保险公司案件风险排查工作报告

保险公司案件风险排查工作报告为了端正工作态度，改良纪律作风，促进做好工作，公司开展了纪律作风整顿活动，在这学习一阶段，始我在思想上、工作上、生活上、对自己要求和实际行动都有很大提高，现在对比工作实际谈谈我的心得体会。

一、存在的主要问题：

1、在电话效劳过程中的技巧还有待进一步加强。

2、业务学问不够专业。(其主要表现在：对待工作有时不够主动，不注意业务学问，认为只要按时完成工作就算了事了。缺乏一种刻苦专研的精神。

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3、在组织纪律方面存在执行制度不严，有窜岗的现象。

二、存在问题的主要缘由

上述这些问题的存在，虽然有肯定的客观因素，但更重要的还是有主观缘由所造成的。在这段时间，对于存在的主要问题和缺乏也进展屡次反思。从主观上找缘由，主要概况几个方面：

1、电话技巧不够敏捷，业务学问不够专业。没有深刻熟悉到业务水平的凹凸对工作方面存在的依靠性，认为领导会有指示，上面有安排在工作。

2、工作作风还不够扎实，对工作缺乏系统化合提高自身要求。

三、今后的整改措施

1、加强业务学问和政治理论学习，不断提高自身的政治素养和业务学问。业务学问要进一步提高，以高度的责任心、事业心、扎扎实实的工作，完成党和领导给的各项指标任务，积极提高工作水平。要不断加强学习，努力提高业务学问。加强自己的工作力量和修养，想方法把工作提高到一个新的水平。

2、尊守各项规章制度，明确自己的职责，告知自己可以做什么，不行以做什么，严格的要求自己，努力加强自我进取，自我完善，努力提高自我综合素养。

3、严格纪律，转变工作作风，提高工作效率

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假如没有严明的纪律，就没有顽强的队伍，因此，我们应当熟悉到当前整顿的重要性，要快速的熟悉到把思想统一到上级的决策部署上，我们要严明工作纪律，要忠于职守，其次是要严格执法办事，热忱效劳。

总之，通过这次学习整顿，深刻领悟和精确把握领导的工作部署，坚持用学习整顿促进工作开展，以工作成效检验整顿效果。

保险公司案件风险排查工作报告

为防范我行内部机构及从业人员违规代销行为，保障客户合法权益，依据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知》(银监办发﹞335号)文件精神要求，我行快速组织人员对代销业务进展了自查。现将自查状况报告如下：

一、加强组织领导，将自查工作落实到位

目前我行只开展代理保险业务和代理销售理财产品业务两项代理业务。我行保险代理业务处于起步阶段，只开展保险代理推销业务，由客户亲自主动到保险公司办理，我行只供应合作保险公司，并没有代理销售保险。此次代销业务的风险排查重点在我行代理销售***银行***人民币理财产品业务。

对于此次代销业务自查工作，我行高度重视。为保证自查工作落实到位，由个人金融业务部组织，要求各分支行严格根据文件精神要求，有序开展代销业务的自查工作并形成自查报告上报个人金融业务部，个人金融业务部再进展抽查。由于我行代理销售理财产品业务尚处于起步阶段，仅在***区各网点开展，代理业务内容涉及面窄，总行要求各分支行、营业网点以自查工作为契机，重点在于全面加强学习代销业务的标准要求，为我行代销业务的全面进展打下坚实的根底。

二、自查内容

根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构代销业务风险排查的`通知》的规定，我行积极开展代销业务状况的自查工作，自查结果汇报如下：

(一)审慎选择合作方及代销产品

我行审慎选择代理销售的理财产品。经我行多方面调查，***银行经过多年的进展完善，已具有高效的风险掌握体系，通过银银平台与多家银行签订合作协议。我行与***银行签订《银银平台理财产品销售合作协议》，代理销售***银行风险级别为根本无风险级别、低风险级别及较低风险级别的理财产品，主要为保本浮动收益型的理财产品，充分降低客户的投资风险。

我行与***银行在协议中明确发行方、代销方的责任和义务，代理销售的理财产品的产品风险和客户收益由***银行担当，我行在销售过程中充分向客户提醒产品风险。每一期理财产品的销售我行还与***银行单独签订分期的《理财产品销售合同》，如对方存在违规行为和重大风险隐患，我行可随时终止与其合作。在我行代销期间，我行持续跟踪***的业绩表现，每期均能保本并实现预期收益。

(二)内部制度及执行方面

从销售流程方面，我行已制定《***银行股份有限公司理财业务治理方法》、《***银行股份有限公司代理销售理财产品业务操作流程》、《***银行股份有限公司代理销售理财产品业务会计核算方法》，成立理财产品治理领导小组，明确相关部室在各环节的责任，环环相扣，没有脱节。在实际操作中，总行各部门及各分支行相互协作，严格执行各项规章制度，保证了我行该项业务各个环节运行平稳，从未消失过失。总行定期对销售网点的理财业务进展检查监视，整理客户及理财业务人员的意见及建议，总结相关问题，完善内掌握度。

(三)理财业务人员方面

我行已对理财业务人员进展屡次培训，理财业务人员已具备销售理财产品的业务素养。经排查，我行理财业务人员在销售过程中，均能做好客户风险承受力量评估，将有关风险评估意见告知客户，严格遵守风险匹配原则，向客户推介与其风险承受力量相适应的理财产品，充分提醒理财产品的风险，在每一步做好客户亲笔签字确认。不存在向擅自推举或销售与客户风险承受力量不匹配的理财产品或未经批准的第三方机构产品的现象。

(四)业务流程方面

我行实行手工记账和机器扣划相结合的方式。由销售人员建立手工台账，资金归集行在募集期完毕时从客户理财账户批量扣划资金，归集我行的清算账户中，在资金划转日调拨到***银行指定的归集账户中，到期日负责查收理财资金的本金、收益及治理费用，并将理财资金及收益批量划付至客户的理财账户。全部的账务处理均经总行个人金融业务部授权后由资金归集行来完成，不存在线下销售或手工出单的状况。

(五)客户投诉的处理

我行特制定了《***银行股份有限公司客户投诉处理及治理方法》，我行沟通机制敏捷，对客户的投诉能够做出灵敏、快速的反响，准时解决问题。截止目前，我行还未接到关于代理销售理财产品业务的客户投诉。

三、自查总结

通过此次理财产品代理销售业务自查工作，又一次全面梳理了我行代理销售理财产品业务的整个业务流程，各营业网点都严格根据相关制度开展了理财产品代销业务，不存在违规问题。今后，我行将连续严格根据各项规章制度开展代销业务，同时加强对理财业务人员的投资理财业务专业学问的学习，提升业务人员的综合业务素养，并考取相关资格证书，进一步带动我行理财业务的进展。

保险公司案件风险排查工作报告

根据保监局【皖保监办发?xxx?30号《xx保监局关于开展案件风险排查工作的通知》】文件以及幸福寿皖发?xxx?26号《关于开展案件风险排查工作的通知》，我中支通过仔细学习讨论文件精神，现将有关风险排查结果状况汇报如下。接到文件之后，xx中支马上对文件进展讨论和学习，同时第一时间将文件向各四级机构进展转发，要求各机构仔细学习文件精神，结合自身工作实际，岗位职责，对可能产生的风险点，提高责任意识，对风险做到早发觉、早报告、早处置。(一)xx中支要求各部门及四级机构对辖区各个方面风险进展一次全面排查。重点从以下几个方面进展了重点排查。排查单证使用方面风险状况针对重控单证使用存在的风险。近期xx中支结合保监会数据真实性检查要求，对各部门及四级机构单证使用状况进展了一次全面检查，从检查结果来看，各机构在单证装订、单证领用、销号登记工作方面较为标准。但发觉个别机构单证治理较为松懈，对于此行为，中支公司已经进展了纠错和整改。同时在中支范围内下发通知，要求各机构严格执行公司单证治理要求，避开由此带来的潜在单证使用风险。

排查保险合同方面风险保险合同方面风险主要集中在保险合同资料完整性方面，在近期业务检查中，我们着重针对出单环节，条款加盖骑缝章、投保单、批单、签字盖章等方面进展重点检查，确保保险合同的有效性，合法性，维护合同双方利益，对于个别机构存在的问题，要求其严格整改，同时中支公司将此项检查工作作为常态化，进展系统抽查，同时协作现场检查。排查非正常退保风险我司每天对退保业务数据进展系统监控，尤其要求各代理机构对于退保业务重点沟通，对于数据特别现象，要求其查找缘由，供应分析报告，避开因处理不当导致事态扩大化，造成不良社会影响。排查数据真实性方面风险系统数据真实性方面仍面临肯定的风险，需要不断加强数据真实性检查，如投保资料真实性、保单填写的精确性、投保人签字的真实性等，需要重点关注。我们一是通过加强出单培训，不断提高出单员整体素养，削减人为风险的产生，二是做好日常监视、检查，对于不仔细履行出单职责，玩忽职守的人员赐予惩罚、清理等。(5)排查反洗钱方面目前人民银行特地成立了反洗钱治理部门，负责对金融机构进展反洗钱进展检查，要求对大额交易、代刷卡等可疑交易进展日常登记、排查。在近期业务检查中，我们将反洗钱登记相关表格，打印置于前台，要求出单员对每笔可疑交易和大额交易做好登记及客户资料收集，协作银行打击反洗钱行为。(二)xx中支实行的风险监测手段

运用报表数据进展数据日常抽查。一方面主要是通过保单清单数据，对近期发生的业务进展系统内逐单核实，通过查看影像资料等手段，对于保单要素进展检查。另一方面是加强日常指导，要求出单员对所出单证进展系统回传确认，定期抽检。随机抽查。一是通过到随时抽查的形式，对机构单证使用状况、承保资料状况进展检查。二是要求各部门、四级机构负责人，定期对辖区进展检查和指导。严格根据分公司人事行政部门的监管要求，对相关案件风险状况进展排查，做到早发觉、早报告、早处置。(三)风险监测与定期评估

目前主要是通过运营出单、个险展销、印章治理、单证管控等重点有风险的目标进展监测、分析，对特别状况重点关注，加大跟踪。二是定期向各个部门进展检查。三是各个部门及四级机构定期向中支公司汇报合规状况报告。做到早报告、早处置，确保不发生区域性风险。(1)应急预案对象：重大群体客户投诉大事、单证管控大事、财务印章治理、行政惩罚大事。(2)组织治理：xx中支公司从工作xxx年下半年，成立了由综合部牵头的案件风险排查小组，负责在中支公司案件风险排查状况进展检查监视，对突发的应急大事进展处置。(3)现场掌握：当有重大大事发生时，中支公司将第一时间向分公司报告，时间、地点、单位、事故的简要状况、大事性质、初步经济损失和已实行的应急措施等。同时对大事进展现场调查，协调处理，做好现场掌握。调查取证：做好现场取证工作，对相关人员进展询问，对现场痕迹、物证等做好登记工作。合理处置：对于已发生的应急案件，即时与分公司和监管部门等做好协高工作，理性处理大事，降低影响和损失。同时针对问题准时改良，杜绝治理漏洞。一是在突发大事发生时，中支公司将马上协作分公司相关部门，做好风险处置工作，避开损失扩大化，确保风险掌握工作的时效性，积极协调相关部门做好大事处理。二是明确治理，根据法律事务方面及自控治理制度，做好风险处置，要求各部门、支公司负责人为突发大事的第一责任人。三是准时报告，完善制度，合理决策，防止引发案件风险。对于重大风险大事，中支公司根据监管“责任层层分解，落实到人”的原则，明确各机构负责人负领导责任，严格执行“问责制”,将责任落实到人，确保各项工作落实到位。

对已发生风险的,我们将参照《保险机构案件责任追究指导意见》,逐级问责。保险公司风险排查总结二XXXX有限公司：

为全面贯彻落实XXXxxx年风险排查工作要求，依据公司总部印发《关于开展公司系统xxx年度风险排查工作的通知》要求，我公司连续稳固和落实前期“压库存，防风险”专项检查治理工作成果，防范和化解经营风险，并积极促进公司业务在经济新常态下安康稳定进展。现将自查结果汇报如下：为加强公司风险治理，准时查找、发觉和订正存在的问

题，防范并遏制库存风险和业务风险，XX公司特地成了以公

司总经理为组长的专项检查小组，并于1月7日至1月16日围绕公司xxx年房地产开发经营状况，对各部门的业务治理、制度执行、风控防范等方面进展了深入自查，检查小组由公司班子成员、相关部门负责人组成，详细成员如下：小组组长：XX

副组长：XXX、XXX、XXX

成员：XXX、XXX、XXX、XXX、XXX、XXX

本次排查对象包括公司本部、XXX房产、XX物业治理有

限公司。专项检查小组成员依据业务职能，根据《通知》要

求，重点排查XX抱负城商品房库存风险和公司流淌性风险，并结合前期“压库存、防风险”专项治理中相关整改问题，重新梳理整改时间节点，对去化措施、时间节点做出了调整。

同时仔细查找、订正公司可能存在的资金回流速度隐患和潜在风险。经自查，公司决策的重大业务和治理事项总体较标准，不存在重大风险，但在自查过程中也发觉一些风险隐患，公司已实行针对措施进展整改，将定期开展风险测评，最大限度的防范公司经营风险。详细检查结果报告如下：（一）经营治理方面

问题1:自XXX年受公司总部托付收购XXXX臵业以及将XX工程房产纳入我公司进展异地工程治理以来，XX公司现有XXXX臵业、XXXXXX工程房产以及两家下属物业公司，客观上在经营治理力量方面提出了更高的要求。由于目前尚没有形成明确的治理细则，存在肯定的经营治理风险。整改措施：加强公司权限治理，结合公司工程开发详细实际对同城工程公司、异地工程公司的审批事项进展梳理，理顺四家房地产开发公司、两家下属物业公司的治理权限。目前整改良度：重新梳理所属公司、物业公司权限审批流程，并依据公司经营治理进展制定《XXXX抱负臵业有限公司工程公司治理细则》。

估计整改完成时间：XXX年4月底前完成。

（二）去库存方面

问题1:XXX年以来，由于XX库存量巨大，加上XX抱负城工程所在浑南区域为XX供给量最大的区域，全年销售量价齐跌，区域内房企普遍实行低于本钱价销售，试图用以价跑量的方式防止资金流断裂，导致公司XX抱负城三期产品库存量较高，去化速度较慢。整改措施：公司对XX抱负城商

品房库存状况进展梳理，并依据

公司自身工程及意向客户特点敏捷制定销售策略，加速去化在售产品的存量。

目前整改良度：XXX年初，公司积极贯彻总部去库存有关文件要就，开展“攻坚六十天、再上新征程”营销大会战活动，目前二期二组团剩余房源以特价房方式对剩余尾盘进展销售，确保加快资金回笼速度;三期产品将以小步快跑、低开平走的节奏将未开头楼栋推出1个月2个月销售周期，多条产品线并走，形成价格阶梯，以挤压客户，去化主力产品。

估计整改完成时间：对二期二组团剩余尾盘进展清盘，三期在XXX年12月底前销售额力争既定目标。（三）流淌性方面

问题1：公司于XXX年7月取得浦发银行贷款亿元开发贷款，依据目前的财务状况及XXX年资金规划，公司经营现金流入不能归还马上到期的贷款本金，存在肯定的流淌性风险。整改措施：依据公司经营规划安排，积极与交通银行等金融机构进展沟通，申请文萃路工程开发贷款约2亿元;同时加强与信托等融资机构进展沟通协商、筹措资金，积极探究构建“金融地产”合作开发模式。目前整改良度：结合公司经营进展资金需求，财务部在年初制定xxx年融资规划，并积极与交通银行等金融机构进展业务洽谈，力争在xxx年上半年取得相关融资。估计整改完成时间：xxx年7月底前完成新融资。

（四）其他风险因素

问题1:XX抱负城三期材料出入库手续存在个别批次材料因直接

现场出库导致掌握不严，消失手续日期延后状况;XX泉天下工程施工现场门窗、电梯等成品爱护存在安全风险。整改措施：针对XX抱负城三期出入库治理不标准的现象，工程部制定统一文件格式治理，标准对出入库文案的保存和治理；目前XX泉天下工程处于