证券股份有限公司信用风险管理办法模版

/**证券股份有限公司**证券股份有限公司信用风险管理办法第一章总则第一条为加强和规范公司信用风险管理，增强公司核心竞争力，保障公司并结合公司实际情形，特拟定本办法。第二条信用风险是指债务人或交易对手未能履行协议所规定的义务，从而对手信用风险和结算风险：投资、信托投资、理财投资等表内业务，也存在于担保、承诺等表外业务。交易。照规定的方式、足额足量支付或收妥应结算的资金或证券的风险。第三条公司信用风险管理目标旨在建立健全与公司自身发展战略相适应的风险监控在公司信用风险偏好范围内，实现公司价值的最大化。第四条公司信用风险管理应遵循以下原则：共同参加，并覆盖所有存在信用风险的业务和产品。1/6**证券股份有限公司对决策时应当充份考虑信用风险因素，审慎评估信用风险，确保信用风险可测、可控、可承受。第五条本办法适用于公司各部门、分公司和营业部，适用于存在信用风险的所有业务，包括（但不限于）债券投资、信托投资、理财投资、场外衍生品交易、证券融资交易、担保、承诺等。第二章信用风险管理组织架构第六条公司信用风险管理采取垂直管理、分级授权的管理模式。公司信用风险管理组织架构包括四个层级：董事会、经营层、风险管理部、各业务部门。第七条公司董事会负责督促、检查、评估信用风险管理工作，对信用风险略相适应。第八条公司经营层负责组织实施信用风险管理工作，分解贯彻董事会审议适应的有效的信用风险管理体系，审批信用风险重大事项及重要制度等。第九条公司风险管理部负责履行信用风险管理职责，在首席风险官领导下理建议，统筹、指导和检查各部门、分支机构的信用风险管理工作。第十条公司各业务部门作为信用风险的直接承担者，负有信用风险管理的报告信用风险，并承担信用风险管理有效性的直接责任。第三章信用风险授权管理第十一条公司应当建立健全科学严谨的授权管理体系，确保公司所有部门到制衡和监督。第十二条公司经营层下级资产负债委员会负责在董事会授权额度内审批各2/6**证券股份有限公司（包括融资融券、商定购回、质押回购等）的重大事项。第十三条授信是公司对各业务部门及其客户所规定的内部监控信用高限额序和权限。第十四条公司应当建立健全授信前尽职调查制度，明确尽职调查的内容、程序和要求，由各业务部门实施尽职调查并对尽职调查报告的真实性、准确性、流程进行授信审批。第四章信用风险限额管理第十五条公司采用信用风险限额管理体系对公司整体及各部门、各业务所好、自身发展战略和*场情形，并将定时审阅和更新。第十六条公司风险管理委员会依据有关经营层授权负责公司整体信用风险限额依据有关资料文件资料审慎识别评估新业务潜在的信用风险，提出新业务信用风险限额建议。第十七条公司各业务部门应当严格遵守信用风险限额，建立健全有效的内门应及时向风险管理委员会上报限额调整方案，经审议通过后执行。第五章信用风险内部评级第十八条公司应当建立完善的内部信用评级体系，确保内部信用评级体系入相应的风险等级。3/6**证券股份有限公司第十九条公司应当建立规范的内部信用评级流程，包括评级发起、评级认定、评级调整等，确保内部信用评级的独立性和有效性。第二十条公司内部信用评级结果是公司信用风险管理实践的重要依据之一，置等方面发挥重要作用。第六章信用风险缓释第二十一条信用风险缓释是指运用合格担保转移或降低信用风险。缓释功合格担保。第二十二条公司应当建立信用担保管理体系，包括管理流程、准入标准、风险限额、估值机制和履约保障机制等。合格担保应遵循以下原则：（一）合法性原则。担保应符合国家法律法规，具备可实施性。（二）有效性原则。担保应手续完备，确有代偿能力并易于实现。（三）审慎性原则。公司应当审慎估计信用风险缓释作用。（四）关性。第七章信用风险识别、监测与计量第二十三条公司各业务部门应当主动关注各类影响信用风险的因素，准确因素及其不利影响程度。第二十四条公司各业务部门在开展新业务之前，必须与风险管理部一起及制、结构监控、信用担保、风险对冲等合理、有效的信用风险监控措施。第二十五条公司各业务部门应当对各业务各产品所面临的信用风险进行动4/6**证券股份有限公司险官和经营层报告。第二十六条公司风险管理部依据有关各业务各产品信用风险发生的可能性和影评估与计量水平。第二十七条公司风险管理部应当定时或不定时进行信用风险压力测试，充性，并不断对其进行动态完善。第八章信用风险应对、报告与处置第二十八条公司应当依据有关信用风险识别、监测和评估结果，选择与公司信制措施。第二十九条公司各业务部门处于信用风险管理的第一线，当发现信用风险风险官和经营层报告。测、评估和应对的工作成果。险情形。第三十条公司应当建立信用风险突发事件应急管理机制，明确各部门各业急演练等延续强化风险处置机制。5/6**证券股份有限公司序，并视给公司造成损失的情形，追究有关部门及责任人相应的责任。第九章附则第三十一条鉴于融资融券业务授信是一种非实质性融资审批，本办法授信有关条款不适用