2021年6月5日测银行业反洗钱节段性测试真题题库

2021银行业反洗钱节段性测试真题题库一、判断题（共10题，20.0分）对于风险等级较低客户异常交易的对手方仅涉及各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队等低风险客户的，可直接利用技术手段予以筛除。（对）大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。（对）有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制（对）金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。（对）金融机构聘用人员时，应对聘用对象提出必要的职业道德、资质、经验、专业素质及其他个人素质标准要求，看其是否具备履行所在岗位反洗钱职责所需的基本能力。（对）客户洗钱风险等级分类应遵循保密性原则。（对）只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。（错）对于从事洗钱风险较高岗位的金融从业人员，应适当提高反洗钱培训的强度和频率。（对）银行应随时根据国家政策法规、形势发展的需要以及业务变化的新特点，适时修订完善内部控制制度，确保内部控制制度在各部门和各岗位得到全面地贯彻和落实。（对）一般而言，自助业务、电子银行业务、现金业务、跨境汇款等业务所蕴含的洗钱风险较大。（对）单选题（共10题，40.0分）1、（）对本机构建立反洗钱内部控制制度和维持其实施的有效性负责。（B）A、反洗钱工作专员B、金融机构的负责人C、反洗钱合规部门负责人D、反洗钱违规行为直接责任人2、金融机构在进行洗钱风险评估时应遵循（）原则，依据洗钱风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施。（C）A、全面性B、动态管理C、风险为本D、自主管理3、根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的是（B）。A、在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施B、对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，都不需对客户身份进行重新识别C、在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份D、采取合理方法确认代理关系存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施4、（）承担洗钱风险管理的直接责任。CA、反洗钱管理部门B、高级管理层C、业务部门D、董事会5、金融机构在开展客户身份识别过程中，如果客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务，请问这里的“合理期限”是指（D）A、六个月B、三个月C、一年D、并非一个固定的期限要求，由金融机构自行确定6、反洗钱内部控的核心是（）AA、有效防范洗钱风险B、确保反洗钱工作合规免责C、保障业务发展不受限制D、避免受到监管处罚7、金融机构应建立适当的机制，确保（）及时关注并评估本金融机构因与境外金融机构之间开展业务合作而可能出现的洗钱风险，确保高级管理层及反洗钱合规管理部门及时获得业务条线风险评估信息，以便采取有效措施处置风险。BA、反洗钱合规管理部门B、高级管理层C、业务条线D、董事会8、金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时，应及时向（C）报告，并采取妥善措施予以应对。A、监事会B、董事会C、高级管理层D、监管部门9、中国不是以下哪个国际反洗钱组织的成员(DA、亚太反洗钱组织（APG）B、金融行动特别工作组（FATF）C、欧亚反洗钱组织（EAG）D、埃格蒙物集团（Egmont）10、银行获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的，应当（A）A、重新识别客户B、提交可疑交易报告C、终止与客户的业务关系D、中止办理新业务三、多选题1、反洗钱内部审计包括（ABCD）环节A、通报问题B、跟踪整改C、责任认定D、检查发现问题2、义务机构可以不识别下列哪些非自然人客户的受益所有人（ABCD）？A、参照公务员法管理的事业单位B、国际间政府组织、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织C、人民解放军、武警部队D、各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关3、以下说法正确的是（ACD）A、按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质、以及不可更改的介质。B、档案销毁时，可由一人负责现场监销。C、纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。D、借阅档案要按规定办理登记手续。4、下列哪些是FATF国际标准《40项建议》（2012）的要求：（）A、没收犯罪收益B、将大规模杀伤性武品扩散融资规定为犯罪C、将恐怖融资规定为犯罪D、将洗钱规定为犯罪5、控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？ABCDEB、员工的职业操守C、领导层对内控重要的认识和态度D、领导层对管理内控制度采取的措施E、员工的专业能力6、客户洗钱风险分类管理目标有（ACD）A、全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度B、对所有客户采取不变的识别程序C、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据D、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险7、反洗钱内部控制的目标是（ABC）A、确保对洗钱风险进行有效管控。B、确保金融各项业务稳健运行。C、保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行。D、确保将洗钱风险控制在最低。8、以下哪个年龄段开通网上银行或手机银行业务时，潜在的洗钱风险较高？（AC）A、16周岁以下B、20周岁至40周岁C、70周岁以上D、40周岁至60周岁9、在FATF第四轮反洗钱和反恐怖融资互评估指标，下列说法正确的是：（ABCD）。A、有效性指标中没有核心指标B、合规性指标共40项C、有效性指标共11