2023年江苏省基金从业资格证券投资基金概述考试试题

江苏省202３年基金从业资格：证券投资基金概述考试试题本卷共分为2大题6０小题,作答时间为180分钟，总分120分,80分及格。一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目规定的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题,每小题2分,60分。)1、＿___,中国证券业协会基金公会成立。

A：2０23年8月

B:２０２3年8月ﻭＣ：202３年8月ﻭＤ：2０23年8月2、政府债券的最初功能是____ﻭA：填补财政赤字ﻭB：筹措建设资金ﻭC：便于调控宏观经济

D:便于金融调控3、当前我国基金营销渠道涉及__。ﻭA．保险公司

B．基金超市ﻭＣ．证券公司

D.证券征询机构４、参与证券投资的金融机构有＿_等。

A．保险公司

B.证券经营机构ﻭＣ．主权财富基金ﻭD．合格境外机构投资者5、《证券投资基金管理暂行办法》规定,基金管理公司每个发起人的实收资本不少于_＿人民币。ﻭA．2０23万元ﻭB.50００万元

C．３亿元

D.5亿元6、基金销售客户服务的售前服务涉及__。

A.为客户提供投资征询建议,推介符合合用性原则的基金

B．介绍基金管理人投资运作情况、风险及化解风险的办法ﻭC.开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法

D.在基金公司、基金产品发生变动时及时告知客户7、下列关于股票、债券、基金风险收益的描述，对的的有_＿。

Ａ．普通股的收益要小于基金ﻭB．股票的收益是不拟定的ﻭC．证券投资基金的收益要高于债券

D.基金投资的风险大于债券8、基金管理人应当自收到中国证监会核准文献之日起＿_个月内进行基金份额的发售。ﻭＡ．3

B.6ﻭＣ．9

D．12９、销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把＿＿的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。

Ａ．中高风险ﻭB．中档风险

C．低风险

D.高风险10、__所关注的是公司为赢得公众尊敬所作的努力。ﻭA.人员推销

Ｂ.广告促销ﻭＣ.营业推广

Ｄ.公共关系

11、销售决策流程控制规定_＿。

A．建立完整的信息管理体系，设立必要的信息管理岗位ﻭB．重大决策过程应留有书面记录,供监察稽核部门及监管机关等单位核查

C．建立科学的基金产品评价体系,审慎选择所销售的基金产品ﻭＤ．对其销售分支机构的整体布局、规模发展和技术更新等进行统一规划12、在我国，基金资产＿＿以上投资于债券的为债券型基金。ﻭＡ．５0%

B.60%ﻭC.80%ﻭD.９０%13、营销环境的诸多因素中，基金销售机构最需要关注的因素不涉及__。

A.监管机构对基金营销的监管

Ｂ.影响投资者决策的因素

C.基金销售机构自身的情况ﻭD.产品、费率、渠道和促销14、基金的系统性风险涉及__。ﻭA．政策风险ﻭＢ.利率风险ﻭC．通货膨胀风险

D.基金公司的经营风险15、以下原则不是股票基金、债券基金的申购、赎回原则的是＿___

A：“未知价”交易原则

Ｂ:“已知价”原则

C:“金额申购”原则ﻭD：“份额赎回”原则１6、基金销售机构是受＿_委托从事基金销售的机构。ﻭA.基金机构投资者ﻭＢ．中国银监会ﻭC.中国证监会ﻭD.基金管理公司17、备兑权证通常由＿_发行。ﻭＡ.证券交易所ﻭB.投资银行

Ｃ.上市公司ﻭD．央行18、在股票型基金业绩分析指标中，__是最重要的分析指标。

A．基金分红ﻭＢ．留存收益

C.已实现收益

D．份额净值增长率19、__除了能给投资者提供更专业的征询建议外,还可认为投资者带来更优质的连续的客户服务。ﻭA.商业银行

B．保险公司ﻭC．基金超市ﻭD.独立的投资顾问２0、只有____才有权发售基金份额，进行基金财产的投资管理。ﻭA:基金投资者

B:基金管理人

C：基金托管人

D：监管机构2１、基金营销环境的微观环境不涉及＿_。ﻭA.股东支持ﻭＢ．营销渠道

C.公众

Ｄ.人口2２、我国开放式基金的销售体系中不涉及__。ﻭA.银行代销ﻭＢ.证券公司代销ﻭC.基金管理公司直销

D.保险公司代销２3、在基金宣传推荐也许出现的情形中,不属于违反基金分析和评价的客观公正性原则的是_＿。

A.存在着虚假信息ﻭＢ.带有利益倾向的诋毁同行

C.以片面信息作为评价依据

D.仅考察基金的短期业绩表现２４、基金宣传推介材料也许涉及的违规行为涉及__。

Ａ.承诺收益或承担损失

B.报中国证监会备案ﻭＣ.预测收益率

Ｄ．明确提醒风险２５、封闭式基金的基金管理人应当自收到验资报告起＿_日内,向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案的手续。ﻭＡ．１0

B．15

Ｃ．20ﻭD．3026、公司分派当年税后利润时，应当提取利润的___＿列入公司法定积金。

A：百分之五

B：百分之十

Ｃ:百分之五至百分之十

D:没有规定27、基金管理人最基本、最重要的业务是__。ﻭＡ.基金份额的申购和赎回

B．基金收益分派

C.基金的投资管理ﻭD．基金后台管理28、投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利,红利为每年4元／股，必要的收益率为８%，则该公司股票的理论价格为__元／股。

Ａ.32ﻭＢ.4０ﻭC．50

D．80２9、目前，我国对基金管理人从事基金管理活动取得的收入__。ﻭA．征收营业税，不征收公司所得税ﻭＢ.不征收营业税,征收公司所得税ﻭC．征收营业税，征收公司所得税

D．不征收营业税，不征收公司所得税３0、ETF基金管理人对最小申购、赎回单位进行更改,应在更改前至少＿_个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

A.３ﻭB．５

C．8ﻭD.10二、多项选择题(在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选,本题不得分;少选,所选的每个选项得0．5分，本大题共３0小题,每小题2分，共60分。)31、有价证券中,由基础证券发行人或其以外的第三人发行,并约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以钞票结算方式收取结算差价的是_＿。ﻭA．金融期货

Ｂ．交易所交易期权ﻭC．金融远期合约ﻭD.权证３2、依照《证券投资基金销售管理办法》规定，基金管理人应当将不低于赎回费总额的25%归入__。ﻭA.基金红利

B．基金净值

C．基金财产ﻭD.基金费用３3、证券发行市场是由＿_组成的。

A．证券发行人

B．证券业协会

C.证券投资者ﻭＤ.证券中介机构３4、ETＦ联接基金投资于目的ETF的资产不得低于＿＿。

A．基金资产总值的90%ﻭB．基金资产净值的90%

Ｃ.基金资产总值的8０％ﻭD．基金资产净值的８０%35、美国、英国和印度的重要基金销售渠道有__。

Ａ．商业银行ﻭB．保险公司

C.基金超市ﻭＤ．独立的投资顾问36、股票具有的特性有__。ﻭＡ．收益性

B.流动性ﻭC．永久性

D.参与性37、基金管理公司风险控制制度体系由_＿构成。

A.公司章程ﻭB.内部控制大纲

C.公司基本管理制度

D.部门规章制度38、债券所规定的借贷双方权利义务关系包含的含义有＿_。ﻭA．发行人是借人资金的经济主体

B.投资者是出借资金的经济主体ﻭC．发行人必须在约定的时间付息还本ﻭD．债券反映了发行者和投资者之间的债权、债务关系39、债券型基金的表现与风险重要受__的影响。

A．标准差

Ｂ.久期ﻭC．信用等级

D.跟踪误差４0、当前我国基金营销渠道涉及＿_。ﻭA.保险公司

B．基金超市

Ｃ．证券公司ﻭＤ．证券征询机构

41、股票投资风格指数是对股票投资风格进行____的指数。

A:风险评价ﻭＢ：业绩评价

C:资产评价

D:负债评价42、对于系列基金中的子基金,下列表述对的的有__。ﻭA．子基金统一运作

Ｂ．子基金独立运作

Ｃ．子基金共用一个基金协议ﻭD．子基金之间可以互相转换４3、对于连续持有期少于_＿日的投资人，基金管理人可以在基金协议、招募说明书中约定收取不低于赎回金额1．5%的赎回费。ﻭA．5

B.７

C.1４ﻭD．304４、《证券投资基金销售管理办法》及其他规范性文献对基金销售机构职责的规范重要涉及_＿。

A.签订代销协议,明确委托关系ﻭB．制定业务规则并监督实行ﻭＣ.严禁提前发行ﻭD．严格账户管理4５、下列关于基金分类的说法,对的的有__。

A．根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金

B．依据投资目的的不同，可以将基金分为积极型基金与被动型基金ﻭＣ.特殊类型基金涉及交易型开放式指数基金(EＴ与上市开放式基金(10等ﻭD．根据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金46、根据《证券投资基金法》的规定，开放式基金管理人应自收到核准文献之日起＿_内进行开放式基金的募集。ﻭA.3个月

B．6个月ﻭC．9个月ﻭD.1年47、我国《证券发行与承销管理办法》规定，初次公开发行股票要以询价方式拟定股票的_＿。

A．票面价格ﻭＢ.开盘价格

C.发行价格ﻭD.票面价值48、基金营销实务中，客户投诉的主线因素是__。ﻭA.销售机构提供的服务不够齐全

Ｂ.客户没有得到预期的服务

Ｃ.客户对基金销售机构的服务预期过高

Ｄ．销售机构对基金业务规则解释不够详尽４9、出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定__。

A．接受所有赎回ﻭB．拒绝所有赎回ﻭＣ．所有延期赎回

Ｄ.部分延期赎回5０、基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照规定报送报告材料。其报送内容不涉及__。ﻭA.基金宣传推介材料的形式ﻭB．基金宣传推介材料的用途说明

C．基金管理公司督察长出具的合规意见书ﻭD.基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的原件以及有关获奖证明的原件51、__在债券存续期内其票面利率保持不变。ﻭＡ．零息债券ﻭB．浮动利率债券ﻭC.息票累积债券

D．固定利率债券52、在我国,对__从证券市场中取得的收人,涉及买卖股票,债券的差价收入，股权的股息,红利收入,债券的利息收入及其他的收入，暂不征收公司所得税。ﻭA．证券投资基金ﻭB．公司ﻭC．基金管理公司ﻭD．非银行金融机构53、巨额赎回是指__。

A.单个开放日基金净赎回申请达成上一日基金总份额的5%

B．单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的10%

C.单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的15%

D．单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的20%５4、基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清楚,下列表述中符合规定的是_＿。

A.“净值归一”

Ｂ.“欲购从速”、“申购良机”ﻭC.在没有足够证据支持的情况下,不得使用“业绩优良”、“唯一”等表述ﻭD.“坐享财富成长”、“安心享受成长”５5、决定债券再投资收益的重要因素不涉及__。

Ａ.市场利率的变化

B．息票收入

C．债券的偿还期限

Ｄ．资金的使用方向５6、基金信息披露最主线、最重要的原则是__。ﻭA.准确性原则

Ｂ.及时性原则

C.公平披露原则ﻭD．真实性原则57、对于基金投资者来说，申购者希望以＿＿＿＿实际价值的价格进行申购;赎回者希望以＿___实际价值的价格进行赎回。ﻭＡ：低于，高于ﻭB:高于,高于ﻭC:高于，低于

Ｄ：低于，低于５8、假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为２0０万股、30０万股和5０0万股,每股的收盘价分别为20元、2