银行内部账自查报告(多篇)

银行内部账自查报告〔多篇〕篇：银行内部账务核对治理方法银行内部账务核对治理方法第一条为标准我行内部账务核对〔以下简称内部对账〕工作力度的通知》等规章制度，制定本方法。其次条本方法所称内部对账是指对账部门定期或不定期将认的重要会计行为。第三条内部对账是会计内部掌握的重要环节，各机构应高定。第四条内部对账工作应遵循以下原则：〔一〕真实性原则：对账结果真实反映会计核算、业务过程和处理构造的信息。〔二〕准时性原则：对账工作应在规定时限内完成，并准时反响对账结果。〔三〕相互制约原则：对账岗位设臵、对账流程和对账报告应体现岗位分别、相互制约的原则，实现加强内部掌握的目标。〔四级别和涉及业务性质的不同，实行差异化对账方式和对账周期，提高对账准确度和效率。其次章对账岗位设臵第五条内部对账应设臵对账治理岗、对账审核岗和对账检对账检查岗由派驻营业部经理担当。第六条对账治理岗、对账审核岗和对账检查岗必需严格分别核工作不返回原岗位处理。第三章对账范围:〔一〕依据会计科目分类，对账范围包括资产、负债、全部者权益、收入、本钱。〔二〕依据内容分类，对账范围包括账实、账款、账据、账账、账表、台账、内外账核对。1、账实核对是指会计账簿记录与实物实有数额核对相符，如投核对，保证账实相符是内部对账的根本要求。2如行政备用金日记账与备用金账户余额之间的核对。3如贷款账簿与贷款借据之间的核对、贷款系统台账与贷款合同、借据的核对。4、账账核对是指各种会计账簿记录之间的核对，包括总账各账户之间、总账与明细账之间、总账与日记账之间、明细账与明细账之间，如总分行往来账的相互核对。5、账表核对是指会计账簿记录与会计报表核对相符，如固定资产账簿与会计报表固定资产列示工程的核对。6、台账核对是指手工台账、系统登记簿内部核对相符以及手工易下金额与对应账户余额的核对。7、内外账核对是指我行业务系统记录与行外机构或系统等之间的对账，如与人民银行的资金对账、存放同业款项的对账等。第八条我行与外部客户之间的对账以及现金、贵金属、固相关治理规定执行，确保账实相符。第四章对账方式、对账周期和对账流程第九条内部对账方式包括系统自动对账和手工对账两种：〔一进展对账，并输出核对结果的对账方式。〔二对账并形成核对结果的对账方式。第十条内部对账周期依据业务的性质、发生频率等有所差异，其中:〔一;总行与分行内部资金往来的总体对账，至少应按月进展。〔二〕外围业务系统与报表系统间的对账，原则上应按月进展。〔三〕对于业务周期较长或风险较低的业务，可暂按季进展。〔四总行业严格的对账周期要求。第十一条内部对账原则上应由账务、凭据所属部门或机构对结果。日内准时查明不符缘由并予以调整。跨年度处理：〔一〕因柜员日常操作错误等缘由导致的临时性不符，依据“错账冲正”的相关规定准时进展账务调整。〔二主管部门会同信息技术部门准时查明缘由，提出账务调整方案。信息技术部门查明缘由并依据有关程序准时进展客户账户的账务调整，严格掌握资金风险。第五章对账档案与报告制度第十二条建立并妥当保管对账档案〔一(如核对的报表名称、核算码范围等);可适当简化。〔二〕对账记录及其他对账资料，由对账部门依据《广州银行会第十三条报告制度第六章职责分工第十四条总行财务部门职责〔一〕负责制定相关内部对账规章、制度。〔二〕指导和监视全行内部对账工作的组织实施。〔三及治理行内部对账组织实施中遇到的问题。第十五条总行业务或系统主管部门是对账工作的归口治理部门，主要职责：〔一〕拟定本条线或系统内部对账实施细则或标准性文件。〔二〕督导全行本条线或系统内部对账工作的具体实施。〔三分行及治理行内部对账工作中遇到的业务或系统问题。第十六条总行信息技术部门负责为内部对账需求供给技术支持，确保系统准时、准确、完整的产生对账相关信息。第十七条分行、总行营业部、治理行财务部门职责〔一作。〔二告，并向治理层报告。〔三的问题，准时报告总行。管部门是分行及治理行本级和辖内机构内部对账的归口治理部门，主要职责：〔一实施本条线或系统的内部对账工作。〔二时解决辖内机构内部对账工作中遇到的业务或系统问题。〔三明缘由，并准时调整。〔四对账记录，准时编写对账报告。第十九条各支行是内部对账工作的具体实施单位，负责依据报，查明缘由并准时调整。其次十条总行本级内部对账工作的治理、组织和实施比照分行的治理职责执行。第七章考核与奖惩其次十一条各级机构应建立内部对账工作考核制度，将内务系统主管部门考核的内容之一。关人员责任。部负责解释。2篇：对账自查报告备入手，细心组织、扎扎实实地搞好对账的各项工作，对账质量和效率明显提高,有效地防范了结算风险。现将自查报告汇报如下：一、建立对账制度员。账单并签章,坚持会计对账、有专人复核，在对账登记簿上签字并当面取得对账回执.截至本月底，我社共有对公帐户XX户。重〔按月对账〕XXXXXX%.未觉察任何特别状况。3篇：账务自查报告守二完小财务工作自查报告我校为深入贯彻落实上级关于治理中小学乱收费问题的指对我校财务治理状况自查如下：一、强化学校收费行为的治理1取其它费用。2工程、标准在校内外公开，承受师生和学生家长的监视。3、书刊都能按县教育局审定的用书名目征订，学校所定的课本相摊派学习辅导资料及其它用品现象。4、学生参与平安保险，坚持自愿的原则，没有硬性规定学生必需统一着装穿校服，没有强行安排学生统一购置学习生活用品。行1、为了加强财务治理，实行财