XX小额贷款公司筹建工作方案

小额贷款股分筹建工作方案前言出资人经充分调查研究，在形成项目可行性研究报告的基础上，依照《XX省小额贷款公司试点暂行治理方法》、《XX市小额贷款公司试点暂行治理方法》的相关规定和要求，召开出资人大会。经出资人大会决议，同意出资设立XX小额贷款股分（以下简称“XX小额贷款公司”），同时成立筹备工作组负责筹建工作。经出资人小额贷款公司”），同时成立筹备工作组负责筹建工作。经出资人会议讨论、研究决定，形成如下筹建工作方案：一、拟设项目筹建工作组织出资人成立筹备工作小组，负责项目筹建组织领导工作。二、筹备组由以下人员组成：筹备组成员：组长：副组长：成员：三、筹备组职责：一、负责组织起草并联系各出资人签署有关协议与提供相关文件资料；二、就XX小额贷款公司设立等一切事宜负责向相关部门申报，请求批准；3、筹建方案核准后负责落实募股出资工作，并保证及时缴纳股金到指定验资账户；4、筹备XX小额贷款公司第一届股东会议，向大会推荐董事会、监事会成员候选人员；五、选择营业场所和提出开业必备的设施购买打算；六、依据法律法规文件规定应当履行的其他职责。四、拟设项目名称、注册地、业务范围及经营宗旨一、名称：XX小额贷款股分二、注册地：XX市XX区3、业务范围：办理各项小额贷款等金融业务，小企业财务治理顾问和咨询等效劳业务，和经监督治理机构批准的其他业务。4、经营宗旨：以平安性、流动性、效益性为经营原那么，以效劳“三农”和中小企业及区域经济为经营方向，坚持审慎经营实行自主经营、自我约束、自我进展、自担风险经营方针。五、拟设项目注册资本及股本结构拟设XX小额贷款公司的注册资本为人民币2亿元。申报发起单位和企业法人共个，其中发起单位为XXXXX公司，出资9800万元，占总股本的49%，为最大出资人；法人企业个,出资万%，元,占总股本的%,自然人个，出资万元，占总股本的%，具体情形见下表：XX小额贷款股分股权结构表（图表一）:XX小额贷款股分股权结构表（图表一）:六、公司治理架构XX小额贷款公司依照《中华人民共和国公司法》的大体要求,依照现代企业法人治理结构的要求，制订出公司治理架构，成立决策、执行、监督相制衡，鼓励和约束相结合的经营机制，保障公司高效、平安、稳健运行。XX小额贷款公司治理结构图（图表二）：（一）股东和股东会议方案一、股东XX小额贷款股分股东为依法持有XX小额贷款股分股分的法人和自然人。股东按其所持有的股分享有对等权利，并承担相应的义务。二、股东的权利和义务股东享有以下权利：股东参加或委派代理人参加股东会议，行使表决权；对XX小额贷款股分的经营行为进行监督，提出建议和质询；享有股分分红和参与其他形式利益分派的权利；依照国家法律、法规和行政规章的规定转让股分和优先认购股分；XX小额贷款股分终止或清算后依法参加剩余财产的分派；国家法律法规和行政规章规定的其他权利。股东应承担以下义务：承认并遵守XX小额贷款股分章程；依其所认购的股分数缴纳股金；以所持股分为限对XX小额贷款股分承担风险责任；保护XX小额贷款股分的利益和信誉，支持XX小额贷款股分的合法经营；服从和履行股东代表大会决议；当法人股东的法定代表人、公司名称、营业地址、经营范围、隶属关系及其他重大事项发生变更时，和公司解散、被撤销或与其他公司归并、被其他公司兼并时，法人股东应提早30天书面通知xx小额贷款股分；国家法律法规和行政规章规定应承担的其他义务。3、股东会议股东大会行使以下职权：制定和修改xx小额贷款股分的章程;审议通过股东会议事规那么；选举（改换）董（监）事，决定有关董（监）事的报酬事项；审议批准董事会的工作报告；审议、批准xx小额贷款股分的进展计划，决定xx小额贷款股分的经营方针和投资打算；审议批准xx小额贷款股分的年度财务预算、决算方案、利润分派方案和亏损弥补方案；对xx小额贷款股分注册资本的变更作出决议；对xx小额贷款股分的归并、分立、解散和清算等事项作出决议；决定其他重大事项。XX小额贷款股分股东会议原那么上每一年召开一次，由董事会负责召集，在每一会计年度终止后6个月内召开。董事会以为必要，可随时召开。经1/3以上的股东请求时可临时召开。股东会议作出的决议，必需通过出席会议的股东代表所持股分半数以上通过。对XX小额贷款股分修改章程、增加或减少XX小额贷款股分注册资本和对xx小额贷款股分的归并、分立及解散等重大事项作出决议，必需经出席会议的股东代表所持股分的2/3以上通过。股东会议实行律师见证制度，并由律师出具法律意见书。股东会会议记录、股东会决议等文件报本地小额贷款公司监管机构备案。（二）董事会方案一、董事和董事会XX小额贷款股分拟设董事一人，由股东会议通过标准的选举行法与公布的程序选举产生。由熟悉国家经济、金融政策法规、具有较高社会声誉的人士担任。董事每届任期3年，可连选连任。董事在任期届满以前提出辞职的，应向董事会提交书面辞职报告。董事在任期届满以前，股东会议不得无端解除其董事职务。董事会对股东会议负责，行使以下职权：负责召集股东会议，并向股东会议报告工作；执行股东会议决议；制定XX小额贷款股分经营打算和投资方案；制订XX小额贷款股分的年度预算方案、决算方案、利润分派方案和弥补亏损方案；制订XX小额贷款股分增加或减少注册资本的方案；决定XX小额贷款股分内部治理机构的设置；制定XX小额贷款股分的大体治理制度；聘用和解聘XX小额贷款股分的总领导，依照总领导提名，聘用或解聘总领导股分副领导、财务和审计（稽核）负责人，并决定其报酬；拟定总领导股分归并、分立、解散的方案；章程规定及股东会议授予的其他职权。董事会设董事长1人，董事长为法定代表人。董事长由董事会提名，以全部董事2/3以上通过选举产生，经银监会核准任职资格后履行职责。董事长每届任期3年，可连选连任，离任时须进行离任审计。董事长行使以下职权：主持股东会议，召集主持董事会会议；检查董事会决议的实施情形，并向董事会报告；签署总领导股权证书和签发董事会决议；行使法定代表人的职权；在董事会闭会期间行使由董事会授权的部份职权。董事会例会每一年至少应召开1次，由董事长召集和主持。董事会会议应有1/2以上的董事出席方可举行。董事会实行一人一票的表决制度。董事会决议须经全部董事的过半数通过方能生效。重大事项须经全部董事2/3以上通过。董事会决议须经出席董事会会议的全部董事签字，并在会议终止15日内报本地银行业监督治理机构备案。董事会的决议违背国家法律、法规、金融政策或章程，致使xxxxx公司蒙受严峻损失的，参与决策但未表示异议的董事应负补偿责任。董事会在聘用期限内解除行长职务，应及时告知银行业监管机构，并作出书面说明。二、监事和监事会为保护XXXXX公司（以下简称本公司）、股东及职工的合法权益，完善本行内部监督机制，本行成立监事会行使监督治理职责。本行监事会是本行的内部监督机构，其工作报告由本行股东会审议批准。本行监事会由XX名监事组成，监事会设主席一人，监事每届任期3年，可连选连任。监事在任期届满以前提出辞职的，应向监事会提交书面辞职报告。监事在任期届满以前，股东会议不得无端解除其监事职务。监事长每届任期3年，可连选连任，离任时须进行离任审计。监事会会议由监事长召集和主持。监事长因故不能履行职务时，可委托一名监事召集和主持。监事会每一年度至少召开一次会议，监事能够提议召开临时监事会会议。监事会决议表决实行一人一票，经半数以上监事通过。监事会应当对所议事项的决定作会议记录，出席会议的监事应当在会议记录上签名。监事会会议的召集，应在会议召开前三日通知各监事；但遇紧急情形时，可临时召集。通知应以书面形式进行，并载明召集事由、会议时刻、会议地址。监事会行使以下职权：检查本行财务；对董事、高级治理人员执行本行职务的行为进行监督，对违背法律、行政法规、本行章程或股东会决议的董事、高级治理人员提出罢免的建议；当董事、高级治理人员的行为损害本行的利益时，要求董事、高级治理人员予以纠正；提议召开临时股东会会议；向股东会会议提出提案；依照公司法第一百五十二条的规定，对董事、高级治理人员提起诉讼；本行章程规定的其他职权。监事会必需对本行履行以下义务：遵守国家法律、行政法规和本行章程；对本行承担不得逾越权限的义务；监事不得从事损害本行利益的活动。3、经营治理层XXXXX公司设总领导1名，副总领导2名。总领导人选由董事长提名，副总领导由总领导提名，报金融局任职资格审查通事后，由董事会聘用，履行职责。总领导，副总领导任期3年，能够连任。总领导，副总领导离任时，须同意离任审计。经营治理层下设贷款审批委员会、财务治理委员会。贷款审批委员会职责：提议并起草XXXXX的有关信贷业务规章和方法初稿；检査、监督XXXXX公司及分支机构的各项贷款审査工作的开展情形；审查XXXXX限公司及分支机构大体客户资信品级和授信额度、审査XXXXX公司及分支机构提交的各项目贷款、单据贴现、资金拆借或其他授信许诺文件等；审议授信业务和贷款审查工作中的其他问题；指导本公司信贷工作，负责本公司信贷治理；监督和标准本公司的信贷操作和运行流程；提出辅导和培训信贷工作人员的打算。财务治理委员会职责：提交XXXXX公司财务打算、年度财务预算和决算方案初稿；审定XXXXX公司固定资产的购建及处置意见；审定XXXXX公司及所辖电子化项目投资预算方案；审核XXXXX公司投资方案、利润分派方案及弥补亏损方案，并提交股东大会讨论通过；审核XXXXX公司财务治理方案和费用审批权限；审查XXXXX公司其他应收（付）款的列支标准和范围的制定；检查财务部门对财务审批有关决议的执行情形；制订财务审批内部大体治理制度；行使其他财务职能，和在职权范围内对下级财务审批小组授权。总领导对董事会负责，总领导行使以下职权：提请董事会聘用或解聘副总领导、财务和审计（稽核）负责人等高级治理层成员；聘用或解聘除应由董事会聘用或解聘之外XXXXX公司内部各职能部门及分支机构负责人；代表经营治理层向董事会提交经营打算和投资方案，经董事会批准后组织实施；组织实施董事会决议，负责XXXXX公司业务经营活动，授权高级治理层成员、内部各职能部门及分支机构负责人从事经营活动；在XXXXX公司发生挤兑等重大突发事件时，采取紧急方法，并当即向银行业监督治理机构等部门和董事会报告；其他法律、法规、规章规定应由行长行使的职权；XXXXX公司董事会授予的其他职权。总领导每一年同意董事会的专项审计，审计结果向董事会和股东大会报告。总领导、副总领导超过董事会授权范围或违背法律、法规或章程作出经营决策，致使XXXXX公司蒙受严峻损失的,参与决策的总领导、副总领导应承担相应责任。七、要紧治理制度的起草依照现代金融企业经营治理标准，达到鼓励约束机制的科学性、经营治理的标准化、法人治理结构的制度化的要求，切实成立决策、执行、监督相制衡，鼓励与约束相结合的经营机制，使成立后的XXXXX公司能更好地坚持为“三农”效劳的方向，成为治理科学、经营灵活、风险可控、踊跃效劳地址经济的地址富民银行，特制定和修订相关治理制度，要紧包括：（一）法人治理结构类：《XXXXX公司股东会议、董事会、监事会议事规那么》；（二）综合治理类：《XXXXX公司治理层会议议事规那么》；《XXXXX公司档案治理方法》；《XXXXX公司公函处置治理方法》；（三）财会、信贷、风险治理类：《XXXXX公司财务治理实施方法》；《XXXXX公司贷款操作规程》；《XXXXX公司授信治理方法》；（四）纪检监察、稽核、捍卫类：《XXXXX公司内部审计工作规定》；《XXXXX公司平安捍卫工作治理方法》；（五）组织、人事薪酬类：《XXXXX公司员工治理暂行规定》;《XXXXX公司薪酬治理方法》；《XXXXX公司员工招聘暂行规定》。七、筹建步骤和时刻安排一）预备时期。在3月29日成立筹备工作小组基础上,依据银监会关于组建小额贷款公司的有关要求，筹备工作小组负责组建XXXXX公司的各项预备工作，并作为XXXXX公司的筹建和开业申请人。起草并签定发起人协议，制定筹建方案，提出可行性分析报告，开展股本收缴、验资，提交筹建申请等。预备时期工作于2020年8月15日前完成。（二）筹建时期。一是起草XXXXX公司章程草案和要紧治理制度；二是落实股本金召募方案，筹集股本并完成验资工作；三是筹备工作组协商推荐董事长人选；四是高级治理人员报金融局审核；五是召开辟建大会，审议通过筹建报告、章程草案、业务进展计划、要紧治理制度，选举产生董事等；六是召开董事会，选举产生董事长；聘用总领导、副总领导、财务负责人、信贷负责人；七是制订分