客户可疑交易甄别培训测试试题及答案

客户可疑交易甄别培训测试试题及答案一、单选题1、根据《一德期货有限公司可疑交易报告管理办法》的规定，（）应以客户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障可疑交易监测分析的数据需求。A.客服中心B.技术一部C.反洗钱管理部D.总部及分支机构2、根据《一德期货有限公司可疑交易报告管理办法》的规定，中国反洗钱监测分析中心发现公司报送的可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，公司应当在接到补正通知之日起（）个工作日内补正。A.3B.5C.7D.103、当客户存在隐瞒其真实的行业、隐瞒其资金的来源的行为，以上行为属于以下哪一种可疑交易的方式？（）A.利用佣金返还洗钱B.通过对敲洗钱C.提供虚假的信息洗钱D.控制多个账户洗钱4、以下可疑交易代码、可疑交易特征说明与可疑交易产生的原因搭配错误的是（）A.1206——短期交易开销账户监控——休眠账户启用后或新开户后，短期异常大量交易，并转出或销户。B.1209——客户频繁开平仓监控——长期未交易客户或极少量交易客户，短期内发生大量交易，并转出C.1203——客户不计亏损交易监控——客户在较长一段期间肉持续亏损，但仍然反复活跃交易D.1207——大额资金集中转入分散转出监控——账户単日集中从一个托管银行资金调拨转入，无交易或交易量较小，在短期内，通过托管银行转岀5、以下不属于可疑交易监控指标1254（多个客户网上交易的MAC地址相同监控）参数要素的是（）A.MAC相同次数定义：≥2个；B.成交金额：≥20万C.去重天数：180天D.大量交易（成交额）：机构1000万元以上，个人200万元以上。二、多选题1、公司在履行客户身份识别义务时，对以下行为哪些符合可疑交易特征的交易或者行为进行分析、甄别，不能排除可疑的，应当作为可疑交易报告。（）A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的C.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的D.对客户可疑的身份资料，客户做出合理解释并配合重新更换资料的2、根据《一德期货有限公司可疑交易报告管理办法》的规定，公司应当建立反洗钱和反恐怖融资监控名单（以下简称监控名单）库，并通过反洗钱系统及时进行更新和维护。监控名单包括但不限于以下内容（）A.公安部等我国有权部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单B.联合国发布的且得到我国承认的制裁决议名单C.其他国际组织、其他国家（发区）发布的且得到我国承认的反洗钱和反恐怖融资监控名单D.中国人民银行要求关注的其他反洗钱和反恐怖融资监控名单3、根据《一德期货有限公司可疑交易报告管理办法》的规定，若可疑交易符合下列哪种情形的，公司应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向中国人民银行天津分行报告，并配合反洗钱调查：（）A.明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的B.严重危害国家安全或者影响社会稳定的C.出现疑似可疑交易的D.其他情节严重或者情况紧急的情形4、可疑流程办理人员在对客户的可疑交易进行甄别分析时，应当参考以下哪些因素（）A.中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见B.中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告C.公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告D.公司的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论5、工作中可能遇到的常见的可疑交易类型有哪些？（）A.疑似操纵市场B.疑似非法集资C.疑似恐怖融资D.疑似金融诈骗E.疑似贪污犯罪三、判断题1、公司发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。对错2、根据《一德期货有限公司可疑交易报告管理办法》的规定，反洗钱管理部每年定期对交易监测标准进行评估，并根据评估结果完善交易监测标准。对错3、公司对监控名单开展实时监测，对监控名单开展实时监测涉及资金交易的应当在资金交易完成前开展监测，不涉及资金交易的可以不开展监测。对错4、根据《一德期货有限公司可疑交易报告管理办法》的规定，在公司的监控名单进行调整时，公司应当立即对存量客户以及上溯三年内的交易开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。对错5、公司反洗钱管理部以电子方式向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，应当以电子形式或书面形式向中国人民银行天津分行报告，最迟不得超过业务发生后的48小时。对错6、在对客户的可疑交易进行甄别时要理清业务人员、经办人员、复核人员的职责分工，相互配合，充分运用尽职调查的结果，提升甄别的质效和水平。对错7、常见的可疑交易类型中，操纵市场、非法集资属于破坏金融管理秩序罪。对错8、可疑交易监控指标1209为客户频繁开平仓监控，即客户高频反向交易，短期内将资金转出，分析人员可从客户的交易习惯，判断客户是否有操纵市场的行为，了解客户的资金来源及转出原因等几个方面进行甄别。对错9、当客户触碰可疑交易监控指标1233（多个客户开户预留的联系地址相同监控）后，甄别人员在甄别中确认客户联系地址是否有效，联系地址相同