银行智能柜员机运营操作规程模版

银行智能柜员机运营操作规程（试行）总则第一条规章制度，结合我行实际情况，特制定本规程。第二条第三条智能柜员机所属网点可根据智能柜员机安装地点、配备数量、业务量等情况，配备智能核验岗和智能库管岗。智能柜员机安装在网点大厅的，智能核验岗由网点柜员或大堂经理担任，智能库管岗由网点库管员担任；智能柜员机安装在社区支行或网点以外其他区域的，智能核验岗和智能库管岗由社区支行或网点负责人根据实际情况安排相关人员担任。第四条负责对在智能柜员机办理业务客户的身份审核、关注第五条（一）负责智能柜员机设备主钥匙、重要空白凭证箱钥匙、废UKEY箱钥匙保管和使用；（二）负责智能柜员机重要空白凭证的领用、装机、（三）负责智能柜员机中吞没凭证（含未用凭证、作（四）负责查询智能柜员机账务差错、调阅交易流水第六条智能核验岗对客户的身份审核应通过指纹确认第七条智能核验岗应严格审核办理业务客户身份的真客户办理业务时签字、银行卡和UKEY领取环节，严防代签、（一）智能核验岗接收到机具身份审核申请时，应按第八条智能柜员机设备加装的重要空白凭证应根据业务实际需要适量领用，原则上领用凭证数量不超过一周第九条凭证分配后在途的重要空白凭证须及时进行凭证加装，清机后在途的重要空白凭证须及时进行凭证上智能柜员机重要空白凭证领用时应先由智能库管岗根据业务需要向智能柜员机所属网点的管库人员提出领用需求，之后网点管库人员在teller系统进行凭证分配，最后智能库管岗在智能柜员机上完成凭证加装；智能柜员机重要空白凭证上缴时应先由智能库管岗在智能柜员机上进行清机，之后由网点操作柜员在teller系统进行凭证上缴。第十条第十一条智能库管岗负责，做到专车管理，明确责任，严防丢失，第十二条白凭证，应在所属网点的《重要空白凭证登记簿》上如实记载并签章确认。待加装和已上缴的重要空白凭证须在确保安全的前提下，在监控下清点实物，并及时在《银行智能设备运营管理登记簿》（以下简称《智能设备登记第十三条智能柜员机中的重要空白凭证须按种类分箱管理并装入对应的凭证箱内，严禁将不同种类的凭证混第十四条第十五条智能柜员机重要空白凭证在余量不足的情况下，可以继续追加分配。但遇以下情况，必须当日清机并做账务核对，同时将凭证实物上缴回智能柜员机所属网（一）重要空白凭证发生差错，开箱检查仍无法查明第十六条如遇客户正常使用卡被吞没，应严格按照第十七条库管岗应在确保安全的前提下，在监控下清理凭证实物，并仔细核对teller系统中的凭证状态，同时将凭证信息及（一）凭证状态为“未使用”时，智能库管岗应及时查明原因并立即处理。在teller系统查询凭证是否分配，如已分配，需对智能柜员机内所有凭证做清机上缴，在teller系统重新分配后在智能柜员机上重新加装确认；如凭证未在teller系统做分配，属误在机具加装，需将废凭证箱内“未使用”状态的凭证取出，核对已分配的凭证无（二）凭证状态为“作废”时，智能库管岗核实无误后，应将上缴的废卡破坏芯片及三分之二以上磁条的完整性；废UKEY应上缴网络金融部处理，上缴之前由智能库管1.如为吐卡失败需客户本人持身份证到智能柜员机所属网点，网点指定人员核实无误后比照正常使用的吞没卡2.如为吐UKEY失败，则需到智能柜员机所属网点补领UKEY。具体流程如下：智能柜员机回执单（以下简称回执单）上注明核实情况并签章（签章应事先在所属网点备案）确认；之后客户须本UKEY补领工作，该柜员首先审核客户提交的回执单上智能核验岗签章同备案一致；然后，进行联网核查，打印核查凭证；最后，进入“网银管理系统”的“个人网银注销”交易，输入回执单上客户号，回显客户信息，确认客户无误，查询该客户确实未补领过UKEY,为客户补领。办理UKEY发放并在《重要空白凭证登记簿》上登记，客户签字；之后柜员在回执单上标注“已补领UKEY”和补领日为记账凭证，客户身份证复印件、回执单复印件、联网核查凭证等左上角加盖附件章作为记账凭证附件。身份证原件、已标注过补领信息的回执单及UKEY交客户。第十八条智能柜员机的管理应实行定期或不定期检查1.智能柜员机设备主钥匙、重要空白凭证箱钥匙、废3.智能核验岗客户身份审核是否符合规定；第十九条营业部经理每月至少对本网点管理的智能柜第二十条支行行长每月至少对本网点管理的智能柜员第二十一条各分行每季度至少对所辖网点智能柜员机重要空白凭证实物抽查核对一次，对其他检查内容抽查一次，