房地产集团融资管理制度

方案度一、总(一)为了规范集团及下属各中心、地区司的融资流程，保证正常的资金供应量，降低融资成本减少融资风险，高资金使用效益，保资金安全及财务目标的实现，特制定管理制度。(二)本法所指的融资仅包含债务资本资。债务资本资是指负债式借入期偿还本的式集资金按方式可分为：借款融、信用融资、应债券与融资租赁等融资对象包括银行与非银行金融机构、东及其他特定的位及个人。1.1借融资是通过与银行、非银行融机构，股东及其他特定个人借入一定款项在同与协议约定的时间还本付息的一种资方式按款的时间长可为短借（一年以内期款一年上方式为：承兑汇票、流动资金贷、开发贷款、委贷款、专项贷款、东借款或其他借款等；1.2应债券是按照国家证券管理法的相关规定，经相关审批机构审批同意后向公公开行的种约定还款期、益并期还本息的一种融资方式；1.3融租赁（期应付款）是指通过法成的资赁公司，融经所的在议定的租使的分时间内按期付赁一种融资方式。()融中、、；、负()的公司法的关审应的的二、

(一)财的集团及下属项方案目部）融资管，务中心资金部（以下简称“资金部资活动具体管理门履行下职责拟定管理办目标原则拟定集需求及划履股东董事审批；拟定具方案负责搜关资的报批手续；负责具各项资活动负责平台搭，渠拓展与；负责可产及对、对保统管理。(二)集下属各中心、司（项目部）有义务积极合资金部，完成地区公司项目部）的融工作，并履行以下职责：参与本项部）融资案的拟配合提融所需料(目基础资料、项相证照、司（项部）础资料相关同等与资相关资料，助其完成内部批手续；配合部完成资所需同、、保等关手办；配合部完成、款、、本等事办；就融程中各问题与金部，协解决；配合部完成资渠道拓与关的维护三、办序(一)一定集团及属地区（项）的对款由部统一理；资金部根据经营与投资对资的整体需求，结合地区公司（项目部）的盈利，务与，拟定融需求、融资计，提财心经理、集团经审；经集团经理审通，集团董事会审，审通成东会决议董事决议；借款融资计审批通，及行融的由金部方案头各贷公（项目部配合办理其他融资由地区公（项目部具体办理。资金部负责调与监督地区公司（项目部）资计划的执行。(二)开发贷款办理流及相关规集团下区公项目）的贷款资金组织办。营销中各经司应承贷开发确定后内向金部提交资需资含：行研报、司开项的础料项相关照项的资算成资、目对宣资、关同等)。3.资在收项目料后在一周内整完成送银非银融机构需的资料(可行性究告及投资概算、抵押物情、借款请、公司及项基础资料)并报发款案评表行关报手、经批意后可对报。开发款案评表见F/ZXDC/FC-18）开发方案对外报后殊原需调整案中心及公项目部应第一内知资金资部应析可造成的响为需要重提资料由经（项及营销划心在3工作日内新提的相料、可行研究。开发案审由资牵与向银行银行机构申请办发贷对外报融资，在资内案一。资金部银行银行融机协决融资的各融资的集各中经办（项目部协金部，及时传项目情况提供相关资料计划的时间内。后，资集团资金及承目的情况，定发款提时间与金并报开发贷款提款申请批资金部负责、中心经理、集团部经评审后，报审，通决决《》见F/ZXDC/FC方案经同意后由资牵头银行银行融机通合的签订、担的办理等事宜各中心及承贷司（项目部）积极协助办理款合同担保合的签订抵质等担保手的办理同时各经公（部）负责配合金部完成提款需资料的准备。提款所需资料财务中总理审核方可银行或行金机构提交资金应积极协调确保在划时间内现放。在贷款放后金部应极银行非银金融构沟协调用事宜集团各心及办公司项目）积极助提供用所的各资料资金部应积协调发贷使过程的各种问题集团中心及各经办公司项目）积极合办开发利息结算及费用的支宜。资部应根据项目的进展情况，结合借款合同的相关约定，统筹好贷款归还所需资金的准备归还时间的把握同填《开发贷款还款申请审批表，经公（项目部负责审核后，由资部负责人财务心总经理集团事业部经理审后，报董事会审批，形成股东会与事会决议（开贷款还款申请审表见）开发贷款办其他定：所向银行或银行金融报送的股决议、事决议、款协、担保议等律文必需集法律事务评审，通过方可向其；开款经办员应在开发放，或者贷情发的资金部的负况负况及见财务中表）在贷的申、放、用、计息款过程中金部应各中心（目及司情项目开发计划、项目展、情况、财况等息各经办公（项部）应与金部提沟通经同后方进。开办理YES方案融资流图经办企业

营销中心

财务中心

事业部总经理

股东会董事会NONO段阶划计资融

金需

进行综合平YES，拟初步YESYES资案YES体办理

开发方案确定后开确后按资金要求提提交融资交资段阶报申资融

收到资料后一周内按资金供要求整理料，履行报批手续YES向银行交料积极沟通协，得银行授信复

总经理审批NONO目及资填报提表

YES

YES抵押物公司理抵押、质押续、承贷企配合财务中心备款料段阶款用、款提

衔接YES

签订借款合同、担保合同等关法律手续、行合同评审程序YES银行放款按批复条用款NO

NO>段阶

合同约定统、履行报

经理核YES

YES

批还归款贷

筹办理归还方案(三)程开贷款以外的其他融资（含股东借款、其他特定对象的借等）由地区公司（项目部）自行拟定资方案；经公司（项目部）负责人审核后，由资金部、财务中心总理、事业部总理评审后，上报董事会审批，通过后形股会或事会议（其他借款融资方评审表》见F/ZXDC/FC-21）审批通过后由地公司（项目部）体办理借款事宜资金部负责监督方案的执行；若涉及需办理委托贷款事宜，由资金部牵头，地区公司（项目部）协助办理。四、担保管理一集团下属公司（项目部担保资源由金统一管，地项经允情向任业提含资产权押、用担（）地区司（项部）向何企业供担保，由资部牵头理，经担保公司项目部）负责审核、财务中总经理，事业总经理评审，过后报董事会批、审批同意形成股东会、事会决议。审批通后，担保公（项目部）责配合资金部办理相关事宜（含担保合的签订、他证的办理、保的解除等地区公（项目部）向资金部报可抵押资产情况表，在相关内容发生变后的一个工日内向资金报送更新后的报表电子版若无变化则随同每个的会计报表在5个工作日内报送电子版10个工作内报送质的报表可抵押资产况表及，见财务中心会计报表报送。）、管理一资金集团的负责融资行管计划选：对时间；；3具；4制计在将产债率控后产在范充论证可承率内含益监和算流量安排间计划好还管制编活动则下属严格按本法规开活动对反管法未造济名誉失权令整改可任处以—元罚方案（二）团及下属各心、地区公（项目部）应按照本办法的规定，与资金部一拟定融资计，送融资方案并配合办理本公的融资工作，对违反本管理办法，未造成经济或誉失，务中有权对责任个人处以－1000元罚。（）集团区公司项目部应按本法的规，报送债情况与可抵押产情况，对不要求报的责任人，财中心有对其处以50-500元的款。违上述管办法，对司成经济名誉损的责任人应承担相应过错责及赔偿任。违上述管办法并犯法律责任人，除承担应过错责及赔偿任外，将依法交国家法机关究法律任。八一本负解释本

年

月

日三附1、2、本公方案F/ZXDC/FC-18：贷方案审表：承贷公司项部名称承贷项目项目开发周期及时间目申报总投计息前利润贷款期限拟申银行预计“四证”齐备时间担保式及估值情况其他明

自有资金投入贷款金额

汇

总财中心金经人财务心金部负责承贷司项目部）负责合作方财总监财务心经事业部总经备

注备注：提交部门贷资项目贷款金额此次提款金额此次提款用途提款方式其他说明

方案贷提申审批表：经办人贷款银行已提金额未提金额审批意汇总财务中心金经人员财务中心资金部负责人承贷公司项部负责人作方财务总监务中心总经理事业部总经理方案F/ZXDC/FC-20：贷还申审批表：提交部门贷资项目贷款金额此次还款金额此次还款原因还款资金来源其他