2023年秋个人理财答案

二.单选

HYＰＥＲLINK""\l＂top＿link#ｔoｐ_link"页首1.银行提高单个客户利润率的一个有效方法是()ﻫﻫ

A.捆绑销售ﻫ

Ｂ.将客户分类ﻫ

C.交叉销售ﻫ

D.提高客户满意度

学生答案:C

对的答案：C分数:2

得分：2

2.下列不属于影响结构性理财计划的经济因素的是()ﻫ

Ａ.失业率

B.经济增长率ﻫ

C．理财目的ﻫ

Ｄ.通货膨胀水平

ﻫ学生答案:C

对的答案:C分数:2

得分：2

３.投资于面额为１0０元、期限为５年、息票率为5%的国债，若想获得4%的到期收益率,则应当以什么价格买入该债券？()ﻫﻫ

A.104.6５元ﻫ

B．10４.４5元ﻫ

C．105.25元ﻫ

D.9８．5元ﻫﻫ学生答案:Ｂﻫ

对的答案：B分数：２

得分：2

４.金融市场主体是指ﻫﻫ

A.金融交易的工具ﻫ

B.金融中介机构ﻫ

C.金融市场上的交易者ﻫ

D.金融监管部门

ﻫ学生答案:Cﻫﻫ对的答案:C分数：2

得分:2

5．下列金融交易中属于货币市场交易的项目是ﻫﻫ

A.你从银行获得了三年期贷款购买一辆小汽车

B.你在银行购买了9８00元的短期国库券

Ｃ．普通股价格上涨,为此你买入1０0股这个公司的股票

Ｄ．你获得了一笔收入,买入150０0元证券投资基金ﻫ

学生答案:Bﻫﻫ对的答案:B分数:2

得分：2

６.按股东承担的风险和享有权益情况来划分,股票可以划分为

A.记名股和无记名股

Ｂ.面额股和无面额股

C.流通股和非流通股ﻫ

D.普通股和优先股ﻫﻫ学生答案：Ｄﻫﻫ对的答案:Ｄ分数：2

得分：2

7.以下关于封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的区别的论述，不对的的是ﻫﻫ

A.开放式基金的所有资金都用于证券投资，封闭式基金则保有一部分钞票ﻫ

B．开放式基金的份额是可变的，而封闭式基金的份额是不变的ﻫ

C.投资者可以随时向开放式基金申购或赎回基金份额,投资封闭式基金时，只能按市价买卖ﻫ

D.开放式基金的买卖价格是以基金单位的资产净值为基础计算的，封闭式基金若上市交易,则其买卖价格受市场供求的影响较大

ﻫ学生答案：A

ﻫ对的答案:A分数：2

得分:2

8.在个人理财的客户关系维护中不涉及()ﻫﻫ

A.知识维护

Ｂ.客户自身价值维护

Ｃ.顾问式营销维护ﻫ

D.交叉销售维护

ﻫ学生答案:B

对的答案：B分数:２

得分：2

9.收集客户个人信息的方法，不涉及()

A.填写登记表ﻫ

B.与客户交谈

Ｃ．向第三人打听

D.使专心理测试问卷

学生答案：C

ﻫ对的答案:C分数:2

得分:2

10.市场价格为９０元、期限为３年、面额为10０元的债券,其即期收益率为6.67％，则其息票率为()

Ａ.6％

B.5.５%ﻫ

C.6.5％

D.７%ﻫﻫ学生答案:Aﻫ

对的答案:A分数:2

得分：2

三.多选

HYPERLINK＂＂页首1１.以下关于股票的表述中对的的有ﻫﻫ

A.股票的理论价格和市场价格不一定相等ﻫ

B．股票投资收益由股息、资本损益和资本增值收益组成ﻫ

C.股票价格指数可以反映整个股票市场上各种股票的市场价格总体水平及其变动情况ﻫ

D.资本损益的存在是长期投资者选择优质公司股票后长期持有的重要投资目的

E.以股票市场各个股票的市值与股市总市值的比例为标准构造股票投资组合,可以极大地减少非系统性风险

学生答案:AＢCEﻫ对的答案:ABCE分数:4

得分:４

１２.结构性金融衍生品的特性体现在以下哪些方面？()

ﻫ

A.高收益率ﻫ

Ｂ.高风险ﻫ

C.场外交易为主

Ｄ.结合了传统金融工具和衍生工具

Ｅ.灵活性强,且风险和收益范围可以预知

ﻫ学生答案:ＣDE

对的答案：CＤＥ分数：4

得分：4

1３.下列是关于市场利率和汇率变化对股票价格的影响的描述，其中对的的是()ﻫ

A.市场利率下降,则股票的收益率也下降，从而股价下降

Ｂ.市场利率上升，发行公司的债务承担加重，净利润下降，从而股价下降ﻫ

C.市场利率上升，投资者的机会成本上升,对股票的需求增长，股价上升

D.市场利率上升,投资者的机会成本上升,对股票的需求减少，股价下降ﻫ

Ｅ．市场利率下降,部分投资者的资金成本减少,增长对股票的需求，股价上涨ﻫ

学生答案:ＢDE

对的答案:BDＥ分数:4

得分:4

14.下列哪些因素将会使债券的发行利率提高。ﻫﻫ

A.债券的期限长ﻫ

Ｂ．债券发行机构的信誉高

C.债券有担保ﻫ

Ｄ.债券发行机构面临的市场风险较大

E．债券附有可转换成股票的条款

ﻫ学生答案：AD

对的答案：AＤ分数：４

得分:4

15.相对于普通股而言,优先股的优先性表现在以下哪些方面

ﻫ

A．优先领取固定股息ﻫ

B．当公司破产清算时，对公司剩余财产有先于普通股的规定权

C．优先参与公司的红利分派

D.借助表决权参与公司经营管理ﻫ

E.选举公司高管优先权ﻫ

学生答案:ＡB

对的答案:AＢ分数：4

得分：４

16.利率挂钩结构性金融衍生品的种类有（)ﻫ

A.与利率正向挂钩产品ﻫ

Ｂ.利率期货产品

Ｃ.与利率反向挂钩产品

Ｄ.区间累计产品ﻫ

Ｅ.达标赎回型产品

ﻫ学生答案：ＡCDＥﻫ对的答案：ACDE分数:4

得分:4

1７.在我国目前情况下,以下哪些金融机构通过直接融资获得资金

Ａ.证券公司ﻫ

B．非银行金融机构ﻫ

C．商业银行

Ｄ.保险公司

Ｅ.投资银行ﻫ

学生答案:ABＤE

对的答案：ABDE分数:４

得分：4

１8．下列关于各类债券的风险和收益的比较和断言，对的的是

A.金融债券的信用风险是最小的债券

Ｂ.附息债券的名义收益率是不变的,所以属于固定收益证券，事实上债券的价格变动频繁,所以债券是有风险的ﻫ

C.长期债券是对抗通货膨胀的好工具

D.债券的价格因市场利率变化而涨跌，这称为债券的利率风险ﻫ

Ｅ.投资者在债券到期前若想收回债券投资，则需要在债券市场折现,从而也许带来一定损失，这称为流动性风险ﻫﻫ学生答案:BDE

对的答案:BDＥ分数：４

得分：4

19.期现套利和套期保值两种投资策略的不同点有ﻫﻫ

Ａ.套期保值经常会导致实物交割

B．期现套利则一般很少进行实物交割ﻫ

C.套期保值一方面是由于持有了现货头寸,于是才产生避险需要从而进行期货操作ﻫ

Ｄ.期现套利是直接为了赚钱而在现货期货两个市场中同时进行双向操作ﻫ

Ｅ.套期保值肯定是有风险的ﻫﻫ学生答案:BＣ

对的答案:BＣ分数:4

得分：4

20．成长型基金与收入型基金的区别体现在

A.成长型基金重视基金的长期成长,强调为投资者带来经常性收益

B．收入型基金强调基金单位价格的增长,使投资者获得稳定的、最大化当期收入

C.成长型基金投资的资产风险较小,收入型基金投资的资产风险较大ﻫ

D.成长型基金中钞票持有量较小,收入型基金中钞票持有量比较大

Ｅ.成长型基金一般不会直接将股息分派给投资者，而是将股息在投资于市场

ﻫ学生答案:ACD

对的答案：ACD分数：４

得分:4

２1.下列金融投资工具属于固定收益证券的是ﻫ

A.银行活期存款ﻫ

B.国库券ﻫ

Ｃ．公司债券ﻫ

Ｄ.资产抵押债券

E．期权ﻫ

学生答案：BＣD

对的答案:BCＤ分数：４

得分：４

22.按照发行主体分类，债券可分为()ﻫﻫ

A.政府债券

B．公司债券

Ｃ.金融债券ﻫ

D.可转换债券ﻫ

E.可赎回债券

学生答案：ＡＢC

对的答案:ABC分数:4

得分:4

23.作为理财产品,证券投资基金的特性是()ﻫﻫ

Ａ.小额投资，费用低廉

B.多元化投资,分散风险ﻫ

C.专业化管理,规范化操作ﻫ

Ｄ．变现能力强ﻫ

Ｅ.基金财产具有独立性，安全性高ﻫ

学生答案：ABCDE

对的答案:ABCＤE分数:4

得分：4

24.以下哪个金融市场属于短期资金市场ﻫﻫ

A.同业拆借市场

Ｂ．票据市场

C.大额定期存单市场

Ｄ.股票市场ﻫ

E．回购协议市场ﻫﻫ学生答案:ABCE

对的答案：ＡBＣE分数：4

得分:4

25.下列哪些是决定债券的理论价格的要素变量ﻫ

Ａ.债券的面值ﻫ

B．债券的期限

C.市场利率水平ﻫ

D．债券发行价格ﻫ

E.债券发行主体

ﻫ学生答案：AＢＣ

对的答案：ABC分数：４

得分:4

四.判断

HＹPERLＩＮK""＼l＂ｔop_lｉnk＃top＿link"页首2６.理财客户购买财产保险可以实现资产增值的理财目的ﻫﻫ

是（）ﻫ

否()

学生答案：否ﻫ对的答案：否分数：1

得分：1

27.收益固定型外汇理财产品的发售银行有权提前终止该产品，这是一个看跌期权ﻫﻫ

是（)

否()ﻫ学生答案:否ﻫ对的答案:否分数：1

得分：１

28.投资者购买股票最重要的目的是获得资产的保值,免受通货膨胀风险ﻫﻫ

是()

否（)ﻫ学生答案：否ﻫ对的答案：否分数:1

得分:１

２9.国债是建立在国家信用基础上的政府债券，是债券中风险最小的一类ﻫ

是（)ﻫ

否（)ﻫ学生答案：是

对的答案:是分数:１

得分:1

3０.证券投资基金通过集合资金充足,分散资产组合，使得基金的风险减少到无风险的限度

是（)ﻫ

否()

学生答案：否ﻫ对的答案：否分数:1

得分:1

31.客户的私人信息妥善保管、以防泄露,可以赢得客户信任ﻫ

是()

否(）

学生答案:是ﻫ对的答案：是分数：1

得分:1

32.相同名义收益率的利率挂钩型外汇理财产品的实际收益率会由于挂钩利率的变动范围不同而不同

ﻫ

是(）ﻫ

否（)

学生答案:是ﻫ对的答案:是分数:1

得分：1

33.信用挂钩型金融衍生产品的投资者承担了特定公司的违约风险

ﻫ

是(）

否()ﻫ学生答案:是

对的答案：是分数：1

得分:1

34.公司破产时，公司债券的清偿顺序与优先股是并列的ﻫﻫ

是()ﻫ

否（)ﻫ学生答案:否ﻫ对的答案:否分数：１

得分:1

3５.在未经客户允许的条件下，从业人员不得将客户的任何私人信息泄露给别人ﻫ

是(）ﻫ

否()ﻫ学生答案:是

对的答案：是分数：１

得分:１

36.在利率相同的情况下,人民币升值相对美元后，以美元计价的外汇理财产品的实际价值将会减少ﻫ

是（)

否()

学生答案:是

对的答案:是分数:１

得分：1

37．保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户与银行共同承担，并依据实际投资收益情况拟定客户实际收益水平的理财计划

ﻫ

是()

否()ﻫ学生答案：否ﻫ对的答案:否分数:1

得分:1

３8.系统性风险是不可分散风险