银行保险客户KYC基础信息表

银保客户营销系列工具客户KYC工具表（一）Knowyourcustomer客户KYC基础信息分析表业务往来：1.通常到银行办理什么业务:国债□存款□基金□保险□黄金□理财□其他□__________________________2.办理时间:工作日□周末□上午□中午□下午□证券交易时段外□其他□__________________________3.停留长短:仓促□较短□适中□充足□客户性格:1.独立程度分析:顺从型□独立型□2.意志倾向分析:理智型□情绪型□意志型□理智+意志型□情绪+意志型□3.心理指向分析:内向型:冷漠□沉闷□谨慎□内敛□稳重□深沉□外向型:轻率□散漫□健谈□活泼□热情□友善□细节描述___________________________________家庭状况：1.婚姻情况:已婚□未婚□再婚□离异□2.家庭成员:父母□_________________________子女□_________________________第三代□_________________________其他□_________________________3.关系状况:___________________________________________________________________________________________________喜欢的理财产品：短期(半年以内)□中期(半年到两年)□长期(两年以上)□保本固定收益□视综合性价比而定□保本浮动收益□非保本非保证收益□风险承受能力:保守□稳健□平衡□增长□进取□激进□基本信息：姓名:_______性别:男□女□年龄:_______职业与客群类型划分:文职内勤□政府机关□医疗教育□个体工商□金融法律□自由职业□全职太太□私营企业主□信用卡高消费□创二代客群□个贷客户□证券专业投资□普惠金融□其他□_________________________工作收入状况:自由职业多方揽财□工薪阶层收入稳定□职能部门福利丰富□中层干部待遇优厚□高层主管年薪不菲□创业之初略有积蓄□成功人士财富汇聚□家业继承有序规划□行内资金情况:资产总量:____万元;年均增加:____万元长期资产:____万元;短期资产:____万元关注或担忧的问题:6项内容都要去面对,区别在于规避是否及时、规划是否合理、设计是否周密。家庭健康6项内容都要去面对,区别在于规避是否及时、规划是否合理、设计是否周密。子女教育□养老规划□财富传承□婚姻风险□资产保全□现阶段最关注或最担忧的问题:________________________________最关注的人和最关注的事:历史名人□_____________________金融巨头□_____________________政治领袖□_____________________商界精英□_____________________新闻人物□_____________________体育娱乐□_____________________时事热点□政策法令□食品安全□突发事故□医疗养生□子女培养□经济发展□艺术投资□理财资讯□其他□_________________________兴趣爱好:艺术熏陶□积累人脉□网罗资讯□构筑圈子□挑战极限□运动养生□休闲旅游□疯狂购物□个性收集□读书看报□古玩鉴赏□茶