防范处置非法集资考试题附有答案

防范处置非法集资考试题[复制]一、单项选择题部门：[填空题]*_________________________________您的姓名：[填空题]*_________________________________1、非法集资的形式不包括（）[单选题]*A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券(正确答案)2、根据法律规定,参与非法集资受到的损失,由参与者(),参与者利益()（）[单选题]*A.自行承担不受法律保护(正确答案)B.与犯罪分子共同承担受法律保护C.与犯罪分子共同承担不受法律保护D.自行承担受法律保护3.保险公司、保险专业中介机构及其从业人员不得销售未经()审批的非保险金融产品,销售符合规定的非保险金融产品的,必须符合相应的资质要求。（）[单选题]*A.人民银行B.金融监管部门(正确答案)C.保险协会D.保险公司4.非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法律法规的规定,非法吸收()或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。（）[单选题]*A.公众存款(正确答案)B.财政收入C.外汇资金D.股票基金5.犯非法吸收公众存款罪的,处()以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处()以下罚金。（）[单选题]*A.五年二万元以上二十万元B.三年五万元以上二十万元C.三年二万元以上二十万元(正确答案)D.五年五万元以上二十万元6.犯非法吸收公众存款罪的,数额巨大或者有其他严重情节的,处()有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。（）[单选题]*A.五年以上十年以下B.三年以上十年以下(正确答案)C.十年以上十五年以下D.三年以上五年以下7.个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象()以上,或者数额在(),或者给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,即应当依法追究刑事责任。（）[单选题]*A.50人50万元以上B.10人10万元以上C.20人20万元以上D.30人20万元以上(正确答案)8.集资诈骗罪是指(),使用诈骗方法非法集资,数额较大的行为。（）[单选题]*A.以合法占有为目的B.以非法持有为目的C.以非法占有为目的(正确答案)D.以合法持有为目的9.犯集资诈骗罪,数额较大的,处()以下有期徒刑或者拘役,并处()罚金。（）[单选题]*A.十年二万元以上二十万元以下B.五年二万元以上二十万元以下(正确答案)C.三年三万元以上三十万元以下D.五年五万元以上五十万元以下10.个人非法吸收或者变相吸收公众存款多少户以上的应予追诉。（）[单选题]*A.30户(正确答案)B.50户C.80户D.100户11.以下选择排序正确的是()非法集资案件一般处置程序为:(一)成立专案组。(二)公告取缔。(三)制定处置方案。(四)债权债务申报登记和确认。(五)资产负债审计和资产评估。(六)资产清收、保全和实物资产的变现。(七)集资款项清退。（）[单选题]*A.①②③⑥⑦④⑤B.①②③④⑤⑥⑦C.①③②④⑤⑥⑦(正确答案)D.①③④②⑤⑥⑦二、多项选择题1.以下哪项属于一般非法集资的特征:（）*A.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。(正确答案)B.向社会公众即社会不特定对象吸收资金。(正确答案)C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。(正确答案)D.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。(正确答案)2.以下哪项是被称为“黄金三要素”的非法集资犯罪伎俩。（）*A.高回报(正确答案)B.政府背书(正确答案)C.高投资D.刚性兑付(正确答案)3.保险业领域的非法集资有哪几种犯罪形式?（）*A.参与型案件(正确答案)B.主导型案件(正确答案)C.被动型案件D.被利用型案件(正确答案)4.以下违法行为属于保险业非法集资主导型案件犯罪手段的是（）。*A.犯罪分子虚构保险理财产品,或者在原有保险产品基础上承诺额外利益,或者与消费者签订“代客理财协议”,吸收资金(正确答案)B.犯罪分子出具假保单,并在自购收据或公司作废收据上加盖私刻的公章,甚至直接出具白条骗取资金。(正确答案)C.保险从业人员同时推介保险产品与非保险金融产品,混淆两种产品性质。D.保险从业人员承诺非保险金融产品以保险公司信誉为担保,保本收益率较高。5.以下违法行为属于保险业非法集资参与型案件犯罪手段的是（）。*A.犯罪分子出具假保单,并在自购收据或公司作废收据上加盖私刻的公章,甚至直接出具白条骗取资金。B.保险从业人员同时推介保险产品与非保险金融产品,混淆两种产品性质。(正确答案)C.保险从业人员承诺非保险金融产品以保险公司信誉为担保,保本收益率较高(正确答案)D.诱导保险消费者退保或进行保单质押,获取现金购买非保险金融产品。(正确答案)6.保险投资理财,做到以下几点可避免陷入非法集资陷阱（）*A.不相信高息“保险”;(正确答案)B.不被小礼品打动,不接收“先返息”之类的诱饵;(正确答案)C.不相信任何以保险公司资金运用、项目投资和购买股份等为名目并承诺高额利息或回报的借款行为;(正确答案)D.不与保险从业人员个人签订投资理财协议,不接收保险营销员个人出具的任何收据、欠条;(正确答案)7.按照刑法规定,从事非法集资可能构成（）。**A.为亲友非法牟利罪。B.非法吸收公众存款罪。(正确答案)C.集资诈骗罪。(正确答案)D.非法经营同类营业罪。三、判断题1.根据法律规定,参与非法集资受到的损失,由参与者自行承担,参与者利益不受法律保护。（）[单选题]*对(正确答案)错2.保险从业人员参与社会集资、民间借贷及代销非保险金融产品是主导型案件。（）[单选题]*对错(正确答案)3.保险公司、保险专业中介机构及其从业人员不得销售未经金融监管部门