银行培训课件：安防风险排查案例点评

安防风险排查案例点评

2011年2012年

108万204万

内部案件占6%

与银行卡相关案件迅速上升自助方面案件逐年上升人身伤害案件上升暴力抢劫案件下降内部案件下降银行业安防案件趋势分析新型手法作案上升

选址不当案例

——某分行营业办公大楼纠纷

2015年1月22日23时拍摄分行会议室2015年5月20日早晨拍摄分行营业部前坪

这家分行从2012年12月5日开业以来，烦恼就没有断过，既有房东业主经济官司纠纷不断，还有婆婆老老隔三差五到营业间聚众堵门。今年以来就发生了2起特别严重的事件，一是1月22日一群老爷老太占领了分行办公场所和行长办公室，晚上搭起被褥睡觉；二是5月20日早晨几十人在营业部前拉上横幅，情况如图。案例点评关键词：选址由于这家分行在前期选址时调查不够，对存在有严重经济纠纷的房产给分行所带来的隐患和危害程度预计不足，造成分行一开局就陷入困境，严重影响分行业务的发展。

消防报建案例

——某分行营业办公大楼消防报建手续不全

这家分行原计划2013年开业，由于营业办公大楼在竣工时就没有取得大楼消防验收合格证，在签订合同和装修施工时，房东一直信誓旦旦承诺办理消防手续没有问题，但实际情况并非这样，消防验收合格证办不下来。为此，总行和分行找了许多人和想了许多办法，“千辛万苦”直到2014年6月才开业，这其中的苦楚只有经历了才体会。案例点评关键词：合法依规是本谁都想作“长子”，不按规矩办事，不认真调查听信他人，只能失尊严，由人蹂躏。

安防工程建设案例

——某分行某支行安防工程建设多个漏项

这家支行安防工程在2013年10月20日开工，12月25日分行组织竣工验收。该工程预算32.8万元，工程中标金额为22.48万元，施工单位低价中标后又采取现场签证形式增加9万元。总行行政保卫部在风险排查中发现问题后，督促分行按安防工程建设标准增加漏项设备18项，设计错误剔除多余设备6项。案例

关键词：对制度视而不见！

一、保卫部门没有参与安防工程招标。

分行保卫部门既没有参与工程设计和招标，又没有在招标文件中提供安防工程招标需达到的工程内容、功能需求、技术要求、质量要求，也没有提出相对应的安防工程评分标准。

二、分行招标操作不规范。

招标文件制作和开标程序不合规；评委组成不当，安全保卫专业审查缺失。点评在2014年三季度安全保卫目标管理考核中这家分行被顶格扣16分。

安防工程设计缺陷案例

一、在安防设计中将自助加钞间与现金区分离。

对自助机具加钞时只能武装守护加钞或上班前下班后进行。给营业网点柜员带来许多麻烦，并留下防范隐患。

二、将自助加钞间和主机房均设计在营业场所以外。

由于设计错误，在日常管理中没有办法，只能在同一地方再按离行式自助银行管理模式进行管理。主机房再按营业网点安防标准布防，既增加了费用，又给日常管理带来无穷烦琐。“不懂专业烦死人”

三、在营业场所乱开门。

在安全防范设计中经常出现在营业大厅、VIP室或贵宾理财室开设通勤门或将消防门作为通勤门使用，这既违反安防建设标准，又会给安全管理带来严重隐患。

安全防范意识不高案例

经过充分伪装的嫌疑人正在我行某分行存取款机上进行查询

嫌疑人掏出了复制的白卡准备放入我行存取款机

嫌疑人掏出手机查询

嫌疑人将查询的结果在白卡上进行记录

嫌疑人正在将白卡上的信息与手机信息进行比对

2015年1月25日上午10：55分，犯罪嫌疑人在测试克隆银行卡准备或正在作案，分行监控中心智能分析系统已报警，监控中心值班员通知营业间保安去看看，犯罪嫌疑人看到保安后随即离开，时间是11：07分。

这个事情很简单，看看下一张截图，再分析分析就没有那么简单了，留给了我们一些思考。

保安员站在犯罪嫌疑人身后几分钟，没有任何举动。为什么没有现场抓住这个犯罪嫌疑人？监控值班员对异常情况报警是如何理解的？这样的装扮和动作是正常办理业务吗？监控员和保安有没有安全防范意识？整个过程有12分钟，保安站在那里几分钟在想什么？分行平时学习过预案和做过演练吗？

思考！

自助银行案例

地点：衡阳分行晨雁离行式自助银行。犯罪嫌疑人疑似安装读卡器盗取客户信息的案件。案例

清晰的五官

两名犯罪嫌疑人里外合力将门强行打开，逃之夭夭。

柜台案例

柜台兑换调包案件

此类“调包”案件，去年在我行长沙、岳阳、湘潭等分行发生了5起。调包被柜员发现后，留下8000元逃走。

身边的案例

2014年1月17日早晨，长沙分行营业部刚刚开门营业，办理业务的客户就很多。9:04分，营业部一女员工进入非现金柜台旁边的更衣室，一名20多岁青年男子迅速尾随进入并将门反锁。很快，更衣室里面传来尖叫声。分行营业部主管、保安员迅速采取措施，两名保安员立马踹门，强行冲进去，和营业部经理一起将该男子制服。据被抢员工反映，她刚进入更衣室，没有任何防备，该男子进来就抢夺手机，并将其手划伤。事情发生后，营业部主管、营业部总经理、保安队长、行政保卫部负责人迅速赶赴现场，一面将该男子控制在营业大厅内，一面拨打110报警。9:34，110民警到达，欲将该男子带走。此时，该男子变得狂躁，拼命挣脱逃跑。在逃跑途中，2名保安员和与行政保卫部负责人协助2名警察将该男子再次制服。身边的案件

我行银行卡被克隆盗刷案件：2013年5月湘潭分行一客户华融卡被盗刷22万元；2014年3月株洲分行一客户华融卡被盗刷1.9万元;2014年8月衡阳分行一客户公务卡被恶意盗刷292万元。自助服务案件：2014年2月8日一男子进入长沙分行香樟路支行自助服务破坏；2014年3月26日邵阳分行宝庆支行自助服务区一男子盗取一客户遗留卡现金8000元。盗取现金男子被邵阳分行监控中心远程控制锁闭在自助区内。身边的案件

大抢大盗等大案要案，始终是我们需要严密防范的重点；小抢小盗等小案，不能掉以轻心，也是我们防范重要内容。柜台案例和身边的案例

给我们的警示！俗话说：

小案不防，大案不远。

常见典型问题

这么多紧急按钮，到底按哪个？

这个应该有啊，早在2011年我们就在推广。这个不应该啊，刷卡开门方式大家早就不用了。

这样能防盗吗？防尾随互动门上的每把锁都有作用的，不能随便用胶带封住。

带上“口罩”，我测试不到烟雾。这样的提款箱能使用？！

小事情，大隐患！这样的安装，谁放心！

我是爱干净的，但没人理我？入侵报警探测器安装过低！

营业网点玻璃破碎报警器安装位置错误。

火灾猛如虎！

以上案例只是我们在安全保卫风险排查中发现的部分问题，还有保卫队伍、监控员、保安员、外包服务、精细化管理等方面的问题没有涉及，我们将在今后的培训中逐一再来剖析。王水洋书记说：在安防风险排查中“零发现”是我们的目标！1强化1责任意识风险底线第一责任人谁主管，谁负责一票否决