合规经营心得（7篇）

Word第第页合规经营心得（7篇）合规经营心得1

合规经营是银行稳健运行的内在要求，是防范金融案件的基本前提，也是每个建行员工必需履行的职责。时间过得很快，我在对公条线已经工作六个年头了，从一名网点经理转型到对公客户经理，经受了许多人，许多事。我就对公业务条线谈谈自己的几点感受。首先是为什么要做好合规经营，由于合规经营是防范操作的需要；由于合规经营是完善商业银行制度体系的需要；由于合规经营是对我们自己更好的爱护。其次是如何做好合规经营，目前对公条线在管理、业务、流程等方面与合规经营息息相关，怎样才能市合规经营深化人心，促进业务健康进展。我觉得要做到以下三个到位：

第一：合规理念宣扬到位。思索方式确定行为，必需让合规的观念渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、落实到每个业务环节中。建行常德澧县支行以往是有惨痛的教训，支行班子吸取以往的阅历教训，在如何做好合规经营工作上花了心思。首先是在客户经理组每周工作例会上，客户经理轮番做东讲一个案列，内容是如何合规经营，自己经受的事或者看到的事都可以。每个客户经理仔细剖析自己所经办的业务，遇到不能把握的点，大家会一起商量，在全行开职工大会时，也会支配这个会议主题，员工代表就如何做好合规经营畅谈自己的做法。

其次：合规经营操作到位。“合规操作，从我做起”。管好自己、监督别人、坚持流程、擅长沟通。同事之间要多沟通、多沟通、互相学习、互相提示。自己不懂的业务，模棱两可的业务准时向上级行主管部门业务人员请教，向业务力量好的同事领导请教，肯定要到把问题弄清晰搞明白。肯定不能盲目操作。坚决做到按规操作。

第三：监督机制管理到位。要将合规经营落实状况考核纳入业绩考核系列，要建立奖罚并重的专项考核激励机制，建行常德分行始终以来对合规经营工作高度重视，将此项工作放在首位，没有合规经营业务就不能健康进展。我们要让合规经营深化人心，要人人讲合规，人人做事合规。总之我们要把我行“老实、公正、稳健、制造”的核心价值观牢记，将“合规人人有责，合规制造价值”的经营理念伴随我们每一天的工作。做一名合规的建行人。

合规经营心得2

在国有商业银行的改革和进展取得显著成果的同时，基层机构案件濒发的问题却始终没有得到有效的掌握。这些案件的发生，不仅给国有商业银行造成了巨大的经济损失，也给其社会形象带来了不利影响。如何通过剖析案件成因，从源头上防范银行案件的发生，是各级银行机构都应当思索的问题。通过对《代价》警示教育案例的学习，结合自己在银行多年工作的体会，在案件的防范对策方面谈一些粗浅的看法。

〔一〕端正经营理念，促进银行业务稳健、快速进展。以价值最大化为经营目标，是国有商业银行在改革和进展过程中早已明确了的经营指导思想。银行各级经营管理者在实际工作中要坚决抛弃只求规模、不讲质量。

〔二〕加强内部管理，建立和完善科学的管理机制。商业银行应依据银行的进展战略、经营思路和年度综合经营打算，建立和完善以经济增加值为核心、权责利相结合的绩效评价和考核机制。建立健全、合理、有效的内部掌握体系，强化全行员工的意识，构筑内部稽核、委派会计主管、业务检查、管理、审计监督等多层次的抵挡防线，形成监督合力。强化和落实各级分支行经营管理责任，推行问责制，加大责任追究力度，尤其对案件频发的机构负责人要实行引咎辞职制度。

〔三〕以人为本，构建和谐团队，加强员工队伍建设。银行机构要把每一位员工都当作仆人和价值制造者，建立公正、公开、公正的薪酬、晋升等激励方法，为员工搭建稳定的、通畅的进展空间。弘扬企业文化，培育员工的敬业精神、进取精神，提升员工对银行的忠诚度和奉献度。同时，常常对员工开展警示教育，定期进行员工排查，准时把握员工的思想和行为动态，将案件隐患毁灭在萌芽状态。

〔四〕强化合规经营、合规操作意识，培育合规文化。不断强化经营管理者和员工的合规经营、合规操作意识，做到人人主动合规，事事到处合规，逐步培育和形成良好的合规文化。

警示教育对防范案件具有非常重要的意义。进行警示教育，应当注意引导员工思索人生目的、人生价值、人生看法等问题，对比案例校正人生坐标，增添自律意识。在教育中陈述反面典型的犯罪过程，则应尽可能避开提及犯罪技巧和躲避检查伎俩，以免被居心叵测之人仿效借鉴。同时，要多挖掘犯罪根源，少呈现独特详情。尽管犯罪形形色色，种类多样，但走上违法道路，都有其共性所在。应当从纷繁的犯罪个案中抽象出共性的东西来教育人，在提及违纪犯罪实例时要对内容和详细详情把关。通过对违纪犯罪现象的理性分析，让员工明白一个道理：人的堕落，并非偶然，都有一个不知不觉从小变大的渐进过程，都因循从小恶到大恶，最终走向身败名裂的轨迹，假如不拘小恶，忽微常积，明天走上犯罪道路的可能就是你自己，从而让员工真正得到警示读《代价》感想读完《代价》一书，思绪万千，心情特别沉重，一桩桩一件件发生在我们身边的、活生生的案例使人喘不过气来，真是痛心疾首，既有对他们所犯罪行给国家财产和建行声誉造成巨大危害的痛恨，也有对他们缺泛法律学问、追求金钱享受、断送美妙前程而可惜。这本书通过透视活生生的案例来敲响我们的警钟，在这些内外勾结、互相串通且重蹈覆辙、骇人听闻的大案、要案中，让我们看到了银行暴露出内部掌握和管理方面还存在一些急需要解决的问题，也给我们带来了深刻的警示。

一、必需加强各级的防范责任。在这些案件中，内部人员与社会不法分子协同作案之所以得逞，一个重要的因素是作案者能违背制度，逆程序操作。一些责任不明、责任意识差、碍于情面的员工，任凭作案者依仗“业务熟、环境熟、人熟”，且占有“天时、地利、人和”等因素乘虚而入，不管不问不纠，故此隐患不断，导致案件频生。因此，如何强化各级的防范责任、真正杜绝各类，是摆在我们面前的`一个重要课题。

二、必需实施严密细致的防范教育，教育员工诚信做人，仔细贯彻落实各种法律、法规、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防范工作的根本所在和重要前提。对此要针对员工的思想实际，有针对性地抓好员工的防范教育，要像抓经营工作一样教育员工增添防范意识。在教育中，既要进行政治、法制、规章制度教育，又要进行职业道德、思想品德、家庭美德教育，既要进行防范形势教育，又要进行预案演练和警示教育，既要克服形式主义，又要注意教育的实效，只有这样，才能使员工在各种条件下做到防患于未然。

三、必需强化严密的监督制约机制。各项规章制度的落实既不能停留在书本上、墙壁上，也不能停止于业务考核上，应当贯彻到每个干部员工头脑中去。三条防线的监督制约必需完善，科学严密的业务操作规程必需制订，自律监管体系必需有效建立。由于监督一动真格，作案者的犯罪事实就会暴露无遗。否则，监督流于形式而走过场，或者是被动地走了过场，监督者自觉不自觉地就成为影响或推延作案者真相暴露的一种庇护伞了。所以，实施上下共管、全员齐抓、岗位制约机制，构成“点、线、面”三种方式互相结合、互相补充的平安防范体系就显得尤为重要。

四、面对当前改革与进展的实际，要不断地拓宽和畅通信息渠道，各级领导应常常扑下身子，深化基层进行调查讨论，从关怀爱惜员工的角度动身，准时了解群情，发觉问题，并准时沟通解决。结合作案分子作案的手法、犯罪的特点，制订出台与银行实际相配套、相适应的信息反馈制度，克服案件防范的盲区和误区，从而将案件杜绝在萌芽状态。

俗话说：覆水难收。员工应在做每一笔业务是要掌握好，要以糊涂的头脑面对。一失足成古恨，不要轻易以身试法，否则监狱的大门将为你放开;而领导要当好优秀的“领头羊”，要真正实现领导的管理价值。领导与员工要从各方面自我提升，科学技术不断提高。双管齐下，那么所谓的“代价”将会降低到最低的限度。

合规经营心得3

健全的合规管理机制，成熟的合规文化，是构建银行有效的内部掌握机制的`基础和核心，从而也为健全银行内控体系、提高市场竞争力奠定了基础。至此要构建将来和谐的农行，就要主动提倡合规文化，仔细学习十个严禁做到坚决杜绝，不断提高自身综合素养和执行力量。通过此次教育学习活动，使我对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的熟悉。

现就此次学习活动的心得总结几点体会。

一、爱岗敬业、无私奉献。

在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则宏大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和进展的基础保障。从小的方面讲，比方我们行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和进展的保障，也是我行存在和进展的必需。我行要进展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。

作为一个金融单位的职工更应在自己所从事的职业上讲求道与德，假如路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；假如没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴盛，就没有个人事业的进展，也就失去了人身存在的社会价值。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的详细表达。

二、加强业务学问学习、提升合规操作意识。

没有法规何成方圆，身为网点一线员工，切实提高业务素养和防范力量，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，由于它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个有心人。虚心学习业务，专心熬炼技能，耐烦办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清晰地意识到：只有更耐烦、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

三、增添规章制度的执行与监督防范案件意识。

银行号称三铁：铁制度、铁算盘、铁帐本。正由于有了银行的三铁，银行在百姓心中才是可以信任的。规章制度的执行与否，取决于广阔员工对各项规章制度的糊涂熟悉与娴熟把握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，仔细审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统平安防范，抵抗各种违规作业等等，做好互相制约，互相监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金平安防范才有保障。

通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增添了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深化学习，对提高自己的业务素养和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和掌握业务上的各种增添力量，主动规范操作行为和消退隐患，树立对农行改革的信念，增添维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的关心。

合规经营心得4

依据分行开展“行为管理我尽职”大商量活动的精神，在内控合规部门的宣扬、组织和动员下，以及在xx支行全体员工商量下，我仔细，深化地参与了此次大商量活动。通过此次活动进一步强化了我的合规操作的观念，提高了防范意识，并且明晰了岗位的责任。

本人仔细学习了《xx市分行“行为管理年”工作实施方案》精神，以及《进一步加强员工行为管理的方案》文件，通过学习和大商量进一步熟悉到依法合规经营对银行经营管理的重要性，深刻熟悉到违规经营的危害性。以下是我在学习相关内控文件及大商量后的几点心得体会。

一、提高个人思想素养，增添合规经营理念

加强个人思想教育，加强个人法律法规和规章制度学习，从源头上杜绝违规违章行为的发生。加强对员工的防范教育，使每个人都熟悉到银行经营的普遍性，银行是高行业，必需把防范放在第一位。网点内定期开展规章制度的学习，利用身边违规违章案例进行现身说法，让网点内每位员工保持糊涂的头脑，自觉抵抗腐朽思想的侵蚀。我们要每天从自身动身，从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵抗各种违法，违纪，违规，违章行为。要铲除以情面代替纪律，以信任代替管理，以习惯代替制度。我们应当视制度如生命，纠违规如排雷，珍惜自己的职业生涯，增添自我爱护意识和合规经营理念，做到合规操作，进而从源头上预防案件的发生。

二、加强合规文化教育，更新经营服务意识

加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。网点内定期开展合规文化教育，能够有效地遏制违法犯纪，防范案件发生，规范操作行为。加强合规文化教育，进而提高企业的分散力、向心力和战斗力，降低金融，提高网点的效益。一方面，加强各级领导对合规文化教育的熟悉，使之成为网点合规文化建设的提倡者，策划者，推动者，实践者，形成上行下效的'良好局面。只有端正经营指导思想，增添依法合规经营意识，网点的各项业务才能健康长效的进展。另一方面，当今社会新事物不断涌现，新学问，新业务更是目不暇接。新形势下要求我们不断地加强学习，不断地更新学问结构，努力提高综合素养，更好地适应建行高速进展的业务。我们更要注意政治理论、法律法规和金融业务等专业学问的学习，增添抗腐防变和明辨是非的力量。

三、落实精细化的管理，树立正确银行经营

落实精细化的管理，是提高经济效益的需要。网点内要实施网格化管理机制，网格管理员和成员明确一张任务清单，每位成员建立一份合规档案。促使网点员工从“被动控”到“主动管”转变，促进网点形成责任共同体，进而提升网点的治理水平，到达正确的经营模式。网点要建立健全的内控合规制度，用制度规范日常行为，用制度来约束人。确保业务经营过程中有章可循，确保每一个环节的不消失问题，让平安性，流淌性，效益性始终贯穿于整个经营过程。

我信任每个人在思想形成合规经营的意识，在行为管理上尽责，这样才能助力新金融的进展。

合规经营心得5

如今金融行业竞争激烈，柜面销售已经成为我们一种常态化工作内容，下面是本人在平常柜面销售中的一些心得。

一、要敢开口，勤开口。首先要主动与客户沟通，了解客户需求。不要怕拒绝而不去销售，敢开口就有胜利的机会，勤开口就能赢得更多胜利的机会，不开口就连被拒绝的机会都没留给自己，何谈胜利的机会呢?其次我们要有“大度能容，容天下难容之事”的胸怀和心态，笑口常开，把拒绝和失败一笑了之。

二、刚柔相济。柔，是带着微笑带着耐烦，出国留学诚信及热忱向客户销售自己和产品，让客户在倍感暖和与敬重的气氛中觉得自己有需要，喜爱并且值得购置。刚，则是在工作中始终保持激情，对产品的了解，对自己产品的自信，让我们的产品能为客户带来收益可以关心客户排忧解难;因此，只有在自己对自己的产品认知的时候，才能更好的对客户动之以情，晓之以理，撬开销售的大门。

三、把销售当乐趣。假如每天都是在产品任务的压力下消极被动的销售，那么自己也会麻木，客户也将无情冷漠地拒绝我们。只有让自己从心里认可这种挑战，主动主动地去销售，让自己的热忱感染每一位客户，才能从每一次的胜利中获得巨大的成就感，从而在销售中找到真正的欢乐，并把这份欢乐转换为动力，感染到同事和客户。

四、销售应具备良好心态。第一，全身心投入到自己所在的环境中，才会成为环境的仆人，而非竞争的牺牲品和淘汰者。其次，要坚持学习，活到老学到老，不断更新自己的学问，去迎接新的挑战。到处留心皆学问，也要学习身边同事的销售技巧，为己所用。第三，持之以恒，不要由于一两次的拒绝而灰心丧气，失败乃胜利之母，要信任阳光总在风雨后。只有发挥坚持不懈的销售精神，才能让自己在不断的实践历练中成长，才能所向披靡。

合规经营心得6

x月18日下午15点，XXx村镇银行20XX年新员工入行教育仪式成功召开。Xx行长，Xx副行长，亲临现场指导教育，并分别做了重要讲话。

Xx行长的讲话让我感受颇深。Xx行长先后说到入行员工应当具备的十八点重要力量，其中包括学习力量、选择力量、适应力量、观看力量、规律思维力量、语言表达力量、交际力量、预报力量、信息吸纳力量、实践管理力量、创新意识力量、帮助力量、推销力量、领导力量，组织力量、自我掌握力量、竞争力量、应变力量。吃苦耐劳，精益求精的必要性。全面教育我们要思索组织创新和共享了重要的学习阅历，并举了深刻形象的例子反应出个人力量的重要性。对于Xx行长的教育指教和要求。我们这些新入行的员工应当主动思索理解消化，虽然可能遇到稍许困难挫折，也要把这些落实到行动。抓紧时间，提升自身力量和自我修养。

Xx行长站在全县银行改革进展的高度，立足全县银行的经营实际，全面客观地分析了当前我行经营进展的现状以及面临的问题。让我们更快的了解我行、熟识我行。更提出了成为全县最具影响力，最具竞争力，以及最具魅力银行的抱负前景！并且提出了20XX年我行将建立快速创新进展的构思，赐予了我们极大的精神动力。

如此，我更加期盼即将到来的入行培训，X行长说过，是我们在查找机会，不是机会再等我们。这就是一次重要的实践机会，对于我们刚走出学校步入社会的新员工更是意义非凡的。身为即将走上岗位的员工，我认