。电话银行系统根据客户提供申请信息实时传递到贷款受理系统。2、客户登录安徽农金网站，进行贷款申请。客户申请信息实时传递到贷款受理系统。3、行社（含总部）客户经理登录受理系统，根据客户提供的相关申请材料，在线代客户填写贷款申请。申请成功后，提供客户短信服务。第4页/共85页1.1.2操作界面该界面为“申请信息”界面，用于填写客户的基本申请信息。第5页/共85页内容填写完毕点击“提交”，贷款申请成功。点击“返回”按钮退回重新填写。第6页/共85页1.1.3注意事项1）同一个客户在一个贷款流程结束前不得进行重复申请，系统自动验证；2）系统对客户的身份证号码进行合法性校验判断；3）申请成功，提供客户短信服务。第7页/共85页2、系统提供三种分配派单模式：1）总部受理中心直接调派总部客户经理；2）总部受理中心调派到经办行社，再由行社负责人调派行社客户经理；3）总部受理中心直接调派经办行社的客户经理。第8页/共85页1.2材料准备1.2.1业务说明通过“材料准备”了解客户需向调查人员提交的相关证件原件及复印件。

第9页/共85页1.2.2操作界面第10页/共85页二、初审管理初审人员可查看柜面申请贷款客户的详细信息，对电话申请和网站申请贷款的客户进行回访，填写客户详细资料，并对未进行初审的客户申请进行初审，提交“初审意见”至主审岗。

“初审管理”包括待初审、初审通过、初审不通过、退回重审和申请列表查询。第11页/共85页初审人员进入操作系统后，系统自动显示初审岗位职责，点击“确定”后，跳转“待初审”界面。第12页/共85页2.1待初审2.1.1业务说明初审人员点击“初审管理”直接显示待初审信息。点击“查看”可直接查看客户信息并进行初审。第13页/共85页2.1.2操作界面初审人员点击“初审”按钮对该笔申请进行审核，通过该初审页面填写初审结果，初审人员填写初审结果、初审意见以及其他必填项。第14页/共85页点击“提交”按钮将该笔客户信息提交至主审岗。

第15页/共85页2.1.3注意事项1）系统内有无不良记录、贷款用途是否合法合规、初审结果和初审意见为必输项；2）初审意见可选择“通过”与“不通过”，当初审人员提交到主审岗的初审结果为“不通过”时，主审人员只可在“不通过”和“退回重审”两种主审意见中做选择；3）只有当初审意见为通过时，主审才可以对该客户申请进行审核通过选择。第16页/共85页2.2初审通过2.2.1业务说明初审人员点击“初审通过”，可在该页面查看已经初审通过的客户申请并可查看主审状态。第17页/共85页2.2.2操作界面点击“查看”可查看到客户信息和审核意见。第18页/共85页客户信息即申请环节填写的客户申请信息。第19页/共85页通过“审核意见”页面可查看初审、主审结果及意见。第20页/共85页2.2.3注意事项初审通过界面右上方的“撤回”按钮，是在初审通过、主审待审核的状态下使用，点击后该笔贷款信息撤回至“待初审”状态。第21页/共85页2.3初审不通过2.3.1业务说明该页面显示已经进行初审但未通过的申请信息列表，初审人员可在该页面查看已经初审但未通过的申请信息及该笔信息的审核状态。第22页/共85页2.3.2操作界面点击“查看”按钮查看客户信息及审核意见。第23页/共85页“客户信息”即申请环节填写的客户信息内容。第24页/共85页通过“审核意见”页面可查看初审、主审结果及意见。第25页/共85页2.3.3注意事项初审不通过界面右上方的“撤回”按钮，是在初审不通过、主审待审核的状态下使用，点击后该笔贷款信息撤回至“待初审”状态。第26页/共85页2.4退回重审2.4.1业务说明退回重审列表显示主审人员要求初审人员重新审查的客户申请。第27页/共85页2.4.2操作界面点击“查看”可进行查看客户信息、审核意见以及进行“重新审查”操作。第28页/共85页“客户信息”即申请环节填写的客户信息内容。第29页/共85页第30页/共85页通过“审核意见”页面可查看初审、主审意见。通过“重新审查”页面，对主审退回重审的贷款进行重新审查、填写初审意见后再次提交至主审岗。第31页/共85页第32页/共85页2.4.3注意事项主审人员要求初审人员重新审查的贷款申请可再次审核。第33页/共85页2.5申请列表查询2.5.1业务说明输入条件查询申请列表，支持三类查询方式：按日期查找；按申请方式查找；按姓名查找。三种查询方式可以单独查询，也可以组合进行查询。查询方式选择完毕后，点击“查询”按钮即可显示符合条件的“申请清单列表”；点击“重置”按钮恢复原始查询状态。第34页/共85页2.5.2操作界面选择申请日期，点击“查询”按钮，显示该日期区间的所有申请信息。第35页/共85页三、主审派单管理主审人员负责对初审意见进行复审，确定是否受理申请，并进行三种模式的派单工作。主审管理中包含待主审、主审通过、主审不通过、已退回审核、申请列表查询、待派单、已派单和申请重新派单。第36页/共85页主审人员进入操作系统后，系统自动显示主审岗位职责，点击“确定”后，跳转“待主审”界面。第37页/共85页3.1待主审3.1.1业务说明主审人员点击“主审管理”直接显示“待主审”界面，点击“查看”以查看客户申请信息、初审信息并进行主审。第38页/共85页3.1.2操作界面主审人员通过该“主审审核”页面输入主审结果和主审意见，主审结果可选择通过、不通过和退回重审三种，填写完毕后进行“提交”。第39页/共85页3.1.3注意事项1）主审人员对初审所提交的客户申请审核意见进行决定性审核；2）无论初审人员意见为通过还是不通过，在主审审核结果处，主审人员均可以选择退回重审；3）主审不通过的申请，提供客户短信服务。第40页/共85页3.2主审通过3.2.1业务说明主审人员点击“主审通过”，可在该页面查看已经初审、主审通过的客户申请。第41页/共85页可通过该页面查看贷款申请的初审、主审审核意见和结果。第42页/共85页3.2.3注意事项主审通过界面右上方的“撤回”按钮，是在主审通过、未派单的状态下使用，点击后该笔贷款信息撤回至“待主审”列表。第43页/共85页3.3主审不通过3.3.1业务说明主审人员点击“主审不通过”，可查看主审不通过的客户申请信息。第44页/共85页“审核意见”界面可查看初审、主审意见和结果。第45页/共85页3.3.3注意事项主审不通过界面右上方的“撤回”按钮，是在主审不通过、未派单的状态下使用，点击后该笔贷款信息撤回至“待主审”状态。第46页/共85页3.4已退回审核3.4.1业务说明主审人员点击进入，查看主审经审核要求退回初审重新审查的客户申请信息。第47页/共85页点击“重新审核”，主审人员可对该笔申请进行重新审核并“提交”。第48页/共85页3.4.3注意事项1）主审人员对退回重审后，经初审人员再次审核的申请进行再次主审。2）主审不通过的申请，提供客户短信服务。第49页/共85页3.5申请列表查询3.5.1业务说明主审人员点击进入，根据查询条件可查询相关客户申请列表。查询条件包括日期查询、申请方式查询和姓名查询，可选择其中任一种或组合查询方式进行输入，点击“查询”按钮进行查询。“重置”按钮用以恢复原始查询状态。第50页/共85页选择申请日期、申请方式、输入申请人姓名，点击“查询”按钮，显示该日期区间的所有申请信息。第51页/共85页四、收单管理4.2.1业务说明主审人员将贷款派单到经办行社（部门），再由经办行社（部门）主任派给该分支机构（部门）客户经理。行社（部门）主任登录系统进行收单业务处理。第52页/共85页4.2.2行社（部门）主任收单行社（部门）主任登录系统后点击“收单管理”，系统直接显示“未收单列表”。第53页/共85页点击“查看”按钮查看客户信息并进行收单处理。第54页/共85页客户信息即申请人员填写的申请信息。第55页/共85页点击“收单处理”，行社（部门）主任可对派单进行“确认收单”或“申请重派”处理。第56页/共85页（1）确认收单行社（部门）主任选择客户经理A、B后，点击“确认”按钮，该笔贷款派单至该分支行社客户经理A处。第57页/共85页行社（部门）主任收单后，在“已收单”列表中点击“查看”可查看客户贷款申请详情。第58页/共85页在“客户经理收单状态”里查看客户经理收单情况。第59页/共85页（2）申请重派当行社（部门）主任对行社总部主审的派单有异议时（如该笔申请地域归属地不属于该行社管辖范围、该客户系其他行现有存量客户等情况），可通过此功能进行申请重新派单，行社总部主审可查看请求重新派单的申请并做相应处理。第60页/共85页第61页/共85页点击“申请重派”按钮，输入申请重派原因后点击“确认”，将该笔申请退回至主审，由主审人员进行“重新派单”或“退回申请”处理。行社（部门）主任进行申请重派后，该笔贷款移至“申请重派列表”中。第62页/共85页4.2.3客户经理收单支行（部门）A角客户经理进入系统后点击“收单管理”，系统自动显示“待收单”列表，点击相应客户后的“查看”按钮，查看客户具体受理信息。

第63页/共85页客户信息即申请人员填写的客户申请信息。第64页/共85页审核派单意见页面，支行（部门）A角客户经理查看相关信息后，点击“确认收单”按钮。第65页/共85页点击“确认收单”后，系统将自动提示收单成功，并按调查起始日期进行调查工作。第66页/共85页4.2.4注意事项1）在收单时只有行社（部门）主任接受短信提醒服务，可查看详细信息并接收派单信息；确认收单后，行社(部门)主任需要再派单到该行社的A、B角客户经理处。2）如果行社（部门）主任对主审的派单意见存在异议，行社（部门）主任可以向主审提出申请重新派单，但只能申请重新派单一次。第67页/共85页4.4已收单4.4.1业务说明点击“已收单”可查看到已收单贷款申请、初审、主审、派单、收单等信息。第68页/共85页客户经理点击“更改贷款进度”下拉框对该笔贷款进度及时进行贷款状态调整，使贷款受理、调查、审查、审批、放款等每个环节的状态在受理系统、电话银行系统中实时体现。第69页/共85页选择贷款进度后，系统出现提示对话框，点击“确定”进度修改完成，点击“取消”重新进行贷款进度修改。第70页/共85页4.4.3注意事项1）客户经理需根据实际贷款进度，实时进行系统维护更改贷款进度，保证为客户在每个否定节点和放款成功节点提供短信提醒服务。第71页/共85页5.1进度查询5.1.1业务说明操作员通过“进度查询”页面可对客户的贷款进度情况进行查询。第72页/共85页输入身份证号码或姓名+电话号码后，点击“查询”按钮进行进度查询，点击“重置”将清空查询情况，重新输入内容进行查询。第73页/共85页七、报表管理点击“报表管理”菜单，选择“受理中心工作量统计表”、报表类型及对应的报表日期后，点击“查看”按钮。第74页/共85页点击“报表管理”菜单，选择“贷款办理情况统计表”、报表类型及对应的报表日期后，点击“查看”按钮。第75页/共85页点击“报表管理”菜单，选择“客户经理分派统计表”、报表类型及对应的报表日期后，点击“查看