证券营业部前台人员合规管理规定 模版VIP

/**证券营业部前台业务人员合规管理规定（*年6月修订）第一章总则第一条的合规管理，严肃前台业务人员违规违纪问责机制，依据有关证监会《证券经纪第二条公司授权范围内在证券*场上从事客户营销推广、客户服务等活动，并依照协议商定取得报酬的自然人。营业部前台业务人员包括财富经理和经纪人。第三条合规管理框架内细化营业部前台业务人员合规管理规则，指导、支持、检查分支机构前台业务人员的合规管理，在人员合规管理、考核管理等方面与法律合规部、人力资源总部建立信息互通机制。第四条前台业务人员合规展业。第五条务督办与指导支持，营业部严格执行公司前台业务人员有关制度，安排人员负责前台业务人员的合规管理，对各类合规警示事项，按有关规定及流程进行调查、处置，及时化解风险，对违规违纪行为依据有关有关法律法规、公司各项管理规定予以责任追究和处理。第二章前台业务人员合规管理主要内容第六条执业行为的合规情形作为重要指标纳入前台业务人员人事考核体系。前台业务人员从事客户招揽和客户服务活动要遵守法律法规、监管机1/9构和行政管理部门的规定以及职业道德，在公司授权范围和执业区域内合规展业，自觉接受公司管理，遵守公司规章制度，履行协议商定的义务。第七条机制的建立与保证，合规管理过程动作的执行、以及违规违纪责任追究。第八条前台业务人员的合规管理内容涵盖业务人员展业行为的合规管投资咨询、客户开发、客户服务等各类业务行为。前台人事操作行为包含资格管理、招聘管理、考核管理、报酬管理、培训管理、档案管理、协议管理、系统管理、信访申诉管理、离职管理等各类人事操作行为。合规管理要涵盖全方位、全过程，确保前台业务队伍的健康、有序、稳定发展。第九条规培训2095525合规底线，防微杜渐，防患于未然。第十条流程、授权权限、岗位职责、工作流程。分公司、营业部合规专员、营销推广专岗、综合岗等关于岗位人员加强岗位胜任力要求，在常态工作行为中做到合规操作，通过自查、检查、稽核、绩效考核等手段保证合规管理实施到位。第十一条序性监控与突发事项即时处置并重。公司建立客户账户人工与系统结合的风95525渠道反映的业务质疑问题，均应慎重对待、及时处理。第十二条险违规苗头制止在萌芽状态，监控突发事件频发现象。第十三条规监测管理的有关要求，不放松任何一个疑问点,采取多种手段排查，如重2/9点通过有关人员访谈、MAC工用自己的手机号为客户激活app客户擅自使用营业部座机进行电话委托”等未经进一步调查回访的异常理由，均不得作为“从业人员不得有股票交易行为”免责的理由。排查过程的留痕档案要全面妥善保管，中途不得随意销毁。第十四条要包括综合性执业禁止性行为、投资咨询顾问资格/资质人员禁止性行为、金融产品销售资格/资质人员禁止性行为、互联网平台业务禁止性行为等。第三章综合性执业禁止性行为第十五条前台业务人员执业常规禁止性行为包括：(一)未取得执业资格/资质，或未在规定时间内通过执业资格/资质年检。(二)未取得基金销售资格/资质而代销公募、私募基金产品。(三)未取得投资咨询顾问资格/资质、未取得公司批准许可向客户提供投资咨询服务。(四)违反禁买禁卖承诺，以从业人员身份买卖股票，直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票。(五)委托他人代理其从事客户招揽和客户服务活动。(六)同时在其他机构兼职或为其他机构开展客户招揽等活动。(七)营销推广人员之间相互诋毁、相互争夺客户。(八)开发和招揽客户时，未对客户进行投资者教育，未向客户充份揭示证券投资风险，未按规定了解其风险承受能力及投资偏好。(九)通过互联网、新闻媒体等渠道，进行不实、夸大、虚假宣传，借以招揽客户。(十)个人自媒体信息发布违反行业合规要求带来纠纷申诉。(十一)泄漏客户的商业秘密或者个人隐私。(十二)在执业过程中索取或收受客户费用和财物。3/9(十三)擅自印刷、扩散营销推广宣传材料、未按公司统一要求擅自印制业务名片、添加不实身份称谓。(十四)在执业过程中，向客户提供非由公司统一提供的研究报告及与证券明转发出处、日期，使用行业、公司所禁止的文字措词等。(十五)划转、查询等事宜。(十六)未经许可，以所服务证券公司或证券营业部的名义，与客户或他人签订任何协议、协议。(十七)代客户在有关协议、协议、资料文件等资料文件资料上签字。(十八)接受客户的全权委托，代为办理业务开通、产品认购、进行证券交易等。(十九)向客户做出投资保底和投资收益承诺。(二十)与客户商定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。(二十一)以自身获利为目的，恶意鼓动客户频繁交易。(二十二)擅自销售未经公司批准销售的理资产品，与非法机构合作，进行销售非法证券等活动。(二十三)不正当竞争方式吸引投资者进行证券交易。(二十四)未明确告知详细佣金收取标准、在客户不知情或不同意的情形下、随意调高证券交易佣金收取标准。(二十五)进行、或鼓动客户进行虚假申诉。(二十六)用虚假信息损害所服务机构的声誉和权益。(二十七)益。(二十八)为客户提供非法的服务场所或者交易设备。(二十九)超出公司授权的执业区域范围从事证券营销推广活动。(三十)取得关于直接影响证券交易价格的内幕消息，进行内幕交易，或4/9将该消息泄露给所服务的客户及他人，诱使客户进行不必要的证券买卖。(三十一)参加内幕交易，与客户联手或鼓动客户联手操纵证券交易价格。(三十二)违反反洗钱法有关规定，为客户洗钱提供便利。(三十三)违反法律法规，损害客户合法权益或者扰乱*场秩序的其它行为。(三十四)中国证监会、自律组织禁止的其他行为。第四章股票交易禁止性行为第十六条前台业务人员在股票交易上的禁止性行为包括：(一)从业人员直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，收受他人赠送的股票。(二)从业人员在办公时间、办公区域，利用公司办公网络、办公设备、固定电话及本人办公移动通讯设备发生股票交易行为。(三)股票账户开立情形不符合规定的，而办理了入职手续。(四)除了“因从业前其股票账户持有长期停牌股票、非流通股等无法立即处经公司法律合规部依法认可的情形外，还存在的股票账户情形。(五)因特殊原因已持有股票账户的，不按规定向公司申报，规避公司合规监控管理。(六)故意漏报、瞒报、错报办公设备、办公网络、办公电话和移动通讯号码信息或信息更新不及时，规避公司监控与核查的；第五章投资咨询顾问资格/资质人员禁止性行为第十七条具备投资咨询顾问资质的前台业务人员的禁止性行为包括：(一)从业人员禁止性行为。(二)投资咨询顾问未忠实客户权益，为公司及其关联方的权益损害客户权益，为户权益。5/9(三)投资咨询顾问通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体做出买入、卖出或者持有详细证券的投资建议。(四)投资咨询顾问未经确认，以虚假信息、*场传言或者内幕信息、主观臆断为字样。(五)投资咨询顾问擅自印制业务推广宣传材料，不具备证券投资咨询顾问资格/资质的人员资格/资质机构或个人编写的研究报告和观点。(六)邀请其它公司投资咨询顾问或无证券投资咨询顾问资格/资质人员举办讲座、报告会，进行证券分析和股票推荐。(七)投资咨询顾问以其他理由代客户签署风险揭示书等必须由客户签署的资料文件。证券投资咨询顾问擅自向客户收取费用，投资咨询顾问擅自与客户签订各种协议和协议。(八)投资咨询顾问接受客户对买卖证券的种类、数量、价格及买进或卖出的全权委托。通过直接或间接形式出卖或透露客户资料文件资料与信息。(九)投资咨询顾问向客户提供涉及证券及证券有关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，通过直接或间接形式给出股票详细价位的买卖建议。(十)(十一)投资咨询顾问提供投资建议或意见，通过投资咨询顾问工作平台、公司电话服务平台和公司短信平台等指定系统以外的方式进行服务。(十二)通过互联网等公众媒体作出买入、卖出或者持有详细证券的投资建议，直接或间接形式向客户承诺或保证投资收益。(十三)投资咨询顾问从事代客理财、承诺投资收益等行为。向客户明示或者暗示保证投资收益。为牟取佣金诱使客户进行不必要的证券交易。(十四)投资咨询顾问从事本办法未列明的，但引起监管层注意并提出警示的，或引起投资者强烈反感的，或在公司内造成严重不良后果的事项和行为。第六章金融产品销售资格/资质人员禁止性行为第十八条具备金融产品销售资质的前台业务人员的禁止性行为包括：(一)采取夸大宣传、虚假宣传的方式误导客户购买金融产品。(二)6/9辞。(三)公开推介或者变相公开推介私募产品。(四)(五)采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品。(六)与客户分享投资收益、分担投资损失。(七)使用除公司客户交易结算资金专用存款账户以外的其他账户，代理产品发行人接收客户购买金融产品的资金。(八)接受产品发行人给予的财物或其他权益。(九)主动向不适当或无法判断适当性的客户推介金融产品。(十)代销非保本或保收益类产品、私募产品时，以任何方式承诺投资者资金分揭示。(十一)向70岁以上个人客户主动推荐复杂性或高风险的非公募产品。(十二)向有无理申诉和无理闹访记录的客户主动推荐复杂性或高风险的非公募产品。(十三)未经公司许可，自行向客户提供产品宣传资料文件资料等产品材料或自行编制的宣传材料、营销推广短信。(十四)推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(十五)产品发行人明确商定购买人范围的，有关人员不得超出产品发行人确定的产品购买人范围推介金融产品。(十六)不得代销未通过委员会审议的产品，不得在公司审批通过前对客户进行产品宣传。(十七)推介非本公司设立或负责募集的金融产品。(十八)突破行为限制，通过微信等新媒体公开宣传。(十九)允许非本公司雇佣的具备销售资格/资质人员进行私募基金推介。(二十)私募基金推介时，推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过7/9字。(二十一)恶意贬低同行。(二十二)使用任何有损其他代销机构权益或形象的方式或用语。第七章互联网平台业务禁止性行为第十九条前台从业人员通过互联网信息平台开展的禁止性行为包括：(一)未取得相应资质人员通过互联网平台从事证券投资咨询业务服务。(二)通过互联网等公众媒体作出买入、卖出或者持有详细证券的投资建议，以不同方式向客户承诺或保证投资收益。(三)与涉嫌从事非法证券投资咨询业务活动的互联网企业开展业务合作，为非法证券投资咨询活动提供便利。(四)传播虚假、不实、误导性信息。未取得证券投资咨询业务执业资格/资质的人建议的分析文章、评论、报告等信息。第八章前台业务人员违规违纪问责第二十条本规定所指违规违纪行为，是指前台业务人