担保费收费管理暂行办法

担保费收费管理暂行方法为了规范公司担保费的收费管理，依据有关规定和公司《信用担保管理方法》制定本方法。一、公司与被保证人签定《托付保证合同》后《担保合同》签定前向被担保人收取担保费。二、担保费实行一次性全额收取。三、担保费率依据担保项目的风险程度、反担保措施落实的难易程度及资产和财产的变现实力等因素确定，并最终以实际的风险限制措施和与银行贷款落实的风险金担当的比例为依据。费率详细标准：风险金担当比例年费率（%）0〜10%（含）10〜20%（含）20〜30%（含）30〜40%（含）40〜50%（含）50〜60%（含）60〜70%（含）70〜80%（含）80〜90%（含）90〜100%四、担保费依据担保时间按担保额与年担保费率计算，最短按一个月计算。五、担保费对承保项目收费。六、担保费的费率、收取总额、收费时间等在《托付保证合同》中详细规定。七、担保费由法律监督管部填写“交款单〃（一式两份）交支配财务部据以收费。支配财务部收费后开据正式发票，并在交款单上盖收讫章，法律监管部凭盖章返回的交款单出具《担保合同》。八、本规定由经理办公会探讨通过，修改时同。九、本规定由支配财务部负责说明。十、本规定自下发之日起施行。评审费收费管理暂行方法为了规范公司评审费的收费管理，依据有关规定和公司《信用担保管理方法》制定本方法。一、公司与被保证人签定《托付保证合同》后《担保合同》签定前向被担保人收取评审费。二、评审费实行一次性全额收取。三、评审费率依据担保额度、企业和项目风险度和评价的难易程度确定。费率详细标准:担保金额评审费率（%）0〜1000万元的部分0.51000万元以上的部分0.3四、评审费按次计算。五、评审费对承保项目收费，已作评审而未担保的项目不收评审费。六、评审费的费率、收取总额、收费时间等在《托付保证合同》中详细规定。七、评审费以法律监管部填写“交款单〃（一式两份）交支配财务部据以收费。支配财务部收费后开据正式发票，并在交款单上盖收讫章，法律监管部凭盖章返回的交款单出具《担保合同》。八、本规定由经理办公会探讨通过，修改时同。九、本规定由支配财务部负责说明。十、本规定自下发之日起施行。通讯费管理暂行规定为保障公司通讯畅通并有效地限制通讯费用支出，特制定本方法。一、公司为每位员工统一配置手机卡号。手机卡号归公司全部，由个人保管运用。由综合管理部建立卡片并进行登记。二、手机由个人自行选购，在本方法实施后购买手机的员工凭发票赐予元补贴；在本方法实施前已购置的手机的员工赁发票赐予元补贴。三、个人运用的手机必需满意工作须要，保证公司通讯畅通。四、个人运用的手机要妥当保管。因个人缘由丢失的要按价赔偿卡号费用。个人调离公司需将手机卡号交还公司。五、每月话费由公司统一缴纳，限额报销。每月话费未到限额标准的不再补给个人，超额话费由个人负担。限额标准为：高级管理人员：元/月中级管理人员：元/月一般员工：元/月六、本方法由支配财务部同综合管理部负责说明、实施、修改。七、本方法自下发之日起实行。员工试用期交通费暂行规定一、公司员工在试用期期间，上、下班交通费用依据每月21个工作日，每人每个工作日元人民币的标准，以货币化形式安排给员工个人。二、夕卜勤交通费遵照公司《交通费、误餐费报销暂行规定》执彳亍。三、公司员工在试用期期间，因工作须要出外勤，并用个人私车完成工作的，可依据事前填报的夕卜勤申请单并给办公室确认，财力部核算其所耗汽油数，在每月升油票的限额内实报实销。其间发生的过桥费、停车费等费用也可据实报销。四、本规定由财务部负责说明、实施、修改。五、本规定自下发之日起实行。员工交通费、误餐费报销暂行规定为保障公司业务的顺当开展，依据公司的详细状况，特制定本规定。一、公司员工因公外出不能在午餐时间返回公司用餐，可依据外出误餐次数按每人每次元的标准赐予补助，并相应核减公司就餐发放的餐券数量。二公司员工因工外动身生的交通费可依据外出支配在预算核定额度内据实报销。三、夕卜出支配需确定外出时间、地点、人数，由部室经理报主管副经理审核，由总经理批准后，送财务部备查。四、误餐费、交通费由各部室按月填写误餐费补助单和交通费报销单，详细数额以各部室外出前填报的外出申请单为准。经主管副总审核，总经理批准后到财务部报销。五、本规定适用于员工在本市范围内因公外勤、外出，去外省（市）出差方法另拟。六、本规定由财务部负责说明、实施、修改。七、本规定自下发之日起实行。外埠差旅费暂行规定为保证本公司出差人员的工作与生活的正常须要，提高工作效率，贯彻科学、合理、节约的原则，依据公司的《财务管理制度》，参照市有关差旅费支出的规定，特制定本规定。一、出差人员的差旅费实行分项计算限额报销。二、公司员工因公出差伙食补贴按天计算，每天元，按出差的自然（日历）天数计算。三、公司员工在差旅中发生的住宿费按以下标准限额据实报销：副总以上（每人每天）部门经理以下（每人每天）沿海及大城市其他地区四、公司员工在差旅中的交通工具公司副总以上人员可乘坐飞机公务仓和火车软卧和轮船二等仓位度他员工可乘坐飞机经济仓、火车硬卧和轮船三等仓位。五、公司员工在出差期间的市内交通费据实报销。六、至U外地参与会议的人员，其食宿费应由会议主办单位开支，在途期间的开支只报销伙食补助和市内交通费。七、出差期间因巡游或非工作须要的参观而开支的一切费用，均由个人自理。八、工作人员趁出差之便，事先经单位领导批准就近省亲办事的，其绕道车船费扣除直线单程车船费多开支的部分，由个人自理。不发绕道和在家期间的伙食补助费，不报销住宿和市内交通费。九、出差支配需确定出差时间、地点、人数，接受对方邀请的需附正式邀请函及详细支配，由部门经理报办公室审核，由总经理批准后，送计财部备查。十、本规定适用于员工去外埠和本市远郊区县出差。十一、本规定由司务会通过，修改时同。十二、本规定由计财部负责说明，由办公室负责监督执行。十三、本规定自下发之日起实行。借款和报销暂行规定为保证公司业务的正常开展，规范员工的借款和报销行为，依据公司的详细状况，制定本规定。一、公司用于干脆购买料具、设备支付劳务费用等，需填写“借款单〃或“转账支票申请单〃。支付劳务酬劳、出差人员必需随身携带的差旅费，结算起点1000元以下的零星支出可借用现金，并填写“借款单”。干脆付款和现金借款以外的支付可借用支票，并填写“转账支票申请单〃。订购料具、设备等大宗物品另需签订合同和协议。二、借款需在预算额度内，经部门经理签字，报主管副总审核，经总经理批准后，到财务部办理。三、借款需在批准的运用范围内运用，若变更用途，需按原批准程序重新审批。四、借款