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文档简介

海沧反洗钱考试

您的姓名：

网点名称：

东孚营业所

新阳营业所

鼓浪湾营业所

孚莲营业所

一、单选题（每空5分，共50分）

1、客户尽职调查的留存环节，要求留存以下资料（）。

A.客户身份证原件

B.客户洗钱风险等级资料

C.客户身份资料和尽职调查工作记录

D.客户直系亲属身份证影印件

2、如果客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件，应当（）。

A、上报可疑交易线索

B、正常办理

C、立即报告公安部门

D、立即报告监管部门

3、为了保护个人客户信息，各单位采取的措施，说法错误的是（）。

A、对客户信息脱敏

B、进行员工保密教育

C、在岗保密管理

D、除高管层外，其他人员均参加培训

4、办理业务及与客户业务关系存续期间，需要持续关注客户身份状况及交易情况，如果发生客户存在异常情形需（）

A、正常办理

B、立即报告监管部门

C、直接拒绝办理

D、及时开展尽职调查

5、对于首次建立业务关系的新客户，新客户首次评级应在建立业务关系后（）个工作日内完成。

A、10

B、5

C、3

D、15

6、（）是指为涉国际制裁的主体/交易提供服务而引发的制裁合规风险。

A、国内制裁合规风险

B、国际制裁合规风险

C、涉敏风险

D涉外风险

7、敏感国家/地区共分为（）类。

A、一

B、二

C、三

D、四

8、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

A、了解你的客户

B、风险管理

C、审慎经营

D、安全保密

9、以下哪种情况需要了解客户的资金来源或用途（）。

A.大额现金存取业务

B.非本人办理业务

C.洗钱较低风险情况的客户

D.所有者我行柜面办理的业务

10、客户尽职调查工作的第一个关键环节是（），要求核对客户本人（代理人、授权办理业务人员）的有效身份证件原件，确认证件为有效证件且人证相符。

A.了解

B.核实

C.识别

D.登记

二、多选题（每空10分，共50分）

1、我行重点关注的国际金融制裁包括（）。

A、联合国制裁

B、欧盟制裁

C、美国OFAC制裁

D、中国制裁

2、客户洗钱风险等级评定要综合考虑客户（）四类基本要素及其他风险因素，按照一定的流程和要求，判定客户洗钱风险程度，为其划分风险等级的过程。

A特性

B地域

C业务（含金融产品、金融服务）

D行业（含职业）

3、金融机构除核对身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取（）识别或者重新识别客户身份。

A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

B、回访客户

C、实地查访

D、向公安、工商等部门核实

4、在进行广告宣传与信息披露时，应确保信息的真实性、及时性和完整性，不得对金融产品进行下列（）行为。

A、弄虚作假

B、故意夸大

C、引人

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