严守合规底线 保护客户利益试题及答案

严守合规底线保护客户利益试题及答案1.下列哪些选项属于《关于落实保险公司主体责任加强保险销售人员管理的通知》要求()A行业自律组织搭建销售人员失信行为管理平台，建立销售人员失信联合惩戒机制B保险公司不得录用尚处于失信联合惩戒状态的人员从事保险销售服务活动C保险公司发现销售人员在保险销售服务活动或其他经济社会活动中存在严重失信行为的，应及时向失信行为管理平台报告，严肃处理直至解除代理（劳动）合同，解除合同后两年内不得再次录用D销售人员受到的表彰奖励、监管行政处罚等信息，应准确、及时、完整地录入保险中介监管信息系统。2.线下投保规则包括开展双录，符合双录主体要求的有:A保险兼业代理机构销售超过一年期以上产品全面双录B保险兼业代理机构销售超过两年期以上产品全面双录C除保险兼业代理机构以外的其他销售渠道销售投连险D除保险兼业代理机构以外的其他销售渠道向60周岁投保人销售保险期间超过一年的人身保险产品3.朋友圈宣传负面清单包含:A不得随意改编或修改官方自媒体发布的内容B不得转载未经公司审核的营销宣传信息C不得片面比较保险产品价格和简单排名D不得与其他非保险产品和服务相混淆E不得片面夸大宣传F不得违规承诺收益或承担损失G不得隐瞒产品条款4.属于非法集资“重点可疑线索”的表现有:A从业人员虚构保险理财产品，或者在原有保险产品基础上承诺额外利益，或者与客户签订“代客理财协议”，吸收资金。B从业人员出具假保单，或者在自购收据或公司作废收据上加盖虚假的印章，甚至直接出具白条骗取资金。C从业人员同时推介公司指定金融产品和非公司指定金融产品，将非公司指定金融产品混淆为公司指定金融产品。D从业人员诱导客户退保或者进行保单质押，获取现金购买非公司指定金融产品。E从业人员参与其他机构高收益、高回报产品的销售、推广。F公司业务合作机构或其人员假借公司产品或公司名义开展虚假宣传、将投保的险种偷换概念或夸大保险责任，宣称公司为其产品提供担保，企图利用保险为其非法集资行为“增信”。5.2019年11月8日《中国银保监会关于银行保险机构加强消费者权益保护工作体制机制建设的指导意见》正式发布实施，关于此文件说法正确的有:A是银保监会在金融消费者权益保护体制机制方面首个专门性规范性文件B是指导今后一个时期金融消费者权益保护体制机制建设的纲领性文件C强化和统一银行业保险业消费者权益保护工作的监管要求D落实银行保险机构保护消费者权益的主体责任，为银行保险机构各项消保工作开展提供制度依据6.消费者权利保护机制建设的主要内容有:A信息披露B产品和服务审查C投诉管理D内部考核E突发事件应对F金融知识宣传培训7.依据《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》，禁止的行为有:A不得非法或超范围开展金融营销宣传活动B不得以欺诈或引人误解的方式对金融产品或金融服务进行营销宣传C不得以损害公平竞争的方式开展金融营销宣传活动D不得利用政府公信力进行金融营销宣传E不得损害金融消费者知情权F不得利用互联网进行不当金融营销宣传G不得违规向金融消费者发送金融营销宣传信息8.信息保护相关的法律法规有:A《商业银行信息科技风险管理指引》B《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》C《网络安全法》D《数据安全法》E《个人信息保护法》9.依据《敏感信息数据违规提取外发行为处罚管理细则》，违规提取、外发敏感信息处罚标准中与次数有关的标准正确的有:A首次违规外发——通报批评B二次违规外发——警告C三次违规外发/屡教不改的——记过/记大过D给公司造成严重不利影响或其他损失的——降级/开除10.公司反洗钱职责包含:A客户身份识别（客户尽职调查）B名单监控及筛查C交易监测及报告D风险评估11.互联网保险营销宣传就是保险机构通过网站、网页、互联网应用程序等互联网媒介（包括微信朋友圈），以文字、图片、音频、视频或其他形式，就保险产品或保险服务进行商业宣传推广的活动。是否12.从业人员发布的互联网保险营销宣传内容，应由所属保险机构统一制作，所属保险机构包括保险公司总公司及其授权的分支机构，营销宣传内容应与保险条款保持一致。是否13.公司员工可以不经过审批使用非公司邮箱、U盘、微信、QQ外发敏感信息。是否14.保险公司销售人员可以代客户签名，让同事代客户签名，可以默许、同意客户代签名的请求。是否15.保险公司销售人员不能将自己的业务挂在其他销售人员名下，不能挂在泰康人寿代理人名，不能组织回收提奖。是否16.反洗钱行政主管部门是中国人民银行是否17.反洗钱第一道防线为业务部门是否18.依据《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》（14号令），特定金融机构需了解金融账户持有人或控制人税收居民身份，识别非居民账户，收集并报送账户信息。是否19.遇到某员工宣称本人或其亲属经商办企业、有投资项目、利润丰厚