2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范全真模拟考试试卷B卷含答案

2022年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范全真模拟考试试卷B卷含答案单选题（共50题）1、根据募集方式的不同，可以将基金分为（）。A.在岸基金和离岸基金B.公募基金和私募基金C.契约型基金和公司型基金D.股票基金、债券基金、混合基金和货币市场基金等【答案】B2、现代居民经济生活中，（）理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D3、投资部按照投资标的可以细分为（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D4、不主动寻求取得超越市场表现的基金是（）。A.积极成长基金B.主动型基金C.灵活配置基金D.指数基金【答案】D5、基金从业人员提出离职时，未按聘用合同的约定期限提前向公司提出申请且未完成工作移交便擅自决定离开公司这违反了基金从业人员职业道德规范中的（）））要求。A.忠诚尽责B.保守秘密C.守法合规D.专业审慎【答案】A6、（2016年真题）（）可以临时指定基金托管人。A.证券交易所B.中国证监会C.基金业协会D.基金管理公司【答案】B7、(2017年)我国可以申请从事基金销售业务的机构包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C8、下列不属于LOF与ETF区别的是（）。A.申购与赎回的标的不同B.申购与赎回的场所不同C.对申购和赎回的限制不同D.申购与赎回的登记不同【答案】D9、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的持有人结构B.基金的投资方向C.基金的运作方向D.基金的投资基本要素【答案】A10、以下不属于资产管理产品的是（）。A.保险资产管理计划B.集合信托计划C.银行大额存单质押融资D.私募股权投资基金【答案】C11、深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为（）,自上市首日起执行。A.10%B.12%C.5%D.15%【答案】A12、基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到()人以上。A.100B.150C.200D.300【答案】C13、开放式基金份额的登记，是指基金（）通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。A.持有人B.基金管理人C.基金托管人D.注册登记机构【答案】D14、如下哪一项，不属于我国市场上出现的公募另类投资基金的主要分类（）A.商品基金B.ETF联接基金C.非上市股权基金D.房地产基金【答案】B15、下列关于基金销售人员在向投资者办理基金销售业务的叙述中，错误的是（）。A.应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用B.不得收取法律文件规定以外的其他额外费用C.不得对投资者做出盈亏承诺D.对不同投资者违规收取不同费率的费用【答案】D16、监事会可以依法行使下列哪些职权（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B17、(2017年)下列关于基金管理人的合规管理的说法中，正确的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C18、（2017年真题）关于证券投资基金作为集合理财、专业管理给公众投资者带来的好处，下列说法错误的是（）。A.有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本B.有利于发挥资金规模优势，积极参与资产定价，使得投资标的价格容易按预期形成，从而提高投资收益C.有利于发挥资金规模优势，跨越一些投资标的的资金门槛，使得部分投资者也能够参与小额资金不可以参与的投资机会D.基金管理人具备信息搜集和处理优势，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪和深入分析，从而为投资者提供专业化的投资管理服务【答案】B19、关于基金公司合规管理部门开展工作，以下说法错误的是（）。A.检查并对违反公司合规制度的人员进行处罚B.检查并在发生风险的情况下代替业务人员进行操作C.检查并提出处理建议D.检查并对违规的基金经理限制其投资权限【答案】B20、()要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.成本效益原则【答案】A21、基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过（）时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。A.30%B.50%C.15%D.5%【答案】A22、下列关于公司治理需要遵循的十大原则说法错误的是（）。A.公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障基金份额持有人的利益B.股东之间应当信守承诺，建立相互尊重、沟通协商、共谋发展的和谐关系C.公司开展业务过程中，对待其管理的不同基金财产和客户资产应不同对待D.公司的董事、监事、高级管理人员应当专业、诚信、勤勉、尽职，遵守职业操守，以较高的职业道德标准和商业道德标准规范言行，维护基金份额持有人的利益和公司的资产安全，促进公司的高效运作【答案】C23、基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（）的重要性。A.控制环境B.内部监控C.控制活动D.信息沟通【答案】D24、目前不可申请从事基金代理销售的机构是()。A.商业银行B.证券公司C.保险公司D.中介服务机构【答案】D25、中国证监会颁布了（）对基金管理公司治理的目标、原则、结构有明确的规定。A.ⅡB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D26、（2016年真题）下列关于证券投资基金在全球的发展特征的说法，不正确的是（）。A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品C.基金资产的资金来源发生了重大变化D.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出【答案】B27、下列关于QDII基金的说法，错误的是（）。A.QDII基金的申购和赎回渠道与一般开放式基金基本相同B.QDII基金申购和赎回的开放日和时间与一般开放式基金相同C.QDII基金申购和赎回的原则与程序，申购份额和赎回金额的确定与一般开放式基金类似D.QDII基金巨额赎回的处理办法与一般开放式基金完全不同【答案】D28、巴塞尔银行监管委员会在总结国际上知名银行合规管理的成功经验的基础上，提出银行的合规部门应该是独立的。这一独立性概念包含的要素不包括（）。A.合规部门应在银行内部享有正式地位B.应由三名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理C.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突D.合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触相关人员【答案】B29、下列符合封闭式基金上市交易条件的是（）。A.基金合同期限为5年，基金募集金额为2.5亿元，基金份额持有人为1500人B.基金合同期限为5年，基金募集金金额为4.5亿元，基金份额持有人为900人C.基金合同期限为3年，基金募集金金额为2.5亿元，基金份额持有人为900人D.基金合同期限为3年，基金募集金金额为4.5亿元，基金份额持有人为900人【答案】A30、当前全球基金业发展的趋势与特点不包括（）.A.美国占居主导地位，其他国家和地区发展迅猛B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品C.基金市场竟争加剧，行业集中趋势突出D.基金资产的资金来源发生了重大变化【答案】B31、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D32、（2018年真题）非公开募集基金应当向合格投资者募集，以下选项中不属于合格投资者规定特征的是（）。A.达到规定资产规模或者收入水平B.具备相应的风险识别能力和风险承担能力C.具有投资公开募集基金的投资经历D.投资单只私募基金的金额不低于规定限额【答案】C33、（2017年真题）下列关于基金合同生效条件的说法中，错误的是（）。A.开放式基金募集份额总额不少于2亿份B.封闭式基金的基金份额持有人人数达到200人以上C.开放式基金的基金份额持有人人数达到200人以上D.封闭式基金募集份额总额不少于2亿份【答案】D34、申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知（）并变更申请登记内容。A.证券业协会B.证监会C.银监会D.基金业协会【答案】D35、基金管理人设监事会，监事会向（）负责。A.股东会B.会员大会C.总经理D.董事会【答案】A36、（2021年真题）关于公募基金信息披露的制度体系，以下表述中错误的是（）。A.基金信息披露的部门规章、规范性文件均由中国证监会制定并发布B.基金信息披露制度体系的层次可分为国家法律、部门规章、规范性文件、自律性规则C.基金信息披露的自律性规则的中国证监会依法制定并发布D.司法解释不属于基金信息披露制度体系的构成部分【答案】C37、(2016年)专业审慎的基本要求不包括（）。A.持证上岗B.持续学习C.知识水平D.审慎开展执业活动【答案】C38、以下属于基金业协会的联席会员的是（）。A.基金管理人和基金托管人加入协会的B.证券期货交易所、登记结算机构、指数公司及其他资产管理机构加入会员的C.基金服务机构加入协会的D.登记结算机构加入协会的【答案】C39、（2019年真题）基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记，未经（）聘任，任何人员不得从事基金销售活动。A.中国证监会B.中国证券投资基金业协会或基金公司C.中国证券投资基金业协会或销售机构D.基金公司或基金销售机构【答案】D40、下列关于投资者教育基本原则的说法中，正确的是（）。A.投资者教育有固定的推广模式B.存在广泛适用的投资者教育计划C.投资者教肓不应被视为是对市场参与者监管工作的替代D.投资者教育有成熟的经验可以遵循【答案】C41、（）是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，因此只销售一家基金公司的产品。A.代销B.包销C.直销D.互联网销售【答案】C42、中国证监会限制被调查事件当事人的证券买卖的期限最长不得超过（）个交易日。A.5B.15C.30D.60【答案】C43、(2017年)中国证券投资基金业协会的会员类别不包括（）。A.一般会员B.联席会员C.特别会员D.普通会员【答案】A44、下列关于基金与银行储蓄存款的说法，正确的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B45、货币市场工具通常指到期日（）的短期金融工具。A.不足1年B.2年以内C.不足6个月D.不足3年【答案】A46、（2016年真题）以下不符合基金职业道德规范的是（）。A.管理人利益优先B.守法合规C.诚实守信D.保守秘密【答案】A47、（2016年真题）监事会至少每年召开（）次会议。A.1B.2C.3D.4【答案】A48、下列不属于基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止行为的是（）A.将其固有财产或者他人财产混同与基金财产