2023年基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》高分通关卷（三）

PAGEPAGE12023年基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》高分通关卷（三）一、单选题1.下列关于封闭式基金认购的特点，表述错误的是（）。A、封闭式基金按1．00元募集B、基金管理人应当在基金份额发售的5日前公布招募说明书C、认购申请已经受理就不能撤单D、投资人以“份额”为单位提交认购申请答案：B解析：基金管理人一般会选择证券公司组成承销团代理基金份额的发售。基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。2.(2017年)私募基金管理人推介其产品，下列做法合规的是（）。A、销售人员按照公司提供的大客户名单一对一介绍公司新产品B、销售人员在自己的微信朋友圈里推送公司产品介绍C、销售人员在五星级酒店前台摆放介绍公司产品的易拉宝D、销售人员在银行高净值客户见面会上推介产品答案：A解析：依据《中华人民共和国证券投资基金法》和《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真，未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介，未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象宣传推介。3.从事私募基金募集业务的人员应当参加（）。A、后续职业培训B、行为规范培训C、后续执业培训D、职业技能培训答案：C解析：从事私募基金募集业务的人员应当具有基金从业资格（包含原基金销售资格），应当遵守法律、行政法规和中国基金业协会的自律规则，恪守职业道德和行为规范，应当参加后续执业培训。4.(2017年)证券投资基金基金合同的当事人为（）。Ⅰ．基金投资者Ⅱ．基金托管人Ⅲ．基金管理人Ⅳ．基金经理V．基金份额登记人A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。5.有效进行合规培训管理能有效降低（），并最终使合规培训成为基金管理人降低成本的关键。A、系统风险B、非系统风险C、操作风险D、运作风险答案：D解析：有效进行合规培训管理，通过一套完善的系统监控、跟踪和评估的流程，保证员工能够符合国家的法律和法规以及公司最新的合规政策、流程规范等，从而帮助公司全面实现既定目标，有效降低运作风险，并最终使合规培训成为基金管理人降低成本的关键。6.(2016年)内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的（）原则。A、公开、公平、公正B、及时、客观、准确C、高效、全面、及时D、客观、全面、准确答案：A解析：内幕交易和操纵市场行为，违反证券市场公开、公平、公正的原则，破坏证券市场的诚信和秩序．损害投资者合法权益，社会危害性极大。7.按投资对象进行分类，可以将分级基金分为（）。A、母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金B、封闭式分级基金与开放式分级基金C、主动投资型分级基金与被动投资（指数化）型分级基金D、股票型分级基金、债券型分级基金（包括转债分级基金）、QDII分级基金等答案：D解析：按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金（包括转债分级基金）、QDII分级基金等。8.基金与保险产品有本质上的不同，不包含下列哪一项。（）A、目的不同B、对投资人要求不同C、变现能力不同D、收益与风险特性不同答案：D解析：基金与保险产品有本质上的不同，主要在如下三方面：1、目的不同2、对投资人要求不同3、变现能力不同9.保险资金还可以设立私募基金，范围包括（）。Ⅰ．成长基金Ⅱ．并购基金Ⅲ．夹层基金Ⅳ．创业投资基金A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：C解析：保险资金还可以设立私募基金，范围包括成长基金、并购基金、新兴战略产业基金、夹层基金、不动产基金、创业投资基金及以上述基金为主要投资对象的母基金。10.合规政策是基金管理人（）的纲领性、指导性的文件。A、体现合规理念B、培育合规文化C、实现合规目标D、以上都是答案：D解析：本题考察合规管理的主要活动；合规政策是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规目标的纲领性、指导性的文件，对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。11.(2017年)下列关于债券基金的分类的说法中，错误的是（）。A、可根据债券发行者分类B、可根据收益率高低分类C、可根据债券信用等级分类D、可根据债券到期日分类答案：B解析：根据债券发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。根据债券到期日的不同，可以将债券分为短期债券、长期债券等。根据债券信用等级的不同，可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。12.(2017年)基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当采取如下措施（）。Ⅰ．执行基金管理人的指令Ⅱ．拒绝执行基金管理人的指令Ⅲ．立即通知基金管理人Ⅳ．及时向中国证监会报告A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。13.下列关于基金销售机构职责规范的说法，正确的是（）。A、委托基金管理人开立基金销售结算专用账户B、基金募集申请注册前向公众分发基金宣传推介材料C、书面协议委托其他机构代为办理基金业务D、对基金客户进行身份识别答案：D解析：A项说法错误，基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构可在具备基金销售业务资格的商业银行或从事客户交易结算资金存管的指定商业银行开立基金销售结算专用账户；B项说法错误，基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额；C项说法错误，基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。D项说法正确，基金销售机构为客户开立基金账户时，应当按照反洗钱相关法律法规的规定进行客户身份识别，并在此基础上对客户的洗钱风险进行等级划分。14.定期开放基金按照一个固定的周期开放，目前市场上常见的有（）开放一次的。Ⅰ．1个月Ⅱ．3个月Ⅲ．6个月Ⅳ．9个月A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：市场上有一种定期开放基金，也是开放式基金的一种，但同普通开放式基金不同，其并不是在任何交易日都可以自由进行买卖，而是按照一个固定的周期开放，目前市场上比较常见的有3个月和6个月开放一次的。15.基金投资人是指（）。Ⅰ基金份额持有人Ⅱ基金的出资人Ⅲ基金资产的实际所有人Ⅳ基金的运作人A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：投资人即基金份额持有人，是基金的出资人、基金资产的实际所有人和基金投资回报的受益人。16.下列不属于我国基金监管原则的是（）。A、适度监管原则B、高效监管原则C、依法监管原则D、保障市场主体利益原则答案：D解析：基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。我国的基金监管原则主要包括保障投资人利益原则、适度监管原则、高效监管原则、依法监管原则、审慎监管原则和公开、公平、公正监管原则。17.(2017年)中国证监会实行注册管理的基金服务机构包括（）。Ⅰ．基金销售机构Ⅱ．基金销售支付机构Ⅲ．基金份额登记机构Ⅳ．基金估值核算机构A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。基金销售支付机构需要根据中国证监会的规定予以备案。中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构、基金估值核算机构实行注册管理。对于基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行备案管理。18.（）是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突，不得损害所在机构的利益。A、尽责B、忠诚C、诚实D、守信答案：B解析：忠诚是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突，不得损害所在机构的利益。19.下列属于外部风险的是（）。A、决策失误B、文化与自然C、执行不力D、操作风险答案：B解析：外部风险主要包括政治、经济、社会、文化与自然等方面。20.合规独立性不包括（）。A、部门独立性B、机制独立性C、问责独立性D、产品独立性答案：D解析：合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规部门的独立性最为重要。21.(2016年)另类投资基金的投资对象不包括（）。A、大宗商品B、黄金、艺术品C、房地产D、股票、债券答案：D解析：另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。22.（）是指公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。A、合法、合规性B、全面性C、审慎性D、适时性答案：C解析：审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。23.下列选项中具有法人资格的是（）。A、契约型基金B、合伙组织C、公司型基金D、省政府采购办公室答案：C解析：公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，依据基金公司章程设立。24.私募机构资产管理业务中，下列投资者不可以视为合格投资者的是（）。A、社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金B、依法设立并在基金业协会备案的投资计划C、信托投资基金、保险基金D、投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员答案：C解析：私募机构资产管理业务中，下列投资者视为合格投资者：（1）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金。（选项A包括）（2）依法设立并在基金业协会备案的投资计划。（选项B包括）（3）投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员。（选项D包括）（4）中国证监会规定的其他投资者。25.下列不属于金融市场按照交易标的物进行分类的是（）。A、货币市场B、证券市场C、外汇市场D、黄金市场答案：A解析：金融市场按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。A项，按交易工具的期限，金融市场可分为货币市场和资本市场。本题考察金融市场分类26.基金管理人及其从业人员的执业禁止行为不包括（）。A、不公平地对待其管理的不同基金财产B、玩忽职守，不按照规定履行职责C、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失D、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资答案：D解析：ABC三项均是基金管理人及其从业人员的执业禁止行为，D项是基金管理人的法定职责。27.(2016年)股票反映的是一种（）关系。A、所有权B、债权债务C、信托D、担保答案：A解析：A[解析]股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证；基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证。28.(2017年)下列关于依法监管原则的说法中，错误的是（）。A、基金监管活动的依据主要包括法律和中国证监会的规章，但不包括行业协会的自律规则B、基金监管机构职权的取得应当有法律依据C、基金监管机构的设置必须有法律依据D、基金监管机构不能为提高监管效率而在法定标准的基础上提高制裁力度答案：A解析：我国基金监管活动的主要依据是《中华人民共和国证券投资基金法》以及中国证监会、基金业协会、证券交易所发布的一系列相关的部门规章、规范性文件和自律规则。29.定期开放基金按照一个固定的周期开放，目前市场上常见的有（）开放一次的。Ⅰ．1个月Ⅱ．3个月Ⅲ．6个月Ⅳ．9个月A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：公司型基金和契约型基金的区别，开放式基金和封闭式基金的区别：市场上有一种定期开放基金，也是开放式基金的一种，但同普通开放式基金不同，其并不是在任何交易日都可以自由进行买卖，而是按照一个固定的周期开放，目前市场上比较常见的有3个月和6个月开放一次的。30.外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、（）及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。A、投资银行B、商业银行C、外汇经纪人D、证券交易所答案：C解析：外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和，包括外汇批发市场以及银行同企业、个人之间进行外汇买卖的零售市场。31.下列属于基金定期报告的是（）。A、基金年度报告B、基金合同C、基金招募说明书D、基金托管协议答案：A解析：基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告。32.（）是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。A、流程风险B、制度风险C、新业务风险D、业务持续风险答案：D解析：业务持续风险是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。33.道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范。这说明道德具有（）。A、继承性B、规范性C、约束性D、差异性答案：C解析：道德具有约束性。道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范。因此，道德对全体社会成员具有约束的作用。34.下列关于开放式基金申购和认购的区别的说法不正确的是（）。A、认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为B、一般情况下，认购期购买基金的费率要比申购期优惠C、认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额要在T+2就可以赎回D、认购是按l元进行认购，而申购通常是按未知价确认答案：C解析：基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：1、认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。2、认购是按l元进行认购，而申购通常是按未知价确认。3、认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T＋2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。35.（）是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。A、基金招募说明书B、基金定期公告C、基金合同D、基金年度报告答案：D解析：基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。36.基金监管活动的要素包括（）等。A、原则、内容、方式、手段B、目标、原则、方式、手段C、目标、体制、内容、方式D、目标、体制、手段、方式答案：C解析：基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系。基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。37.私募基金募集机构投资者的评估结果有效期（）A、不超过1年B、不超过2年C、不超过3年D、不超过4年答案：C解析：在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。投资者应当以书面形式承诺其符合合格投资者标准。投资者的评估结果有效期最长不得超过3年。本题考察投资者适当性匹配38.以下关于基金销售人员禁止性规范的表述，正确的是（）。A、可以接受投资者的现金B、可以自行更改投资者的交易指令C、泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息D、向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现答案：D解析：D项，基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。本题考察基金销售机构人员行为规范39.基金公司日常运营中的风险不包括（）。A、业务风险B、业务持续风险C、投资风险D、操作风险答案：B解析：从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险可以分为业务风险、投资风险和操作风险三大类。另一类风险是非正常经营情况下的危机处理，即业务持续风险。本题考察风险分类和管理程序40.场内货币市场基金实行（）交易机制。A、T+0B、T+1C、T+2D、T+3答案：A解析：场内货币市场基金就是可以在股票账户里购买的货币基金，等于是一种保证金余额管理工具，实行T+0的交易机制。41.基金销售后台管理系统基本功能不包括（）。A、提供交易清算、资金处理的功能B、提供基金产品信息C、提供基金管理人信息D、基金投资人风险承担能力调查答案：D解析：基金后台管理系统应当符合以下要求：①能够记录基金销售机构、基金销售分支机构、网点和基金销售人员的相关信息，具有对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能；②能够记录和管理基金风险评价、基金管理人与基金产品信息、投资资讯等相关信息；③对基金交易开放时间以外收到的交易申请进行正确的处理，防止发生基金投资人盘后交易的行为；④具备交易清算、资金处理的功能，以便完成与基金注册登记系统、银行系统的数据交换；⑤具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能。42.下列描述中属于描述对冲基金的是（）。A、是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式B、是投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金C、以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业D、是对非上市企业进行的权益性投资答案：A解析：A项符合题意，对冲基金，意为“风险对冲过的基金”，它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。B项描述的是“另类投资基金”，C项描述的是“风险投资基金”，D项描述的是“私募股权投资基金”。43.督察长履行职责，应当重点关注的事项不包括（）。A、基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为B、基金投资是否符合法律法规和基金合同的规定，是否遵守公司制定的投资业务流程等相关制度C、基金投资是否存在内幕交易、操纵市场等违法行为以及不正当关联交易、利益输送和不公平对待不同投资人的行为D、公司员工是否严格有效执行公司规章制度答案：D解析：D项属于督察长监督检查公司内部风险控制情况时，应当重点关注的事项之一。44.若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向（）汇报。A、董事会B、股东大会C、合规与风险管理委员会D、监事会答案：A解析：若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向董事会汇报。45.下列关于合规管理的意义，说法错误的是（）。A、可以帮助基金管理人控制违规风险B、减少违规处罚导致的损失C、减少声誉风险导致的潜在损失D、减少基金持有人的损失答案：D解析：合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险，减少违规处罚导致的损失以及由于声誉风险导致的潜在损失，加强合规管理不仅对基金管理人也对基金行业具有非常长远的战略意义。46.（）是履行我国证券服务业“入世”（即加入“世界贸易组织”）承诺的先锋。A、证券业B、基金业C、银行业D、实业答案：B解析：2002年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业“入世”承诺的先锋。47.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会属于（）。A、基金客户服务步骤B、基金客户服务内容C、基金客户服务原则D、基金客户服务意义答案：B解析：对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会。属于基金客户服务内容的方面之一。本题考察基金客户服务内容和规范48.（）是投资基金的重要特征。A、财产独立性B、运营独立性C、操作独立性D、管理独立性答案：A论是哪种法律形式，基金财产在法律上都具有独立性，财产独立性，是投资基金的重要特征。49.下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是（）。A、它是指组织金融工具交易时采用的方式B、可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式C、可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式D、可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式答案：D解析：金融交易的组织方式是指组织金融工具交易时采用的方式（选项A正确）。受市场本身的发育程度，交易技术的发达程度以及交易双方的交易意愿影响，金融交易主要有以下组织方式：（1）场内交易方式，指有固定场所、有制度、集中进行交易的方式，如交易所交易方式。（选项B正确）（2）场外交易方式，是相对于交易所交易而言的，指在证券交易所之外各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式，如柜台交易方式。（选项C正确）（3）电信网络交易方式，指没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。（选项D错误）50.（）是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。A、反洗钱合规风险B、信息披露合规风险C、投资合规性风险D、销售合规风险答案：C解析：投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。51.封闭式基金的交易价格在需求低迷时，呈现出（）交易现象。A、溢价B、折价C、平价D、没有相关性答案：B解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值出现溢价交易现象；反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值出现折价交易现象。52.(2017年)关于为有关基金业务活动出具法律意见书的律师事务所，下列表述正确的是（）。A、律师事务所出具法律意见书，是基于基金份额持有人的委托B、律师事务所因出具文件有虚假记载和误导性陈述给他人财产造成损失的，应当与委托人承担连带赔偿责任C、律师事务所不需要保证法律意见书所依据的文件资料内容真实、准确、完整D、律师事务所建立制定应急等风险管理制度，不必建立灾难备份系统答案：B解析：律师事务所、会计师事务所的法定义务包括：（1）接受基金管理人、基金托管人的委托，为有关基金业务活动出具法律意见书、审计报告、内部控制评价报告等文件，应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。（2）制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人财产造成损失的，应当与委托人承担连带赔偿责任。（3）勤勉尽责、恪尽职守。（4）建立应急等风险管理制度和灾难备份系统。（5）不得泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息。53.(2016年)关于道德的说法中，正确的是（）。A、纵观历史，人类道德几乎没有发生变化B、道德与经济发展无关，所谓道德观念总是抽象的C、道德是处理人与社会之间关系的行为规范D、职业道德属于基本道德规范答案：C解析：A项，没有永恒不变的道德。道德总是随着社会经济的发展而不断地改变着；B项，道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定社会关系的反映，道德观念总是具体的；D项，职业道德是基本道德规范在特定领域的具体表现，属于特定道德规范。54.(2017年)关于基金的分类，下列说法错误的是（）。A、基金资产80％以上投资于股票的为股票基金B、基金资产80％以上投资于货币市场工具的为货币市场基金C、基金资产80％以上投资于其他基金份额的为基金中基金D、基金资产80％以上投资于债券的为债券基金答案：B解析：基金资产80％以上投资于股票的为股票基金（A项正确）。基金资产80％以上投资于债券的为债券基金（D项正确）。仅投资于货币市场工具的为货币市场基金（B项错误）。投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金：80％以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金（C项正确）。55.（）不是基金信息披露的禁止行为。A、按规定时间进行信息披露B、对客户承诺收益C、信息披露文件中的虚假记载D、对证券投资业绩进行预测答案：A解析：基金信息披露的禁止行为包括：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。（2）对证券投资业绩进行预测。（3）违规承诺收益或者承担损失。（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构。（5）登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。（6）中国证监会禁止的其他行为。56.公司章程应该明确股东会的职权范围和议事规则包括（）。①议事方式②表决形式③会议程序④会议通知程序A、①②④B、①②③④C、②③④D、①②③答案：B解析：股东会由公司全体股东组成，为公司的最高权力机构。股东应相互尊重各自的相对优势，并努力加强合作，将基金公司作为一个整体来从事经营活动，以获得收益。按照相关法律法规，公司章程应该明确股东会的职权范围和议事规则，包括股东会会议的通知程序、议事方式、表决形式和会议程序等。本题考察相关方的权利和义务57.(2016年)（）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。A、电话服务中心B、邮寄服务C、自动传真、电子信箱与手机短信D、“一对一”专人服务答案：D解析：D[解析]“一对一”专人服务是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问，从基金销售开始就“一对一”服务，并贯穿售前、售中以及售后全过程。58.下列选项中属于商品基金的是（）A、黄金ETF和商品期货ETFB、黄金期货和商品期货ETFC、黄金ETF和黄金期货D、黄金期货和商品期货ETF答案：A解析：商品基金以商品现货或者期货合约为投资对象，主要有黄金ETF和商品期货ETF。本题考察证券投资基金的分类标准及介绍59.关于基金交易业务控制，下列说法错误的是（）。A、基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易B、公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施C、公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待D、建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管答案：A解析：A项说法错误，基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。60.(2016年)不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的（）计入基金财产。A、0.5%；75%B、0.75%；100%C、0.5%；50%D、0.75%；75%答案：A解析：目前对于不收取销售服务费的（一般为A类份额）一般股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例有以下规定：对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5％的赎回费，并将不低于赎回费总额的75％计入基金财产；61.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过（）时，基金管理人应当在2个交易日内向中国证监会报告。A、0.5％B、0.7％C、1％D、以上都不是答案：D解析：货币市场基金信息披露的特殊规定；当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过0.25%时，基金管理人应当在2个交易日内向中国证监会报告，并依法履行信息披露义务，其中涉及银行间债券市场的，应当遵守中国人民银行有关规定，向相关部门备案。62.基金募集期限届满，开放式基金募集的基金份额总额（），并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当聘请法定验资机构验资。A、达到准予注册规模的80%以上B、达到准予注册规模的100%以上C、超过准予注册的最低募集份额总额D、超过准予注册的最高募集份额总额答案：C解析：基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。63.（）负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任。A、监事会B、董事会C、公司经理层D、纪律检查委员会答案：C解析：公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任。64.根据基金销售适用性原则，应对（）做出评价。A、基金管理人、基金销售机构、基金经理B、基金管理人、基金产品、基金投资人C、基金投资人、基金经理、基金投资策略D、基金管理人、基金托管人、基金销售机构答案：B解析：基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人（或产品发起人）、基金产品（或基金相关产品）和基金投资人都要了解并做出评价。65.目前我国的基金代售机构主要是（）。A、商业银行B、证券公司C、保险公司D、以上都是答案：D解析：本题考察基金销售机构的主要类型和现状；基金销售机构，是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是自行开发建立电子商务平台。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。66.(2017年)下列关于基金销售机构的说法中，错误的是（）。A、基金销售机构包括基金管理人和取得基金代销业务资格的其他机构B、直销机构是指直接销售基金的基金公司C、直销机构仅开发和维护机构客户和高净值个人客户D、基金销售机构可分为直销机构和代销机构答案：C解析：基金销售机构，是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是自行开发建立电子商务平台。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。67.基金管理公司内部控制机制是指（）。A、公司内部组织结构及其相互之间的运作制约关系B、公司为防范金融风险而制定的各种业务操作程序C、公司为促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序D、公司为防范和化解风险而制定的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称答案：A解析：内部控制机制，简称内控机制，是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。68.(2017年)下列关于基金经理任职条件的表述中，错误的是（）。A、具有3年以上证券投资管理经历B、对所任职的公司、企业因经营不善破产清算，自该公司、企业破产清算之日起未逾三年C、最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚D、取得基金从业资格答案：B解析：基金经理任职应当具备以下条件：（1）取得基金从业资格。（2）通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试。（3）具有3年以上证券投资管理经历。（4）没有《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形。（5）最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。69.（）年，第一只货币市场基金建立。A、1968B、1971C、1871D、1972答案：B解析：1971年，第一只货币市场基金建立。70.QDII基金也是开放式基金，在其开放申购、赎回前，一般至少（）披露一次资产净值和份额净值；开放申购、赎回后，则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。QDII基金的净值在估值日后（）个工作日内披露。A、每天：1～2B、每天：2～3C、每周：1～2D、每周：2～3答案：C解析：QDII基金也是开放式基金，在其开放申购、赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；开放申购、赎回后，则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。QDII基金的净值在估值日后1～2个工作日内披露。71.在不违反法律、法规的前提下，公司必须保证给客户的所有建议和为客户进行的所有交易都是本着（）的原则。A、客观合理B、独立C、客户利益第一D、谨慎专业答案：C解析：为谋取客户合法利益的最大化，公司对客户负有忠实义务；在不违反法律、法规的前提下，公司必须保证给客户的所有建议和为客户进行的所有交易都是本着客户利益第一的原则。72.管理层会议的主席一般是（）。A、董事长B、总经理C、督察长D、监事长答案：B解析：管理层会议一般由高管成员组成，主席为总经理，主要就公司经营过程中的重大事项进行评估、管理和决策。73.基金行业从业人员诚实守信的基本要求是（）。A、不得欺诈客户B、不得进行内幕交易和操纵市场C、不得进行不正当竞争D、以上都是答案：D解析：诚实守信的基本要求：1．不得欺诈客户2．不得进行内幕交易和操纵市场3．不得进行不正当竞争74.避险策略基金提供的保证类型一般不包括（）。A、本金保证B、收益保证C、红利保证D、风险保证答案：D解析：境外的避险策略基金形式多样。其中，基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司自行规定。75.(2016年)下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是（）。A、开放式基金的认购程序包括认购和确认B、开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费C、封闭式基金的认购价格按1元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费D、封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购答案：D解析：场内认购和场外认购是LOF份额的认购方式。而封闭式基金的发售方式为网上发售和网下发售。76.针对具体业务部门，公司应建立具体的风险控制指标体系，并以主要绩效指标进行风险衡量和考绩，使风险控制具有客观性和可操作性，这体现了风险管理的（）原则。A、全面性原则B、权责匹配原则C、定性和定量相结合原则D、适时性原则答案：C解析：定性和定量相结合原则是指针对具体业务部门，公司应建立具体的风险控制指标体系，并以主要绩效指标进行风险衡量和考绩，使风险控制具有客观性和可操作性。77.(2017年)关于私募基金销售行为，下列说法错误的是（）。A、私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益B、私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失C、私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益，但符合条件的银行代销机构可以向投资者承诺本金保证D、私募基金销售机构不得向投资者承诺最低收益答案：C解析：依据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。78.我国最早的货币市场基金成立于（）。A、2000年B、2001年C、2002年D、2003年答案：D解析：我国最早的货币市场基金成立于2003年12月，华安现金富利基金、招商现金增值基金、博时现金收益三只货币市场基金分别获得中国人民银行和中国证监会批准，我国货币市场基金开始出现。79.对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，应当遵守下列规定（）。Ⅰ．制定统一的问卷格式Ⅱ．评价的方法及其说明应当向基金投资人公开Ⅲ．应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受评价Ⅳ．过往的评价结果应当作为历史记录保存A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：采用问卷等进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式，同时应当在问卷的显著位置提示基金投资人在基金购买过程中注意核对自己的风险承受能力和基金产品风险的匹配情况。基金销售机构调查和评价基金投资人的风险承受能力的方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。基金销售机构应建立投资者评估数据库为投资者建立信息档案，并对投资者风险等级进行动态管理。应充分使用已了解信息和已有评估结果，避免重复采集，提高评估效率。基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查，也可以通过对已有客户信息进行分析的方式更新对基金投资人的评价，并告知投资者上述情况。过往的评价结果应当作为历史记录保存。80.在细分市场上，基金面对客户的（）是增大的。A、规模B、忠诚度C、风险偏好D、以上都不是答案：B解析：确定目标市场与投资者是基金营销部门的一项关键工作。在细分市场上，尽管基金面对的客户群体是缩小的，但客户的忠诚度却是增大的。81.(2017年)下列关于ETF基金份额净值的说法中，错误的是（）。A、按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在指定报刊披露B、按规定通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日（跨境ETF可以为次2个工作日）揭示C、按规定通过托管人托管系统于次1个交易日（跨境ETF可以为2个工作日）揭示D、按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在管理人网站披露答案：C解析：交易日的基金份额净值除了按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在指定报刊和管理人网站披露外（故C项说法错误），也将通过证券交易所的行情发布系统于次1交易日（跨境ETF可以为次2个工作日）揭示。82.（）是指主要投资于未上市创业企业普通股或者依法可转换为普通股的优先股、可转换债券等权益的股权投资基金。A、创业投资基金B、天使基金C、信托投资基金D、股票基金答案：A解析：创业投资基金，是指主要投资于未上市创业企业普通股或者依法可转换为普通股的优先股、可转换债券等权益的股权投资基金。83.2016年以来，机构投资者不以（）为主要投资对象。A、货币市场基金B、债券型基金C、能获取绝对回报的混合型基金D、股票型基金答案：D解析：2016年以来，由于股票市场比较低迷，个人投资者投资意愿不强烈。机构投资者的规模和比例上升较快，以货币市场基金、债券型基金和以绝对回报为目标的混合型基金为主。84.A公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动，该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到8.8%”。对此案例的评析，下列说法错误的是（）。A、最高可享8.8%年化收益为宣传资料中的不当用语B、根据《证券投资基金销售管理办法》相关规定，该公司需改正其宣传资料C、基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失D、A公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范答案：D解析：D项，A公司违反了基金宣传推介材料中关于不得违规承诺收益或者承担损失的规范。85.重新召集的基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。A、二分之一B、三分之一C、三分之二D、四分之三答案：B解析：重新召集的基金份额持有人大会应当有代表1/3以上基金份额的持有人参加，方可召开。86.(2017年)根据《中华人民共和国证券投资基金法》，公开募集基金的基金管理人的相关人员进行证券投资需要事先申报，下列需要进行申报的对象是（）。A、本人、父母、配偶B、本人、直系亲属C、本人、配偶D、本人、配偶、利害关系人答案：D解析：依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人选行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报中国证监会备案。87.基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括（）。A、登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩B、违规承诺收益或者承担损失C、预测该基金的证券投资业绩D、使用“最好”、“名列前茅”等表述答案：A解析：基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,应当特别注意:1、在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等表述;2、不得使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述;3、不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述;4、不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。88.下列关于储蓄的说法错误的是（）。A、储蓄的收益会超过通货膨胀B、储蓄会有一定的利息收益C、储蓄是指居民将暂时不用的货币收入存入银行的一种活动D、储蓄确保本金安全答案：A解析：储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。储蓄的特征是其保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全。除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益。89.(2017年)甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了100万元该基金产品。甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100万元，但甲手头只有60万元。乙建议甲找其他人一起凑齐100万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有15万元，丁只有10万元。甲将凑齐的85万元转账给了乙，乙自己出资65万元，以自己的名义购买了150万元的基金产品。本案中属于违规行为的是（）。Ⅰ．乙通过微信朋友圈推介基金产品Ⅱ．乙购买100万元基金产品Ⅲ．甲乙丙丁凑齐150万元购买基金Ⅳ．乙用凑齐的资金以自己的名义购买150万元基金产品A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：B解析：非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向不特定对象宣传推介。Ⅰ项违规。投资者应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资私募基金。Ⅲ、Ⅳ项违规。90.道德规范的表现不能是（）。A、公约B、行为准则C、守则D、法律答案：D解析：道德规范既可以是成文的，表现为制定的“公约”“守则”“行为准则”“行为规则”“行为规范”等；也可以是不成文的，存在于人们的内心观念中。不论是成文的还是不成文的道德，作为行为规范，其内容都是具体的。91.(2017年)某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问。?下列关于该投资管理有限公司担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问的说法中，错误的是（）。A、担任投资顾问需具备3年以上连续可追溯证券、期货投资管理业绩的投资管理人员不少于3人，无不良从业记录B、担任投资顾问需在中国证券投资基金业协会登记满一年，无重大违法违规记录的会员C、不得以其自有资金或募集资金投资于专户产品的劣后级份额D、投资顾问应要求管理公司不得拒绝其投资建议答案：D解析：投资顾问主要为管理公司提供证券买卖建议或投资组合管理等服务，辅助客户做出投资决策。92.下列文件没有规定销售适用性和投资者适当性法规的是（）。A、《证券投资基金销售适用性指导意见》B、《证券期货投资者适当性管理办法》C、《私募基金销售适用性实施办法》D、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》答案：C解析：目前，销售适用性和投资者适当性法规主要有《证券投资基金销售适用性指导意见》（证监基金字[2007]278号），《证券期货投资者适当性管理办法》（证监会令第130号）和《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》（中基协发[2017]4号）。本题考察基金销售适用性与投资者适当性93.下列关于基金半年度报告财务报表附注披露的内容，说法错误的是（）。A、半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循重要性原则进行披露B、半年度报告不需要披露所有的关联关系，只披露关联关系的变化情况，关联交易的披露期限也不同于年度报告C、半年度报告只对当期的报表项目进行说明，不需要说明两个年度的报表项目D、半年度报告要对人事变动的状况做出说明答案：D解析：D项说法错误，半年度报告不需要对人事变动的状况做出说明。半年度报告的披露有以下特点：（1）半年度报告不要求进行审计。（2）半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标，而年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标。（3）半年度报告披露净值增长率列表的时间段与年度报告有所不同。半年度报告需要披露过去1个月的净值增长率，但无须披露过去5年的净值增长率。（4）半年度报告无须披露近3年每年的基金收益分配