金融行业个人工作计划

金融服务联合会2023年度运作思绪及工作计划一、年度计划总述2023年是联合会平台搭建完毕后正式与会员见面的第一年，提高联合会知名度，打造联合会影响力是首年工作的重中之重。前期计划通过官方新闻网站或电子杂志、平面媒体等宣传渠道进行专业策划，免费为公司进行金融相关知识培训指导，扩大联合会的影响力，使更多的公司了解、加入联合会。同时积极筹备商学院建设事宜，广泛吸纳会员，为联合会健康良性发展打好基础。二、年度目的分解1、拟定2023年度联合会工作计划；2、拟定秘书处人员编制及分工安排；3、制定联合会章程、会员制度及管理办法；4、制作联合会官方网站，丰富网站智能版块内容，为公司提供展示及交流学习平台；5、拟定协会副会长、理事会单位及顾问团队；6、宣传联合会宗旨和有关业务服务项目；7、策划商学院项目报告，组建金融商学院运营团队，制定商学院相关制度及学费制度；8、商学院试运营，制定学院自动入会制度；9、组织公司会员互访，进行银企对接，项目对接；10、制作联合会内部会刊，配合联合会官方网站对会员公司进行全方位包装宣传报道；11、开展联合会职责范围内正常业务。三．具体实行计划（1）团队建设联合会秘书处是金融联合会的枢纽部门，金融联合会的权威性来源于市场，来源于公司在享用联合会的服务过程中产生的认同感。而秘书处作为常设的工作班子，在协会运作方向和工作质量上起着举足轻重的作用。要在官方、金融机构和公司间发挥好桥梁和纽带的作用，所以是秘书处工作班子要加强自身建设，有凝聚力、号召力，才有具有不断提高协会服务功能的能力，拟定秘书处运营团队是2023年度工作的重点，秘书处运营团队，工作职责如下：1、制定协会发展规划、年度工作计划及规章制度等，并组织实行；整合行业资源，开展相关金融活动，维护会员利益，联合会稳定发展。2、宣传、推广和普及金融行业相关法律法规及行业知识，共同构建行业信息网等有关媒体。3、负责协会会员代表大会、会长办公会和协会召开的其它重要会议的组织和服务工作。4、负责协会的会员发展和组织机构建设。组织策划联合会下属商学院、会刊、网站等运营方案。组织会员单位学习培训、外出参观考察和银企对接经验交流活动。对会员提供征询和服务。5、受联合会委托指定管理睬员登记，颁发相应证书等管理工作。6、负责联合会的人力资源管理工作，制定联合会相关工作制度、薪资制度等等，加强工作人员自身建设。(2)网站运作如今的网络发展已经呈现商业化、全民化、全球化的趋势。几乎世界上所有的公司、协会等都在运用网络传递商业信息，进行商业活动，从宣传协会到发展协会成员、实现网络与市场的同步。制作联合会可以通过网站的信息，吸引访问者的眼球，进行进一步访问。能很好的展示协会的最新相关动态及联合会的相关服务职责及业务范围、对会员的一种管理与服务相结合的一种机制。能更好的互相协作，发挥联合会重要宗旨，促进银企双赢。网站重点版块建设：1、协会简介—协会章程—组织结构；2、行业动态最新最快的行业征询、告知通告、政策法规等等供会员单位查询；3、协会服务—政策服务—会员服务范围；4、信誉档案①个人信誉档案,②公司信誉档案，通过信誉档案提高联合会的权威性，曝光行业内的不良现象及违法融资案例，为会员公司进行合法融资起到警示作用；5、会员风采展示公司会员风采；6、金融商学院及会刊等相关内容课程提供下载及在线观看功能。四、金融商学院运作（1）、成立商学院的必要性目前，世界各国经济普遍在艰难复苏中，中国经济通过30年的高速发展，仍然保持稳中有进。然而，一些诸如内生动力局限性、公司产能过剩、结构性失衡、高房价风险、民间高利贷等隐忧开始困扰着中国经济前行的脚步。十八大以来，中国经济缓速发展阶段，我国中小公司的发展在整个国民经济发展中占有十分重要的地位，在保证国民经济连续健康发展、推动技术创新、增长就业机会和维护社会稳定等方面发挥着不可替代的作用。但是，中小公司发展过程中的各种矛盾也在不断暴露，而其核心问题如资金紧张、融资困难等因素则影响和制约了中小公司的进一步发展。从规模、资金、从业人员数量都递减了许多的中小公司的出路在哪里？这个问题值得我们认真思考。从全国范围内处在不同地区、不同发展阶段的中小公司整体生存状态来看，由融资瓶颈导致的发展障碍，甚至生存威胁仍然是首要难题。组建金融商学院，为公司进行系统专业的融资指导是目前中小公司进行专业充电的唯一途径。目前我国中小公司融资难因素是多方面的，重要存在以下几个方面：1、中小公司规模较小、内源融资局限性；2、中小公司融资缺少足够的抵押和担保；3、因中小公司的经营场合和人员具有较强的流动性而导致一些中小公司信用意识较差；4、大多数中小公司经营规模相对较小，组织结构变动快，制约着其财务管理水平、财务制度的规范和提高；5、中小公司的融资人才缺少；6、中小公司紧张控制权旁落导致融资方式较为单一；7、中小公司缺少风险管理意识、体系及制度；8、中小公司用款一般都具有时间急、频率高、数额小的特点。（2）、商学院组织结构金融商学院与社会性的普通学院同样具有完整的学院结构。，也可以是联合会或者是权威国家级培训机构联合创办；2、学员：公司财务总监、融资经理、投资部经理、私营公司主、总经理及金融相关行业优秀人才；3、师资：金融界的知名学者专家；银行行长等相关行业专家领导；4、教学方式：与同等的互动式教学方式相同；5、管理部门：金融服务联合会。（3）、设计理念助力中小公司发展，促进融资渠道大跨越；培养高水平更专业的公司金融人才；为中小公司不同发展阶段制定个性化金融解决方案；提高商学院的知名度，影响力和综合竞争力并致力于为中小型或微型公司。（4）、培训和管理模式金融商学院实行内部学习为主，外部实践的建设思绪，运用现代教育模式和手段，建设以电子化（e-learning）等远程学习方式为辅，以面授培训方式为主的混合式针对性的培训模式。免费为学员公司颁发金融联合会会员证，为学员公司提供提供融资策划，项目推介，资金项目整合，担保，投融资，财务、法律顾问，金融知识培训等金融服务，，切实服务和扶持中小型或微型会员公司的成长和发展。（5）、运作核心金融商学院的运作核心是资源和人才两个关键因素，通过科学的教学机制的设计打造公司知识资源体系，建设知识管理体系；并且通过金融商学院建造公司自身的融资人才生产线，打造出合格的公司人才队伍。四、金融服务联合会利润来源1、金融服务联合会正常的公司融资服务费及短期拆借利息；2、金融商学院举办十期，每期定额30人。预计可增长300位联合会会员；3、会员公司包装宣传费用；4、其它项目投资利润。篇二：金融业承兑汇票业务六月份工作计划六月份工作计划不久，已来公司快一个月了，对于一位没有从事过金融行业的我，有很多的业务知识需要学习及一些社交技巧、经验。已进入6月份了，拟定一个好的工作计划，制定一个明确的目的，是每一个业务人员必须认真对待的事情。一方面，加强业务学习。学习是成功的第一要素，对于每个业务人员来说，在工作中不断学习，开拓视野，丰富知识，总结经验与局限性，是丝毫不能懈怠的工作。只有在不断的总结与学习过程中，才可以使自己不断的成长。同时，加强对自己业务知识的学习，涉及大小票买断、贴现、保证金、揽储、银行回报、过桥等业务的学习，加强其他行业知识及其理财产品的学习，深挖他们业务的特点，与我们业务进行对比，找出我们业务中的优缺陷，做到知己知彼、百战不殆。当然，还需加强与同事之间的交流与学习，把自己以前的工作经验与同事们分享，同时虚心向身边同事请教，吸取他们的优点，改正自身的缺陷与局限性，达成整个团队的共同进步。第二，工作目的的拟定。任何工作都是有目的的，没有的目的的工作就没有成功的基础。一个好的工作目的就是成功的开始。6月份，我的工作目的如下：坚持本月每隔一天外出跑市场，保证拜访5家公司（公司）以上，每次至少联系一位有效的客户，尽也许的联系到公司财务及票据负责人，要来联系方式。对自己积累的有效客户，坚持天天给他们发报价，维持好客户关系，做到在客户资源上深度挖掘的目的。积极通过各种渠道，找到公司的联系方式，通过电话陌拜，联系客户源，促使潜在客户从量变到质变。第三，客户维护和再开发。时刻做好老客户的维护工作。涉及平常关系维护以及节日生日祝福等，对老客户进行再挖掘，尽最大也许加大老客户的合作机会。用慧眼去发现老客户身边的资源，做好“一带十，十传百”的联动业务的效果，为公司做到最佳的宣传。第四，市场情况分析总结通过一些客户的交谈，分析未能和客户合作的因素。是对客户介绍公司不进一步，还是我们的服务不周到，还是资金因素，或者是态度问题等等。找出问题，并解决问题，对每一个客户的因素都认真分析，通过不同的方式解决，有些客户还是可以争取过来的。天天都要对工作有个简朴的计划安排，同时在下班前对天天工作做个小结，思考自己工作一天来的所得所失。分析这一天的优缺陷，优点继续发扬，缺陷尽量改正，让第二天的工作可以更好的开展起来。坚持总结工作的习惯，做到每周一小结，每月一大结。看看有哪些工作上的失误，及时改正，下次不要再犯。通过以上目的的计划可以天天保持进步，一步一个台阶的开展业务，在我们团队的共同努力之下，在自己进步和获得收益的同时，使我们公司的业务可以够蒸蒸日上，发展壮大。鲁鹏涛2023年6月1日篇三：2023年金融业务部上半年工作总结及下半年工作安排2023年金融业务部上半年工作总结及下半年工作安排2023年上半年金融业务部严格按照省公司的战略部署，紧紧围绕市局的经营目的，切实的制订工作计划，精心组织并带领各单位，认真贯彻各项工作的开展，通过全体从业人员的不懈努力，工作上取得了一定的成绩，现将具体情况报告如下：一、各项业务发展情况1、狠抓一季度，储蓄余额取得突破性增长。全区一季度储蓄余额累计新增6.19亿元，完毕省公司保证计划的154%，完毕力争计划的123%，完毕省公司年计划的112%，均超额完毕各项计划目的，全区一季度末点均余额全省排名第5位。其中一季度余额金融业务新增23610万元，田家庵分局新增4761万元，潘集分局新增7663万元，凤台县局新增25871万元，均超额完毕市局力争计划。2、大理财业务发展迅速，业务结构调整明显。全区一季度大理财累计销售9184万元，非保险类理财销售6557万元，完毕省公司计划的163%，完毕市局计划的131%，其中基金销售813万元，全省排名第2；保险销售2626万元，期交销售163万元，趸交销售2463万元。4月初，全区东方保本基金最终销售绝对值全省排名第一，4月末全区非保险类理财已经提前完毕省公司年计划。截至6月28日，全区大理财本年累计销售19703万元。非保险类理财销售15962万元，完毕省公司年计划的159%，其中人民币理财销售11244万元、基金销售1236万元、国债销售3482万元，复杂理财产品占比29%，较去年有较大幅度提高。保险销售3741万元，其中期交产品销售193万元，趸交产品销售3548万元，期交产品销售占比5%。3、基金定投发展位居全省前列一季度末，全区基金定投累计签约865户，完毕省公司计划的288%，计划完毕率全省排名第1，签约绝对值全省排名第6，累计交易量813万元，全省排名第2位。截至6月28日，全区基金定投本年累计签约1286户，完毕省公司年计划的85%。4、卡业务稳步推动截至6月28日，全区本年累计发放绿卡通卡5778张，户均余额6865元；本年支付通卡累计签约2938张，完毕省公司年增签约计划的73%。农民工卡截至5月30日，本年窗口共受理703万元，完毕省公司年度计划的70%。二、重要发展措施根据以往历年的邮政金融专业发展经验，抓好一季度就相称于抓好了全年，所以金融业务部在省公司和市局的对的指导下，在一季度业务发展上想尽点子下足功夫，通过认真研究制定一季度业务促进方案、项目营销方案、旺季宣传方案等等，联合全局各部门，创新思绪，全面推动金融业务的发展，总结有如下几点做法。1、划片分管合力督导为了加大对金融网点的管控力度，提高业务发展速度和服务质量。一季度，金融业务部按照市局规定，将全区所有金融网点划提成六个区域，分别由市局六个职能部门负责督导，并将网点的经营业绩与各职能科室绩效考核相挂钩，举全局之力发展邮政代理金融业务，为一季度各项金融业务指标及收入指标的完毕提供坚实的后盾。2、树立项目营销发展思绪为了推动储蓄余额规模性增长，优化调整存款结构。一季度，经局领导批示，金融业务部树立了项目营销发展思绪，专门制定了活动方案，并以一季度邮政金融业务促进活动的补充告知文献进行下发。各单位也结合自身实际情况，成立了项目小组，组建了金融专业营销队伍，同时立足本地市场，制定了切实可行的营销项目，贯彻专人负责实行、督导以及通报。3、坚持通报营造氛围为了第一时间了解各网点春节期间业务发展情况，金融业务部安排专人值班，认真做好节日期间的余额、大理财等业务的通报工作。同时，金融业务部将余额上报形成制度，每日日终由网点自行上报，专人登记，再通过oa公告、短信、群消息多渠道进行通报，让各级领导及单位负责人实时的掌握余额发展动态，进行决策指导，同时让各网点从业人员也心知肚明自身发展情况，形成“争先创优、找差补缺，比学赶超”的业务发展氛围。4、加大宣传营销力度为了抓住旺季生产经营，切实做好宣传营销，我部门将省公司发来的所有宣传品及时的发放到各单位和网点。同时结合本地实际，经市局审核统一定制了保鲜盒、环保袋、春联福字、卡套以及大客户宣传品，规定各网点针对不同客户，选择窗口发放或上门拜访的方式，并做好登记，相关部门将不定期的对网点宣传活动开展情况进行检查。同时，春节期间，部分网点负责人及不上班人员积极放弃休息，在网点外进行现场秩序维护及业务品种介绍和客户征询，通过良好的服务，赢得了客户的信任和满意。三、基础管理工作开展情况1、贯彻专项活动，推动邮储连续健康发展关于强化邮政代理金融网点管理专项活动自去年9月份开展以来，在市局领导的高度重视和指导下，金融业务部扎实推动，根据计划进度安排，逐个贯彻各项工作的开展。在一季度旺季生产过程中，金融业务部在专心做好各项业务发展的同时，对专项活动更是常抓不懈，指定专人积极配合人力部开展专项活动的面授培训，负责从业人员的网上学习释疑和督导，特别是考前，金融业务部基本每日通报一次学习情况。3月6日-15日，根据集团公司统一部署，金融业务部联合人力部、信息局认真制定了考试计划，最终圆满的完毕了考试。通过专项活动的组织开展，进一步加强了网点基础管理，提高了从业人员的综合素质，增强了网点人员的风险意识、责任意识和服务意识，在我局营造了优胜劣汰的良好用人机制和争先创优的长效学习机制。2、开展服务礼仪培训，提高金融服务品质为提高金融从业人员自身思想素养及服务水平，规范服务礼仪和业务行为，进一步展现我局良好的社会形象。二季度初，金融业务部联合人力资源部举办了全区金融窗口人员服务礼仪培训。培训采用集中面授的方式，共分五期，每期2天半，培训内容分为理论和礼仪两大块，理论培训由金融业务部重点带领大家学习了（中国邮政?2023?80号）文献，重新梳理讲解了集团公司三个规定。礼仪培训聘请了郑州航空管理学院毕业的专业老师进行授课，老师通过现场讲解和示范相结合，准确详实的诠释了服务礼仪的各个细节，涉及着装礼仪、服务语言、常用礼仪、服务礼仪等。培训结束后，众多学员在理论考核中，获得了优异成绩，学员们普遍反映，对前台工作指导性很强，规范化服务水平、整体理论水平与实战技能显著提高，培训效果良好。通过这次培训我局代理金融窗口服务质量有了显著提高。3、安全生产无小事，责任重于泰山为保障资金安全和员工人身安全，保证生产经营工作顺利进行，根据有关法律、法规，结合金融业务实际情况，金融业务部主任与网点负责人，网点负责人与营业员双双签订了《安全防火责任书》、《安全生产责任书》以及《社会治安综合治理责任书》，进一步明确了各网点人员的安全职责。同时通过组织网点开展防火、防抢、防盗等安全演练，使每个营业员都能对的使用消防器材，熟知安全防止应急预案，能自如应对各类突发事件，提高了营业人员的责任心，保证了邮政资金安全和网点安全生产无事故。4、加大保险治理力度，规范网点业务发展金融业务部按照省公司及监管部门规定，认真组织开展了代理保篇四：银行业2023年工作计划工作报告一、工作中存在的重要问题新客户营销力度较弱：新客户数量增长缓慢，进一步营销意识不强核心客户结构亟待优化：核心客户群体偏弱，优质大客户少，中小客户基础薄弱国际业务发展不畅：我部客户群体类型单一，国际业务发展停滞不前二、2023年重要工作打算1、2023年工作思绪2023年，在分行的统一战略及业务指导下，保持我部机构客户及园区公司的稳定增长的同时，加强营销力度，争取进一步的增长；坚持不懈地做好渠道建设工作，从渠道中加快引进和发展拟上市公司、优秀民营公司、园区外资公司及私募股权基金等多种类型客户，做大做强客户群；坚持以优质产品为切入点，适度带动负债业务及收益的增长；牢固树立风险意识，规范管理，提高风险防范，加强授信客户的贷后管理工作；人员的引进是一项长期的工作，优秀的人才对于部门的发展与壮大也起关键的作用。2、2023工作重点及措施1）继续以稳存、增存为工作业务重点，努力抢占市场份额稳固原有的政府公司类存款，通过有效信息渠道和优质化服务拉动存款增长；通过资源营销、产品营销、客户介绍客户等营销方式带动存款增长；积极和各政府部门保持良好关系，在适当时机介入存款业务，带来比较稳定的新增存款；优化存款结构，努力提高生产和贸易型公司存款比例。2）坚持公司有效开户为重点，坚实我部基础客户群体，坚实我部基础客户群体通过招商、产业园、开发区等营销渠道，积极营销优质公司发扬不怕苦的精神，优化我部客户结构；坚持开户数量与质量并举，做到开一户动一户。通过公私联动，合理有效运用我行资源。把全方位的优质服务和产品推荐给公司。3）以优化资产业务结构为重点，在保证资产质量的前提下做到早投放早得益，增强业务可连续发展以国内采购代付和贸易融资为主打产品，在严控风险的前提下，保证实现我行利润最大化；锁定目的客户群，把信贷资源投向生产和贸易型公司，突出我行产品优势与特色，哺育扎实的基础客户；尽快贯彻已批授信的提款手续，实现早投放早得益4）以我行特色产品为重点，多元化营销实现业务全面发展抓住“启赢100”、“活期化理财”等营销活动的契机，大力宣传和营销我行的品牌；大力推荐公司使用我行网银，做到装一户有效一户，扩大业务服务范围，提高我行结算量。5）坚持内部管理为重点，强化风险意识，推动团队建设向前发展坚持部门员工业务培训和学习不放松，重点加强合规教育和风险防范教育；坚持员工的情感关怀，做到人性化管理。加强员工归属感和责任感，强化团队凝聚力和战斗力，打造一支业务精、营销强、内控严的优秀客户经理队伍；优化人员配置，争取在2023年继续引进2-3名优秀客户经理，让部门每位员工都有一个良好的人生规划，达成自身价值的最大体现。公司业务一部篇五：深圳市金融办2023年工作总结和2023年工作计划深圳市金融办2023年工作总结和2023年工作计划2023年是“十二五”开局之年，也是深圳新30年起步之年。在市委市政府的对的领导下，我办以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，全面贯彻贯彻科学发展观，按照全市“十二五”规划纲要总体规定和部署，紧紧围绕发明“深圳质量”等市委市政府中心工作，以建设全国金融中心为目的，以推动前海深港现代服务业合作区金融创新发展为突破点，积极实行《珠江三角洲地区改革发展规划纲要》，加快金融改革创新综合实验区建设，推动贯彻各项金融优惠政策，完善金融基础设施和环境，不断增强我市金融业的聚集力和影响力，特别在人民币国际化和深港金融合作等方面作了积极的探索和尝试，深圳金融业继续保持平稳健康发展的态势，实现了“十二五”的良好开局。一、2023年深圳金融业基本情况（一）金融业效益稳中有升，金融产出和税收奉献突出2023年末，深圳金融业总资产4.33万亿元，同比增长7.69%，全年实现税前利润775.8亿元，同比增长2.03%。全市新引进金融机构24家，全市金融机构总数已达254家，机构集聚和辐射效应不断增强。2023年，深圳金融业实现增长值1562亿元，同比增长22.1%，占全市gdp比重为13.6%，创历史新高；金融业实现税收收入597.4亿元，同比增长7.33%，占全市总体税收17.7%，税收奉献继续稳居四大支柱产业之首。（二）金融存贷款平稳增长，中小公司贷款快速增长2023年末，深圳市金融机构本外币各项存款余额2.51万亿元，同比增长14.39%，居全国大中城市第4位。其中，个人存款余额8143.5亿元，比年初增长13.95%；单位存款余额1.53万亿元，比年初增长15.63%。2023年末，深圳市金融机构本外币各项贷款余额1.92万亿元，同比增长14.5%，居全国大中城市第3位。其中，中小公司贷款余额4394亿元，同比增长17%；房地产贷款余额6022.4亿元，同比增长9%，增速比去年低7.6个百分点。（三）金融市场交易活跃，跨境人民币业务位居全国前列2023年，深圳货币市场成交17.98万亿元，同比增长20.9%。深圳黄金市场成交14万吨，同比增长254%，占上海黄金交易所交易量55%；成交额1.68万亿元，同比增长136%，占上海黄金交易所成交额38%。支付清算系统共清算资金123.35万亿元，同比增长15.9%。银行卡交易金额7048亿元。2023年，深圳市共办理跨境人民币业务3307.8亿元，同比增长182%，居全国第二。跨境人民币业务开办以来，深圳累计办理4487.7亿元。（四）证券基金期货继续保持全国前列，受市场影响经营业绩下滑2023年终，深圳辖区17家证券公司累计实现营业收入393.39亿元，同比下降了23.56%,净利润142.96亿元,同比下降了38.83%；总资产合计3747.36亿元，较上年末下降了18.57%；净资产合计1631.33亿元，增长11.52%；净资本合计1111.32亿元，增长9.26%。辖区证券公司总资产、净资产、净资本、营业收入等指标继续位列全国之首。深圳辖区证券公司经纪业务客户数量、股票基金交易量市场占有率、经纪业务净收入已连续3年全国第一。截至2023年终，深圳17家基金公司共管理证券投资基金267只，比年初（226只）增长41只，增长18.14%，基金份额规模为8265.72亿份，比去年终（8028.31亿份）增长2.96%；基金资产净值6772.79亿元，比去年终（8116.55）下降16.56%。深圳基金公司家数占全国的24.64%，有4家深圳公司的管理规模位居全国前10名，有4家深圳公司管理规模超过500亿元，占全国（13家）的30.77%。深圳管理基金只数、基金份额规模、资产净值分别占全国的29.31%、31.72%和31.26%。截至2023年终，辖区13家期货公司客户保证金余额为156.