江阴银行2021年度报告

1江苏江阴农村商业银行股份有限公司JiangsuJiangyinRuralCommercialBankCoLTD.码：002807)2021年年度报告2第一节重要提示度报告内容的真实、准确、完整，不存构负责人常惠娟声明：保证年度报告中财务报告子行2021年度财务报告进行了审计并出标准无保留意见的审计报告。预测与承诺之间的差异。对措基3第一节重要提示 2第二节公司简介和主要财务指标 5第三节管理层讨论与分析 12第四节公司治理 40第五节环境和社会责任 61第六节重要事项 64第七节股份变动及股东情况 70第八节优先股相关情况 77第九节债券相关情况 77第十节财务报告 81第十一节商誉减值测试报告 223第十二节审计报告相关信息 2234备查文件目录一、载有董事长孙伟先生签名的2021年度报告全文；人常惠娟签字的会计报表；三、载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件。“本行”或“公司”或“江阴银行”指银行股份有限公司“本集团”指银行股份有限公司及所属子公司指指“央行”或“人民银行”指指联合社指责任公司行指银行有限责任公司行指股份有限公司指有限公司银行指银行股份有限公司银行指银行股份有限公司指银行股份有限公司行指行股份有限公司5第二节公司简介和主要财务指标002807易所银行股份有限公司JiangsuJiangyinRuralCommercialBankCo.,LTD.2,171,802,841元无码214431214431httpwwwjybankcomcn/jynsyh@960780510-868519780510-868519780510-868058150510-86805815jynsyh@jynsyh@易所网站称及网址6、本行董事会办公室91320000732252764N的变化情况情况1、公司聘请的会计师事务所名称立信会计师事务所(特殊普通合伙)办公地址2、公司聘请的报告期内履行持续督导职责的保荐机构□适用√不适用3、公司聘请的报告期内的履行持续督导职责的财务顾问□适用√不适用会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据□是√否单位：人民币千元2021年度2020年度2019年度71028934651%03%金流量净额,074,39988470%基本每股收益(元/股)646651%71稀释每股收益(元/股)7855967收益率021年末2020年末2019年末其他业务收入、资产处置收益和其他收益。年修订)》的规定，需按调整后的股数重新计算各比较期间的每股收益，上表各比较期的每股收益、每股流量净额均需按调整后的股数重新计算。，且最近一年审计报告显示公司持续经营能力存在不确定性□是√否除非经常损益前后的净利润孰低者为负值□是√否截止披露前一交易日的公司总股本(股)2,010,082用最新股本计算的全面摊薄每股收益：利支付的永续债利息(元)用最新股本计算的全面摊薄每股收益(元/股)64年修订)》规定口径计算，以“截止披露前一交易日的公司总股本(股)”为基数(包括回购股份)进行计1、同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况□适用√不适用本行报告期不存在按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情82、同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况□适用√不适用本行报告期不存在按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情3、境内外会计准则下会计数据差异原因说明□适用√不适用单位：人民币千元2021年第一季度2021年第二季度2021年第三季度2021年第四季度814,726801,647816,548933,789228,160242,475278,545524,510性损229,777250,181281,734503,992现金流量净额3,931,914,383-1,699,6936,687,561披露季度报告、半年度报告相关财务指标存在重大差异。□是√否√适用□不适用单位：人民币千元2021年度2020年度2019年度非流动资产处置损益(包括已计提资产减值准备的冲销590计入当期损益的政府补助(与公司正常经营业务密切相规定、按照一定标准定额或定量持续093出469763120额-129少数股东权益影响额(税后)007737其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况：□适用√不适用义的损益项目的具体情况。——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目经常性损益项目的情况说明□适用√不适用本行不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常项目的情形。单位：人民币千元1年末0年末9年末103,074,67993,108,992存款,865,56922,683,74025,465,58419,063,11316,177,05011,410,9239,485,90747,284,31240,195,51333,468,774其他存款(含保证金存款)8419,721,3908,511,6778,8042,684,3572,179,364117,447,493105,759,03695,288,357额470,97380,229,11170,197,725其中：公司贷款和垫款(不含贴现)62,56152,973,67248,620,05412,768,54410,943,873,402,97814,486,89510,633,798163,719138,342113,443备4803,146,3193,236,891减：应计利息减值准备10,7814,582账面余额06,95277,210,35367,069,6952021年2020年2019年资本充足率(%)一级资本充足率(%)核心一级资本充足率(%)流动性比例(本外币)(%)93.5799.05优质流动性资产充足率(%)110.8462流动性匹配率(%)161.9943不良贷款率(%)存贷款比例(本外币)(%)79.927.84例(%)2比率(%)27.8225.127率(%)3(%)31.819.66%)95.132率(%)25.626%)330.62224.27.13比(%)4.3602成本收入比(%)33.4031.47总资产收益率(%)7净利差(%)净息差(%)14、单一客户贷款比例、拨备覆盖率、贷款拨备比按照中国银保监会监管口贷款迁徙率、可疑类贷款迁徙率为中国银保监会母公司口径指标。资产平均利率-付息负债平均利率；净息差=利息净收入÷生息资产平均余额。总额+期末资产总额)÷2；成本收入比=业务及管理费用÷营业收入×100%。1、资本充足率单位：人民币万元86.8767.1257.412958.4402.6695.04计26662.959081723.958284874.92核心一级资本充足率(%)一级资本充足率(%)资本充足率(%)注：根据《商业银行资本管理办法(试行)》(中国银行业监督管理委员会2012年第1号令)计算。2、杠杆率单位：人民币千元13,002,67112,576,07612,478,948余额164,386,512157,899,575157,369,042158,790,968杠杆率(%)7.917.967.86注：根据《商业银行资本管理办法(试行)》(中国银行业监督管理委员会2012年第1号令)计算。第三节管理层讨论与分析扩容、数字人民币试点、系统产金融审慎管理等一系列政策也纷纷落地。，资产规模合理增长，信贷结构进一步优化，盈利能力，行业景气度有所提升。对此，本行坚持以习近平新时政策方向，秉持高质量发展理念，保，因1、经营范围公众，业务，提供信用证服务与担保；买卖政府债券和金融债业监督管理机构批准的其他业务。许可项目：证券投资基金销售服务。2、经营情况概述工作：峰”。一是存款组织量质并举。坚持以场景和流量带增量、稳存量，以产品和存款结构明显趋优，外汇存款超额完成任务。年末各和“零售转型”战略，户、增幅加上抵力，分散信用风险，年末5000万元以上大额贷款占比较年初下降3.41个百分点。不断增强风险抵补能力，年330.62%，比年初提升106.35个百分点。二是内控管理进一步夯实。深入推进“内控合规管各项检查审计，揭示问题、整改纠偏、问责追责能力控，坚持外防输入、全零事故，案防零案件”。4)相融互促激活“新气象”。一是党建引领更加深入。深入开展党史学习教育，推进“两在两同”建的政治优势转化为助推普惠金融事业发展的“红色动能”。搭建市、镇、村党长，层层级级压紧压实从严治党主体责任，大力推动机关经济活跃，常年位居中国百强县前列，被誉为增长潜力巨大。2021年，江阴实现地区生产总值4580亿元、增长8.1%，为本行发展提供了良好的经济基区域环境，聚焦地方成长金融、产业金融和绿色金融等制造业领域，积极完善供给侧化渠道建设。搭建“责任网格化、建档标准化、产品多样化、服务精细化”的网有效信贷需求全覆盖、业务营销全覆盖。同时，积极打造“7+1+4”普惠特色支行体系，加快推动营业网点普惠转型。四是创新金融产品。持续丰富产品线的宽度。本行依托自身科技优势，抓住金融行业发展趋势，突出科技引领，着力打造“场景化、个性化、智能化”加快数字化转型，助财富生活银行；三是积极推进网点智能化转型，实施提升厅堂营销能力和服务效能。至年末，本行市民卡体制优势，按照“强大前台、高效中台、集约后台”思路，建立了符合上公司、零售、金融市场三大利润中心向准事业部制”托风控优势，扎实提升各项资产质量。一是优化信用流程管，是主体业务发展夯实营收根基。坚守服务实体经济本源，聚焦“三农”、小微企我国货币政策相比去年更加稳健，资金市场整体趋稳，波段交易机会减少，导致本行投资收益出现调整，进而对营收增长带来一定影响。利润表主要项目变动单位：人民币千元2021年度2020年度,710,2890,9339,15371,7802021年度2020年度299527,7727,36645,992收入034%入0244.96%出41429999%,3598,16432,80515%12111.38%848066773104959048756%0,6144,31713,70314290264,20086,99515%229,124.51%942%766217,8346735214,602.05%16,80951%66%(1)利息净收入个百分点。单位：人民币千元2021年度2020年度2021年度2020年度9927,772,490,695623,0729333,576,230,3425%,190,81872495341%款项052%477%7,3661,374245,9927,4164,48012,93659%14699%产5142806101966%46,11523560%506440,9339,153271,780收入和支出、平均收息率和平均付息率。单位：人民币千元2021年2020年利息收入/支出平均收益/成本率(%)利息收入/支出平均收益/成本率(%)18,752,490,6957,70262345,660,18246,420,538业款项063513761757,4164,486,270,5569446,115其中：发行同业31959同业及其他金融机构,07141820,7730317,3669931,374,1466,901净利差(%)净利息收益率(%)余额，以及这些资产的收益率与负债的成本所成本在很大程度上受人民银行的基准利率和利率政策(2)业务及管理费所致。同时，报单位：人民币千元2021年度2020年度,828,128%6,5338,05182952239212160%7%(3)信用减值损失单位：人民币千元2021年度2020年度1,53748,57729%487201-1284983586345.36%负债2666%,20086,99515%(4)利润表其他事项单位：人民币千元2021年度2020年度入44.96%出41429%,3598,16415%12111.38%848059056%942%；(1)资产结构及其变动情况投资等构成。报告期内，本行资产的构成情况如：单位：人民币千元银行款项871346414,815457,097487,760--06,9528%0,3538%42,2390%89,9835%59161,690,92127,71876%64%954%资,350,3508,7746,488,9082,17775191775992341)发放贷款和垫款单位：人民币千元7,995%742,2164%及垫款62,5615%73,6723%,402,97840%总额470,973备480319值准备净额06,95210,353上2)资产其他事项43.55%487,760-,690,92127,71869%954426.89%751981%177所致；(2)负债结构及变动情况单位：人民币千元146491同业及其他金融机构存放款项536%,549产198791%4%%30,74556,71060481978,54764,019655%676,1259420411)吸收存款存款按客户类别分布情况单位：人民币千元93,4369%94,6638%,865,56947%,683,74001%定期存款(含通知存款)501,4120%58,6269%47,284,31241.31%40,195,5130%,023,276973,340,5654176896798,8044,3574930362)负债其他事项536%,5494162.45%81965567674%21%,12525%。(3)股东权益结构及变动情况单位：人民币千元2,0102,004,493%,498%,676,65307533%86916%6,19551396%99088%母公司股东权益合计94%95%3、现金流量表项目分析2021年度2020年度小计小计经营活动产生的现金流量净额74,399,884.70%计,116,11721%计,397,5993,17966%投资活动产生的现金流量净额,518,0916,3889806%08,740,9591%筹资活动产生的现金流量净额0,2206,03981.58%及现金等价物的影响631087现金及现金等价物净增加额663,93433,74571.10%间业4、分部分析2021年，本行业务收支的分部情况详见“第十节财务报告十、分部报告”。1、主要资产重大变化情况(1)主要资产重大变化情况无无无无(2)主要境外资产情况□适用√不适用2、以公允价值计量的资产和负债√适用□不适用单位：人民币千元额额 61-,352,72224,788,862591产-487,760--487,760954-6,041,2085,915,346权益工具投资,350---,350且其变动计入其他综合收益28-6033,61411,196,857314,06620,54441,901,06562,392,582--,549,582--,549报告期内公司主要资产计量属性是否发生重大变化□是√否3、截止报告期末的资产权利受限情况本行报告期末有关资产权利受限的情况具体详见“第十节财务报告七、财务报表主要项目注释6、金融投资(2)债权投资、(3)其他债权投资”。普。况态势。(1)合并五级分类单位：人民币千元2021年12月31日2020年12月31日89,757,78098.13%77,976,15997.19%0.94%507,8060.56%816,259-0.46%1,074,4451.17%1,234,585-0.37%101,6270.11%134,5530.17%-0.06%29,3150.03%67,5550.08%-0.05%91,470,973100.00%,111100.00%(2)母公司五级分类单位：人民币千元2021年12月31日2020年12月31日87,183,08898.25%75,371,01197.37%0.88%446,2430.50%779,737-0.51%1,006,5361.13%1,093,721-0.28%81,9890.09%104,0270.13%-0.04%26,4680.03%61,1320.08%-0.05%88,744,324100.00%77,409,628100.00%2、不良贷款偏离情况单位：人民币千元10%,764,138逾期90天以上贷款偏离度(%)3、贷款集中情况单位：人民币万元占资本净额比例(%)占总贷款比例(%)1248.490000.000000.009700.00%7880.00%6600.00%5350.00%393673.30.82%0%根据中国银保监会颁布的《核心指标(试行)》，本行向任何单一借款人发放贷款，以不超过本行资1、总体情况单位：人民币千元资2,2399,9832、报告期内获取的重大的股权投资情况3、报告期内正在进行的重大的非股权投资情况4、所持金融债券情况单位：人民币千元6、募集资金使用情况本行报告期内未出售重大资产和股权事项。和参股公司信息。化(一)信用风险信用风险是本行面临的首要风险。本行承担信用风险的业务主要包括表内外授信业务、债券投资业务等。本行遵循稳健经营的原则，积极优化信贷结构，提高信贷资源使用效率，把控信贷资产质量。加强统一信贷管理，严格执行审贷分离、分级审批和授信管理制度，完善信贷决策与审批机制，建立健全客户信用风险识别与监测体系，加强贷后管理和信用风险管控，全面提高信用风险的防控能力和管理力度，确保损失准备对不良贷款的覆盖，维持信贷资产质量的总体稳定。险等级评价。缺陷。如果信用风险管理政策及相关流程体系未能有效发情况下其盈利能力下降。2、贷款投放集中度风险、单在一定水平内。实际，制定《江苏江阴农村商业银行股份有限公司大额风险暴露管理办法(试行)》、《江苏江阴农村商业银行股份有限公司集中度风险管理办法(试行)》。①贷款客户集中度风险款客户集中度风险。会监管要求。②贷款地区集中度风险3、表外授信业务风险力和兑汇票、银行保函等。如果本行无法强制要求客户履约，或不能就这些承诺从客户处得到偿付，本行的财务状况和经营业绩将受到不利影响。4、关联授信风险善联方之间不按公允价格原则转移资产或利润等情5、债券投资信用风险债券投资业务是本行的基本业务之一，本行持有的境内债券投资品种主要包括财政部发行的国债、政策性银行发行的金融债、境内企业发行的企业债等产品。对于本行持有的企业债、公司债等信用风险类债券品种，存在着一定的风险。(二)市场风险目前，商业银行的主要收入来源是存贷款的利差收入，而商业银行面临的主要市场风险是由于利率、汇率的波动对资产负债表表内与表外项目价值产生的可能损失所形成的风险。在市场化环境下，利率和汇率的波动，将导致与银行债权、债务和交易相关的金融产品的市场价格发生波动，可能会给商业银行带来损失。目前我国利率政策的制定、利率水平和种类的调整均由人民银行调控和管理，国家利率政策的变化将直接对商业银行资产负债管理造成影响，如不能用衍生品工具对利率风险进行合理对冲，银行将可能遭受利率政策风险损失。1、利率风险自2019年8月LPR形成机制改革以来，利率报价更加市场化，更有效地反映了银行的资金成本。2021年6月，利率自律机制优化了存款利率上限的确定方式，将原由存款基准利率一定倍数形成的利率上限改为在基准利率基础上加上一定基点确定，利率市场化改革进入了新阶段。商业银行的利率敏感性以及商业银行天然的资产负债期限匹配的不一致，会导致利率变动对本行存贷款、债券投资以及利率敏感性缺口带来不确定性的风险。2、汇率风险汇率风险是商业银行在持有外汇或进行外汇交易的经营活动中，因汇率变动而遭受损失的潜在可能性，影响因素主要包括国际政治局势、通货膨胀、利率、国际收支及外汇储备等因素。近年来，人民币汇率双向波动的特征愈发明显，人民币汇率水平会在合理均衡的区间内，以市场供求为基础，围绕均衡区间双向波动。随着本行外汇业务规模不断扩大，随之而来的是汇率波动对本行损益的影响也日益加大，因外汇交易、留存收益、营运资金等经营需要持有的外汇资金，会由于汇率波动而影响本行的当期损益及净资产。在此情况下，本行将坚持汇率风险中性理念，将汇率风险纳入日常经营管理，尽可能地降低汇率波动对外汇业务经营的不确定性影响。(三)合规风险合规风险是指银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。同时合规风险与银行其他风险密切相关，是银行其他风险发生和形成的一个重要诱因，特别是导致操作风险的直接诱因。为有效管理合规风险，维护本行安全稳健经营，根据原中国银行业监督管理委员会《商业银行合规风险管理指引》的要求，根据巴塞尔银行监管委员会《合规与银行内部合规部门》的指导原则，结合本行实际情况，于2008年10月成立了合规管理部，并于2019年更名为法律合规部，下设消费者权益保护中心、合规检查中心、法务中心，牵头负责全行合规管理工作。在防范合规风险方面：一是倡导正确合规理念，打造良好的合规环境，在全行营造“合规从高层做起、合规创造价值、合规人人有责”的合规理念，各层员工恪尽职守共同维护良好的合规环境。二是加强制度流程建设，打造合理、及时更新的制度流程，让员工有规可依、有据可询。三是积极改进合规风险控制手段，有效识别和管理各类合规风险。四是加强合规培训，明确合规要求，让各级管理人员、广大员工熟知在本职岗位上什么能做、什么不能做。五是加大合规考核力度，提高违规成本，让每一位员工对违法违规产生敬畏之心。六是加大稽核审计力度，加强关键岗位、关键环节、重点业务、重点事项的审计，紧盯规章制度不落实的人和事，严查有令不行、有禁不止、有职不履、有责不尽行为，实现各项制度、操作流程落地生根。(四)操作风险巴塞尔银行监管委员会对操作风险的正式定义是：由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或由于外部事件造成损失的风险。操作风险的风险因素很大比例上来源于银行的业务操作，操作风险管理几乎覆盖了银行经营管理所有方面的不同风险，因此涉及面非常广，几乎涉及银行内部所有部门，因此操作风险管理是当前银行业风险管理的重中之重。本行由法律合规部牵头负责操作风险管理，近几年来本行操作风险管理采取的主要措施有以下几个方面：一是完善法人治理结构，构建以股东大会、董事会、监事会、行长经营层之间的权力划分和权力制衡，通过高级管理层权力制衡，抑制内部人控制，严防道德风险产生。二是按照“机构扁平化、业务垂直化”推进管理架构和业务流程再造，从根本解决操作风险控制问题。三是考核引导。把操作风险及内控管理纳入考核，引导和加强审慎经营管理，严格操作风险。四是完善内部控制制度。紧贴业务需求，研究内部控制控制点，完善内部控制制度。五是加强员工管理。通过加强员工的思想政治、风险意识教育，提高全行员工风险防范意识，使遵纪守法成为员工的自觉行为。六是加大审计稽核力度，采用现场和非现场稽核相结合，提高审计频次和审计广度，促进全行依法合规经营稳步发展。(五)流动性风险，可能导致流动性不足而面临支付风险。求，切实落实限额和比例管理，定期监测各项理治理结构性风经要2、流动性风险管理制度建设重新修订了《江苏江阴农村商业银行股份有限公测试管理办法》、《江、监测容。3、流动性风险识别、计量、监测和控制或寸和相关融资安排，及时满足正常和压力易指令等各项功能，可基本满足资金头寸的管理需要。4、主要流动性风险指标动性状况平稳可控。5、流动性风险压力测试状况提供数据支撑。(六)声誉风险户不满或猜疑，甚客户流失，对业务和业绩产生不利影响。对此，本行积极开展声，公司声誉情况整体稳定，未(七)信息技术风险的息安全险不足信银行、直销银行等线上渠道。因此，系统运行的稳定性成为业务稳定、保持银行信誉的关键因素。要保障业务连续性，需要从以下几个方面着手：(1)做好重要信期下能切换、敢切换、成功切换。(2)加强灾备建设。这就需要先制定业务连续性计划，明确业务重点、优先级、系统恢复时间目标，然后开展科技系统的容灾2、信息安全风险安息安全风险和外部攻击威胁却与大中型银行相似，在 认识到位，从而能够自上而下地贯彻落实安全要求；(2)强化信息科技风险防范三道防线职责，三道防线各司其职、相互制约，坚持独立的汇报路线；(3)严格遵守《网络安全法》等法律法规和监管要求，收集、使用客户信息。未经被收集者同意，不向第三方提供个人信息；(4)按照ISO27001信息安全管理体系落实信息安全相关制度流程；(5)在技术上加强防范，提高商业银行自身的网络、系统、应用层面泄露、毁损、丢失。均产生影响，本行要增强供应链风险防范能力，需要从以下三个方面进行：(1)提高供应链安全风险防标，持续监控供应链服务商的财务、内控效率，防范服务意外终止或服务质量的急剧下降。(2)加强供应链网络安全监测。加强代码审计与安全安全分析。(3)构建完整的供应链风险管理流程。为了防控供应链中每个阶段面临的不同安全风险，本行资产规模(亿元)11苏州分行(包含下室2营业部(包含二级9.523201242742824.45士镇华西村184722322012302520155291212安徽省芜湖市湾沚区迎宾大道北侧、三元路东侧新芜1912S3幢1国酒大道超一星城212“科技引领、创新驱动”两大导向，着力做强公司金融业务、普惠金融业务、个人零售业务、金融同业业务。着力推进打造区域首选精品银行。”的数字化智慧银行。十四、报告期内接待调研、沟通、采访等活动报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表√适用□不适用容引间；华夏基金卞方玮；招银理财黄 ()公司《投资者关系活动记录表》江苏省江阴市银信大厦十一兴业证券经济与金融研究院 ()公司《投资者关系活动记录表》江苏省江阴市银信大厦十一华资产刘烨；银河基金尹泽李付玲 ()公司《投资者关系活动记录表》年11月9日江苏省江阴市银信大厦十楼 ()公司《投资者关系活动记录表》年日江苏省江阴市银信大厦十一 ()公司《投资者关系活动记录表》年日江苏省江阴市银信大厦十一 ()公司《投资者关系活动记录表》年12月8日江苏省江阴市银信大厦十一南方基金蒋昭鹏；华泰证券 ()公司《投资者关系活动记录表》第四节公司治理、公司治理的基本状况信息披露工作，进一步规范公司运作，提高公司治理水1、关于股东与股东大会、召开股东大会。股东大会的召集、召开程序、出席2、关于董事与董事会》的要求。本行董事会下设战略发展委员会、风险管薪酬委员会、三农金融服务委员会、金融消费者权3、关于监事与监事会本行严格按照《公司法》和本行《章程》等有关规定产生监事，监事会的人数及构成符合《公司法》理人员履行职责的合法合规性等进行有效监督。4、关于信息披露中国证监会、中国银保监会及深圳证券交易所的相关规定以及信息。同时，本行指定董事会秘书为5、关于绩效评价和激励约束机制本行人员的聘任公开、透明，符合法律法规的规定。6、关于利益相关者等各方利益的协调平衡，加强与各方的沟通与交流，共同推动公司持续、稳健发展。公司治理的规定是否存在重大差异□是√否公司治理的实际状况与法律、行政法规和中国证监会发布的关于上市公司治理的规定不存在重大差二、公司相对于控股股东、实际控制人在保证公司资产、人员、财务、机构、业务等方、无控股股东。4、机构方面：本行设立了健全的组织机构体系，董事会、监事会以及下设各专门委员会等机构独立单独核算。三、同业竞争情况□适用√不适用的年度股东大会和临时股东大会的有关情况1、本报告期股东大会情况2020年年度股0.6658%2020年年度股东大会决议公告(公告编号：2021-013)(具体见《中国证券报》、《证券时报》、巨潮资讯网()及本行官方网站())2、表决权恢复的优先股股东请求召开临时股东大会□适用√不适用、董事、监事和高级管理人员情况1、基本情况年龄数(股)(股)(股)(股) (股)因男4,000000644,000女452,000000602,000女49,432000323,432女00000男4900000女00000男,808000737,808事男0000事男0000事男0000事男0000男0000000男0000男450000女0000事女440000事女490000事男0000事男0000事女0000男0,000000600,000男0000000男420000000女470000男0000理男0000监女49,432000323,432,6720000,672报告期是否存在任期内董事、监事离任和高级管理人员解聘的情况□是√否、监事、高级管理人员变动情况□适用√不适用2、任职情况(1)公司现任董事、监事、高级管理人员专业背景、主要工作经历以及目前在公司的主要职责1)董事：孙伟先生:总经理，本行副行长、行长。董事会董事，并任第五届、第六届、第七届董事会宋萍女士:1977年2月出生，中国国籍，研究生学历。1999年9月参加农村信用社工作，历任本行西郊支行行长助卞丹娟女士:主任、计划信贷部副经理、朝阳支行副行长、要塞支行副行长、办公室副主任(主任级)、办公室主任、范新凤女士:历。1989年10月参加工作，历任江阴市长江加油有限公司主办会第七届董事会董事。江苏双良集团有限公司财。现任江苏双良集团有限公司财务总监，本行第龚秀芬女士:东先生：市一斐服饰有限公司董事长兼总经理，本行第七届董事会董事。朱青先生：总司、美国纽约州立大学(布法罗)管理学院和美国加州大学伯克利分校经济系。现任中国人民大学财政；任公司独立董事、中国长城资产管理股份有限公司独立托业保障基金有限责任公司外部监事，本行第七届董事。行工作，先后在工商银行泰州支行，工商银行江苏分行工作。2004至2005年，任丰德资本副独立董事、本行第六届董事会独立董事。现为苏州中美同济投资有限公司董事，玖源化工(集团)有限公司独立董事，本行第七届董事会独立董事。周凯先生：书苏)新媒体学院名誉校长，江苏省长江城镇产业经济持课题180余项，著编译书籍17部，软著49项，国家发明专利5项等。曾获“金圆桌”奖中国上等。本行第七届董事会独立董事。林雷先生：江苏苏亚金诚会计师事务所(特殊普通合伙)。现任江苏苏亚金诚会计师事务所有限公司副主任会计师，科技股份有限公司独立董事，金菜地食品股份有限董事。1968年5月出生，中国国籍，研究生学历。1987年2月入行参加工作，历任江阴云亭信用社副主任，江。会计师、江阴长江投资发展公司总经理、江阴市能源开发实业总公司总经理、四川东泰产业(控股)股份中基矿业投资有限公司董事长兼总经理、青海金昊矿业监事会监事。团六届监事会监事。现任江阴天祥毛纺有限公司财人、执行董事、总经理，江阴市天蕴国际纺行第七届监事会监事。务所专职律师、主任、法定代表人，本行第七届监事会外部监事。事会外部监事。现任江阴大桥会计师事务所有限公司部门经理，本行第七届监事会外部监事。第七届监事会外部监事。宋萍女士:1980年7月出生，中国国籍，研究生学历。2005年8月参加工作，历任无锡农商行支行客户经理、支行行长、董事、苏州分行(筹)行长。2016年9月起，任本行副行长。副行长(主持工作)，农行长。村商业银行电子银行部用行长助理(挂职)。本行董事兼董事会秘书，简历见“本行董事”。会计、国际业务部副总经理、会计结算部副总经理、运营管理部副总经理、财务部总经理，2019年12月起(2)董事、监事、高级管理人员在股东单位任职情况领取限公司是限公司是是(3)董事、监事、高级管理人员在其他单位任职情况领取限公司是限公司是是是是否是月是是是限公司是任公司是团有限公司是业集团有限责任公司是江苏苏亚金诚会计师事务所(特殊普通是股份有限公司是限公司是冠捷电子科技股份有限公司(原南京华月是有限公司是公司是技有限公司是公司是有限公司是玖源化工(集团)有限公司是有限公司是是发有限公司是限公司理是织品集团有限公司是限公司是务所是务所有限公司是限公司是银行股份有限公司否银行股份有限公司否董事、监事和高级管理人员近三年证券监管机构处罚的情况□适用√不适用3、董事、监事、高级管理人员报酬情况(1)董事、监事、高级管理人员报酬的决策程序、确定依据、实际支付情况董事会提名及薪酬委员会拟定《江苏江阴农村商业银行股份有限公司经营层经营目标考核办法》，报董事会审议通过；由董事会、监事会分别制定《江苏江阴农村商业银行股份有限公司第七届董事会董事薪酬费用管理办法》、《江苏江阴农村商业银行股份有限公司第七届监事会监事薪酬费用管理办法》，报股东大会审议通过。事会董事薪酬费用管理办法》、《江苏江阴农村商业银行股份有限公司第七届监事会监事薪酬费用管标考核办法》。执行董事、职工监事和高级管理人员按照薪酬管理制度支付基本薪酬，根据年度业绩考核制度发放绩(2)公司报告期内董事、监事和高级管理人员报酬情况男否女45否女49否女5是男495是女5是男5是男否男否男否男否男否男否女否男5否女5否男455否女445否女495否男5否男否男否男42否女47否男否男0否女49否2、根据中国银保监会《商业银行稳健薪酬监管指引》和本行的相关规定，本行高级管理人员的部分绩效薪酬将进行延。六、报告期内董事履行职责的情况1、本报告期董事会情况四次会议第七届董事会第四次会议决议公告(公告编n本行官方网站())五次会议第七届董事会第五次会议决议公告(公告编n本行官方网站())六次会议第七届董事会第六次会议决议公告(公告编n本行官方网站())七次会议第七届董事会第七次会议决议公告(公告编n本行官方网站())2、董事出席董事会及股东大会的情况数44000否144000否144000否144000否144000否144000否144000否142200否143100否143100否143100否1部分会议以视频方式参加。3、董事对公司有关事项提出异议的情况报告期内本行董事对公司有关事项未提出异议。4、董事履行职责的其他说明决策提出相关意见，经过充分沟通讨论，形成一致七、董事会下设专门委员会在报告期内的情况情况(如有)会孙伟(主任委3《2020年度信息科技战略规案取案2022年度网点设立、调整规会朱青(主任委4《2020年度业务连续性管理取《2021年一季度资产质量分《2020年度合规管理工作的取《2021年二季度资产质量分情况报告》等5项议案取《2021年三季度资产质量分《2021年三季度大额授信业林雷(主任委4《2020年度内部控制自我评《2021年一季度内部审计情《2021年上半年内部审计情及摘要2项议案《2021年三季度内部审计情3项议案乐宜仁(主任42021年度日常关联交易预计取2021年第一季度关联交易的2021年第二季度关联交易等3项议案2021年第三季度关联交易等3项议案周凯(主任委陈协东2取场总监的陈强(主任委3会议案《2020年度三农金融服务机2021年度支农支小目标宋萍(主任委卞丹娟3护委案《2020年度金融消费者权益《2021年上半年金融消费者、监事会工作情况中未发现本行存在风险，监事会对报告期内的监督事项无异议。司员工情况1、员工数量、专业构成及教育程度母公司在职员工的数量(人)主要子公司在职员工的数量(人)在职员工的数量合计(人)当期领取薪酬员工总人数(人)母公司及主要子公司需承担费用的离退休职工人数(人)4专业构成人数(人)22数量(人)42、薪酬政策的各种权益性收入组成。项津补贴、经营管理补贴，按月支付。绩效薪酬主要由当%左右绩效薪酬时段中遵循等分原则；对中层管理人员及重要风险岗位(会计主管、信贷主管及客户经理)的绩效薪酬的部分在财总行高管人员、中层管理人员和相关员工职责内的风险种3、培训计划训容、时间、方式、对象等。主要培训内容包括员工素外聘讲师授课、外部交流学习等。4、劳务外包情况□适用√不适用十、公司利润分配及资本公积金转增股本情况□适用√不适用配的基本原则、具体政策、决策程序、组织实施及年实现的年均可分配利润的百分之三十。利润分配方案，现金分红累计分配的利润占最比例及决策程序符合公司章程相关要求。未做出调整或变更。现金分红政策的专项说明是是是是中小股东是否有充分表达意见和诉求的机会，其合法权益是否得到了充分保护：是2、公司报告期内盈利且母公司可供股东分配利润为正但未提出现金红利分配预案□适用√不适用3、董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案√适用□不适用每10股送红股数(股)0每10股派息数(元)(含税)每10股转增数(股)0分配预案的股本基数(股)权登记日的总股本为基数现金分红金额(元)(含税)以其他方式(如回购股份)现金分红金额(元)0现金分红总额(含其他方式)(元)可分配利润(元)13,068.00现金分红总额(含其他方式)占利润分配总额的况公司发展阶段属成长期且有重大资金支出安排的，进行利润分配时，现金分红在本次利润分配中所占比例最低应达到20％。积金转增预案的详细情况说明31000万元；提取任意盈余公积20000万元；以未来实施分配方案时股权登记日的总股本为基数，向全体股含税)，本年度不送股，不转增股本。4、公司近三年(含报告期)的利润分配方案及资本公积金转增股份方案情况，本年度不送股，不转增股本。余现金红利送股，不转增股本。余现金红利送股，不转增股本。十一、公司股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施的实施情况□适用√不适用本行报告期无股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施及其实施情况。十二、报告期内的内部控制制度建设及实施情况1、内部控制建设及实施情况际情况，报告期内本行不存在内部控制重大缺陷和重要缺陷。2、报告期内发现的内部控制重大缺陷的具体情况□是√否十三、公司报告期内对子公司的管理控制情况□适用√不适用十四、内部控制自我评价报告或内部控制审计报告1、内控自我评价报告巨潮资讯网()产总额占公司合并的比例业总收入占公司合比例很可能被注册会计见或者拒绝表示意见；企业已经或者涉嫌舞弊；披露的重大错报；公司财务缺乏制系统失效；财务报告内部控；财务报告缺陷未得到整改；其他可能报告出现重要错报的内部控制缺定性标准：财务报告内部控上述重大缺陷及重要缺陷之的定性标准:缺乏民主决策程序；违反国家法律法规并受到处罚；中高级管理人员和高级技术人员流失严重；媒体频现负面新闻，涉及面广；重要业务缺乏制度控制或制度系统失效；内部控制重大或重要缺陷未得到整改。陷的定性标准:民主决策程序存在但不够完善；违反企业务人员流失严重；媒体出现负面新统存在缺陷；内部控制重要缺陷未得到陷的定性标准:内部规起的财务报表的错起的财务报表的错下标准：财务报告审计重要起的财务报表的错起的直接财产标准：直接财产损失≥非起的直接财产起的直接财产准：直接财产损失<非财务报告重大缺陷数量(个)0非财务报告重大缺陷数量(个)0财务报告重要缺陷数量(个)0非财务报告重要缺陷数量(个)02、内部控制审计报告巨潮资讯网()大缺陷否会计师事务所是否出具非标准意见的内部控制审计报告□是√否会计师事务所出具的内部控制审计报告与董事会的自我评价报告意见是否一致√是□否十五、上市公司治理专项行动自查问题整改情况□适用√不适用第五节环境和社会责任、重大环保问题上市公司及其子公司是否属于环境保护部门公布的重点排污单位□是√否规而营业务不产生《重点排污单位名录管理规定》所规定的等环保方面的法律法规。在报告期内为减少其碳排放所采取的措施及效果√是□否有关具体内容请见本行于2022年3月30日发布在巨潮资讯网(.cn)上的《江苏江、社会责任情况有关具体内容请见本行于2022年3月30日发布在巨潮资讯网(.cn)上的《江苏江三、巩固拓展脱贫攻坚成果、乡村振兴的情况1、实施精准扶贫接活动。至年末，，深化与经济薄弱村的对接，了解低保低收入户情况，开品，并安排专人一对一关心困难家庭的生活与子女教助力。2、支持乡村振兴构建了“一镇街园区一网格、一村社区一网格、一党员一网格”的三级网格体授。2)集聚专项资源，构建“三农”服务“无障碍通道”。紧紧围绕江阴加快提升农业产业化、规模化经创新，满足“三农”客户多样化需求。聚焦农民、专业种养殖大户和农业合作社负责人深化与江阴市农工办等单位合作，完善江阴市农村集体“三资”智慧监管平台，助力村级资金归集率提银行“惠抢购”商城实现农副产品多样化支付兑换，助力地方农副产品线上销售。第六节重要事项、承诺事项履行情况1、公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内履行完毕及截至报告期末尚未履行完毕的承诺事项□适用√不适用2、公司资产或项目存在盈利预测，且报告期仍处在盈利预测期间，公司就资产或项目达到原盈利预测及其原因做出说明□适用√不适用二、控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金情况□适用√不适用方对上市公司的非经营性占用资金。三、违规对外担保情况□适用√不适用本行报告期无违规对外担保情况。会对最近一期“非标准审计报告”相关情况的说明□适用√不适用五、董事会、监事会、独立董事(如有)对会计师事务所本报告期“非标准审计报告”□适用√不适用六、与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正的情况说明√适用□不适用详见“第十节财务报告五、重要会计政策及会计估计25.重要会计政策和会计估计的变更”。七、与上年度财务报告相比，合并报表范围发生变化的情况说明□适用√不适用化的情况。、聘任、解聘会计师事务所情况现聘任的会计师事务所所名称立信会计师事务所(特殊普通合伙)境内会计师事务所报酬(万元)审计服务的连续年限1年注册会计师姓名务所注册会计师审计服务的连续年限1年所√是□否否在审计期间改聘会计师事务所□是√否更换会计师事务所是否履行审批程序√是□否规定，本行原外部审计机构信永中和会计师事务所(特殊普通合伙)服务年限已满。根据本行战略发展需部审计机构。信永中和会计师事务所已知悉本事项并确认无异议。聘请立信会计师事务所(特殊普通合伙)为本行2021年度审计机构。聘请内部控制审计会计师事务所、财务顾问或保荐人情况√适用□不适用报告期内，本行聘任的内部控制审计的会计师事务所为立信会计师事务所(特殊普通合伙)。本行本年度共支付审计费用115万元，其中年报审计费用85万元，内部控制审计费用30万元。度报告披露后面临退市情况□适用√不适用十、破产重整相关事项□适用√不适用√适用□不适用情况(万元)展结执本行子公司宣汉诚民村镇银行与恒丰银行常熟支行票据79.37是18/05/0921/08/052018-0312021-026本行子公司宣汉诚民村镇银行与恒丰银行嘉兴分行票据5.94是19/03/23/05/112019-0142019-033本行周庄支行与江苏倪家巷集团精毛纺织有限公司别除25034.73否21/09/3022/01/052021-0322022-001本行周庄支行与江阴倪家巷新材料有限公司别除权纠纷否无无2021-037十二、处罚及整改情况□适用√不适用十三、公司及其控股股东、实际控制人的诚信状况□适用√不适用十四、重大关联交易1、与日常经营相关的关联交易□适用√不适用2、资产或股权收购、出售发生的关联交易□适用√不适用出售的关联交易。3、共同对外投资的关联交易□适用√不适用关联交易。4、关联债权债务往来□适用√不适用本行报告期不存在非经营性关联债权债务往来。5、与存在关联关系的财务公司的往来情况□适用√不适用6、公司控股的财务公司与关联方的往来情况□适用√不适用7、其他重大关联交易□适用√不适用本行报告期无其他重大关联交易。十五、重大合同及其履行情况1、托管、承包、租赁事项情况(1)托管情况□适用√不适用本行报告期不存在托管情况。(2)承包情况□适用√不适用(3)租赁情况□适用√不适用。2、重大担保□适用√不适用本行报告期不存在重大担保情况。3、委托他人进行现金资产管理情况(1)委托理财情况□适用√不适用务范围之外的委托理财事项。(2)委托贷款情况□适用√不适用务范围之外的委托贷款事项。4、日常经营重大合同□适用√不适用5、其他重大合同□适用√不适用报告期内，本行不存在其他重大合同。十六、其他重大事项的说明□适用√不适用明的其他重大事项。十七、公司子公司重大事项√适用□不适用报告期内，本行控股子公司宣汉诚民村镇银行有关涉诉事件详见“第十节财务报告十六、承诺及或有事项3.诉讼事项”。第七节股份变动及股东情况、股份变动情况1、股份变动情况本次变动增减(＋，－)股持股持股72,004,131---72,009,851股份变动原因股份变动批准情况股份变动的过户情况□适用√不适用释每股收益、归属于公司普通股股东的每股净资产等财务指标的影响□适用√不适用公司认为必要或证券监管机构要求披露的其他内容□适用√不适用□适用√不适用、证券发行与上市情况1、报告期内证券发行(不含优先股)情况□适用√不适用2、公司股份总数及股东结构的变动、公司资产和负债结构的变动情况说明√适用□不适用。3、现存的内部职工股情况□适用√不适用三、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表1、公司股东数量及持股情况6007权东总数(如有)年度报告披露日前上一月末表决权恢复的优先股股东总数(如有)结情况31%87,941--87,941-18%92,500--92,50006,90018%92,500--92,500-55,100--55,10055,1007,732--7,73248,471,555%577,79265,000-577,792-%28,405-28,40528,405%21,226--21,22621,22643,018,500--43,018,500-72,778--72,778-一致行动上述股东涉及委托/受托表决权、放弃表决权情况的说明无特别说明(如有)无无限售条件股份数量限公司87,94187,941团有限公司92,50092,500展有限公司92,50092,500限公司55,10055,100限公司7,7327,732毛纺有限公司577,792577,792有限公司28,40528,405品有限公司21,22621,226限公司43,018,50043,018,500限公司72,77872,778前10名无限售流通股股东之间，以及前10名无限售流通股股东和前10名股东之间关联关系或一致行动的说明券业务情况说明(如有)无□是√否2、公司控股股东情况公司不存在控股股东情况的说明控股股东报告期内变更□适用√不适用3、公司实际控制人及其一致行动人实际控制人性质：无控股主体实际控制人类型：不存在公司不存在实际控制人情况的说明□是√否□是√否实际控制人报告期内变更□适用√不适用实际控制人通过信托或其他资产管理方式控制公司□适用√不适用股份数量占其所持公司股份数量比例达到80%□适用√不适用□适用√不适用6、控股股东、实际控制人、重组方及其他承诺主体股份限制减持情况□适用√不适用股份回购的实施进展情况□适用√不适用采用集中竞价交易方式减持回购股份的实施进展情况□适用√不适用、主要股东及其关联交易情况1、主要股东情况行股权管理暂行办法》有关规定，公司主要股(1)江阴市长达钢铁有限公司(以下简称“长达钢铁”)品行股权的情形。(2)江阴市振宏印染有限公司(以下简称“振宏印染”)纺织面料、纺织原料(不含籽棉)的销售；自营和代理各类商品及技术的进出口业务，但国家限定企业经(3)江苏双良科技有限公司(以下简称“双良科技”)化产品销售(不含许可类化工产品)；金属制品销售；金属材料销售；针纺织品及原料销售；塑料制品销材料销售；高性能有色金属及合金材料销售；金属链条2、主要股东的关联交易情况单位：人民币万元序号企业名称统一社会信用代码报告期末贷款余额1江苏长强钢铁有限公司91320293753943310B2江阴市长洋贸易有限公司91320281760534494X29,9003江苏双良科技有限公司91320281713260785U4江苏双良国际贸易有限公司91320281784365824K4,8955慧居科技股份有限公司91320281561778963L6江阴双良石墨烯光催化技术有限公司MAQ1AYCXC3,0007江阴振宏重型锻造有限公司9132028176986157199,4008江苏永益电力能源有限公司91320281554639631G6,0009江阴英迈杰新材料有限公司91320281733295926K8,750第八节优先股相关情况□适用√不适用报告期内本行不存在优先股。第九节债券相关情况√适用□不适用□适用√不适用报告期本行不存在企业债券。□适用√不适用报告期本行不存在公司债券。三、非金融企业债务融资工具□适用√不适用债务融资工具。√适用□不适用1、转股价格历次调整情况经中国证券监督管理委员会“证监许可〔2017〕2419号”文核准，本行于2018年1月26日公开发行了经深交所“深证上〔2018〕68号”文同意，本行20亿元可转换公司债券于2018年2月14日起在深交所券简称“江银转债”，债券代码“128034”。2018年5月3日，本行披露了《关于向下修正“江银转债”转股价格的公告》(公告编号：2018-030)。2018年5月3日起生效。2018年5月16日，本行披露了《关于根据2017年度利润分配方案调整A股可转换公司债券转股价格的公告》(公告编号：2018-033)。因本行实施2017年年度权益分配，向全体股东每10股派1.0元人民币现金(含税)，除权除息日为2018年5月22日。根据可转债相关规定，江银转债的转股价格于20182018年8月28日起生效。2019年4月11日，本行披露了《关于根据2018年度利润分配方案调整A股可转换公司债券转股价格的公告》(公告编号：2019-024)。因本行实施2018年年度权益分派，向全体股东每10股派发现金红利0.5元(含税)，送红股2股(含税)，除权除息日为2019年4月17日。根据可转债相关规定，江银转债8元(含税)，除权除息日为2020年6月9日。根据可转债相关规定，江银转债的转股价格于2020年6月98元(含税)，除权除息日为2021年5月13日。根据可转债相关规定，江银转债的转股价格于2021年5月2、累计转股情况√适用□不适用(张)(元)额(元)(股)额(元),000,0000,000,000241,875,60042,688,364%1%3、前十名可转债持有人情况可转债数量(张)可转债金额(元)12司－鹏华双投资基金等,4999,900.003等,3020,200.00%4股集团有限公司499,0419,904,100.00%5限公司－德银等412,1391,213,900.00%6定收益型养老行股份有限公司等,3212,100.00%7型证券投资基金等,6040,400.008券型养老金产等,7090,900.009基金等,7272,700.00零四组合等88,94394,300.004、担保人盈利能力、资产状况和信用状况发生重大变化的情况□适用√不适用5、报告期末公司的负债情况、资信变化情况以及在未来年度还债的现金安排√适用□不适用情况详见本节“八、截至报告期末公司近两年的主要会计数据和财务指标”。》任公司对本行2018年发行的“江银转债”进行了跟踪信用评级。评级机构中诚信国际信用评级有限□适用√不适用0六、报告期末除债券外的有息债务逾期情况□适用√不适用七、报告期内是否有违反规章制度的情况□适用√否八、截至报告期末公司近两年的主要会计数据和财务指标末增减不适用不适用0%91.41%-0.01%不适用不适用利润22.03%不适用不适用不适用不适用不适用不适用不适用不适用率不适用不适用不适用不适用1第十节财务报告见立信会计师事务所(特殊普通合伙)告商业银行股份有限公司(以下简称“江阴银行”)财务报表，包括2021表、合并及母公司所有者权益变动表以及相关财务报表附注。行、形成审计意见的基础三、关键审计事项对我们在审计中识别出的关键审计事项汇总如下：关键审计事项该事项在审计中是如何应对的2(一)发放贷款和垫款的预期信用损失评估事项描述工具确认和计量(修订)》，采用预期信用损失模型计提减值准备。江阴银行基于金融工具的信用风险自初始确认后是否已显著增加及是否已发生照相当于该金融工具未来12个月内或整个存续期内预期信用损失的金额计量其损失准备。信用减值的大额贷款，采用现金流用组合计提评估预期信用损失。预期信用损失的测试采用风险参数模型法，关键参数包括违约概的因素包括历史逾期数据、历史损失率及其他调产我们了解、评估和测试了江阴银行与预期信用损失模型相关的内部控制的设计及执行有效性。我们复核了预期信用损失模型计量方法含违约概率、违约损失率、违约风险敞口等)等重大判断和假设的合理性进行评估。我们抽样检查了模型计量所使用的关键数据，包括历史数据和计量日数据，以评估其准确性和完整性。对于前瞻性计量，我们复核了管理层经济评估。我们选取了贷款样本执行测试，基于银行已获得的借款人财务和非财务信息以及其他相关的外部证据，抽样评估了银行对贷款信用风险显著增加和已发生信用减值贷款识别的恰当对于已发生减值的大额贷款，我们选取样本，检查了银行根据借款人和担保人的财务信息、抵质押物评估价值等信息得出的预计未来我们复核和评价了与减值相关的财务报表信息披露是否符合披露要求。(二)结构化主体合并评估事项描述主体金额为人民币19,319,920千元，投资的未合我们了解、评估和测试了江阴银行与结构化主体合并评估相关的内部控制的设计及执行我们检查了江阴银行管理或投资的结构化3量力、从结构化主体中获取的可变回报以及影响从结构化主体中获取可变回报的能力，所以我们将其认定为一项关键审计事项。(1)对结构化主体的设立目的、业务架构及相关合同条款进行分析，评估江阴银行对结构化主体是否拥有权力；(2)对江阴银行是否提供信用增级或流动性支持等而获得报酬或承担损失进行查验；(3)对结构化主体合同中涉及可变回报的条款进行查验，重新计算并评估可变回报的量级及可变动性。基于以上执行的程序，我们对江阴银行作江阴银行管理层(以下简称管理层)对其他信息负责。其他信息包括江阴银行2021年年度报告我们对财务报表发表的审计意见不涵盖其他信息，我们也不对其他信息发表任何形式的鉴证结况存在重大不一致或者似乎存在重大错报。、管理层和治理层对财务报表的责任要的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误导致的重大错报。适用)，并运用持续经营假设，除非计划进行清算、终止运营或别无其他现实的选择。负责监督江阴银行的财务报告过程。六、注册会计师对财务报表审计的责任4(一)识别和评估由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险，设计和实施审计程序以应对这于错误导致的重大错报的风险。(二)了解与审计相关的内部控制，以设计恰当的审计程序。(三)评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计及相关披露的合理性。致江阴银行不能持续经营。(五)评价财务报表的总体列报(包括披露)、结构和内容，并评价财务报表是否公允反映相关任。制缺陷。认为影响我们独立性的所有关系和其他事项，以及相关的防范措施(如适用)。审应在审计报告中沟通该事项。立信会计师事务所(特殊普通合伙)中国注册会计师：张爱国(项目合伙人)5江苏江阴农村商业银行股份有限公司合并资产负债表2021年12月31日(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)项目注七期末余额上年年末余额现金及存放中央银行款项18,634,8719,903,346存放同业款项21,602,753拆出资金3414,815457,097衍生金融资产4487,760-买入返售金融资产--发放贷款和垫款587,706,95277,210,353金融投资：650,842,23950,889,983交易性金融资产6(1)8,279,5917,592,961债权投资6(2)24,690,92139,627,718其他债权投资6(3)17,529,3773,326,954其他权益工具投资6(4)342,350342,350长期股权投资7658,774606,488投资性房地产8966963资产9940,908842,177在建工程59,17598,319使用权资产26,177不适用无形资产385416递延所得税资产1,322,1831,241,504其他资产641046资产总计127,599766,234借款5,256,1465,105,491他金融机构存放款项7,6938,051拆入资金3,403,5361,921,193交易性金融负债--衍生金融负债4569,54913,362卖出回购金融资产款8,629,1987,968,379吸收存款20,493759,036应付职工薪酬21230,745256,710应交税费2275,64688,604租赁负债2324,819不适用预计负债24278,547264,019应付债券253,867,6558,737,676递延所得税负债10,29516,395其他负债26620367,125负债合计961,942506,041股本272,172,0102,172,004其他权益工具28359,493359,498资本公积29924,676924,653其他综合收益30284盈余公积313,861,0753,574,869一般风险准备322,046,1951,826,195未分配利润333,549,5133,172,990归属于母公司股东权益合计13,025,79512,131,493少数股东权益862700股东权益合计13,165,65712,260,193负债和股东权益总计127,599766,2346江苏江阴农村商业银行股份有限公司母公司资产负债表2021年12月31日(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)项目注七期末余额上年年末余额现金及存放中央银行款项18,400,6349,649,329存放同业款项22,260,6681,945,454拆出资金3414,815457,097衍生金融资产4487,760-买入返售金融资产--发放贷款和垫款585,108,66374,559,333金融投资：650,842,23950,889,983交易性金融资产6(1)8,279,5917,592,961债权投资6(2)24,690,92139,627,718其他债权投资6(3)17,529,3773,326,954其他权益工具投资6(4)342,350342,350长期股权投资7872,254819,968投资性房地产8966963资产9903,761802,307在建工程59,17598,319使用权资产9,333不适用无形资产236300递延所得税资产1,283,5321,193,981其他资产578资产总计027,988787,612借款4,967,6024,792,746他金融机构存放款项520,064366,454拆入资金3,403,5361,921,193交易性金融负债--衍生金融负债4569,54913,362卖出回购金融资产款8,629,1987,968,379吸收存款20,100051,34