携手筑网 同防共治青海分公司防范非法集资知识测试外勤附有答案

携手筑网同防共治青海分公司防范非法集资知识测试[外勤][复制]基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________行政区/部：________________________1.()是违反国家金融管理法律规定、向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。（）[单选题]*A、反洗钱B、贿赂C、非法集资(正确答案)D、诈骗2、对于一经发现不法分子假借公司名义、信用，误导欺骗社会公众进行非法集资的，以下做法正确的是（）[单选题]*A.一经发现立即封锁消息，维护公司声誉风险B.第一时间利用危机公关手段，消除舆论媒体的负面影响C.及时运用经济手段，在必要限度内消除不良影响D.及时利用法律手段稳妥处理，并向社会公众作出说明(正确答案)3、非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销、()四大类（）[单选题]*A.培训B.服务C.生产经营(正确答案)D.艺术表演4、对从事非法集资活动的，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究（）[单选题]*A.责任B.经济责任C.刑事责任(正确答案)D.民事责任5、非法集资的形式不包括（）[单选题]*A、通过会员卡、消费卡的形式B、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄的形式C、利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式D、在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券的形式(正确答案)6、非法吸收公众存款罪的犯罪对象是（）[单选题]*A.单位B.个人C.公众D.公众存款(正确答案)7、不法分子为吸引群众上当受骗，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，并通过暴利引诱骗取其信任的手段，属于（）[单选题]*A、编造虚假项目B、巧接媒体宣传C、承诺高额回报(正确答案)D、利用亲情诱惑8、个人进行集资诈骗，数额在()以上的，应当认定为“数额较大”（）[单选题]*A.10万元(正确答案)B.20万元C.30万元D.40万元9、社会公众参与非法集资，参与者的非法集资利益是否受法律保护（）[单选题]*A.受B.不受(正确答案)C.看情况而定D.不知道10、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在()以上的，即应当依法追究刑事责任。（）[单选题]*A.30万元B.50元C.10万元(正确答案)D.150万元11.根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律诺干问题的解释》(法释[2010]18号)，非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为，非法集资行为需同时具备哪些特征？（）*A.利诱性(正确答案)B.非法性(正确答案)C.公开性(正确答案)D.社会性(正确答案)12.保险业领域的非法集资犯罪形式有哪几种？（）*A.主导型(正确答案)B.参与型(正确答案)C.被利用型(正确答案)D.诱导型13.非法集资的危害有哪些？（）*A.损害参与者利益，参与者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归(正确答案)B.根据法律规定，参与非集资收到损失，由参与者自行承担，参与者利益不受法律保护(正确答案)C.严重干扰了正常的经济，金融秩序，极易引发社会风险(正确答案)D.容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐(正确答案)14.一般的非法集资犯罪伎俩有哪些？（）*A.承诺高额回报(正确答案)B.编造虚假项目(正确答案)C.以虚假宣传造势(正确答案)D.利用亲情诱骗(正确答案)15.非法集资涉及的两大主要罪名。（）*A.非法吸收公众存款罪(正确答案)B.扰乱金融管理秩序罪C.集资诈骗罪(正确答案)D.非法占有罪16.如何避免陷入保险领域非法集资陷阱？（）*A.不相信高息“保险”(正确答案)B.不被小礼品打动(正确答案)C.不接收“先返息”之类的诱饵(正确答案)D.不接收保险营销员个人出具的任何收据、欠条(正确答案)17.犯非法吸收公众存款罪的，处()，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处()罚金。（）*A.五年以下有期徒刑或拘役B.三年以下有期徒刑或拘役(正确答案)C.三万元以上三十万元以下D.五万元以上五十万元以下(正确答案)18.犯集资诈骗罪，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处()罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处()有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。（）*A.二万元以上二十万元以下(正确答案)B.三万元以上三十万元以下C.三年以上十年以下D.五年以上十年以下(正确答案)19.个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象()以上，或者数额在20万元以上，或者给存款人造成直接经济损失数额在()以上的，即应当依法追究刑事责任。（）*A.20人B.30人(正确答案)C.10万(正确答案)D.5万20.购买保险过程中尽量做到哪“三查”？（）*A.查营业执照B.查人员(正确答案)C.查产品(正确答案)D.查单证(正确答案)21.不法分子为了非法集资而聘请某明星代言，是通过利用明星与其粉丝之间的感情进行虚假宣传，属于利用亲情诱惑。[判断题]*对错(正确答案)22.投资者加强自身防范意识，树立勤劳致富的思想，不传播、不轻信所谓的一夜暴富神话，是减少和防范非法集资活动的根本途径。[判断题]*对(正确答案)错23.非法集资者会承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。[判断题]*对(正确答案)错24.经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款的，由参与者自行承担损失。[判断题]*对(正确答案)错25.未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，属于非法集资[判断题]*对错(正确答案)26.依法公开发行的股票、公司债券及其他证券，应当在依法设立的证券交易所上市交易或者在国务院批准的其他证券交易场所转让。[判断题]*对(正确答案)错27.对从事非法集资活动构成犯罪的不法分子，要依法追究刑事责任；不构成犯罪的，不作处罚。[判断题]*对错(正确答案)28.目前非法集资的形式多样，非法集资可以以生态环保投资等名义或者以期货交易、典当的名义进行