商业银行案防工作年度工作总结及工作计划

商业银行案防工作年度工作总结及工作计划在总行领导的重视和支持下，合规部全面贯彻全行工作会议精神，紧密围绕“加强合规建设，提升管控能力”这一目标，通过日常合规工作，全面建立有效的合规风险管理机制，坚持检查、督促与日常监控并重的“三位一体”合规工作长效机制，切实加强合规风险管理，推动合规文化建设，保障全行依法、合规、稳健经营。经过部门全体员工的共同努力，较好地完成了各项工作目标。现将2022上半年工作总结如下：一、牢牢把握案防工作关键环节，全面提升案防工作水平。年初，在全面总结2021年全年重点业务案件风险排查情况的基础上，根据年度工作安排并结合监管部门监管要求，制定了我行2022年案件防控工作要点，并根据计划细化完善工作措施并抓好贯彻落实，推动案防工作有序开展。（一）圆满完成2021年度案防管理评估工作一季度，组织成立了全行案防工作评估小组，我部作为案防评估工作的牵头部门，制定了《**银行2021年度案防工作评估方案》，严格对照《银行业金融机构案防工作评估指标体系》，从案防工作的组织、制度、质量控制、案防工作执行等五个方面，逐条逐项进行了认真细致的自我评估，客观评价全行案防工作成效。通过自我评估查找案防薄弱环节，并提出切实可行的整改措施和工作安排，全面促进内控管理水平有效提升。由于抓案防管理工作扎实有效，**银行2021年度案防监管评级荣获“绿牌”。（二）强化案防责任落实，促进案防体系建设。年初，我部组织所辖各机构签订《**银行案件专项治理及综治安全保卫工作目标管理责任书》，分别把“案件专项治理工作、社会管理综合治理工作、安全保卫管理工作、消防安全管理工作”统一纳入“一把手”负责制中，按照“谁主管、谁负责，谁签字、谁负责”的原则落实案防职责，逐级传导案防压力，分工明确，责任到人。按季组织召开案防分析工作会议，做好日常工作交流沟通，形成合规案防体系及有效联动的管理合力。通过学习监管部门有关政策文件，深入分析案防形势，总结通报案防工作发现的典型问题并提出工作应对措施。同时，着重研究了银行卡盗刷案件裁判规则及应对措施，详细部署了“雷霆行动”专项排查活动工作方案，并对案防知识进行了培训，提高了案防管理工作水平。（三）加强合规检查，执行合规问责机制。开展重点业务案件风险排查工作。根据《**银行重点业务案件风险排查滚动式常态化工作机制实施办法》要求，组织各条线业务管理部门认真开展了2022年第一、二季度重点业务案件风险排查工作。共对16家支行重点业务案件风险排查情况开展了现场检查，检查内容涉及信贷、票据、同业和跨业合作、柜台和会计结算、银行卡、自助服务、理财、代理、收费等业务以及员工异常行为并对检查发现的问题要求进行台账管理，提出针对性改进、整改措施。开展“雷霆行动”专项排查活动。根据《**银监分局办公室关于转发开展银行业金融机构“雷霆行动”专项排查活动的通知》要求，成立了“雷霆行动”专项排查活动领导小组，印发了实施方案。在全行范围内组织开展“雷霆行动”专项排查活动，重点对员工行为、私售“飞单”、票据业务、案防制度执行力四个方面进行了排查。开展打击和防范非法集资工作。元月份，组织针对所有员工开展了非法集资风险排查活动。排查内容包括员工是否直接参与非法集资、是否以银行名义或利用银行员工身份承诺高利息非法吸收公众资金、是否利用银行员工或银行客户的账户为非法集资活动过渡资金、是否允许非本机构人员以各种方式进入机构营业或办公场所开展非法集资活动等方面。排查采取了多种方式，一是以员工自查与机构排查相结合方式排查；二是组织员工签订“拒绝非法集资承诺书”，让员工对自觉远离和抵制非法集资做出郑重承诺；三是通过找谈话、家庭走访及外部调查等方式排查；四是通过查阅账户流水、调阅监控等方式排查。排查未发现员工涉嫌参与非法集资活动。为建立我行非法集资监测预警的常态化工作机制，及时、准确、有序地开展非法集资监测预警工作，印发了《**银行非法集资监测预警工作制度》，制定《**银行员工参与非法集资处置应急预案》，明确了非法集资应急处置原则。严格执行合规问责机制。积极运用轻微违规积分管理制度，每季度对轻微违规行为积分情况进行通报，通报内容包括积分总体情况、员工轻微违规行为情况。剖析轻微违规行为积分管理中存在的问题，增强广大员工风险防控意识，强化从严治行理念，促进日常工作的合规开展。（四）积极推进打击治理电信网络新型违法犯罪专项活动根据《**银监分局办公室关于开展辖内银行业打击治理电信网络新型违法犯罪专项活动的通知》要求，积极部署开展该项活动。一是于2022年1月成立**银行打击治理电信新型网络违法犯罪专项活动领导小组，制定了《**银行打击治理电信网络新型违法犯罪专项活动实施方案》，确保活动扎实有效；二是积极开展宣传教育，6月为“打击治理电信网络新型违法犯罪宣传月”，通过组织员工进校园、进社区、进企业、进乡村、进园区，普及各方面知识，提高社会公众和金融消费者防范电信网络诈骗的意识和应急处置能力；三是积极做好银行卡安全管理整治工作，严格防范银行卡出租、出借、出售等违法行为；四是积极配合公安机关开展电信诈骗涉案账户查控工作，与设在北京市公安局刑侦总队的电信诈骗查控中心建立了快速查控机制；五是配合公安部做好电信诈骗风险交易事件管理平台接口项目，建立电信诈骗涉案账户信息共享和快速查控机制。二、以上是合规部主要工作情况，我部将继续努力做好以下工作，不断提升管理水平：（一）制度建设方面。一是根据合同、制度OA审签流程修订《**银行制度和合同制定与审查管理办法》、《**银行合同管理办法》；二是按照全行统一授权管理要求，制定《**银行授权管理办法》，确定授权书和转授权书的标准文本；三是印发《**银行案防工作管理办法》，打造案防体系框架,传导案件防控压力；四是印发《案件（风险）信息报送及处置流程》，规范报送及处置流程，严格防范因报送错误引发的声誉风险，加强和监管部门沟通；