农村商业银行综合业务系统操作员管理办法

农村商业银行综合业务系统操作员管理方法85号（4月1日）第一章总则第一条为保障江苏农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）计算机业务系统的平安运行，规范各级操作人员的操作权限、操作范围以及操作人员的上岗、调离等，切实防范各种风险，依据省联社计算机管理方面的相关规定及《江苏农村商业银行股份有限公司综合柜员制管理暂行方法》中相关权限制约，特制定本方法。其次条本规定的适用范围为：本行及全部分支机构；适用对象为：需进入综合业务系统中操作的全部操作人员；信贷管理等系统的操作员参照本方法相关规定实施。其次章柜员设置及管理第三条省联社综合业务系统的柜员类别主要有主出纳、储蓄柜员、对公柜员、复核员、综合柜员、联行柜员、大小额柜员、信贷员、会计主管（主办会计）、网点主管、单位领导、稽核员、中心管理操作员、程序开发员等14种类别以及授权柜员、ATM机柜员。第四条实行综合柜员制的分支机构分前后台设置相应岗位，前台包括储蓄岗、记账岗、综合柜员岗、联行柜员岗、大小额柜员岗、对公柜员岗等，外加ATM机柜员岗，部分岗位依据业务需求可组合；后台包括复核岗、主出纳岗、会计主管岗、信贷员岗、网点主管岗或单位领导岗，部分岗位依据业务需求可组合。未实行综合柜员制的网点可设置储蓄岗、记账岗、综合柜员岗、联行柜员岗、大小额柜员岗、对公柜员岗、复核岗、主出纳岗、会计主管岗、信贷员岗、网点主管岗或单位领导岗，外加ATM机柜员岗。清算中心参照以上方式进行岗位设置；中心机房依据省联社相关要求设立系统管理等岗位（另行规定）。第五条岗位设置遵循划分权限、类别组合、分级管理、相互监督的原则。第六条岗位类别组合设置方式（一）储蓄岗：1.单纯从事储蓄业务的设为储蓄柜员；2.从事储蓄及复核业务的设为储蓄柜员+复核员；3.从事储蓄及记账业务的设为储蓄柜员+记账员或综合柜员；（二）记账岗：1.单纯从事对公记账的设为记账员；2.从事对公记账且办理储蓄业务的设为记账员+储蓄柜员或综合柜员；3.从事对公记账且办理联行汇兑业务的设为记账员+联行柜员；4.从事对公记账且办理大小额业务的设为记账员+大小额柜员；5.从事对公记账且办理联行汇兑业务、大小额业务的设为记账员+联行柜员+大小额柜员；6.从事对公记账且办理储蓄业务、联行汇兑业务、大小额业务的设为综合柜员+联行柜员+大小额柜员；（三）复核岗：1.单纯从事对公复核的设为复核员;2.从事对公复核且办理储蓄业务的设为复核员+储蓄柜员；（四）出纳岗：从事现金、凭证等管理的设为主出纳员；（五）联行岗：1.单纯从事联行汇兑业务的设为联行柜员；2.从事联行汇兑业务且办理储蓄业务的设为联行柜员+储蓄柜员；3.从事联行汇兑业务且办理储蓄业务、对公业务的设为综合柜员+联行柜员；（六）信贷员岗：从事信贷业务，由于已开通信贷系统，在综合业务系统中设立的柜员无业务操作权。（七）会计主管岗：从事会计业务管理的设为会计主管，主要从事业务授权及额度授权。（八）网点主管或单位领导岗：单位负责人，主要从事超会计主管权限的业务及额度授权。（九）ATM：一般在综合业务系统中设立为综合柜员，柜员卡由ATM管理员负责运用和保管，密码由出纳员负责管理，运用时必需双人到场。第七条各岗位权限设置储蓄柜员办理储蓄业务，权限3级；记账员办理对公业务的记账，权限3级；复核员办理对公业务的复核，权限3级；综合柜员办理储蓄及对公业务，权限3级；主出纳办理现金调拨、凭证领用等业务，权限3级；网点主管、会计主管不办理业务，权限3级，专职柜员管理；ATM机柜员，权限3级；各岗位业务操作额度设置（详见授权额度表）1.一般柜员（除信贷员、会计主管、主管）付现额度一般设为50000元；无授权权限。收现额度一般设为200000元；无授权权限。转帐额度一般设为50000元；无授权权限。汇兑额度一般设为50000元；无授权权限。2.信贷员、会计主管、主管付现额度一般设为0元；收现额度一般设为0元。转帐额度一般设为0元；汇兑额度一般设为0元。第九条各网点一人一岗，一人一个操作员代码，一个操作代码对应一张柜员卡。第三章柜员卡管理第十条操作员代码及柜员卡由科技部门依据网点申请依据规定统一制作。第十一条柜员卡由各网点会计主管统一到科技部领取，各会计主管再负责分发到各个柜员。科技部在与网点会计主管办理柜员卡交接时，应填制《农村商业银行综合业务系统柜员卡交接登记表》（附表一）。各网点应建立柜员卡领用登记簿，会计主管在与操作人员交接时，应刚好登记。第十二条操作人员在收到柜员卡后应马上修改密码，密码不得简洁易识破，在日常工作中，应做到每个月至少修改密码一次；因密码遗忘需重置的，当事人向会计主管书面说明缘由，由会计主管填写《农村商业银行综合业务系统操作员密码重置申请表》（附表二），网点负责人、会计主管签字确认并加盖单位业务章后送科技部，科技部对该柜员号进行密码重置并通知柜员刚好修改密码。第十三条每个柜员一个柜员卡，在进入综合业务系统时强制刷卡登陆，进行卡、密双校验。第十四条各柜员负责保管好自己的柜员卡、密码，ATM柜员卡由各网点ATM管理员保管，每日营业终了，柜员卡需入库保管。第十五条柜员卡遗失需刚好向财务会计部汇报，并申请补办新卡（原卡及柜员号作废），每补办一张新卡依据相关规定对当事人进行经济惩罚。柜员卡失效，会计主管将失效卡随柜员卡交接登记表（附表一）交科技部，科技部重制新卡并办理交接登记后（附表一）交会计主管领回，失效卡由科技部会同财务会计部门统一销毁。第十六条操作人员运用的操作员代码及柜员卡在本网点应长期保留不变。授权柜员设置及管理第十七条为解决综合业务系统特别业务及额度授权的须要，依据《江苏省农村信用社授权卡管理规程》的要求，结合我行实际须要，各网点增设授权柜员。第十八条每个网点设置三个不同级别的授权柜员，分别为主出纳级、会计主管级和支行长级，原则上分别对应后台人员（主出纳）、会计主管、支行长；分支机构下辖网点各设置一个授权柜员，为网点主管级，原则上对应网点主管（后台人员）。第十九条为便于管理，各授权柜员号由科技部统一编码，支行长级为XX81，会计主管级为XX82，后台操作员级为XX83，网点主管级为XX84（多个网点的，按依次下编）。清算中心设置资金营运级为0081，会计主管级为0082两级。其次十条授权额度设置（详见授权额度表）支行长级授权额度依据存贷款规模分三类，各分支机构（营业部）在办理业务时，超支行长级额度的依据附表规定实行分级审批临时修改授权额度制度，（转账和汇兑超授权权限的业务交资金营运部审批，现金超授权权限的业务交财务会计部审批），具体操作流程如下：1.各分支机构（营业部）填制《超授权额度报总行审批表》（附表三），联同该笔业务凭证一起传真到资金营运部或财务会计部。2.资金营运部收到传真件后进行审核，在资金营运部额度审批范围内，由资金营运部审批后交科技部二级运维中心值班人员；超资金营运部额度审批范围的，由资金营运部分权限交分管行长或行长审批后交科技部二级运维中心值班人员。3.科技部二级运维中心值班人员在收到资金营运部履行好手续的批件后，依据审批的额度临时修改相应的支行长级授权额度，刚好通知该分支机构在5分种内办理该笔业务，5分钟后，二级运维中心值班人员马上复原该分支机构支行长级原有额度，并登记具体操作内容。4.清算中心超会计主管级额度的填制《超授权额度报总行审批表》，联同该笔业务凭证一起交资金营运部，已审批的通知资金营运部授权办理。授权卡管理其次十一条会计主管负责监督管理本分支机构各级授权柜员卡的交接和运用，在运用时做好交接登记（机器交接与手工登记）并刚好修改密码，交接方式视同章、证等的交接。无交接登记的，一切责任由会计主管负责。授权卡的移交及运用管理要求详见《江苏省农村信用社授权卡管理规程》，移交时会计主管要监督，当面交接。其次十二条会计主管在授权别人运用授权柜员卡时应遵循“分级管理、权限制约”的原则，禁止交给当日当班综合柜员、储蓄员、记帐员等运用，应交给后台操作人员。其次十三条各网点授权卡只能在本网点运用。其次十四条授权卡持卡人在办理授权时，应仔细审核，在确保经办人所办业务无问题后，方可为其办理授权。第六章柜员变更管理其次十五条柜员变更（岗位调整、新增、调出等）时，由所在分支机构填写《农村商业银行综合业务系统柜员变更申请表》（附表四），并加盖公章，交总行相关部门审批同意后，交科技部具体执行。其次十六条信贷岗位的变更申请交信贷管理部审批，其他岗位的变更申请交财务会计部审批。其次十七条科技部在收到经审批同意的变更申请表后，应马上支配专人与申请单位联系，了解详情并在确认办理机器移交（现金及凭证等）后，再作出合理的变更，同时登记柜员变更申请表，并将变更状况马上通知该支行会计主管。其次十八条本帐务组柜员岗位调整的，在柜员办理好凭证移交后，修改业务权限；跨帐务组柜员岗位调整的，在柜员办理好凭证移交后，修改业务权限、帐务组号及现金帐号。其次十九条人员调出、退休或其他缘由不在本分支机构工作的，在办理机器凭证移交后，会计主管应刚好将柜员卡收回并妥当保管，并在下一个工作日将柜员卡、柜员卡交接登记表（附表一）随变更表（附表四）交科技部，科技部刚好注销柜员号，并会同财务会计部销毁柜员卡，已注销的柜员号不得再次运用。实行柜员制的分支机构，须办理机器凭证及现金移交。第三十条因柜员长期休假或学习的（一个星期），在办理机器凭证移交后，应要求柜员交出柜员卡，柜员卡由当事人及会计主管双人签封后入库保管，上班后再交回当事人。第三十一条节假日需代班的，各分支机构会计主管应事先协调好人员组合，无业务操作权限的（如信贷人员、支行长等）不得支配机器操作，只能支配做出纳或授权。第七章附则第三十二条本方法由总行负责说明和修订。第三十三条本方法自印发之日起执行。附表一：编号:农村商业银行综合业务系统柜员卡交接登记表机构名称机构代码柜员卡姓名柜员卡号码柜组号码交接缘由具体交接要求交接单位(签名/盖章):接收单位(签名/盖章):年月日年月日备注:1、编号由科技部统一编制。2、交接缘由处填写：调入、调出、卡失效、卡遗失、退休等。3、具体交接要求处填写新制卡、卡销毁等。4、此表一式二份，一份交交接单位，一份交接收单位。附表二：编号:农村商业银行综合业务系统操作员密码重置申请表支行(盖章)日期：年月日操作员代码操作员姓名重置缘由当事人签名会计主管签名支行长签名财务会计部看法签名：年月日科技部看法签名：年月日科技部操作步骤需重置操作员代码重置结果科技部操作员签名：年月日附表三：超授权额度报总行审批表________支行（业务章）____年__月__日付款人收款人账号账号金额(元)开户行操作种类收现付现转帐汇兑用途操作柜员号授权卡号支行审批看法：支行行长：会计主管：年月日资金营运/财务会计部审批看法：部门负责人：年月日分管领导审批看法：分管行长：年月日领导审批看法：行长：年月日二级运维机构操作登记操作员操作描述：附：原始票据复印件附表四：编号:农村商业银行综合业务系统柜员变更申请表________支行（盖章）____年__月__日柜员姓名柜员号码柜组号码变更理由具体变更要求财务会计部/信贷管理部审批看法:____年__月__日(签字/盖章)科技部门审批看法:____年__月__日(签字/盖章)具体变更状况（由科技部执行人填写）:柜员姓名柜员号码具体变更状况备注:1、柜员新增时，柜员号码和柜组号码不要填写。2、编号由科技部统一编制。3、变更理由处填写：调入、调出、岗位调整、退休等。4、信贷人员变更时，单独填报、单独申请