2016年湖南基金从业资格：风险分散化模拟试题

2016年湖南省基金从业资格：风险分散化模拟试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。）1、根据《证券投资基金法》，开放式基金应当保持足够的现金或者政府债券，这主要是为了—A.以备支付基金份额持有人的赎回款项B.提高基金组合的久期，使之与负债相匹配C.降低资本利得税和基金托管费等费用D.提高基金的整体收益水平2、下列关于保本型基金的说法，正确的有_。A.保本型基金提供的保证可能有本金保证、收益保证和红利保证B.保本型基金的本金保证比例可以高于100%,也可以低于100%C.保本型基金必须提供收益保证和红利保证D.通常，若保本型基金有担保人，则可为投资者提供到期后获得本金和收益的保障3、关于证券市场的基本功能，以下说法正确的有_。A.证券市场具有为资本决定价格的功能B.功能之一是让资金盈余者通过卖出证券而实现投资C.证券市场是投资者套期保值的场所D.证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能4、—是指基金管理人要对有关信息进行收集.总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素。A：市场营销分析B：市场营销计划C：市场营销实施D：市场营销控制5、中国证监会的主要职责包括_。A.依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则B.负责监督有关法律法规的执行C.维持公平而有序的证券市场D.依法全面监管地方的证券发行、证券交易、证券服务机构的行为6、关于基金管理人和基金托管人的税收，下列说法正确的是_。A.基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税B.基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税C.基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定不征收企业所得税D.基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定不征收营业税7、在使用各类基金评级结果时，投资者应尽量做到_。A.关注评价机构的合规性B.避免在不同类型基金中比较C.不简单按评级买基金D.正确理解等级高低的含义8、如果投资者在2010年8月13日（周五，法定节假日前最后一个工作日）赎回了货币市场基金份额，那么投资者享有基金分配权益的期限至_。8月13日8月14日8月15日8月16日9、基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解基金管理人的基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件是指_。A.基金合同B.基金托管协议C.基金招募说明书D.基金上市交易公告书10、按—分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。A：证券的交易主体不同B：证券交易的场所C：证券所代表的权利性质D：证券所代表的利益性质11、封闭式基金的利润分配，每年不得少于一次。123412、处于家庭衰老期的家庭投资应以—为主。A.偏保守的平衡资产配置B.偏进取的平衡资产配置C.长期投资的权益投资工具D.固定收益工具13、基金销售行业自律管理的方式主要有_。A.制定行业自律规则和业务标准B.建立行业从业人员教育培训体系C.对关系基金销售行业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究D.开展基金业宣传活动14、下列选项中，不属于基金运营事务的是_。A.基金资产核算B.资金清算C.信息披露D.投资咨询15、封闭式基金应当采用—方式分红。A.现金B.股利C.红利D.份额拆分16、—可采用不同币种申购基金份额。一般封闭式基金一般开放式基金C.境内ETF基金D.QDII基金17、契约型基金和公司型基金的划分依据是_。A.运作方式不同B.法律形式不同C.投资目标不同D.投资对象不同18、证券投资基金的严格监管、信息透明的特点表现在_。A.对基金业实行严格监管B.对有损投资者利益的行为进行严厉打击C.强制性信息披露D.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配19、在基金份额认购上一般存在两种收费模式，即_。A.前端收费模式B.后端收费模式C.全额收费模式D.净额收费模式20、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，其主要出资人必须是依法设立的持续经营个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于万元人民币。3；20003；30002；30002；200021、关于个人投资者投资基金的税收，下列说法不正确的有_。A.投资者从基金分配中获得的股票股利收入由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴33%的个人所得税B.基金向个人投资者分配股息、红利、利息时，不代扣代缴个人所得税C.对个人投资者申购和赎回基金单位取得的差价收入征收个人所得税D.目前个人投资者投资基金暂免征收印花税22、基金管理过程中发生的费用，主要包括_。A.基金管理费B.基金托管费C.信息披露费D.申购费23、关于基金评级的运用，下列说法错误的有_。A.应重点关注基金的短期评级B.基金评级具有预测性C.可以直接根据基金等级进行投资D.无论何种类型的基金进行对比，等级越高，说明基金表现越好24、参与证券投资的金融机构包括_。A.证券经营机构B.商业银行C.保险公司D.主权财富基金25、根据运作方式的不同，基金可以分为_。A.封闭式基金和开放式基金B.契约型基金和公司型基金C.公募基金和私募基金D.主动型基金和被动型基金26、基金销售机构内部控制的独立性原则要求_。A.内部控制应涵盖基金销售的决策、执行、监督、反馈等各个环节B.通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序C.基金销售机构内各分支机构、部门和岗位职责应保持相对独立D.制定内部控制应以审慎经营、防范和化解风险为目标，确保内部控制制度的有效执行27、开放式基金的代销方式，应通过一等代销机构进行。A.证券公司B.保险公司C.银行D.独立投资顾问28、债券基金A的久期为3年，债券基金B的久期为2年。根据债券和利率之间的关系，其他条件不变，当市场利率下降时，下列说法正确的是_。A.债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度大B.债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度小C.债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度小D.债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度大29、《关于证券公司办理开放式基金代销业务有关问题的通知》的有关规定，办理开放式基金代销业务应当符合的经营行为规范指最近—内无重大违法违规行为。A：1年B：6个月C：3个月D：2个月30、考察基金公司营销能力的要点包括_。A.公司营销体系情况B.公司人员情况C.公司营销理念和策略D.公司代销渠道情况二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0・5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。）31、交易所交易资金清算的数据来源于―A：中国证券登记结算公司B：中国证券公司C：基金管理公司D：商业银行32、、属于低风险、低回报的基金产品。A：保本基金B：期货基金C：对冲基金D：伞形基金33、基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得_。A.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金B.以低于成本的销售费率销售基金C.在基金募集期间对认购费打折D.承诺利用基金资产进行利益输送34、连续两个开放日发生巨额赎回时，基金管理人可以采用的方法包括_。A.采用部分延期赎回，并立即向中国证监会备案，在3个工作日内，在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法B.接受全额赎回C.暂停接受赎回申请D.对已经接受的赎回延缓支付赎回款项，在正常支付时间后20个工作日内支付，并在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告35、指数型基金按完全复制指数与部分复制指数的标准，可分为_。A.完全型基金B.纯指数型基金C.增强型指数基金D.部分型基金36、对于基金管理费，下列说法正确的有_。A.积极管理的股票型基金一般按年管理费率1.5%计提管理费B.债券基金的管理费率一般在0.5%〜1.0%之间C.基金管理费是基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用D.基金管理费是为基金提供托管服务而向基金收取的费用37、证券市场从无到有主要归因于_。A.社会化大生产的发展B.商品经济的发展C.股份制的发展D.信用制度的发展38、根据—的不同，可以将基金分为在岸基金和离岸基金。人：法律形式B：基金的资金来源和用途C：投资理念D：投资目标39、基金销售监管的监管与自律并重原则是指_。A.针对基金销售机构经营能力的监管，旨在促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险B.在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理C.要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化D.对监管对象给予公正的待遇40、按照规定，目前我国基金交易佣金不得高于成交金额的_。0.1%0.3%0.5%1.0%41、《证券投资基金法》第四十三条规定，基金管理人应当自收到核准文件之日起一个月内进行基金募集。超过六个月开始募集，原核准的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案;发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交申请。—A：3B：9C：12D：642、关于基金登记机构的职责，下列说法正确的有_。A.负责基金份额的登记工作B.承担与基金份额登记有关的资金清算业务C.承担与基金份额登记有关的资金交收业务D.承担与基金份额登记有关的份额存管业务43、某证券投资基金发行募集的资金，80%投资于可流通的国债、地方政府债券和公司债券，20%投资于金融债券，该基金属于—型证券投资基金。A.货币市场B.债券C.期货D.股票44、市场营销运作管理首先要解决的是—A：销售什么产品B：产品定价或基金费率C：渠道选择D：促销手段45、基金可供分配利润在数值上等于截至收益分配基准日_。A.基金未分配利润B.未分配利润中已实现收益C.基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰高数D.基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数46、下列各项，—应依法征收营业税。A.基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入B.基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入C.金融机构申购和赎回基会份额的差价收入D.非金融机构申购和赎回基金份额的差价收入47、平衡型基金追求资本的成长和当期收入，最能体现其特点是―A：将资金分散投资于股票和债券B：取得现金收益C：资本的长期增值D：将资金分散投资于股票48、2004年3月，海富通收益增长基金成为我国第一只规模超过一亿元人民币的大型基金。A：10B：50C：100D：50049、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的说法，正确的有_。A.赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五B.基金管理人可以根据投资人赎回金额的数量适用不同的赎回费率标准C.认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除D.基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准50、在证券市场中，发行市场与流通市场的关系是_。A.流通市场是发行市场的前提B.发行市场是流通市场的延续C.发行价格受交易价格影响D.发行市场是流通市场的基础51、根据《证券投资基金法》第29条对基金托管人应当履行的职责的规定，基金托管人的职责以—为基础。A：安全保管基金财产B：保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料C：办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项D：复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格52、常见的市场异常策略不包括—A：小公司效应B：低市盈率效应C：行业周期效应D：被忽略的公司效应53、客户追踪的具体做法有_。A.及时更新原有的客户记录B.定期向客户提供有用的信息服务C.针对市场变化及时提供新的服务和产品D.对客户的财务情况、投资情况进行跟踪54、某贴息债券面值为100元，3月1日的贴现价格为98元，5月1日到期，采取单利计算，则到期收益率为一A：1.5%B：4.5%C：6%D：9%55、下列关于证券投资风险与收益规律的说法，正确的有_。一般而言，长期国债利率比短期国债利率高一般而言，同期限企业债券的利率高于政府债券的利率C.在通货膨胀严重的情况下，债券发行者会提高债券的票面利率，或发行浮动利率债券D.股票的收益率一般高于债券56、20世纪80年代，我国曾发行具有标准格式券面的国库券，这种国库券属于OA