2021-2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范综合练习试卷A卷附答案

2021-2022年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合练习试卷A卷附答案单选题（共50题）1、下列不属于欺诈客户的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A2、基金销售人员介绍基金产品不得（）。A.虚假陈述B.误导性陈述C.出现重大遗漏D.以上都是【答案】D3、当基金管理人员及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以（）利益优先。A.基金管理人员B.基金份额持有人C.基金托管人员D.基金销售机构【答案】B4、（）是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。A.政府B.中央银行C.金融机构D.企业【答案】C5、关于基金职业道德与基金法律法规的联系，以下表述错误的是（）。A.基金职业道德与基金法律法规功能互补B.基金职业道德与基金法律法规内容独立C.基金职业道德与基金法律法规目的一致D.基金职业道德与基金法律法规相互促进【答案】B6、我国开放式基金的赎回价格是以()为基础加减有关费用计算的。A.基金发行时的价格B.基金市场供求关系C.基金发行时的面值D.基金份额净值【答案】D7、（2016年真题）下列不属于风险应对措施的是（）。A.风险评估B.风险接受C.风险回避D.风险共担【答案】A8、某投资者欲通过基金管理人以现金认购10000份ETF份额，认购费率为1%，那么他需要准备的金额为（）元。A.10000B.10100C.10050D.9950【答案】B9、为销售某只股票型基金，A基金管理公司和B基金销售机构初次开展基金销售业务合作，该基金于2019年3月6日获得中国证监会核准募集注册批文。以下业务安排中不符合法律法规的是（）。A.A公司和B公司都必须履行反洗钱义务B.为预热市场，B公司于2019年3月1日发布宣传材料开展销售宣传C.A公司须对B公司进行审慎调查，了解其内部控制和制度流程情况D.A公司须与B公司签署销售协议【答案】B10、基金托管人的职责，不包括下列哪项（）。A.基金资产保管B.基金资金清算C.会计复核D.负责基金资产的投资运作【答案】D11、(2016年)基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起（）日内，向证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。A.2B.3C.5D.10【答案】D12、关于公募基金的合同生效，以下表述正确的是（）。A.基金如果募集失败，管理人及托管人不得收取报酬，销售机构除外B.所有公募基金合同生效，基金份额持有人数量必须达到1000人及以上C.公募基金合同生效，基金募集规模必须不少于2亿元人民币D.自中国证监会书面对基金募集的备案手续确认之日起，基金合同生效【答案】D13、基金销售机构通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念是客户服务方式中的（）。A.讲座、推介会和座谈会B.媒体和宣传手册的应用C.互联网应用D.“一对一”专人服务【答案】B14、（2020年真题）以下可体现基金公司督察长工作独立性的是（）。A.督察长不得从事基金销售相关的工作B.督察长有权参加或者列席公司经营决策会议C.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作,费用由公司承担D.督察长应对公司的新产品出具合规意见【答案】C15、基金托管人的最主要职责是负责（）。A.自行或委托其他机构进行基金推广、销售B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告C.基金资产的保管D.基金资产的投资运作【答案】C16、证券投资基金销售协议的主要内容不包括（）。A.销售费用分配的比例和方式B.对基金持有人的持续服务责任C.反洗钱义务的履行及责任划分D.基金投资收益的分配方式【答案】D17、（）年，中国证监会和中国人民银行颁布《货币市场基金监督管理办法》。A.2013B.2014C.2015D.2016【答案】C18、根据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东是指（）。A.股权占基金公司股权比例最高且不低于25%的股东B.股权不低于基金管理公司股权比例90%的股东C.股权占基金管理公司股权比例最高的股东D.股权不低于基金管理公司股权比例25%的股东【答案】A19、关于基金信息披露的说法，不正确的是（）。A.在我国，基金的信息披露具有强制性B.基金信息披露时间一般是可以事先预见的C.在信息披露中应提高对证券投资业绩进行预测的准确性D.可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类【答案】C20、深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（），自上市首日起执行。A.0.1B.0.12C.0.05D.0.15【答案】A21、基金中的基金是指（）以上的基金资产投资于其他基金份额的基金。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D22、证券投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是（）。A.风险固定B.具有规模优势C.收益稳定D.强化监管【答案】B23、关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法错误的是（）。A.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配B.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人C.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有D.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配【答案】B24、基金管理人的后台部门不包括（）。A.市场营销B.行政管理C.人事部D.信息技术【答案】A25、（2016年真题）关于基金管理人的内部控制活动，以下做法错误的是（）。A.不同基金的资产分别核算B.重要业务部门和岗位物理隔离C.基金会计担任公司会计D.基金资产和公司资产独立运作【答案】C26、ETF申购、赎回清单公告内容不包括（）。A.最小申购B.赎回单位所应的组合证券内各成分证券数据C.现金替代D.基金份额总值【答案】D27、基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过（）时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。A.5％B.15％C.30％D.50％【答案】C28、在披露内容上，信息披露要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、（）原则和公平性原则。A.及时性B.规范性C.易解性D.易得性【答案】A29、以下关于基金募集监管方面的表述，正确的是（）。A.注册制对基金的募集主要进行合治规性的审查B.资本市场不发达的国家一般实行注册制C.核准制对基金的募集不进行实质性审查D.注册制主要适用于新兴资本市场国家【答案】A30、(2017年)下列关于QDII基金信息披露的表述中，错误的是（）。A.基金合同、招募说明书中应当披露投资境外市场可能产生的风险信息B.开放申购、赎回后，应当在每个估值日当日披露基金份额净值和基金累计份额净值C.基金管理人委托的境外投资顾问发生变更时，应当及时发布临时公告D.定期报告中应当披露外币交易及外币折算相关信息【答案】B31、目前国内的基金投资者有可能通过（）办理基金份额的认购、申购和赎回以及相应资金收付的业务。Ⅰ.期货公司Ⅱ.证券公司Ⅲ.证券登记结算公司Ⅳ.商业银行A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C32、我国第一只开放式基金是（）。A.基金开元B.基金金泰C.华安创新D.南方宝元【答案】C33、关于基金职业道德规范中合法合规的"法"和"规"的内容，以下表述正确的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A34、1990年，（）证券交易所推出了世界上第一只ETF指数参与份额（TIPs）。A.英国伦敦B.美国纽约C.加拿大多伦多D.美国纳斯达克【答案】C35、广义的基金行政监管方式体现了事前监管、事中监管和事后监管，下列不属于广义基金行政监管方式的是（）。A.对基金机构市场行为的监管B.对基金机构各种违法违规行为或出现某些法定情形后的处置措施C.对基金机构的市场准入监管D.基金行业自律组织所实施的监督或管理【答案】D36、（2016年真题）基金交易确认是（）的职责之一。A.基金份额登记机构B.销售机构C.中央结算公司D.基金托管人【答案】A37、基金销售人员需由所在机构进行职业注册登记，未经()聘任，任何人员不得从事基金销售活动。A.中国证券投资基金业协会或基金公司B.基金公司或销售机构C.中国证监会D.中国证券投资基金业协会或销售机构【答案】B38、（2021年真题）关于中国证券基金投资协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，以下说法正确的是（）。A.C2为风险承受能力最低的类型B.C2风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失C.没有风险意识度的投资者类型为C4D.C1风险类型投资者可以认购货币市场基金【答案】D39、(2017年)私募基金管理人应当按照合同约定，如实向投资者披露（）信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C40、私募基金的，销售机构应当对投资者的商业秘密及个人信息严格保密。除法律法规和自律规则另有规定的，不得对外披露。销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于（）年，且自基金清算终止之日起不得少于（）年。A.20，15B.15，10C.20，l0D.15，15【答案】C41、晨星资讯于（）首度公布了对中国基金的分类方法，并随着市场的发展不断细化与完善。A.2003年3月B.2004年3月C.2005年3月D.2006年3月【答案】B42、基金销售市场细分的原则不包括（）。A.准入原则B.可测原则C.成长原则D.利润原则【答案】A43、（）是基金职业道德规范教育的基础和保障。A.投资者信任B.职业道德素养C.基金监管法规D.基金职业道德观念教育【答案】D44、(2016年)（）风险是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。A.系统B.非系统C.财务D.合规【答案】D45、下列不属于基金管理人合规管理基本原则的是（）。A.独立性B.客观性C.公正性D.一致性【答案】D46、开放式基金的认购采取()方式。A.金额认购B.基金份额认购C.股票份额认购D.证券认购【答案】A47、(2017年)某开放式基金的基金总份额为1亿份，下列情形中未构成巨额赎回的是（）。A.赎回1500万份，申购1300万份，通过基金转换转出1800万份，转入900万份B.赎回700万份，申购100万份，通过基金转换转出1500万份，转入1000万份C.赎回1000万份，申购100万份，通过基金转换转出800万份，转入900万份D.赎回2000万份，申购1500万份，通过基金转换转出1300万份.转入700万份