金融理财年终工作总结

第页共页金融理财年终工作总结金融理财年终工作总结〔一〕202_年的工作已经，回首一年的工作，作为银行理财经理，在工作中不断进步自身的思想政治素质和综合素质，实在充实自我，进步自身的工作业务才能，得到了我行领导和同事们的一致好评与赞扬，当然也有很多需要改良和提升的地方。现将本年度工作情况总汇报如下：一、各项任务指标、学习和工作情况1、任务指标基金个人任务指标x万，完成x万，完成率x%。理财产品个人任务指标x万，完成x万，完成率x%。理财客户新增户，完成x%。贵金属任务指标万，销售x万，完成率x%。白金卡任务指标x张，完成x张，完成率x%。贷记卡个人任务指标张，完成张，完成率x%。2、学习上202_年x月通过了cfp〔国际金融理财师〕考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。3、工作上1〕、积极营销新客户。有一次，一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按经历推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来x万元。2〕、细心维护老客户。定期给老客户打，介绍我行新产品，把适宜的产品卖给适宜的客户。一个老客户，不愿意进展风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行屡次，先后买了x多万元的贵金属，为我行增加了x万多元的中间业务手续费。3〕、耐心解答客户问题。经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进展详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的随时都有可能打进来，所以我根本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚刚给某银行客户经理打一直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经历，但我知道客户给我打就是对我的信任。4〕协助行领导积极营销。在做好本岗的同时，协助行领导营销了多个单位的的电子算业务。二、工作中存在的缺乏1、局部大____信息不全，无法进展全面有效维护，维护率需要进一步进步。2、营销力度有待进步。三、明年的工作打算1、业务方面：对理财业务进展全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，进步大客户对我行的忠诚度。2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通才能，在处理棘手问题上可以灵敏变通。以上就是我个人202_年的工作总汇报，不当之处还请领导和同事们批评指正！金融理财年终工作总结〔二〕回忆走过的一年，所有的经历都化作一段美妙的回忆，结合自身工作岗位，一年来获得了局部成绩，但也还存在一定的缺乏。在我行进展网点转型，提升效劳质量，加强网点营销。我们支行从人员配置进展了局部调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的开展，开场尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合效劳。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建立队伍、培养人才、抓业务开展、以新产品拓展市场，加大营销工作。以下是202_年度个人工作总结报告：一、202_年详细工作总结客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：1.抓根底工作，做好销售工作方案，挖掘理财客户群；通过前台柜台输送，运用银掌柜crm系统，重点开展vip客户，新增vip贵宾客户；2.进一步搜集完善客户根底资料，运用银掌柜crm系统将客户关系管理，资金管理，投资组合管理交融在一起，建立了局部客户信息.在理解客户根本信息对客户进展分类维系的同时.进展各种产品销售，积极营销获得了一些成效；3.加强了宣传，通过报社、挪动短信，展版张贴，led横幅等方式传递信息，起到一些效果；4.结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新产品上市，如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。自身培训与学习情况：在省分行的高度重视下，今年x月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后，脱产参加承受xxafp资格正规课程培训。在自身的努力学习下，今年x月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试，并于x月获得资格证书；通过afp系统标准培训，经过本阶段的学习后，提升了自己素质，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时，根据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户创造的投资回报作为自己的工作目的。能将所学知识转化为效劳客户的才能，结合我行实际情况参加it蓝图培训，不断进步自己业务才能。二、存在的缺乏尽管我行理财业务已得到初步开展，但由于理财业务开展起步较晚，起点较低，使得理财业务开展存在规模较小，与同业比拟存在较大差距，存在人员缺乏、素质不高、管理未配套等问题。目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在开展代理保险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，我行的特色产品：xx等许多特色理财品种还没完全推广开〔受营销人员，业务素质等方面的制约〕缺少专业性理财。缺乏处：1.根底理财客户群〔中、高端客户〕较少，对客户信息资料理解不全〔地址、号码、兴趣爱好〕缺少对客户的维护；2.营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人才能；3.业务流程有待梳理整合，优化效劳进步效劳质量，多渠道从前台向理财室输送客户信息；三、来年工作打算1.在稳固已获得的成绩根底上，理解掌握个人理财业务市场，应对同业竞争，进快迅速开展我行的理财业务，2.不断加强素质培养，作好自学及参加培训；进一步进步业务程度。3.加大营销力度推进各工程标工作，有效的重点放在客户量的增长。4.结合我行工作实际加强学习，做好it蓝图新系统上线工作，做好202_年个人工作方案。金融理财年终工作总结〔三〕回忆即将过去的一年，我感慨万千。20x年是我人生旅程中转折的一年，这一年我转行进入证券行业，对我来说，这是一个充满机遇和挑战的行业，充满了神秘，好奇，时而豪气万丈，时而信心缺缺，这是一条布满荆棘的道路，只要你能迈过一个个坎，同时也是通往光明的道路。进公司已有一年，对于理财参谋这个岗位，没有我想象中的简单，即需要对行情的理解，也需要对客户有耐心，同时还需要沟通技巧。通过这两个月的学习我学到了很多，不只是证券知识，更多的是对学习的方法，工作的态度，对待客户的方式及沟通技巧。作为一个新员工非常感谢公司给我这个成长的平台，令我在工作中不断的学习，不断的进步，渐渐的提升自身的素质与才能，领导和同事对我的支持与关爱，令我明白到人间的温情，在此我向公司的领导以及全体同事表示最衷心的感谢，有你们的协助才能使我在工作中更加的得心应手，也因为有你们，才能令到公司的开展更上一个台阶。在这一年的时间里，我也看到了我的业绩还狠不理想，之中也存在着诸多问题，经过自我反思，究其原因主要有：第一、缺乏正确的时间观，总以为时间还有很多。第二、工作还不够积极主动，可能是之前的工作性质决定了我不需要特别主动，只要等着领导安排，自己认真完成就好。但如今做为理财参谋，我需要自己去开拓客户，需要自己更加积极主动。第三、业务程度还有待进步，无论是客户沟通才能，还是市场分析^p才能都是我目前欠缺的。因此，在接下来的时间里，我会从以下几个方面着手：第一、但凡预那么立，不预那么废，合理的规划有利于接下来工作的顺利张开，因此我要先认真做好接下来3个月的方案，并按方案实行。赶紧把之间浪费的时间补回去。第二、虚心请教。做为一个新员工，我要向领导学习，向老同志学习，向书本、向网络学习，首先学习客户沟通技巧，和客户维护，取其之长，补己之短，夯实和进步自身业务才能。第三、认真做好客户维护。作为理财参谋，客户是我们一切工作开展的核心，在接下的时间，我会让真的做好客户私档性管理，尽可能的开掘客户有用的信息，加以整理归类。主动联络沟通客户，这也是我之前做得不够的，虽然是银行介绍的空户，可能他们有些人因为暂时资金紧张，或年底事情忙，暂时不需要，但不代表他们以后也就不需要理财效劳，因此对于有潜力的客户，我要坐好及时的跟进。第四、做好银行渠道的维护。银行上市我们客户的最主要来。做银行渠道维护时，首先先要认清银行的需求，同时注重技巧。像我刚开场只顾帮他们做事，以为只要帮他们做事，客户就会不断的介绍过来。可是客户是自己的，不是开了个户就完成任务，对银行来说联了三方任务九完成了，可是对我来说这才刚开场，更重要的是后续的开发维护。因此我要合理的安排时间，平衡银行与客户之间的时间分配。在接下来的202_年，我会在保证认真对待、重视工作的根底上，不断完善和充实自己，进步自身素质。充分利用现有的资，更进一步扩大对客户的积累和维护。同时加强对分析^p才能的学习和进步，努力夯实和进步自能工作才能和业务程度。要做到心系客户利益。要在效劳过程中不断总结创新、不断探究求变，通过各种不同方式和手段，不断推陈出新，来满足不同群体、不同客户理财需求。要自觉将自己的创新效劳理念融为邮政储蓄银行的一种企业文化和品牌，通过创新效劳和品牌化影响，更多地招纳客户。金融理财年终工作总结〔四〕202_年各项工作根本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格按照行里制定的各项规章制度来进展实际操作。在我的努力下，202_年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务，业余揽储x万元，营销基金x万元，营销国债x万元，营销保险x万元，营销外汇理财产品——汇财通x万元。营销理财金帐户x个。在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。一、加强学习，进步自身素质一年来，我可以认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断进步自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：x月x日，x先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中理解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的效劳，他很快乐的承受了我的建议，并留下了联络。我查询了他的存款在x万元左右。过了几天我打约他来我行开了理财金帐户。作为一名营销理财经理，我认为不但要擅长学习，还要勤于考虑。x月我做为客户对x银行等x家商业银行进展了走访，看看他们的金融产品和效劳质量，回来后深有感慨。从x银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质效劳、x银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的方案，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既效劳客户又起到好的营销效果。二、勤奋务实，为我行事业开展尽责尽职一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都可以立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业开展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动搜集____，补登优质客户信息记录表x多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进展，营业前全面清扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项平安措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经历来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会非常虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其别人，就要使自己的业务素质进步。三、开拓市场，寻找新的增长点只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能进步效益。从朋友那里得知，x先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和x先生联络，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的效劳，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后渐渐把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过发短消息联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。x月x号利用去儿子学校的时机，给他们教师介绍了汇财通和保险业务，教师们争先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购置了几千元美圆的汇财通。新的一年里我为自己制定了新的目的，做为客户经理我方案从以下几个方面来锻炼自己，进步自己的整体素质。一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必需要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。二、心理方面。客户经理心理要成熟、安康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通才能，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要幽默幽