2022基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库附答案（典型题）

2022基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库附答案（典型题）单选题（共85题）1、(2016年)关于基金申购费，以下表述错误的是（）。A.申购费和认购费一样，可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式B.后续收费方式是指在赎回时从赎回金额中扣除的收费方式C.货币市场基金申购费较高D.基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠【答案】C2、下列基金年度投资组合报告应披露的信息错误的是（）。A.期末基金资产组合B.期末按行业分类的股票投资组合C.对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的，应披露至少前20名的股票明细D.期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前5名债券明细及投资组合报告附注【答案】C3、制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于合规风险中，（）的主要管理措施。A.投资合规性风险B.销售合规性风险C.信息披露合规性风险D.反洗钱合规性风险【答案】D4、契约型基金与公司型基金的主要区别是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】B5、B证券公司前员工李某，多次利用自己掌握的计算机知识，破解密码登入A基金公司的信息系统，非法侵入高管账号，获取员工通讯录、客户信息和公募基金组合持仓部分信息。监管部门核查，发现如下事实:A基金公司已设立信息技术委员会和信息技术部，人员经验丰富。A基金公司允许员工以六位数字为密码并每年强制更新一次。每年开展防攻击防渗透演练，但未发现异常。A基金公司发现数据外泄事件发生后，未第一时间报案或向公司所在地的监管部门派出机构报告。李某获取信息后，对外出售客户信息。并根据公募基金投资信息以父母证券账户买入部分股票。A.密码强制更新频率过低B.防攻击防渗透测试的演练情景设计不够全面C.弱密码设计D.向监管部门报告的时间滞后【答案】D6、下列关于证券投资基金的特点，说法错误的是（）。A.专业管理B.利益共享C.独立托管D.集中投资【答案】D7、在（）募集资金可以进行（）证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。A.境内，境外B.境内，境内C.境外，境外D.境外，境内【答案】A8、(2016年)下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是（）。A.向他人提供基金未公开的信息B.散布虚假信息、扰乱市场秩序C.协助客户办理开户、买卖等业务D.对投资者作出盈亏保证【答案】C9、(2016年)（）是以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。A.单一国家型股票基金B.区域型股票基金C.全球股票基金D.国内股票基金【答案】C10、私募基金管理人自成为中国证券投资基金业协会的观察会员之日起（）年，同时符合资产管理规模标准和合规经营目标的，可以申请成为普通会员。A.1B.半C.3D.2【答案】A11、（2017年真题）基金募集申请获得监管部门核准前，基金管理人、基金销售机构不得（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D12、基金托管协议是基金管理人与（）之间签订的就基金资产保管、投资运作等方面达的协议书。A.基金投资者B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金发起人【答案】C13、各国（地区）信息披露所采用的“重大性”的界定标准是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B14、（）是基金业协会的执行机构。A.会员大会B.董事会C.理事会D.监事会【答案】C15、（2018年真题）金融资产的分类中，以票据、债券等契约型投资工具为主的金融资产被称为（）。A.收益类金融资产B.权益类金融资产C.股权类金融资产D.债券类金融资产【答案】D16、（）可以成立专业委员会。A.股东会B.监事会C.风险管理委员会D.董事会【答案】D17、下列关于封闭式基金交易规则的说法不正确的是（）。A.封闭式基金交易实行与对A股交易同样的10%的涨跌幅限制B.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则C.买入与卖出封闭式基金单笔最大数量应低于100万份D.封闭式基金的报价单位为1元【答案】D18、在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为()。A.离岸基金B.在岸基金C.国内基金D.国际基金【答案】B19、（）是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。A.基金的募集B.基金的发售C.基金的申购D.基金的认购【答案】A20、某商业银行拟申请基金托管人资格，其应具备条件（）。A.基金管理人出具委托其托管的委托涵B.基金托管人出具委托其托管的委托涵C.具备安全保管基金全部资产的条件D.该商业银行向监管机构出具有托管能力的保证函【答案】C21、开放式基金的发售由基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额发售前（）日公布招募说明书、基金合同和其他相关文件。A.3B.2C.4D.1【答案】A22、常见的客户服务内容不包括（）。A.基金账户信息查询B.基金信息查询C.基金管理公司信息查询D.基金投资者个人信息查询【答案】D23、(2016年)客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存（）年。A.3B.5C.7D.10【答案】B24、ETF与投资者交换的是基金份额与（），LOF的申购和赎回是基金份额与（）的对价。A.现金；一篮子股票B.一篮子股票；现金C.一篮子股票；一篮子股票D.现金；现金【答案】B25、2020年1月，A基金公司宣传新推出的B基金产品。3月，监管机构例行检查时发现A基金公司未向监管部门报送该批次宣传推介材料，且在检查中发现相关推介材料登载了其他基金过往业绩但是未注明数据的出处。对此案例的评析，下列说法错误的是（）。A.基金宣传推介材料，应事先经负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书B.基金宣传推介材料，应自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案C.A基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处D.A基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料只要真实，无需注明出处【答案】D26、基金中的基金是指（）以上的基金资产投资于其他基金份额的基金。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D27、在风险评估基础上，基金管理人通过加强内部控制，建立风险防范机制，主要内容不属于的一项是（）。A.建立企业风险评估机构B.制定防范或规避风险的措施C.设立风险信息反馈机制D.制定防范风险的机制【答案】D28、介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点属于（）。A.基金售前服务B.基金售中服务C.基金售后服务D.基金理财服务【答案】A29、基金管理人的内部控制机制的层次包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B30、基金合同特别约定的事项不包括（）。A.基金运作方式B.基金当事人的权利和义务C.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则D.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式【答案】A31、下列属于企业风险管理基本框架内容的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B32、基金注册登记机构的主要职责，不包括如下哪一项（）。A.建立并管理投资者基金份额账户B.审核投资策略C.发放红利D.建立并保管基金投资者名册【答案】B33、（），《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台。A.1999年12月B.2001年9月C.2002年2月D.2003年5月【答案】C34、(2017年)王先生投资6万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为10元，其对应的认购费率为1．8％，基金份额面值为1元。则王先生净认购金额为（）元。A.58949.1B.58930C.58939.1D.58920【答案】C35、目前，居民理财主要方式是货币储蓄和（）两类。A.融资B.投资C.筹资D.基金【答案】B36、证券投资基金公开披露的信息不包括（）。A.基金份额持有人大会决议B.基金托管协议C.基金管理人年度财务报告D.基金招募说明书【答案】C37、(2016年)基金管理人的从业人员不包括基金管理人的（）。A.董事B.监事C.咨询服务人员D.投资管理人员【答案】C38、在进行投资决策业务控制时，应建立（），在设定的风险权限额度内进行投资决策。A.投资决策授权制度B.业务交流制度C.投资风险评估与管理制度D.实质性审查制度【答案】C39、关于商品基金，如下说法错误的是（）A.商品基金以商品现货或者期货合约为投资对象，主要有黄金ETF和商品期货ETF。B.黄金ETF是指将绝大部分基金财产投资于上海黄金交易所挂盘交易的黄金品种；C.商品期货ETF是以持有经中国证监会依法批准设立的商品期货交易所挂牌交易的商品期货合约为主要策略；D.商品期货ETF是以跟踪商品期货价格目标，不跟踪价格指数。【答案】D40、下列关于资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的说法中，错误的是（）。A.单个资产管理计划的委托人不得超过200人B.单笔委托金额在300万元人民币以上的投资者数量不受限制C.客户委托的初始资产合计不得低于5000万元人民币D.客户委托的初始资产合计不得超过50亿元人民币【答案】C41、根据（）不同，可以将基金分为封闭式基金，开放式基金。A.运作方式B.法律方式C.投资对象D.投资目标【答案】A42、以下说法中，正确的是（）。A.专业审慎是基金职业道德的核心规范B.基金行业的本质是销售行业C.诚实守信是赢得基金投资人信心和信任的基本要素D.基金经理盈利水平是基金市场存续和基金行业发展的基础【答案】C43、基金管理人的基金销售业务控制的内容有（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D44、基金销售市场细分的原则不包括（）。A.易入原则B.可测原则C.可控原则D.识别原则和利润原则【答案】C45、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）年。A.5B.10C.20D.30【答案】B46、基金管理人合规培训的具体内容不包括（）。A.国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规B.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度C.案例警示教育D.基金公司投资决策的依据【答案】D47、(2016年)基金的销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（）。A.进行基金投资人风险承受能力调查B.根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品C.向投资人承诺收益D.介绍投资人想要了解的基金产品情况【答案】C48、（2017年真题）关于基金、股票和债券所筹资金的投资方向，下列表述错误的是（）。A.股票筹集资金主要投向实业领域B.基金、股票和债券都是直接投资工具C.基金筹集资金主要投向有价证券等金融产品D.债券筹集资金主要投向实业领域【答案】B49、（2017年真题）基金管理人以及依法取得基金代销业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的（）。A.场内买卖、申购和赎回B.份额登记、申购和赎回C.认购、申购和赎回D.认购、场内买卖【答案】C50、下列关于基金销售费用的说法中，错误的是（）。A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式B.按照基金合同和招募说明书的约定并公告，可以对不同的投资人适用不同费率C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费D.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费【答案】D51、当发现基金出现异常交易行为时，证券交易所可以视情况进行的处理不包括（）。A.电话提示B.约见谈话C.公开谴责D.行政处罚【答案】D52、基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。A.10B.15C.30D.45【答案】C53、（2016年真题）（）是指针对陌生关系群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法。A.缘故法B.定位法C.介绍法D.陌生拜访法【答案】D54、基金销售机构每（）开展一次投资者适当性管理自查。A.月B.季度C.半年D.年【答案】C55、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。A.3B.6C.12D.36【答案】B56、(2016年)以下关于LOF与ETF区别的说法错误的是（）。A.申购、赎回的标的不同：LOF是基金份额与现金的交易，ETF是基金份额与“一篮子”股票的交易B.申购、赎回的场所不同：ETF通过交易所；LOF在代销网点，也可以在交易所C.基金投资策略不同：ETF通常采用主动式管理方法；LOF采用被动方式管理方法D.申购、赎回的限制不同：ETF最低要求30万份；LOF在申购、赎回上没有特别要求【答案】C57、某年年初某银行为投资人甲完成基金开户，风险承担能力测评后，甲购买了与其风险承受能力匹配的A股票基金，当年年中甲拟申购债券基金，该银行仅要求甲在风险揭示书上签字后就办理了申购业务，根据相关规定，在B产品的销售中，该银行未完全履行哪项业务？（）A.投资者风险承受能力测评义务B.适当推荐产品义务C.投资者身份识别义务D.告知说明义务【答案】D58、契约型基金最基本的法律文件是（）。A.基金合同B.发起人协议C.基金上市公告书D.基金招募说明书【答案】A59、投资者可办理ETF申购、赎回业务的开放时间为（）。A.9:30-11:30和13:00-15:00B.9:20-11:30和13:00-15:00C.9:30-11:30和13:00-15:30D.9:15-11:30和13:00-15:00【答案】A60、内部控制的（）指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.相互制约原则【答案】C61、QDII基金在募集认购的具体规定上的独特之处不包括（）。A.发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格B.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小C.QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购D.基金托管人可以根据产品的特点确定QDII基金份额面值的大小【答案】D62、依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括（）。A.调查取证B.行政处罚C.限制交易D.刑事处罚【答案】D63、基金管理公司督察长履行职责的范围为（）。A.公司运作的主要环节B.基金及公司运作的所有业务环节C.基金运作的主要环节D.公司稽核部的人员设置及业务管理【答案】B64、截至2015年年底，开放式基金销售保有量中（）首次超过银行渠道?A.证券公司B.保险公司C.基金公司直销D.期货公司【答案】C65、（）是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述。A.虚假记载B.误导性陈述C.重大遗漏D.故意欺诈【答案】B66、一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是（）。A.临时信息披露B.基金募集信息披露C.基金份额上市交易公告书D.基金季度报告【答案】A67、下列关于证券投资基金试点发展阶段的说法中，正确的是（）。A.通过了修订后的《证券投资基金法》并于2013年6月1日正式实施B.2012年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立C.1997年11月，当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》D.基金业绩表现异常出色，创历史新高【答案】C68、（2016年真题）职业道德的作用不包括（）。A.调整职业关系B.提升职业素质C.促进行业发展D.加强专业知识【答案】D69、基金客户服务内容包括（）。A.①②④B.②③④C.①②③D.①②③④【答案】A70、基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。A.基金客户B.基金托管人C.基金管理人D.监管机构【答案】C71、（2016年真题）基金公司监事会履行合规责任不包括（）。A.当董事或经理人员采集业务违法时，监事有权通知他们停止违法行为B.审议批准公司年度合规报告C.监事会有权委托会计师或其他第三方人员对公司业务及财务状况进行调查D.可以提议召开临时股东会【答案】B72、公司制度定期更新，可以是（）更新。A.周、月、季B.月、季、半年C.季度、半年和年度D.月、半年、年度【答案】C73、(2016年)基金托管人资格由中国证监会和（）核准。A.中国银监会（全称为“中国银行业监督委员会”）B.中国人民银行C.中国证监会的派出机构D.财政部【答案】A74、对于忠诚尽责职业道德中廉洁公正的基本要求，以下行为错误的是（）。对于忠诚尽责职业道德中廉洁公正的基本要求，以下行为错误的是（）。A.不从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动B.不侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产C.抵御来自于同事、亲友等各种因素的不当干扰，坚持原则，独立自主D.对上级的不当干预无条件服从【答案】D75、下列不属于金融市场按照交易标的物进行分类的是（）。A.货币市场B.证券市场C.外汇市场D.黄金市场【答案】A76、下列（）不符合基金销售从业人员应具有的条件。A.取得基金从业资格B.由所在机构进行执业注册登记C.具有相