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文档简介

SAP银企互联助力交行广结企缘

SAPCBCSolutionHelpsBOCCExpandCorporateBusiness张奇/交通银行电子银行部

2013年11月20日CHINASAPPHIRE中国商业同略会一、交通银行电子银行业务二、银企互联发展三、交通银行SAP银企互联项目介绍四、银企互联项目展望:共同创新、合作共赢五、交流&互动一、交通银行电子银行业务二、银企互联发展三、交通银行SAP银企互联项目介绍四、银企互联项目展望:共同创新、合作共赢五、交流&互动4电子银行的主要渠道中国商业银行电子银行主要渠道5交博汇一轴四馆商品馆生活馆企业馆金融馆以网上商城打造电子商务以网上商城打造电子商务人工服务的社区化与远程化纳入个金客户经理管理平台“1对1”服务专属系统支撑远程客户经理远程财富管理截至2013年3季度,远程财富管理上线客户148.4万户,维护的资产1966亿元由手机银行走向口袋银行一、交通银行电子银行业务二、银企互联发展三、交通银行SAP银企互联项目介绍四、银企互联项目展望:共同创新、合作共赢五、交流&互动交通银行银企互联的过去,现在和将来企业支付查询资金归集票据转账国际业务对账国际结算代收理财银证转账银期转账汇款前置机GatewayMachineBOCCBOCC业务上提供了多达60多种的对公服务技术上支持数字签名加密的基于HTTPS和TCP/IP的通讯方式需要客户安装交行银企互联的前置机来实现硬件加密只支持交行自身的交易格式企业支付查询资金归集票据转账国际业务对账国际结算代收理财银证转账银期转账汇款国内国外银企互联

平台前置机GatewayMachineBOCC软证书CertificateBOCCSEPASWIFTSAPOthersOracleUfidaKingdee采用了SAP的银行端银企互联解决方案。从而开放了对多种支付格式和连接方式的支持。同时又没有影响现有后台系统的工作方式所支持的企业格式也将不仅仅限制于SAP系统,同时也能支持更多财务系统的格式。甚至可以为大客户快速定制通讯格式。人行二代支付ISO20022BAI2SEPASWIFT定制开发UFIDAKINGDEEORACLESAP交通银行银企互联的过去,现在和将来企业支付查询资金归集票据转账国际业务对账国际结算代收理财银证转账银期转账汇款银企互联的第一阶段以提供基础服务,建立高速通道为目标。随着项目的逐步深入,较复杂的业务如资金归集,票据等将引入到该通道中来。银企互联的服务在未来将会不断深化。我们将不断的根据市场的需求添加更多的服务国内国外人行二代支付ISO20022BAI2SEPASWIFT定制开发UFIDAKINGDEEORACLESAPOracleUfidaKingdee银企互联

平台转账,支付,查询,对账服务资金归集,票据服务供应链金融,国结,其他交通银行银企互联的过去,现在和将来一、交通银行电子银行业务二、银企互联发展三、交通银行SAP银企互联项目介绍四、银企互联项目展望:共同创新、合作共赢五、交流&互动交通银行SAP银企互联总体功能企业客户应付模块应收模块总账模块现金管理财务系统SAP银企互联银行系统交行银企互联存贷支付总账其他支付/代收/转账账户余额/交易明细/交易状态查询资金归集/下拨交易状态更新到账通知/银行对账深入集成监控授权安全通讯关联服务监控分析安全通讯SAP银企互联嵌入式银企互联架构设计–EPICBOCOMCorporateMSGMappingProcessFIModuleEPIC报文处理服务报文通讯服务EPICSOAPAdapterSAPBankPIMulti-AdapterManagerUIWebServiceMsgSendingWebServiceMsgReceivingAPARGLCMDMEEPMWCCDM/LMPEGLCoreBankingEPICUIEPICWorkflowEPICControlISO20022EPIC是SAP研究院本地化服务部开发的银企通讯企业端平台,可与交行实现无缝连接交通银行银企互联信息流类型及工作范围企业客户应付模块应收模块总账模块现金管理财务系统CBC企业端银行系统存贷支付总账其他账户余额/交易明细/交易状态查询交易状态更新Pain002CBC银行端EPICPI支付/代收/转账/资金归集Pain001/Pain008到账通知/银行对账CAMT053通用信息交通银行SAP银企直连–支付流程举例配置:CBC企业端运行:CBC企业端运行:CBC银行端配置输入输出的WebService选择CBC作为支付输出通道在DMEE中选择ISO20022作为支付报文模板在PMW中配置ISO20022中各字段的信息来源导入认证证书生成publickey并和银行端交换发起支付交易DMEEPMW工作流模板配置工作流模板并设置和分配相应的角色安全管理组件WS输出适配器CBC数据库WS输入适配器CBC内部支付状态更新根据预设通道进入CBC操作流程工作流审批生成ISO20022格式的输出报文输出报文加密和添加数字签名CBC内部登记和设置支付初始状态WS输入适配器WS输出适配器发送执行结果信息对接收报文进行格式验证发送收到或拒绝信息对相关账户金额等做检查发送接受或拒绝信息执行支付交易12345612345发送报文到银行678910111213141516接收信息重发检查格式检查格式转换8.4交通银行SAP银企直连–对账单处理流程举例运行:CBC企业端运行:CBC银行端WS输出适配器CBC数据库WS输入适配器WS输出适配器运行:银行系统尝试自动清帐并更新结果对不能自动清帐的进行手工清帐记录接收的对账单信息银行系统产生对账单接收银行对账单根据客户类型进行相应的格式转换路由选择发送报文到企业更新清帐结果运行:ERP财务SAPERP自动清帐程序SAPERP手动清帐程序123456789WS输入适配器一、交通银行电子银行业务二、银企互联发展三、交通银行SAP银企互联项目介绍四、银企互联项目展望:共同创新、合作共赢五、交流&互动联合创新,共同服务客户生产环境开发测试环境银企互联实验室银企互联实验室银企互联企业银企互联企业银企互联企业标准产品客户支持银企互联生产系统交通银行和SAP联手成立了跨界联合创新实验室。合作开发能为企业客户带来更大价值和更便捷的服务。利用银企互联的高速通道交通银行能快速将新产品,新服务部署到该服务通道中。同时SAP实验室也可以将相应的新产品增强包发布到SAP软件市场。客户可以直接下载并安装。由于客户端使用的都是SAP的标准产品,自然都能在使用过程中直接从SAP客户支持中心获得支持。企业联合创新,共同服务客户监控能够实时、动态监控企业所有资金的存量、流量和流向,对资金流向合法性、安全性进行审查,确保资金合理使用;信息实现信息同步和数据共享,从银行系统获取实时、准确、全面的账务信息;资金实现企业资金集中管理,有效降低闲置、在途资金、借款,从而提高资金使用效率,增加投资收益,体现资金价值;控制能够对成员企业收款、付款,内

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