海晏农商银行反洗钱知识测试附答案

海晏农商银行反洗钱知识测试[复制]一、单项选择题（每小题3分，共30分）基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________部门：________________________1.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以（）。[单选题]*A.封存B.公开C.保密(正确答案)2.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的,应当按照规定期限要求保存（）介质的客户身份资料或者交易记录。[单选题]*A.其中一种B.至少一种(正确答案)C.两种D.所有3.自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起,金融机构应当对客户身份资料和交易记录至少保存（）年。[单选题]*A.五年(正确答案)B.十年C.十五年D.三年4.《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生的,对金融机构处（）罚款。[单选题]*A.20万元以上50万元以下B.50万元以上200万元以下C.50万元以上500万元以下(正确答案)D.50万元以上800万元以下5.金融机构应建立（）登记制度,审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。[单选题]*A.存款B.客户身份(正确答案)C.客户交易D.大额交易6.金融机构不得为客户开立匿名帐户或（）,不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。[单选题]*A.实名帐户B.联名帐户C.同名帐户D.假名账户(正确答案)7.按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有（）名受益所有人。[单选题]*A.一(正确答案)B.二C.三D.四8.根据客户的风险等级,对本单位风险等级最高的客户或者账户,至少每（）进行一次审核。[单选题]*A.3个月B.半年(正确答案)C.9个月D.一年9.金融机构应当对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展（）监测。[单选题]*A.系统B.技术C.严密D.实时(正确答案)10.在与非自然人客户业务关系存续期间，义务机构采取持续的客户身份识别措施或者重新识别客户身份的，应当同时开展（）身份识别工作。[单选题]*A.非自然人B.自然人C.受益所有人(正确答案)D.实际控制人二、多项选择题（每小题4分，共40分）1.大额交易累计交易金额以客户为单位，按资金（）累计计算并报告。*A.收入单边(正确答案)B.收入和支出双边C.支出单边(正确答案)D.收入减支出单边2.金融机构要深入掌握可疑交易类型流程、各环节的可疑交易识别点，学习运用可疑交易三维度分析方法，结合（），做好可疑交易监测、类型识别和研判工作。*A.客户身份(正确答案)B.资金交易(正确答案)C.行为特点(正确答案)D.地域特征3.金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估应当与本机构经营规模和业务特征相适应，充分考虑（）渠道等方面的风险要素类型及其变化情况，并吸收运用国家洗钱和恐怖融资风险评估报告、监管部门及自律组织的指引等。*A.客户(正确答案)B.地域(正确答案)C.业务(正确答案)D.交易(正确答案)4.《反洗钱法》规定，金融机构在为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务时，应当识别并核实客户身份。*A.现金汇款(正确答案)B.现钞兑换(正确答案)C.票据兑付(正确答案)D.外汇买卖5.洗钱风险评估体系中业务（含产品、服务）风险因素应当考虑以下哪些内容（）*A.转账交易情况B.现金交易情况(正确答案)C.非面对面交易情况(正确答案)D.代理交易情况(正确答案)E.公转私交易情况(正确答案)6.客户身份识别措施包括哪些方面？（）*A.初次识别(正确答案)B.持续识别(正确答案)C.重新识别措施(正确答案)D.定期识别E.非自然人客户受益所有人身份识别(正确答案)7.法人金融机构应当构建以客户为基本单位的交易监测体系，交易监测范围应当覆盖全部客户和业务领域，包括以下哪些过程（）*A.客户的交易(正确答案)B.企图进行的交易(正确答案)C.客户身份识别(正确答案)D.交易记录保存8.法人金融机构应当根据本行业、本机构反洗钱工作实践和真实数据，重点参考本行业发生的洗钱案件及风险信息，结合客户的哪些特征，建立与其面临的洗钱风险相匹配的监测标准。（）*A.心理特征B.身份特征、(正确答案)C.交易特征(正确答案)D.行为特征(正确答案)9.法人金融机构开展普惠金融工作，应当根据本机构的（），在有效管理洗钱风险的基础上，采取合理的客户身份识别措施，为社会不同群体提供差异化、有针对性的金融服务。*A.业务实际(正确答案)B.客户的群体属性(正确答案)C.洗钱风险评估结果(正确答案)D.监管部门的要求(正确答案)10.金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立（）且情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款。*A.匿名账户(正确答案)B.实名账户C.储蓄账户D.假名账户(正确答案)三、判断题（每小题3分，共30分）1.直接或间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。（）[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误2.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务。（）[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误3.没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付的应作为可疑交易进行报告。（）[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误4.客户由他人代理办理业务的,金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。（）[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误5.不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件。（）[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)6.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款,这种情形的大额交易,如未发现该交易可疑,金融机构不需报告。（）[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误7.临时冻结期限为48小时,自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算。（）[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误8.反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为。（）[单选题]*A.