2023年2季度反洗钱考试试卷

年2季度反洗钱考试试卷

基本信息：

姓名：部门：员工编号:

一、填空（共4题）每题5分共20分

1、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的（________）和（______），应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

2、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（___）和（____）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

3、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确(___)负责大额交易和可疑交易报告工作。

4、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（_____）账户或者（_____）账户。

二、单选（共5题）每题5分共25分

1、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。

A、客户身份识别

B、大额和可疑交易报告

C、可疑交易的分析

D、与司法机关全面合作

2、作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免（）行为。

A、到金融机构存款

B、用真实姓名开立银行账户

C、将身份证借给他人使用

D、发现可疑的洗钱线索尽快举报

3、（）是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A、了解客户；

B、大额交易报告；

C、可疑交易的分析；

D、与司法机关全面合作。

4、以下说法错误的是：（）

A反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。

B宣传方式可灵活多样

C对中高级领导层的宣传包括通报新出台的反洗钱法律法规，中外反洗钱监管处罚实例等。

D对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册，利用金融机构内部办公网络或信息网络，内部刊物等方式开展宣传。

5、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的、金融机构应（）为客户办理业务。

A.中止

B.终止

C.停止

D.继续

三、多选题（共5题）每题5分共25分

1、洗钱活动可以通过以下哪种途径和方式？（）

A、通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化

B、通过购买彩票进行洗钱

C、通过购买房产进行洗钱

D、通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱

2、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录？（）

A、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少5年；

B、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少10年；

C、交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年；

D、交易记录，自交易记账当年计起至少保存10年。

3、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立（）。

A、实名账户；

B、匿名账户；

C、真名账户；

D、假名账户。

4、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示（）的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。

A、负责人；

B、代理人；

C、被代理人；

D、监护人。

5、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查。（）

A、进入金融机构进行检查

B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存

D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

四、判断题（共6题）每题5分共30分

1、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

对

错

2、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施，第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

对

错

3、国务院反洗钱行政主管部门在调查可疑交易活动时，调查人员少于2人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。

对

错

4、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

对

错

5、金融机构应当在规定的期限内