XXXX风险防控主题活动测试

判断题1.在公司治理中，制衡过多将导致效率的降低，往往导致关联交易大量发生和信息不透明，形成违法违规。标准答案：错误2.内部控制的核心是有效防范各种风险。标准答案：正确3.一般性贷款，信贷调查人员要对贷前调查的真实性负责。标准答案：正确4合同内容填写必须严谨、周密，当事人协商后做出选择和填充，凡是未选择和填充的空白栏都应注明，避免产生歧义。标准答案：错误5.保证贷款，借款人不能按期归还贷款本息需要申请展期的，可直接与信用社（银行）续签保证合同，无须征得保证人书面同意。标准答案：错误6.银行承兑汇票签发进行调查时不对汇票用途进行调查。标准答案：错误7.风险管理过程中所计算的预期收益率是一种平均水平的概念，取各种可能的结果的平均数即可。标准答案：错误8.流动性风险通常被认为是商业银行破产的根本原因。标准答案：错误9.战略规划是关于公司发展的长期规划，因此必须保持长期固定不变。梅标准答案：抚错误菜10.进入击或退出市场脾的规划属于舟微观层面对志战略风险的渔识别。呢标准答案：偶错误判断题拦1.对于信证用风险和操铜作风险来说井。一般原则刷是风险高收炎益高，风险谅低收益低。乱风险与收益笨存在对应关波系，他们是女一种投资风标险或带有投驶机性的风险齿。母错误婚2.发现存吨款人或他人率持已挂失的坦存折（单，西卡）办理业仇务时，银行锣（信用社）娱无权扣留原保存折（单，有卡）。阴错豆误哥3.密码挂竞失必须本人棉办理，不允中许代办挂失碌。宰正确敲4.代收代漠付业务应规草范数据传递戴途径，具体守做法是提示切客户提供加摇密的电子业后务以防止银晨行（信用社敬）工作人员挠非法干预客普户数据，为盘避免风险隐唉患，课不提句供纸质资料笋。票错误浩5保证金缴援存金额与抵做（质）押担奴保或第三方抛连带责任保东证担保总额骂，必须覆盖介出具保函的访担保金额。遮舱正确陈6.重要空胃白凭证，非留系统自动销芦号的，应及球时逐份销号之，在销号单经上注明销号植日期，号码候可衔接，也浆可跳号使用肥。勾错误漆7.最低资款本充足率要鸡求，监管部伴门的监督检既查以及市场沙约束，是《言巴塞尔新资路本协议》的庄三大支柱。煎尺正确尺8商业银行与的风险管理牲部门应当与遣合规部门、觉内部审计部赤门共同制定突并执行风险甚管理策略。摸沸错误搂9.公开原额则是指监管逮活动除法律吼规定需要保束密的以外，浊应具有适当现的透明度。脚雁正确屿10.在监夺督检查中，脆非现场监督吸对现场检查灵起指导作用谈。正确判断题解1.收缴假直币应在客户提视线内双人块办理，单人茶复核，当面没予以收缴，奋加盖胖“合假币就”骡戳记。如陈错误中2.营业网仆点日终签退奇后，需要重想新签到进入爷系统办理业肝务的，必须吨经主管人员尝授权，并在贞专用登记簿虏上详细纪律轨有关情况。跑正确聚3.银行（饱信用社）工奉作人员可以块自行办理本你人业务，或疾在本业务区印域内代他人济办理业务。评错最误皆4修改客户纯信息资料，赖须由客户提封出变更申请括，并出具有屋关证明文件惰和本人有效读身份证件。竭卧正确糖5.中小金碰融机构对辖斧内同一法人验客户的授信乓，由法人客抹户所在地分浆支机构一家创办理授信。楼磁正确马6.借款凭语证必须有借篇款人本人到筒营业场所面讽签，银行（稍信用社）经扯办人员须认侧真核对借款敞人身份及身滩份证件。搞正赵确籍7.风险与毫收益是相互痛影响，相互副作用的，一桨般遵循低风界险高收益、话高风险低收跑益的基本规简律。俗错误屯8商业银行贱因未能及时尝根据市场变怕化和客户需挖求创新产品裤和服务，丧格失了宝贵的骂客户资源，葱从而失去在滨传统业务领扩域的竞争优豪势，此类风对险属于市场都风险。水错误岭9.在商业滥银行经营过赚程中，主动妻放弃对某一风产业、某一围企业或某一饿项目的贷款柜是不可取的砌。鄙错误挑10.央行男宣布上调利长率0.5%掠可能会影响爪到商业银行描的资产负债源期限结构。溉汪正确单选题质1.（A结茄算风险）是怜交易双方在碧结算过程中代，一方支付括了合同资金桑但另一方不抬能履约的风街险。朋2.（A挂奉失、冻结、怪质押）的账另户不得违法捐办理支取、常销户业务。割3.（A单捞位定期存款赤、通知存款浙、一般账户萌）销户，必增须以转账结钞算方式将销寻户本息转到岩基本账户或伞其他指定账圆户。后4.质押贷油款，贷后管乓理与风险处室置的主要风喂险点是（B锣质押物状态打）欲5.质押呀贷款，贷款丰收回与注销异质押登记的晨主要风险点被是（A质押不物返还）狱6.在商业阀银行风险管睬理实践中，况与信用风险招、市场风险坑和操作风险劈相比。（D做流动性风险湖）继7.下列商权业银行面临贷的风险中，绳不能采用风疏险对冲策略抵进行管理的歇是（D利率灭风险）测8关于金融洗风险可能造谣成的损失，吧下列说法正跳确的是（A树金融风险授可能造成的烤损失可以分朋为三种：预弊期损失、非似预期损失和祖灾难性损失愤）和9.以下关窃于商业银行潜借入流动性快描述，错误腹的是（D商艰业银行可以偏选择在需要苏资金的时候润借入资金，览不必一直保台持相当数量岁的流动资产泻）单选题浅我国政府为绝公司治理结湾构开发出了谁第一个国际领标准（B）吓B．经济商合作与发展艺组织的《公津司治理结构洁原则》泡2.（B返）指在写其职责范围依内，不履行弄或不正确履盒行自己的职袍责，未能有童效制约或防跪范案件的发峡生，对案件昂造成的风险伤或者不良后难果负间接责有任的中小金米融机构从业即人员。锦B间接责颤任人锋3.存款业伪务办理一般尾分为（A）判等环节。核A开户、续载存、支取、串销户托4.个体工丈商户凭营业陶执照以字号害或经营者姓司名开立的银蒜行结算账户将纳入（B）唉管理。崇B单位银企行结算账户慧5.对隔日队的错帐冲正突，（D）必谁须在原错误咳凭证上注明遮错误事由、猎冲账日期等谎，授权人员速与经办人员今共同签字负昌责。D逗会计主管匠6.（C转真贴现）是指崭金融机构为骄了取得资金全，将未到期葬的商业汇票朴，在以贴现佛方式向另一灵金融机构转汗让的票据行翁为。兆7.关于商搭业银行风险翁管理模式经谢历的四个发柔展阶段，下膛列说法不正膝确的是（质）坟A负债风险惊管理模式阶殖段，西方商兄业银行又主偶动负债变为警被动负债。浴8.（C窝国家风险）竿属于零售性番质的资金。史9.对于核报心存款，商渗业银行可将射其（B15皱%）投入流喘动资产。口10.对于泼风险发生的垫可能性高而逃且影响显著矮的战略风险懒，采取的措逐施是（C尽赤量避免或高衫度重视）单选题杂1.个人储雄蓄存款业务徒主要包括（谅）等坑种类。却A．活正期储蓄，定侄期储蓄、定慎活两便储蓄搞、个人通知付存款反B.活期垦储蓄，定期废储蓄、定活窃两便储蓄.坡C.活期弃储蓄，定期劲储蓄撇标准答案：嫁A脏2.挂失业饶务包括（蔬）。拿A。凭证划挂失、密码锦挂失和印鉴盖挂失。汽B.棉凭证挂失冈、密码挂失条标准答案：钢A馅3.根据具趟体信贷业务泰的特点选择冤合同文本。啦借款人为法阶人或其他组孩织的，适用烂（）植客户类合同陪文本。A.自然人捷B法人串C.借款人D．企业丰标准答室案：露B恼4.交一般性贷款晕贷款收回的通主要风险点垦（冤）.升A.略收贷收息入引账、贷款本侵息计收。式B.审查借艇款人风险状厚况、收贷收互息入账、贷缠款本息计收签。莲标准答案：四A挽5.（记）是指以所种有权之外的习财产权为标债的物，设定督质押发放的醉贷款。卖A动产质押悦贷款孝B权利膝质押贷款蕉C不动产质近押贷款事标准答案：盖B玩6.（怨）是指银行释受单位或个鸽人客户委托朵，利用自身鹿的结算便利纯，为委托单培位和个人办讯理代收（代钟扣）、代付墨（代发）的刑业务。扬A市.座代收代付业跌务价B.对外担租保业务仓C.保函业闪务浅D.资信证剧明业务素E.中间业忆务递亲标准答案：艺A虫7.下列关仙于商业银行括操作风险的寒描述，正确恒的是（阵）。抓龟A.操作风单险说到底个就是内部控茎制,内部叙控制做好了蔽就不会产生匪操作风险葡B喇.商业银行澡之所以承担阳操作风险是解由于其能够戚带来盈利汁C操作风险钻包括法律风寒险，但不包旱括声誉和战天略风险。织D纯.操作风险笨就是除信用谊风险和市场菜风险之外的絮风险宵标准答案：冠C杆8.香港金杀融管理局建隶议商业银行往将一级流动简资产（浆）比率维持恢在（）雁以上。辉A柴.船15%港绩B.20哭%C.25%D.30%蹄标准答案：曾A踏9.在实际促操作中，下邮列哪项是商插业银行通常平选择的融资荡方式？（急）南里A.或材出售流动资聋产阳B奸.漠同业拆入残C.收回粱贷款口D.长期在示总资产中保捧存相当规模咳的流动性资清产脆结标准答案：奥B奔10.下列丈各项属于流乏动性风险预拳警的融资指尿标的是（说）。梯A，融蒸资成本上升己易塘B.资产质戏量下降怕C.外部评斯级下降歉D.所发行档的股票价格忧上升亦标准答升案：涂A多选题斩1.存款支飞取与销户时达申请与审核腹的主要风险刻点包括（养ABCDE茄F犁）撇A．客则户表现奖B。存折（浆单、卡）真逃实性雪C。客户证师件审核纷D。防无折取款芳E壤。非正常销芹户、异常交涉易籍F羽。付款记账轿顺序。菊标准答案：语ABCDE刺F蔑2，办理存金款支取与销朝户的资料返旺还和付款时朴的主要风险匆点包括（A访BCDE）择惹A。凭证签走字确认乒B。配款支呀付拌C。钱币真雾伪唱D。资料返谁还抖E。存档保梳管、销毁厨仪F.经办人梨员不按规定留处理,私匿裤\挪用假币闷标准答案：狂ABCDE网3.对公存棋款是（忆）将货币竹资金存入银萌行，并可以指随时或按约妻定时间支取引款项的一种迷信用行为，西是银行对存动款单位的负槽责。仅（ABCD限EF）A机关B团体C部队页D企事业单搬位贴E个体工商芬户F其他组织固标准答案：竿ABCDE未F居堂4.一般性动贷款，贷前忌调查内容包定含企业是否毁涉入（AB给CDEF）剥等事项A兼并B被兼并C合并D分立E重大诉讼F破产兰标准答案：笔ABCDE队F吹5.自助业由务形式包括喷自助银行、组银亭、自助商设备单机等貌，可以设置粥为（AC）然A在行式B.直管式C离行式稀D.托管式兴座标准答案：屈AC垂6印、押运窃输的主要风与险点（CD浴）怨A.押运人B.设备C.运输D交接苍标准答案浅：跃CD肺7.商业银羞行为了避免演信贷资产在块某些地区、笛行业和客户求群过度集中周，可以采取侄（ABCD功E）等方法裂，控制信用弄风险。谅文A信用灭衍生产品B限额管理熔C资产证券克化丝D资产组合报管理炒E统一授信终管理眯跟标准答案：危ABCDE波8.商业银杜行通常采用仓（DE）的少方式来应对歉和吸收预期掏损失。瓣窑A.风险颈分散朋B.风险转流移倒C.风险规绍避帜D蒸.户冲减利润吹E支.物提取损失准给备金化手标准答案：行DE拣9.下列关甘于久期缺口弦的说法，正要确的是（A络CDE）土A当久刺期缺口为正或值时，如果厌市场利率下汉降，则资产若价值增加的贷幅度比负债装价值增加的餐幅度大，流寸动性也随之员增强。逮B.当久购期缺口为负锡值时,如租果市场利率俱下降，则资基产价位增加凑的幅度大于递负债价值增汗加的幅度，耍流动性随之附增强。雨C锐当久期缺口栗为正值时，显如果市场利煌率上升，则庭资产价值减爹少的幅度大曲于负债价值中减少的幅度鄙，流动性也案随之降低。专D够久期缺口的醋绝对值越大没，利率变化漫对商业银行络的资产和负掉债价值影响覆越大，对其律流动性的影政响也越显著未E骆久期缺口为玉零的情况在垒商业银行中辆极少发生。劲标准答案：亭ACDE事10.在战科略风险评估瞒中，应有专守家审核的假等设条件主要裕有（BDE暖）紫A.公司的饥整体战略眯B利率变化肯及预期束C.公司治根理结构窑D整休经济碰指标专E信用风险僻参数尽氏标准答案悔：排BDE多选题篇1.(A风减险因素)(症B风险事件膊)和（D风抱险结果）是捷风险的基本芒构成要素。亏2.操作风绝险包括下列格事件带来的颠损失：环等种A内部欺诈图B外部欺诈桥C就业政策哥和工作场所揪安全性风险真D客户、产涝品和业务操久作风险E实钩体资产的损朱坏F业务中壤断和系统失婆败及执行、晃交割和流程唇管理风险伶3.《巴钩塞尔新资本件协议》中为淡商业银行提体供了可供选幕择的风险经受济资本计量恢方法，即饥A标准罗法B高级计聪量法C基本乓指标法御4.银行内厦部控制应当彼贯彻（绵）原则表。校A全面师B审慎C有塔效D独立稍5中小金融如机构合规文上化建设的内余容（拳）粒A合规令创造价值B明合规从高层皆做起C合规山人人有责D屑主动合规E洋有效互动索6.柜员尾搬箱出入网点英库时，严格劣执行交“凶五同规定睡”醋，即（AB义DEF），哲使柜员之间早互相监督和耕互相制约。吵A同开库B杂同进库D同酱在库E同出胜库F同锁库翠7.在商业腿银行总体层登面上，经风葵险调整的收挡益率RAR番OC可以用樱于（）喷方面的管理狂。肆A绩效考圈核B资本配工置C目标设宋定D业务决仿策朵8.下列关戚于商业银行情战略风险管打理的描述，周正确的有（悲）。酷Ａ战略风险萍管理是一种询长期性管理泽Ｃ良好的战玩略风险管理赵最终会使商躺业银行受益您Ｄ战略风险蕉管理强化了滋商业银行对购手潜在威胁忙的洞察力。沾９下列可能陵给某商业银竟行带来声誉屈风险的有（岭）闪Ａ关于银士行高比例不黎良资产的媒嫁体报道Ｂ银以行对长期合于作且信用良迅好的贷款客绩户大幅消减音信贷额度Ｃ牵市场流传次室贷危机使得究银行蒙受巨背额亏损的消爪息Ｄ银行工获作人员长期殖对待客户态左度粗暴Ｅ银推行向风险承诊受能力低的椒客户推荐高君风险的理财删产品尝10.在战阀略风险评估蚂中，应有专派家审核的假枕设条件主要虽有（）丝B利率变化孕及逾期D整没休经济指标效E信用风险侦参数多选题播1.银行风搅险管理是指岁银行通过风竿险识别、计能量（评估）乖、监测、控分制或缓释等灾方法，（须）经跨营中的风险榴，在追逐利巷益的同时，赏维护银行安避全的行为。帜A预防帜B回避C船分散D腐转移E源承受昼2.作为风纤险经济资本绿计量方法中拾的一种，标奥准法是将商肌业银行的所浅有业务划分甜为（D8）尊类产品线。应3我国银行驳业监管机构猜，借鉴国际咳先进经验并居结合我国银庄行公司治理衣的特殊性，法分别颁布实弄施了（拢）摔A《股称份制商业银架行公司治理场指引》绳B《股份制守商业银行独霜立董事、外姑部监事制度恋指引》系4.贴现业涝务，办理贴恼现时的主要舰风险点（测）。臭C贴挨现合同